O que é lavagem de dinheiro?

A lavagem de dinheiro é o processo pelo qual os criminosos ocultam a origem do dinheiro obtido ilegalmente (“dinheiro sujo”) para fazer parecer que ele provém de uma fonte legítima. A lavagem de dinheiro possibilita praticamente todas as formas de crime grave: tráfico de drogas, Financiamento ao terrorismo, Fraudes, ransomware, corrupção, evasão fiscal e evasão de sanções — todos dependem da capacidade de transferir fundos ilícitos para o sistema financeiro legítimo sem serem detectados.

O conceito de lavagem de dinheiro vai além do dinheiro em espécie. Hoje, a lavagem de dinheiro envolve contas bancárias, empresas de fachada, imóveis, cassinos, esquemas baseados no comércio e Criptomoeda. A lavagem de dinheiro Blockchain introduziu técnicas totalmente novas: mixers, pontes entre cadeias, exploração de protocolos DeFi e moedas de privacidade permitem que os criminosos ocultem a origem dos fundos a velocidades e em escalas que os métodos tradicionais de lavagem não conseguem igualar.

Compreender como funciona a lavagem de dinheiro e como ela foi transformada pelos Ativos digitais essencial para instituições financeiras, Criptomoeda , Forças da lei e compliance encarregados de detectar e prevenir crimes financeiros.

Por que a lavagem de dinheiro é importante?

A dimensão do problema

O Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime estima que entre 2% e 5% do PIB mundial — entre US$ 800 bilhões e US$ 2 trilhões — seja lavado anualmente. Os fundos lavados financiam cartéis de drogas que desestabilizam regiões inteiras, organizações terroristas que ameaçam a segurança nacional e organizações criminosas que exploram populações vulneráveis por meio do tráfico de pessoas e Fraudes.

Apesar de décadas de regulamentação contra a lavagem de dinheiro, estima-se que menos de 1% dos fluxos financeiros ilícitos sejam apreendidos ou congelados. A discrepância entre a magnitude da lavagem de dinheiro e a eficácia da aplicação da lei continua sendo um dos desafios mais significativos na prevenção da criminalidade financeira global.

Prejuízos econômicos e institucionais

A lavagem de dinheiro distorce as economias, prejudica as empresas legítimas e corrói a confiança no sistema financeiro. Quando fundos lavados fluem para os mercados imobiliários, eles inflacionam os preços dos imóveis e excluem os compradores legítimos. Quando o dinheiro sujo circula pelas instituições financeiras, expõe essas instituições a penalidades regulatórias, danos à reputação e responsabilidade criminal. O HSBC pagou US$ 1,9 bilhão em 2012 por falhas na prevenção à lavagem de dinheiro. O Danske Bank enfrentou US$ 2 bilhões em multas por processar US$ 230 bilhões em transações suspeitas. O custo institucional de facilitar atividades de lavagem de dinheiro é catastrófico.

Cripto

Criptomoeda não Criptomoeda a lavagem de dinheiro tradicional; ela ampliou o campo de batalha. Atores criminosos agora utilizam bitcoin, ethereum, stablecoins e outros Ativos digitais dinheiro vivo, empresas de fachada e o sistema bancário tradicional para camuflar e movimentar fundos ilícitos. A Cripto traz desafios únicos: as transações são pseudônimas, transfronteiriças por natureza e podem ser realizadas 24 horas por dia, 7 dias por semana, sem intermediários.

No entanto, Criptomoeda criam oportunidades de investigação sem precedentes. Cada transação em uma blockchain pública blockchain registrada de forma permanente e rastreável. Ferramentas Blockchain podem acompanhar o fluxo de fundos entre carteiras, exchanges, protocolos DeFi e pontes, proporcionando Forças da lei compliance uma visibilidade que as investigações tradicionais de crimes financeiros raramente alcançam. Os dados da Chainalysis impulsionam investigações que levaram à recuperação de bilhões de dólares em Criptomoeda roubadas e lavadas.

Como funciona a lavagem de dinheiro? As três etapas

A lavagem de dinheiro geralmente passa por três etapas — colocação, camada e integração — que, progressivamente, distanciam os fundos ilícitos de suas origens criminosas. Essas etapas se aplicam tanto à lavagem Criptomoeda tradicional quanto à lavagem Criptomoeda , embora as técnicas específicas sejam diferentes.

Etapa 1: Colocação

A colocação é a introdução inicial de fundos ilícitos no sistema financeiro. Essa é frequentemente a fase mais vulnerável à detecção, pois grandes quantidades de dinheiro ou Cripto no sistema podem acionar alertas de combate à lavagem de dinheiro.

Métodos tradicionais: depositar dinheiro em contas bancárias em pequenas quantias, abaixo dos limites de notificação (smurfing ou estruturação), adquirir instrumentos financeiros, utilizar negócios que movimentam muito dinheiro, como cassinos, lavanderias ou restaurantes, como fachada, e contrabandear dinheiro fisicamente através das fronteiras.

Cripto : conversão de dinheiro em Criptomoeda plataformas de câmbio ponto a ponto (P2P) ou caixas eletrônicos de Bitcoin com controles fracos de KYC; depósito Criptomoeda roubadas Criptomoeda ataques cibernéticos ou golpes em carteiras controladas pelo lavador; e uso de corretores de mercado de balcão (OTC) para converter grandes quantias de moeda fiduciária em Cripto verificação adequada de identidade.

Etapa 2: Aplicação em camadas

A lavagem de dinheiro é o processo de movimentar fundos por meio de transações complexas para ocultar sua origem. O objetivo é criar o máximo possível de distância e confusão entre a fonte ilícita e o destino final.

Métodos tradicionais: transferência de fundos por meio de várias contas bancárias em diferentes jurisdições, uso de empresas de fachada e entidades offshore para criar estruturas corporativas complexas, lavagem de dinheiro por meio de transações comerciais com superfaturamento ou subfaturamento de bens e serviços, e compra e revenda de ativos de alto valor, como imóveis, obras de arte ou artigos de luxo.

Cripto : uso de mixers e tumblers para misturar transações com as de outros usuários; transição entre várias blockchains por meio de pontes entre cadeias; encaminhamento de fundos através de protocolos DeFi (exchanges descentralizadas, pools de liquidez, plataformas de empréstimo) para criar rastros de transações complexos; conversão entre criptomoedas e stablecoins; uso de cadeias paralelas para desviar fundos gradualmente por centenas de carteiras intermediárias; e exploração de moedas de privacidade, como o Monero, para interromper o rastro na cadeia.

Etapa 3: Integração

A integração é a etapa final, na qual os fundos lavados voltam a entrar na economia legítima. Nesse momento, o dinheiro parece provir de uma fonte legítima e pode ser utilizado livremente.

Métodos tradicionais: investir em negócios legítimos, adquirir imóveis ou bens de luxo, criar empréstimos ou faturas fraudulentas e utilizar veículos de investimento para gerar retornos aparentemente legítimos.

Cripto : sacar fundos por meio de Criptomoeda com canais de conversão para moeda fiduciária, usar cartões Cripto para compras, investir em ativos tokenizados ou produtos de rendimento DeFi, converter em stablecoins e utilizá-las para pagamentos, e adquirir NFTs ou outros Ativos digitais transformar Cripto em propriedade digital aparentemente legítima.

Como Criptomoeda mudaram a lavagem de dinheiro

Criptomoeda a lavagem de dinheiro mais rápida, mais global e tecnicamente mais complexa. Compreender os métodos específicos utilizados na lavagem Cripto é essencial para qualquer organização que esteja desenvolvendo ou avaliando seu programa de combate à lavagem de dinheiro.

Batedeiras e liquidificadores

Criptomoeda (também chamados de tumblers) agrupam transações de vários usuários e as redistribuem, rompendo a ligação direta entre remetente e destinatário na blockchain. Os mixers são o Cripto , à camada de proteção criada por meio de várias contas de empresas de fachada. O Tornado Cash, um dos mixers mais proeminentes, foi sancionado pelo OFAC em 2022 por facilitar a lavagem de mais de US$ 7 bilhões em Criptomoeda, incluindo fundos roubados pelo Grupo Lazarus da Coreia do Norte.

Salto entre cadeias e pontes entre cadeias

O “chain-hopping” consiste em converter Criptomoeda uma blockchain outra usando pontes entre blockchains — por exemplo, transferindo fundos da Ethereum para a Bitcoin, para a Avalanche e para a Solana. Cada transição aumenta a complexidade para os investigadores que tentam rastrear os fundos. O Grupo Lazarus tem utilizado amplamente o “chain-hopping”, movimentando fundos roubados por dezenas de blockchains e centenas de carteiras para ocultar o rastro.

Exploração de protocolos DeFi

Os protocolos DeFi — exchanges descentralizadas, pools de liquidez, plataformas de empréstimo — oferecem serviços financeiros sem autorização prévia que podem ser explorados para a criação de camadas. Criminosos podem trocar tokens, injetar e retirar liquidez, contrair empréstimos instantâneos e encaminhar fundos por meio de Contrato inteligente complexas Contrato inteligente , criando rastros de transações muito mais difíceis de rastrear do que simplesCarteira .

Moedas de privacidade

Moedas de privacidade como Monero (XMR) e Zcash (ZEC) utilizam técnicas criptográficas para ocultar os detalhes das transações (remetente, destinatário e valor), tornando o rastreamento na cadeia de blocos significativamente mais difícil do que em blockchains transparentes, como Bitcoin ou Ethereum. Embora as moedas de privacidade representem uma pequena fração do Cripto total Cripto , elas são utilizadas de forma desproporcional Mercado da darknet e em esquemas de lavagem de dinheiro.

Corretoras de mercado de balcão (OTC) e bolsas aninhadas

As corretoras OTC facilitam grandes Criptomoeda fora dos livros de ordens das bolsas públicas. Embora muitas mesas OTC sejam legítimas e estejam em conformidade com as normas, algumas operam com procedimentos de KYC mínimos ou inexistentes, servindo como vias de entrada e saída de alto risco para fundos provenientes de lavagem de dinheiro. As bolsas aninhadas — serviços que operam por meio de contas em bolsas maiores — podem, da mesma forma, facilitar a lavagem de dinheiro ao fornecer uma camada de anonimato entre o lavador de dinheiro e a bolsa regulamentada.

Peel Chains e Rapid

As cadeias de “peeling” são uma técnica de lavagem de dinheiro em que os fundos são transferidos por uma longa sequência de carteiras, com pequenas quantias sendo “retiradas” a cada etapa e encaminhadas para destinos diferentes. O saldo principal segue adiante, enquanto fragmentos são dispersos por dezenas ou centenas de endereços. Essa técnica é automatizada e pode gerar milhares de transações em poucas horas, tornando Investigação manual Investigação sem o uso de ferramentas blockchain .

Sinais de alerta de lavagem de dinheiro

Identificar sinais de alerta de lavagem de dinheiro é uma responsabilidade fundamental das compliance em instituições financeiras e Cripto . Esses sinais de alerta indicam padrões que justificam Investigação mais aprofundada.

Sinais de alerta tradicionais

  • Fragmentação (smurfing): várias transações com valores ligeiramente abaixo dos limites de notificação, a fim de evitar o acionamento Relatórios de Transações em Moeda Estrangeira Relatórios CTRs)
  • Transações excepcionalmente complexas: transações financeiras sem finalidade econômica aparente ou justificativa comercial
  • Atividades de empresas de fachada: transferências envolvendo entidades sem atividades, funcionários ou presença física comprovadas
  • Rapid de fundos: grandes quantias movimentadas rapidamente entre contas, sem um período de retenção aparente
  • Anomalias em negócios com grande volume de dinheiro: Padrões de receita incompatíveis com o tipo de negócio ou a localização

Sinais de alerta Cripto

  • Interações com endereços sancionados: Depósitos provenientes de, ou saídas para, carteiras associadas a entidades designadas pelo OFAC
  • Uso de mixer tumblers de grande volume: fundos encaminhados por meio de serviços de mixagem para ocultar sua origem
  • Rapid : fundos que transitam por várias blockchains em rápida sucessão, sem um objetivo econômico claro
  • Depósitos provenientes de mercados da darknet: fundos recebidos de carteiras associadas a mercados da darknet ou serviços ilícitos
  • Padrões de cadeia de transações: sequências automatizadas de transações destinadas a fragmentar e dispersar fundos
  • Exposição a jurisdições de alto risco: transações envolvendo carteiras ou VASPs em jurisdições com fraca aplicação das normas de combate à lavagem de dinheiro

Riscos e equívocos comuns sobre lavagem de dinheiro

Equívocos

Cripto anônimas e impossíveis de rastrear.” Esse é o equívoco mais comum sobre a lavagem Criptomoeda . As blockchains públicas registram todas as transações de forma permanente. Ferramentas Blockchain podem rastrear fluxos de fundos entre carteiras, exchanges, protocolos DeFi e pontes entre blockchains. Cripto pseudônimas, não anônimas, e as ferramentas de investigação disponíveis atualmente tornam a lavagem Cripto mais rastreável do que muitos métodos tradicionais.

“A lavagem de dinheiro envolve apenas dinheiro vivo.” Embora o dinheiro vivo continue sendo o principal meio utilizado para a lavagem de dinheiro, os esquemas modernos de lavagem utilizam contas bancárias, imóveis, faturamento comercial, ativos virtuais, empresas de fachada e Ativos digitais. A definição de lavagem de dinheiro se expandiu muito além da moeda física.

compliance as normas contra lavagem de dinheiro compliance apenas uma obrigação do setor bancário.” As obrigações em matéria de combate à lavagem de dinheiro se estendem às Criptomoeda , empresas de serviços financeiros, seguradoras, corretoras de valores mobiliários, cassinos e profissionais do setor imobiliário em muitas jurisdições. O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) ampliou os requisitos de combate à lavagem de dinheiro para os VASPs, e o FinCEN exige que todas as empresas de serviços financeiros implementem programas de combate à lavagem de dinheiro, independentemente do porte.

“Pequenas transações não importam.” A estruturação — a divisão deliberada de grandes transações em transações menores para evitar limites de notificação — é, por si só, um crime federal. Investigações sobre lavagem de dinheiro frequentemente revelam esquemas baseados inteiramente em grandes volumes de pequenas transações, criados para escapar à detecção. Na Cripto, as cadeias de transações fragmentadas e as microtransações automatizadas são utilizadas exatamente para esse fim.

Riscos

As sanções regulatórias por falhas na prevenção da lavagem de dinheiro continuam a aumentar. As multas globais relacionadas à prevenção da lavagem de dinheiro ultrapassaram US$ 10 bilhões nos últimos anos, com penalidades individuais chegando a bilhões de dólares para instituições que não combatem a lavagem de dinheiro de forma eficaz.

A evolução das técnicas de lavagem de dinheiro exige uma adaptação contínua dos programas de combate à lavagem de dinheiro. Os criminosos desenvolvem constantemente novos métodos capazes de contornar os sistemas de monitoramento estáticos e baseados em regras.

A complexidade jurisdicional gera lacunas na fiscalização. A lavagem de dinheiro é, por natureza, uma atividade transfronteiriça, e a diversidade de regulamentações antilavagem de dinheiro entre as jurisdições cria oportunidades para a arbitragem regulatória. A natureza sem fronteiras Criptoamplifica esse desafio.

Exemplos reais de lavagem de dinheiro

Casos tradicionais de lavagem de dinheiro

HSBC — Acordo de US$ 1,9 bilhão (2012). O HSBC permitiu que cartéis de drogas no México e na Colômbia lavassem centenas de milhões de dólares por meio de suas operações nos Estados Unidos. O banco não manteve controles adequados contra a lavagem de dinheiro, processou US$ 881 milhões em rendimentos conhecidos do tráfico de drogas e facilitou transações para entidades ligadas ao Financiamento ao terrorismo. O acordo de US$ 1,9 bilhão foi a maior multa já aplicada a um banco na época.

Danske Bank — Escândalo de US$ 2 bilhões (2018–2022). A filial do Danske Bank na Estônia processou aproximadamente US$ 230 bilhões em transações suspeitas de clientes russos e da antiga União Soviética ao longo de nove anos. A filial funcionava como um canal de lavagem de dinheiro de fato, com controles antilavagem de dinheiro sistematicamente inadequados. As multas aplicadas pelos órgãos reguladores dos Estados Unidos e da Europa totalizaram mais de US$ 2 bilhões.

Casos de lavagem Criptomoeda

Grupo Lazarus / Bridge da Ronin Bridge — US$ 625 milhões (2022). O Grupo Lazarus, patrocinado pelo Estado norte-coreano , roubou US$ 625 milhões da Ronin Bridge bridge blockchain da Axie Infinity). O grupo utilizou mixers, saltos de cadeia, protocolos DeFi e centenas de carteiras intermediárias para tentar lavar os fundos roubados. Blockchain rastrearam os fundos por meio de esquemas complexos de camadas, permitindo a recuperação parcial e Atribuição RPDC.

BTC-e / Alexander Vinnik — US$ 4 bilhões (2017–2024). A BTC-e era uma Criptomoeda que facilitou a lavagem de mais de US$ 4 bilhões em bitcoins, incluindo rendimentos provenientes do hack da Mt. Gox, ransomware e Mercado da darknet . Alexander Vinnik, o operador da corretora, foi preso na Grécia em 2017 e posteriormente condenado por lavagem de dinheiro em várias jurisdições. O caso demonstrou como Cripto sem controles AML se tornam centros de lavagem de dinheiro.

Sanções do OFAC contra a Tornado Cash (2022). O Departamento do Tesouro dos EUA aplicou sanções à Tornado Cash, um mixer baseado na rede Ethereum, por facilitar a lavagem de mais de US$ 7 bilhões em Criptomoeda— incluindo US$ 455 milhões roubados pelo Grupo Lazarus. As sanções estabeleceram que contratos inteligentes descentralizados utilizados para facilitar a lavagem de dinheiro podem ser alvo de medidas restritivas sob a jurisdição do OFAC.

Prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/AML) de Prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/AML)

Prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/AML) ao conjunto de leis, regulamentos e procedimentos destinados a detectar, prevenir e denunciar a lavagem de dinheiro e crimes financeiros relacionados. O quadro global de AML inclui:

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) estabelece normas internacionais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo por meio de suas 40 Recomendações. O GAFI avalia compliance pelos países compliance mantém listas de jurisdições de alto risco e não cooperativas. As orientações do GAFI estendem as obrigações de combate à lavagem de dinheiro aos prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs) e definem a “Regra de Rastreabilidade” para Criptomoeda .

A Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) é o principal órgão de fiscalização da legislação contra a lavagem de dinheiro (AML) dos Estados Unidos, subordinado ao Departamento do Tesouro. A FinCEN é responsável pela aplicação da Lei de Sigilo Bancário, exige que as instituições financeiras e as empresas de serviços monetários apresentem Relatórios de Atividades Suspeitas Relatórios SARs) e Relatórios de Transações em Dinheiro Relatórios CTRs), e zela compliance da legislação contra a lavagem de dinheiro.

A Lei de Sigilo Bancário (BSA) é a principal lei antilavagem de dinheiro dos Estados Unidos (1970). A BSA exige que as instituições financeiras mantenham programas de combate à lavagem de dinheiro, realizem a devida diligência em relação aos clientes, mantenham registros e comuniquem atividades suspeitas. A Lei Antilavagem de Dinheiro de 2020 (AMLA) ampliou significativamente os requisitos da BSA.

As diretivas da UE contra a lavagem de dinheiro (AMLA) constituem o quadro europeu de combate à lavagem de dinheiro, atualmente em sua sexta diretiva. O regulamento MiCA da UE amplia as obrigações em matéria de combate à lavagem de dinheiro aos prestadores de serviços Cripto. A UE também está criando uma Autoridade Centralizada de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLA) para coordenar a aplicação da legislação nos Estados-Membros.

As sanções do OFAC, administradas pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros, proíbem transações com indivíduos, entidades e jurisdições sujeitos a sanções. As sanções do OFAC se aplicam a Criptomoeda — conforme demonstrado pela inclusão do Tornado Cash na lista de sanções — e exigem que todas as pessoas físicas e jurídicas dos EUA verifiquem se as transações estão sujeitas a sanções.

Como a Chainalysis ajuda as organizações a detectar e prevenir a lavagem de dinheiro

A lavagem de dinheiro é o principal problema que a Chainalysis se propõe a resolver. A Chainalysis oferece a plataforma blockchain que instituições financeiras, Cripto e Forças da lei utilizam para rastrear, detectar e prevenir a lavagem de dinheiro em todas blockchain principais blockchain.

Chainalysis KYT (Know Your Transaction) oferece Monitoramento de transações em tempo real Monitoramento de transações analisa todas as transações na cadeia em busca de sinais de alerta de lavagem de dinheiro — mixer , exposição a endereços sancionados, interações com mercados da darknet, padrões de cadeias paralelas e conexões com entidades ilícitas conhecidas. O KYT monitora mais de 1.000 ativos e protocolos e reduz os falsos positivos em até 90%, permitindo que compliance se concentrem em atividades genuinamente suspeitas.

Chainalysis Reactor é a Investigação utilizada por mais de 100 órgãos governamentais e instituições financeiras líderes em todo o mundo para rastrear a lavagem de dinheiro em blockchains. O Reactor visualiza fluxos de fundos, identifica conexões entre carteiras e entidades do mundo real e compila pacotes de evidências para registros de SAR, apreensões de ativos e processos criminais. A análise do Reactor foi validada sob o padrão Daubert nos tribunais dos EUA — sendo aceita como prova confiável em processos federais.

Address Screening da Chainalysis verifica Carteira quanto à exposição a indicadores de risco de lavagem de dinheiro antes que as transações sejam processadas. Carteira identifica conexões com entidades sancionadas, mixers, mercados da darknet, Golpe e outras categorias de alto risco — permitindo que as organizações bloqueiem tentativas de lavagem de dinheiro antes que os fundos entrem em suas plataformas.

Perguntas frequentes sobre lavagem de dinheiro

P: O que é lavagem de dinheiro, em termos simples?

R: A lavagem de dinheiro é o processo de fazer com que dinheiro obtido ilegalmente pareça legítimo. Os criminosos ocultam a origem do dinheiro sujo movimentando-o por meio de transações financeiras, empresas de fachada, imóveis ou Criptomoeda pareça ter vindo de uma fonte lícita.

P: Quais são as três etapas da lavagem de dinheiro?

R: As três etapas do lavagem de dinheiro são: (1) Colocação — introduzir fundos ilícitos no sistema financeiro; (2) Estratificação — movimentar fundos por meio de transações complexas para ocultar sua origem criminosa; e (3) Integração — reintroduzir o dinheiro lavado na economia legítima como fundos aparentemente limpos.

P: Como Criptomoeda é Criptomoeda para lavagem de dinheiro?

R: Os criminosos utilizam Criptomoeda lavagem de dinheiro, convertendo fundos ilícitos em Cripto e, em seguida, ocultando o rastro por meio de mixers, pontes entre cadeias, protocolos DeFi, moedas de privacidade, cadeias paralelas e corretores OTC, antes de sacar os recursos por meio de exchanges ou convertê-los em stablecoins. No entanto, as blockchains públicas registram todas as transações de forma permanente, e as ferramentas blockchain podem rastrear esses fluxos de fundos — tornando a lavagem Cripto mais detectável do que muitos métodos tradicionais.

P: O que é Prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/AML)?

R: Prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/AML) o conjunto de leis, regulamentos e procedimentos que as instituições financeiras e Cripto implementam para detectar, prevenir e comunicar casos de lavagem de dinheiro e crimes financeiros relacionados. Os programas de AML incluem a devida diligência do cliente (KYC), Monitoramento de transações, a comunicação de atividades suspeitas, a verificação de sanções e a auditoria independente.

P: Quais são os sinais de alerta de lavagem de dinheiro no mundo Cripto?

R: Os sinais de alerta Cripto lavagem de dinheiro Cripto incluem interações com Carteira sujeitos a sanções, uso intensivo mixer tumblers, rapid entre várias blockchains, depósitos provenientes de mercados da darknet, padrões de transações em cadeias paralelas e transferências de valores elevados incompatíveis com o perfil verificado do cliente.

P: Qual é um exemplo de lavagem de dinheiro?

R: Um exemplo notável é a lavagem de US$ 625 milhões roubados da Ronin Bridge 2022, perpetrada pelo Grupo Lazarus. Os hackers patrocinados pelo Estado norte-coreano utilizaram mixers, pontes entre cadeias, protocolos DeFi e centenas de carteiras intermediárias para tentar lavar a Criptomoedaroubada — um esquema que blockchain acabou por rastrear e recuperar parcialmente.

A lavagem de dinheiro alimenta as organizações criminosas mais perigosas do mundo — e Criptomoeda o campo de batalha. A Chainalysis oferece às instituições financeiras, Cripto e Forças da lei ferramentas necessárias para rastrear, detectar e prevenir a lavagem de dinheiro em todas blockchain principais blockchain. Solicite uma demo ver como a Chainalysis pode fortalecer seu programa de combate à lavagem de dinheiro.