O que éFinanciamento ao terrorismo CTF)?
Financiamento ao terrorismo CTF) — também conhecido como combate ao financiamento do terrorismo (CFT), combate ao financiamento do terrorismo ou combate ao financiamento de atos terroristas — é o conjunto de leis, regulamentos e medidas que governos e instituições financeiras utilizam para detectar, prevenir e impedir o financiamento de atos terroristas e organizações terroristas. Seu objetivo é interromper os fluxos financeiros que permitem que as organizações terroristas operem, recrutem e realizem ataques.
A CTF está ao lado da Prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/AML) como uma das duas vertentes do amplo quadro “AML/CFT”, que protege o sistema financeiro internacional contra financiamentos ilícitos. As duas estão intimamente ligadas e se baseiam nos mesmos controles essenciais, mas visam problemas diferentes: a AML rastreia os rendimentos do crime, enquanto a CTF rastreia o dinheiro destinado a fins violentos.
Como o terrorismo é financiado?
Financiamento ao terrorismo tanto a fontes legítimas quanto ilícitas, o que contribui para torná-lo tão difícil de detectar. Os recursos podem provir de:
- Atividades criminosas, como tráfico de drogas, sequestro para obtenção de resgate, extorsão e Fraudes.
- Canais aparentemente legítimos, incluindo receitas comerciais, doações e o uso indevido de organizações sem fins lucrativos como fachada para arrecadar ou movimentar dinheiro.
Ao contrário da lavagem de dinheiro, isso geralmente envolve pequenas quantias que não chamam a atenção como suspeitas, e o dinheiro frequentemente tem origem em fontes legais. Esse desafio “inverso” — dinheiro limpo sendo direcionado para fins ilegais — significa que tais programas não podem se basear apenas no valor das transações e devem se concentrar nos destinos, nas redes e nos agentes de ameaça conhecidos.
ComoFinanciamento ao terrorismo ?
As instituições financeiras cumprem essas obrigações por meio dos mesmos controles baseados em risco utilizados para a prevenção da lavagem de dinheiro, ajustados ao risco de financiamento do terrorismo:
- Due diligence do cliente (CDD) e verificação de identidade para identificar quem são os clientes e cruzá-los com listas de vigilância de terroristas.
- Sanções financeiras direcionadas, que exigem que as instituições verifiquem e bloqueiem indivíduos e entidades designados pelo Conselho de Segurança da ONU e pelas autoridades nacionais.
- Monitoramento de transações para detectar padrões e contrapartes ligadas ao terrorismo, mesmo quando os valores são pequenos.
- Notificação de atividades suspeitas, na qual as instituições apresentam relatórios de atividades suspeitas (SARs) à sua unidade nacional de inteligência financeira (UIF) ao detectarem possíveis casos de financiamento ao terrorismo.
Os governos apoiam esses esforços por meio de avaliações nacionais de risco, compartilhamento de informações e cooperação internacional, uma vez que Financiamento ao terrorismo atravessa fronteiras Financiamento ao terrorismo .
CTF x AML: qual é a diferença?
O CTF e o AML utilizam ferramentas que se sobrepõem, mas lidam com fluxos de dinheiro opostos:
- Prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/AML) tem como objetivo impedir que criminosos ocultem os rendimentos do crime — dinheiro sujo que entra no sistema financeiro para ser lavado.
- Financiamento ao terrorismo CTF) tem como objetivo impedir que o dinheiro — muitas vezes proveniente de fontes legítimas — chegue às mãos de terroristas e financie atos terroristas.
Como a origem pode ser legítima e os valores pequenos,Financiamento ao terrorismo maior ênfase à análise de sanções, listas de observação e análise de redes do que às transações de grande valor e incomuns que normalmente acionam alertas de combate à lavagem de dinheiro.
O que é a estrutura global do CTF?
O Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF) estabelece as normas internacionais paraFinanciamento ao terrorismo, e órgãos regionais semelhantes ao FATF ajudam a implementá-las em todo o mundo. Essas normas são reforçadas por resoluções do Conselho de Segurança da ONU que determinam sanções financeiras direcionadas, bem como por órgãos como o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC). Nos Estados Unidos, o FinCEN atua como unidade de inteligência financeira, responsável por coletar denúncias e compartilhar informações com Forças da lei.
O quadro legal aborda cada vez mais o financiamento da proliferação — o financiamento de armas de destruição em massa — como uma ameaça à segurança nacional relacionada, aplicando controles semelhantes baseados em sanções.
Como a CTF se aplica às Criptomoeda?
À medida que o financiamento do terrorismo evoluiu, alguns grupos passaram a recorrer às criptomoedas e a outros ativos virtuais para levantar e transferir fundos através das fronteiras. Em resposta a isso, os órgãos reguladores exigem que as empresas prestadoras de serviços financeiros — incluindo Cripto e outros prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs)— apliquem controles contra o financiamento do terrorismo (CTF), verificando a exposição a entidades terroristas designadas.
A transparência Criptofavorece a CTF. Como as atividades são registradas em blockchains públicas, blockchain permite rastrear fundos que entram e saem de carteiras vinculadas a organizações terroristas, identificar campanhas de doação e apoiar o desmantelamento de redes de financiamento. A análise on-chain oferece compliance e às agências de segurança nacional uma ferramenta poderosa para acompanhar essas atividades, que seriam muito mais difíceis de rastrear por meio de dinheiro vivo.
Como a Chainalysis ajuda no combate Financiamento ao terrorismo
A Chainalysis fornece as blockchain que instituições financeiras, VASPs e agências de segurança nacional utilizam para detectar e impedir Financiamento ao terrorismo on-chain.
- Chainalysis KYT Know Your Transaction) analisa Criptomoeda em tempo real para identificar possíveis ligações com entidades sancionadas e ligadas ao terrorismo.
- Address Screening da Chainalysis verifica se Carteira constam em listas de sanções e fontes ilícitas conhecidas antes que as transações sejam processadas.
- Chainalysis Reactor permite que os investigadores rastreiem esses fluxos em diferentes blockchains e reúnam provas para fundamentar a interrupção dessas atividades e o processo judicial, com análises validadas de acordo com o padrão Daubert nos tribunais dos Estados Unidos.
Juntas, essas ferramentas ajudam a transformar a transparência das blockchains públicas em uma linha de defesa de primeira linha contra o financiamento do terrorismo.
Perguntas frequentes sobreFinanciamento ao terrorismo
P: O que éFinanciamento ao terrorismo CTF)?
R:Financiamento ao terrorismo CTF), também conhecido como combate ao financiamento do terrorismo (CFT), é o conjunto de leis e medidas utilizadas para detectar, prevenir e impedir o financiamento de atos terroristas e organizações terroristas. Ele atua em conjunto com Prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/AML) do quadro mais amplo de AML/CFT.
P: Qual é a diferença entre AML e CTF?
R: A combate à lavagem de dinheiro (AML) tem como alvo os rendimentos do crime — impedindo que criminosos lavem dinheiro sujo. O combate ao financiamento do terrorismo (CTF) tem como alvo o dinheiro, muitas vezes proveniente de fontes legítimas, antes que ele chegue às mãos dos terroristas. Ambos utilizam controles semelhantes, mas o CTF depende mais da verificação de sanções e de listas de observação, pois Financiamento ao terrorismo envolve pequenas quantias provenientes de fontes legítimas.
P: Quem defineFinanciamento ao terrorismo ?
R: O Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF) estabelece os padrões globais de combate à financiamento do terrorismo (CTF), com o apoio de órgãos regionais semelhantes ao FATF e de resoluções do Conselho de Segurança da ONU que determinam sanções financeiras direcionadas. As unidades nacionais de inteligência financeira, como o FinCEN nos Estados Unidos, coletam informações e coordenam suas ações com Forças da lei.
P: Como Criptomoeda é Criptomoeda no Financiamento ao terrorismo?
R: Alguns grupos terroristas têm utilizado criptomoedas e ativos virtuais para arrecadar e transferir fundos. Como as blockchains são transparentes, blockchain permite rastrear esses fluxos, identificar carteiras vinculadas a organizações terroristas e ajudar a desmantelar redes de financiamento — tornando Cripto, em muitos casos, mais rastreáveis do que o dinheiro vivo.
Veja como a Chainalysis ajuda você a manter a conformidade e a segurança.
A Chainalysis auxilia instituições financeiras e agências de segurança nacional no combate Financiamento ao terrorismo analisando Cripto para identificar possíveis ligações com entidades sancionadas ou ligadas ao terrorismo e rastreando fluxos financeiros ilícitos em blockchains