Onyzeは銀行業界の顧客から信頼を獲得し、MiCAへの対応を進めている
「当社の経験や、ブロックチェーン 実際に使用した結果から、規制への準拠という点において、Chainalysis 。」
2019年に設立されたOnyzeは、機関や企業が規制に準拠した安全な形でデジタルアセット に参入し、新たなビジネスチャンスを活かすことを支援することを使命とする暗号資産 プラットフォームです。 Onyzeは、単なるカストディアンにとどまらない存在となるという理念のもと誕生し、スペインで初めて金融機関向けにサービスを提供する暗号資産 です。同社は、暗号資産 に参入する企業向けに「暗号資産（CaaS）」ソリューションを提供するとともに、実物資産のトークン化プロジェクト向けにウォレット管理ソリューションを提供しています。
課題：MiCAの規制基準を満たし、金融機関へのサービス向上を図る
Onyzeは、「コンプライアンス・バイ・デザイン」の文化を推進しています。金融機関向けにCaaSソリューションを提供するにあたり、スペインのAML規制を満たすためには、同社は自社のユーザー活動に伴うリスクを理解するだけでなく、サービスを提供する銀行に対して信頼性を示し、それらの金融機関が自らの顧客に同様のサービスを提供できるようにする必要がありました。
このバランスを保つためには適切なツールが必要ですが、Onyzeが使用していたブロックチェーン ソリューションは、同社のニーズを満たしていませんでした。 「銀行にとって、暗号資産 、ユーザー、ウォレット、ブロックチェーン 直面するリスク、および取引される資産を理解することは極めて重要です」コンプライアンス最高責任者 、コンプライアンス最高責任者 シコンプライアンス最高責任者 述べています。「当社が求めていた資産に対応する機能がなく、ソリューションプロバイダーがそれらを実装するまでに数ヶ月を要しました。」
さらに、2023年6月にEUが「暗号資産 規制 MiCA）」を可決したことを受け、Onyzeはこれまで求められてきた従来の 業務の枠を超えて対応しなければならなくなった。
つまり、Onyzeは優先順位をつける必要があった。
- イノベーションと、市場で差別化を図るための技術ツールの活用。
- 暗号資産 に対する積極的なリスク評価を行い、銀行確度 を与え、金融業界全体で高い評価を確立する。
「我々は、これらの規制に準拠するため、特に銀行が採用している最高水準の基準を取り入れ、各種プロトコルを策定してきました。なぜなら、大手銀行こそが将来の顧客になると認識しているからです」とパラシオス・ロホ氏は述べた。
解決策：規制当局が使用する、より広範かつ正確なオンチェーン セットを入手する
Onyzeのコンプライアンスチームは、Chainalysis テストした後、導入を決定しました。パラシオス・ロホ氏は次のように述べています。「暗号資産 最も手厚いChainalysis 、新しい資産や機能を迅速に導入するためのきめ細かな技術支援も受けられると確信しました。」
Chainalysis導入にあたり、Onyzeのコンプライアンスチームは、取引リスク評価業務を社内システムと連携させ、アラートや行動パターンを検知することで、手作業によるプロセスの一部を削減することに成功しました。 さらに、Chainalysis アドレス リスク評価Chainalysis 方法は、チームのワークフローを加速アドレス 。ブロックチェーン 、時間の経過とともに正確性が変動する可能性のあるリスク指標を使用しているのに対し、Chainalysis すべてのアドレス Chainalysis 。また、そのクロスチェーン機能により、コンプライアンスチームは自らの業務に対してより確信を持てるようになりました。
パラシオス・ロホ氏は、同社Chainalysis 資金の追跡可能性を信頼しており、金融機関と同様の管理体制を構築できると説明した。また、Onyzeの銀行顧客にとって、仮想通貨に関連するリスクを十分に理解することは極めて重要であるため、Chainalysis 多くの欧州の規制当局が報告された取引の調査に利用しているソリューションの一つChainalysis 知ることが、顧客にとって安心材料となっている。
規制当局Chainalysis を利用していることは、パラシオス・ロホ氏のチームにとってもChainalysis 。Onyzeのアナリストと規制当局は同じデータセットを分析し、共通の用語でやり取りしているため、対話が円滑になり、関係も改善されています。また、Onyzeから送付されるレポートが信頼できるプロバイダーによるものであることは、規制当局にとっても安心材料となっています。
オンボーディングに関しては、Onyzeのコンプライアンスチームは、Chainalysis 充実したトレーニングと社内システムとの連携Chainalysis ほか、専任のカスタマーサービスチームも備えていることを確認しました。パラシオス・ロホ氏は、この点が大きな違いを生んでいると述べています。
「レポートを作成する上で、データの信頼性を確保することは非常に重要です。上司に提出する前に、提示する内容が間違いなく真実であることを確認しておく必要があるからです。」
結果：銀行や規制当局からの信頼が高まった
ChainalysisOnyze社は、いくつかの理由から、同社が変化し続ける規制へのコンプライアンスをより確実に維持できるようになったと感じています。まず、パラシオス・ロホ氏は次のように述べています。「Chainalysis 、OFAC更新が驚くほどChainalysis 、レポートやウェビナーの提供、そして金融業界に関する最新の規制 議論するために主要な関係者を招いたイベントの開催など、積極的な情報発信を行っています。」
さらに、より質の高いデータを利用できるようになったことで、コンプライアンスチームが作成する定期的なデューデリジェンス報告書の精度が向上しました。アナリストは取引の検索に費やす時間を削減でき、Chainalysis リスクChainalysis を活用することで、潜在的に不審な取引をより多く検知し、より質の高い不審取引報告書（SAR）を作成できるようになりました。これらの報告書は、第三者が確認する際にも直感的で包括的であり、Chainalysis新しいアナリストを育成する際にも役立っています。
「レポートを作成する上で、データの信頼性を確保することは私たちにとって非常に重要です。上司に提出する前に、提示する内容が間違いなく真実であることを確認しておかなければならないからです」とパラシオス・ロホ氏は語る。同氏は、他のツール事案 必ずしも事案 説明し、規制当局からデータの出所について疑問を呈されることがあったと述べた。
データの信頼性は、Onyzeの経営陣、同社がサービスを提供する銀行顧客、そしてパートナー各社からの信頼も築き上げてきました。その結果、Onyzeは金融機関や規制当局との信頼関係をさらに深めるとともに、制裁を受けるリスクを低減・軽減することに成功しています。
「これまでの経験や、他のいくつかのブロックチェーン ツールを使用した結果から、規制への準拠という点では、Chainalysis 市場で最もChainalysis 」とパラシオス・ロホ氏は述べた。
将来について、彼が最も期待を寄せているのは、暗号資産 法定通貨 融合させる新たな可能性を探求することだ。彼は、その実現を支援するソリューションには市場に需要があると確信しており、Onyzeがサービスを提供する金融機関や自社のユーザーから新たなニーズを引き出し続けることで、それが可能になると考えている。
