오니즈, 은행 고객 신뢰 확보하며 MiCA 대비
저희의 경험과 다른 블록체인 분석 도구들을 직접 사용해 본 결과, 체이널리시스 는 규제 준수 측면에서 시장에서 가장 뛰어난 도구입니다.”
2019년에 설립된 Onyze는 기관 및 기업이 규제 기준을 준수하며 안전하게 디지털 자산 산업에 진입하고 새로운 기회를 활용할 수 있도록 돕는 것을 사명으로 하는 가상자산 플랫폼입니다. Onyze는 단순한 수탁 업체를 넘어서는 역할을 하겠다는 비전을 바탕으로 탄생했으며, 스페인에서 금융 기관에 서비스를 가상자산 최초의 가상자산 . 당사는 가상자산 진출하는 기업을 위한 가상자산(CaaS) 솔루션과 실물 자산 토큰화 프로젝트를 위한 지갑 관리 솔루션을 제공합니다.
과제: MiCA 규제 기준을 충족하고 금융 기관에 더 나은 서비스를 제공하기
Onyze는 컴플라이언스( 컴플라이언스)’ 문화를 장려합니다. 금융 기관에 CaaS 솔루션을 제공하기 위해 스페인의 자금세탁방지(AML) 규정을 준수하기 위해서는, 해당 조직이 자체 사용자 활동과 관련된 위험을 파악할 뿐만 아니라, 서비스를 제공받을 은행들에게 신뢰를 심어주어, 해당 은행들이 자사 고객들에게 동일한 서비스를 제공할 수 있도록 해야 했습니다.
이러한 균형을 맞추기 위해서는 적절한 도구가 필요하지만, Onyze는 자사의 요구 사항을 충족하지 못하는 블록체인 분석 솔루션을 사용하고 있었습니다. Onyze의 최고 컴플라이언스 인 엔리케 팔라시오스 로호(Enrique Palacios Rojo)는 “은행들은 고객에게 가상자산 서비스를 제공할 때 사용자, 지갑, 블록체인 수준에서 직면하는 위험은 물론 거래되는 자산에 대해서도 이해하는 것이 매우 중요하다”고 말했다. “우리는 원하는 자산을 지원할 수 있는 기능이 없었고, 솔루션 제공업체가 이를 구현하는 데만도 수개월이 걸렸다.”
또한, 2023년 6월 EU가 가상자산 시장 규정(MiCA)을 통과시킨 점을 감안할 때, Onyze는 이제 기존에 수행해야 했던 전통적인 규제 컴플라이언스 넘어선 조치를 취해야 합니다.
이는 Onyze가 다음 사항들을 우선순위로 삼아야 함을 의미했습니다:
- 혁신과 시장에서의 차별화를 가능하게 하는 기술적 도구 활용.
- 은행 파트너들에게 신뢰를 심어주고 금융 업계 전반에 걸쳐 탁월한 평판을 구축할 수 있는 가상자산 대한 선제적 평가.
팔라시오스 로호는 “우리는 이러한 규정을 준수하기 위해 여러 절차를 마련해 왔으며, 특히 시중은행들이 적용하는 최고 수준의 기준을 도입해 왔습니다. 왜냐하면 시중은행들이 우리의 미래 고객이 될 것임을 잘 알고 있기 때문입니다”라고 말했다.
해결책: 규제 당국이 사용하는 더 광범위하고 정확한 온체인 데이터 세트를 확보한다
Onyze 컴플라이언스 체이널리시스 컴플라이언스 테스트한 후, 전환하기로 결정했습니다. 팔라시오스 로호는 “우리는 체이널리시스 가상자산 시장에 상장된 가상자산 대해 가장 폭넓은 지원을 제공하며, 새로운 자산이나 기능을 신속하게 도입할 수 있도록 맞춤형 기술 지원을 제공한다는 사실을 깨달았습니다.”
구현함에 있어 체이널리시스를 도입하면서, Onyze 컴플라이언스 거래 리스크 관리 업무를 내부 시스템과 연동하여 경고 신호와 행동 패턴을 탐지함으로써 일부 수작업 프로세스를 줄일 수 있었습니다. 또한, 체이널리시스 가상자산 대한 리스크 평가를 처리하는 방식은 팀의 업무 흐름을 가속화하는 데 기여했습니다. 일부 블록체인 분석 솔루션은 시간이 지남에 따라 정확도가 변동할 수 있는 리스크 지표를 사용하는 반면, 체이널리시스 는 검토를 위해 모든 주소를 제공하며, 크로스체인 기능을 바탕으로 컴플라이언스 수행하는 업무에 대해 더 큰 확신을 갖게 되었습니다.
팔라시오스 로호는 팀이 자금의 추적 가능성을 신뢰한다고 설명했는데, 체이널리시스 가 제공하는 자금의 추적 가능성을 신뢰하며, 다른 금융 기관과 유사한 통제 체계를 구축할 수 있다고 설명했다. 또한 오니즈의 은행 고객들이 가상자산 관련된 위험을 완전히 이해하는 것이 매우 중요하기 때문에, 체이널리시스 가 유럽의 많은 규제 당국이 신고된 거래를 조사하는 데 사용하는 솔루션 중 하나라는 사실이 고객들에게 안도감을 주고 있다고 덧붙였다.
규제 당국이 체이널리시스 를 활용하고 있다는 점은 팔라시오스 로호 팀에게도 도움이 되었습니다. 오나이즈의 애널리스트와 규제 당국은 동일한 데이터 세트를 검토하며 같은 언어를 사용함으로써, 의사소통이 원활해지고 관계도 개선되었습니다. 또한 오나이즈가 규제 당국에 보내는 보고서가 신뢰할 수 있는 제공처에서 나온 것임을 확인함으로써 규제 당국에게도 안도감을 주고 있습니다.
온보딩과 관련하여, Onyze 컴플라이언스 다음과 같은 사실을 확인했습니다. 체이널리시스 가 훌륭한 교육과 내부 시스템과의 연동 기능을 제공할 뿐만 아니라, Palacios Rojo가 말하듯 차별화된 서비스를 제공하는 전담 고객 서비스 팀을 갖추고 있다는 점을 확인했습니다.
“보고서를 작성할 때 데이터의 신뢰성을 확보하는 것은 매우 중요합니다. 상사에게 보고서를 제출하기 전에 우리가 제시하는 내용이 절대적으로 사실임을 확신해야 하기 때문입니다.”
결과: 은행 및 규제 당국으로부터 더 큰 신뢰를 얻음
도입 이후 체이널리시스를 도입한 이후, Onyze는 몇 가지 이유로 인해 이 솔루션이 변화하는 규정을 더 잘 준수하는 데 도움이 된다는 사실을 확인했습니다. 먼저, 팔라시오스 로호는 “체이널리시스 는 OFAC 제재 대상 지갑 정보를 놀라울 정도로 신속하게 업데이트하며, 금융 업계의 최신 규제 및 현안을 논의하기 위해 관련 주요 인사들을 한자리에 모으는 보고서, 웨비나, 행사 개최 등을 선제적 .”
또한, 더 나은 데이터를 활용할 수 있게 되면서 컴플라이언스 정기 실사 보고서의 정확도가 높아졌습니다. 분석가들은 거래 내역을 찾는 데 드는 시간을 줄일 수 있었고, 또한 체이널리시스 가 지갑 리스크를 시각화하고 측정하는 방식 덕분에, 잠재적으로 의심스러운 활동을 더 많이 탐지하고 더 높은 품질의 의심 거래 보고서(SAR)를 제출하고 있습니다. 이러한 보고서는 제3자가 검토하기에 더 직관적이고 포괄적이며, 이는 체이널리시스를 활용해 신규 분석가를 교육할 때도 도움이 됩니다.
팔라시오스 로호는 “보고서를 작성할 때 데이터의 신뢰성을 확보하는 것은 매우 중요합니다. 상사에게 보고서를 제출하기 전에 우리가 제시하는 내용이 절대적으로 사실임을 확신해야 하기 때문이죠”라고 말합니다. 그는 다른 도구를 사용할 때는 항상 그런 것은 아니었으며, 규제 당국이 데이터의 출처를 의심하곤 했다고 설명했습니다.
또한 데이터의 신뢰성은 Onyze 경영진, Onyze가 서비스를 제공하는 은행 고객들, 그리고 파트너사들에게 신뢰를 심어주었습니다. 그 결과 Onyze는 금융 기관 및 규제 당국과의 신뢰 관계를 더욱 공고히 하고 있으며, 제재를 받을 위험을 줄이고 완화하는 데 성공했습니다.
“저희의 경험을 바탕으로, 그리고 다른 블록체인 분석 도구들을 사용해 본 결과, 체이널리시스 는 규제 준수 측면에서 시장에서 가장 뛰어난 도구입니다,”라고 팔라시오스 로호는 말했다.
앞으로의 계획에 관해 그는 가상자산 세계를 융합할 새로운 방안을 모색하는 데 가장 큰 기대를 걸고 있습니다. 그는 이를 뒷받침할 솔루션에 대한 시장 수요가 충분히 존재한다고 믿으며, Onyze가 협력하는 금융 기관과 자사 사용자들의 새로운 요구 사항을 지속적으로 발굴해 나감에 따라 이러한 목표가 실현될 수 있을 것이라고 생각합니다.
