A Onyze conquista a confiança de clientes do setor bancário e se prepara para a MiCA
“Com base na nossa experiência e depois de termos utilizado outras ferramentas blockchain , a Chainalysis é a melhor do mercado no que diz respeito ao cumprimento da regulamentação.”
Fundada em 2019, a Onyze é uma plataforma Cripto cuja missão é ajudar instituições e empresas a obter acesso regulamentado e seguro ao Ativos digitais , bem como a aproveitar novas oportunidades. A Onyze surgiu com a ideia de ser mais do que uma simples custódia e é a primeira Cripto na Espanha a atender instituições financeiras. A empresa oferece soluções Cripto(CaaS) para empresas que estão entrando no setor Cripto e soluções Carteira para projetos de tokenização de ativos do mundo real.
Desafio: Cumprir as normas regulatórias da MiCA e atender melhor as instituições financeiras
A Onyze promove uma cultura compliance. Para cumprir a regulamentação antilavagem de dinheiro da Espanha no fornecimento de soluções CaaS a instituições financeiras, a organização precisava não apenas compreender os riscos associados à atividade de seus próprios usuários, mas também transmitir confiança aos bancos que iria atender, para que essas organizações pudessem oferecer os mesmos serviços aos seus clientes.
Para alcançar esse equilíbrio, são necessárias as ferramentas certas, e a Onyze estava utilizando soluções blockchain que não atendiam às suas necessidades. “É fundamental que os bancos compreendam os riscos que enfrentam ao fornecer serviços Cripto aos clientes nos blockchain usuário, Carteira e blockchain , bem como em relação aos ativos que estão sendo negociados”, disse Enrique Palacios Rojo, Compliance da Onyze. “Não tínhamos suporte para os ativos que desejávamos e levou meses para que o provedor da solução os implementasse.”
Além disso, tendo em vista a aprovação pelo Parlamento Europeu do Regulamento relativo aos mercados Cripto (MiCA) em junho de 2023, a Onyze deve agora ir além das tradicionais compliance regulatória que se esperava que ela desempenhasse.
Isso significava que a Onyze precisava estabelecer prioridades:
- Inovação o uso de ferramentas tecnológicas que a diferenciam no mercado.
- Avaliação proativa de riscos para Cripto que inspire confiança em seus Parceiros bancários e construa uma excelente reputação em todo o setor financeiro.
“Temos elaborado protocolos e adotado os mais elevados padrões, especialmente os dos bancos, a fim de cumprir essas regulamentações, pois sabemos que os bancos institucionais serão nossos futuros clientes”, afirmou Palacios Rojo.
Solução: Obter um Dados on-chain mais abrangente e preciso, utilizado pelos órgãos reguladores
Depois que a compliance da Onyze testou a Compliance Chainalysis Compliance , decidiu fazer a mudança. Palacios Rojo afirma: “Percebemos que a Chainalysis oferecia o maior suporte aos Cripto listados no mercado, além de assistência técnica personalizada para implementar rapidamente novos ativos ou recursos”.
Ao implementar o Chainalysis, a compliance da Onyze integrou as tarefas de avaliação de risco de transações aos sistemas internos para detectar alertas e padrões de comportamento, o que ajudou a reduzir alguns processos manuais. Além disso, a forma como a Chainalysis lida com as avaliações de risco de Cripto ajudou a agilizar o fluxo de trabalho da equipe. Enquanto algumas soluções blockchain utilizam um indicador de risco que pode ou não ser preciso ao longo do tempo, a Chainalysis fornece todos os endereços para análise e, graças aos seus recursos entre cadeias, a compliance ficou mais confiante no trabalho que estava realizando.
Palacios Rojo explicou que a equipe confia na rastreabilidade de fundos que a Chainalysis oferece e pode implementar controles semelhantes aos de qualquer Instituição financeira. E como é fundamental que os clientes bancários da Onyze compreendam plenamente os riscos associados às Criptomoeda, eles ficaram tranquilos ao saber que a Chainalysis é uma das soluções que muitos reguladores europeus utilizam para investigar transações denunciadas.
O fato de os órgãos reguladores estarem utilizando a Chainalysis também tem ajudado a equipe de Palacios Rojo. Os analistas da Onyze e os reguladores analisam o mesmo conjunto de dados e falam a mesma linguagem, o que facilita o diálogo e melhora o relacionamento. Além disso, é tranquilizador para os reguladores saber que os Relatórios que lhes são enviados provêm de um fornecedor confiável.
Quanto à integração, a compliance da Onyze constatou que a Chainalysis oferece um bom treinamento e integração com seu sistema interno, além de uma equipe dedicada de atendimento ao cliente que, segundo Palacios Rojo, faz toda a diferença.
“É muito importante para nós termos certeza da confiabilidade dos dados para elaborar um relatório, sabendo que o que estamos apresentando é absolutamente verdadeiro antes de entregá-lo ao supervisor.”
Resultados: Maior confiança conquistada junto aos bancos e órgãos reguladores
Desde que implementou o Chainalysis, a Onyze constatou que a ferramenta ajuda a empresa a manter-se mais em conformidade com as regulamentações em constante evolução, por alguns motivos. Em primeiro lugar, Palacios Rojo afirmou: “O Chainalysis é incrivelmente rápido na atualização das carteiras sancionadas pelo OFAC e proativo no compartilhamento Relatórios, webinars e na organização Eventos reúnem os principais participantes do setor para discutir as últimas regulamentações e questões relacionadas ao setor financeiro.”
Além disso, o acesso a dados de melhor qualidade tornou Relatórios de due diligence periódicos compliance Relatórios precisos. Os analistas gastam menos tempo procurando transações e, graças à forma como a Chainalysis visualiza e mede Carteira , têm detectado mais atividades potencialmente suspeitas e apresentado Relatórios de Atividades Suspeitas Relatórios SARs) de maior qualidade. Esses Relatórios mais intuitivos e abrangentes para análise por terceiros, o que também ajuda na hora de treinar novos analistas no uso da Chainalysis.
“É muito importante para nós termos dados confiáveis para elaborar um relatório, sabendo que o que estamos apresentando é absolutamente verdadeiro antes de entregá-lo ao supervisor”, afirma Palacios Rojo. Ele explicou que isso nem sempre acontecia quando se utilizavam outras ferramentas, pois os reguladores costumavam questionar a origem dos dados.
A confiabilidade dos dados também gerou confiança na liderança da Onyze, nos clientes bancários que ela atende e em seus Parceiros. O resultado é que a Onyze está conquistando mais confiança junto às instituições financeiras e aos órgãos reguladores, além de ter reduzido e mitigado o risco de sofrer sanções.
“Com base em nossa experiência e depois de termos utilizado outras ferramentas blockchain , a Chainalysis é a melhor do mercado no que diz respeito ao cumprimento da regulamentação”, afirmou Palacios Rojo.
Quanto ao futuro, o que mais o entusiasma é explorar novas possibilidades para a integração dos mundos Cripto das moedas fiduciárias. Ele acredita que há espaço no mercado para uma solução que ajude nesse sentido e considera que isso é possível, à medida que a Onyze continua a identificar novas necessidades tanto das instituições financeiras que atende quanto de seus próprios usuários.
