テロ資金供与 CTF）とは何ですか？
テロ資金供与 CTF）—「テロ資金供与の防止（CFT）」、テロ資金供与、あるいはテロ資金対策とも呼ばれる—とは、政府や金融機関が、テロ行為やテロ組織無力化する 検知、防止、無力化する するために用いる一連の法律、規制、および措置のことである。その目的は、テロ組織が活動し、人員を募集し、攻撃を実行することを可能にする資金の流れを断つことにある。
CTFは、マネーロンダリング対策 AML）と並んで、国際金融システムを不正な資金から守る広範な「AML/CFT」枠組みの片方を構成しています。この2つは密接に関連しており、同じ中核的な管理措置に基づいていますが、対処すべき課題は異なります。AMLは犯罪収益を追跡するのに対し、CTFは暴力的な目的のために使われる資金を追跡するものです。
テロリズムの資金はどのように調達されているのか？
テロ資金供与 、合法的な資金源と違法な資金源の両方からテロ資金供与 、これがその検知を極めて困難にしている一因となっている。資金の出所は以下の通りである：
- 麻薬密売、身代金目的の誘拐、恐喝、詐欺などの犯罪行為。
- 一見正当に見える手段、例えば収益寄付、さらには非営利団体を隠れ蓑にして資金を調達・移動させる行為など。
マネーロンダリングとは異なり、こうしたケースでは、不審に思われない少額の取引が頻繁に行われ、その資金の多くは合法的な出所から得られている。この「逆」の課題――つまり、合法的な資金が違法な目的へと流れていくこと――により、こうしたプログラムは取引規模のみに依存することはできず、資金の行き先、ネットワーク、および既知の脅威主体に焦点を当てなければならない。
テロ資金供与 どのようにテロ資金供与 のでしょうか？
金融機関は、マネーロンダリング対策（AML）に用いられているのと同じリスクベースの統制措置を、テロ資金供与のリスクに合わせて調整することで、これらの義務を履行している：
- カスタマーデューデリジェンス CDD）および本人確認を行い、顧客の身元を把握するとともに、テロリスト監視リストとの照合を行う。
- 対象を絞った金融制裁。これに基づき、金融機関は、国連安全保障理事会および各国当局によって指定されたブロック や団体をスクリーニングし、ブロック 求められる。
- 取引モニタリング テロリズムに関連するパターンや取引相手を、たとえ金額が少額であっても検知するため。
- 不審な取引の報告。これは資金情報機関 (FIU) 金融機関がテロ資金供与疑いがあるテロ資金供与検知した場合、自国の資金情報機関 (FIU) FIU 資金情報機関 (FIU) にSARを提出する仕組みである。
テロ資金供与 国境を越えて行われるため、各国政府は、国内のリスク評価、情報共有、国際協力を通じて、こうした取り組みを支援している。
CTFとAML：その違いとは？
CTFとAMLは重複するツールを使用していますが、資金の流れアドレス ：
- マネーロンダリング対策 AML）は、犯罪者が犯罪収益を偽装し、いわゆる「汚れたお金」を金融システムに流入させて「きれいな」お金に変えることを阻止することを目的としています。
- テロ資金供与 CTF）は、多くの場合、合法的な出所からの資金がテロリストの手に渡り、テロ行為の資金源となるのを阻止することを目的としています。
資金源が正当なものであり、金額も少額である可能性があるため、テロ資金供与 、通常、マネーロンダリング防止（AML）アラートを引き起こすような大規模で異常な取引よりも、制裁対象者スクリーニング、監視リスト、ネットワーク分析をよりテロ資金供与 。
グローバルCTFフレームワークとは何ですか？
FATF FATF (金融活動作業部会)は、テロ資金供与国際基準を策定しており、FATF (金融活動作業部会)型の地域機関が、世界中でその実施を支援している。これらの基準は、対象を絞った金融制裁を義務付ける国連安全保障理事会決議や、国連薬物犯罪事務所（UNODC）などの機関によって補強されている。 米国では、FinCENが 資金情報機関 (FIU) としての役割を果たし資金情報機関 (FIU) 報告情報を収集資金情報機関 (FIU) 、法執行機関と情報を共有している。
この枠組みでは、大量破壊兵器の資金調達である「アドレス 」アドレス 、関連する国家安全保障上の脅威としてますますアドレス 、同様の制裁に基づく規制を適用している。
CTFは仮想通貨にどのように適用されるのでしょうか？
テロ資金供与 、一部のグループは、資金を調達VA 、国境を越えて移動VA 、暗号資産やその他のVA を利用するようになっています。これに対し、規制当局は、暗号資産 その他のVA 提供者（VASP）を含むマネーサービス事業者に対し、指定テロ組織との関与の有無をスクリーニングするCTF（テロ資金供与対策）管理措置の適用を義務付けています。
暗号資産透明性は、CTFにとって有利に働きます。取引履歴がパブリックブロックチェーン上に記録されるため、ブロックチェーン 、テロ組織と関連するウォレットへの資金の流入・流出を追跡し、寄付キャンペーンを特定し、資金調達ネットワークの摘発を支援することができます。オンチェーン 、コンプライアンスチームや国家安全保障機関に対し、こうした活動を追跡するための強力なツールを提供します。現金による取引の場合、こうした追跡ははるかに困難となるでしょう。
Chainalysis テロ資金供与対策にどのようにChainalysis
Chainalysis 、金融機関、VASP、および国家安全保障機関が、オンチェーンテロ資金供与 検知し、無力化する 活用するブロックチェーン Chainalysis 。
- Chainalysis （Know Your Transaction） は、制裁対象やテロ関連団体との関与の有無について、仮想通貨取引をリアルタイムでスクリーニングします。
- Chainalysis アドレス 取引が処理される前に、ウォレットアドレス 制裁リストや既知の違法な出所アドレス 照合します。
- Chainalysis Reactor により、捜査当局はブロックチェーンを横断してこれらの資金の流れを追跡し、犯罪の阻止や起訴を裏付ける証拠を構築することが可能になります。この分析は、米国の裁判所におけるドーバート基準に基づいてその妥当性が検証されています。
これらのツールを組み合わせることで、パブリックブロックチェーンの透明性を、テロ資金供与に対する最前線の防衛手段へと変えることができます。
テロ資金供与に関するよくある質問
Q:テロ資金供与 CTF）とは何ですか？
A:テロ資金供与 CTF）テロ資金供与 、テロ資金供与対策（CFT）とも呼ばれ、テロ行為やテロ組織無力化する 検知、防止、無力化する するために用いられる一連の法律や措置のことです。これは、より広範なAML/CFTの枠組みの中で、マネーロンダリング対策 AML）と並行して機能します。
Q: AMLとCTFの違いは何ですか？
A: AMLは犯罪収益を対象としており、犯罪者が不正な資金をマネーロンダリングすることを阻止することを目的としています。一方、CTFは、多くの場合合法的な出所からの資金がテロリストの手に渡る前に阻止することを目的としています。両者とも同様の管理措置を採用していますが、テロ資金供与 、合法的な出所からの少額資金が関与するため、CTFは制裁スクリーニングや監視リストへの依存度が高くなっています。
Q：テロ資金供与 誰が定めるのですか？
A:FATF FATF (金融活動作業部会)は、世界的なCTF基準を策定しており、FATF (金融活動作業部会)型の地域機関や、対象を絞った金融制裁を義務付ける国連安全保障理事会決議が裏付けとなっている。米国のFinCENなどの各国の金融情報機関は、報告情報を収集し、法執行機関連携している。
Q：仮想通貨はテロ資金供与においてどのように利用されているのですか？
A: 一部のテロ組織は、送信 VA 送信 暗号資産やVA を利用してきました。ブロックチェーンは透明性が高いため、ブロックチェーン 、こうした送信 の流れを追跡し、テロ組織に関連するウォレットを特定し、無力化する ネットワーク無力化する 可能です。そのため、多くの場合、暗号資産現金よりも追跡しやすくなっています。
Chainalysis 、コンプライアンスの遵守とセキュリティの確保をどのようにChainalysis をご覧ください。
Chainalysis 、金融機関や国家安全保障機関がテロ資金供与 に対抗テロ資金供与 暗号資産 テロ資金供与 制裁対象やテロ関連団体との関与の有無を調査し、ブロックチェーンを横断して不正な資金の流れを追跡するChainalysis 。