Onyze se gana la confianza de sus clientes del sector bancario y se prepara para la MiCA

Fundada en 2019, Onyze es una plataforma de custodia de Cripto cuya misión es ayudar a instituciones y empresas a obtener un acceso regulado y seguro al sector de las Activos digitales , y a aprovechar nuevas oportunidades. Onyze nació con la idea de ser más que un simple custodio y es la primera plataforma de intercambio de « Cripto » en España dedicada a las instituciones financieras. La empresa ofrece soluciones de « Cripto-as-a-Service» (CaaS) para empresas que ingresan al sector de los activos « Cripto » y soluciones de gestión de « Billetera » para proyectos de tokenización de activos del mundo real.

Desafío: Cumplir con las normas regulatorias de MiCA y brindar un mejor servicio a las instituciones financieras

Onyze promueve una cultura de “ Cumplimiento ” (cero tolerancia) desde su diseño. Para cumplir con las regulaciones antilavado de dinero (AML) de España en la prestación de soluciones CaaS a instituciones financieras, la organización no solo debía comprender los riesgos relacionados con la actividad de sus propios usuarios, sino también transmitir confianza a los bancos a los que prestaría servicio, de modo que esas organizaciones pudieran ofrecer los mismos servicios a sus clientes.

Para lograr este equilibrio se necesitan las herramientas adecuadas, y Onyze utilizaba soluciones de análisis de blockchain que no satisfacían sus necesidades. “Es fundamental que los bancos comprendan los riesgos a los que se enfrentan al brindar servicios de custodia de Cripto a los clientes a nivel de usuario, Billetera y blockchain , así como de los activos que se negocian”, dijo Enrique Palacios Rojo, director de Cumplimiento en Onyze. “No contábamos con soporte para los activos que queríamos y el proveedor de la solución tardó meses en implementarlos”.

Resultados: Mayor confianza ganada por parte de los bancos y los organismos reguladores

Desde que implementó Chainalysis, Onyze ha descubierto que esta herramienta ayuda a la empresa a cumplir mejor con las regulaciones en constante evolución por varias razones. En primer lugar, según Palacios Rojo, «Chainalysis es increíblemente rápido al actualizar la lista de carteras sancionadas por la OFAC y es proactivo al compartir Reportes, webinars y al organizar Eventos , eventos que reúnen a los actores más relevantes para discutir las últimas regulaciones y los temas de interés para la industria financiera».

Además, el acceso a datos de mayor calidad ha permitido que la diligencia debida periódica Reportes del equipo de Cumplimiento sea más precisa. Los analistas dedican menos tiempo a buscar transacciones y, gracias a la forma en que Chainalysis visualiza y mide el riesgo Billetera , han podido detectar más actividades potencialmente sospechosas y presentar reportes de actividad sospechosa Reportes (SAR) de mayor calidad. Estos Reportes son más intuitivos y completos para que los revisen terceros, lo que también resulta útil a la hora de capacitar a nuevos analistas en el uso de Chainalysis.

“Para nosotros es muy importante contar con datos confiables a la hora de elaborar un informe, saber que lo que presentamos es absolutamente cierto antes de entregárselo al supervisor”, afirma Palacios Rojo. Explicó que esto no siempre era así cuando se utilizaban otras herramientas, ya que los reguladores solían cuestionar la fuente de los datos.

La confiabilidad de los datos también ha generado confianza en el equipo directivo de Onyze, en los clientes bancarios a los que atiende y en su Aliados. El resultado final es que Onyze está fortaleciendo la confianza con las instituciones financieras y los organismos reguladores, y ha reducido y mitigado el riesgo de ser sancionada.

«Basándonos en nuestra experiencia y tras haber utilizado otras herramientas de análisis de blockchain , Chainalysis es la mejor del mercado en lo que respecta al cumplimiento normativo», afirma Palacios Rojo.

En cuanto al futuro, lo que más le entusiasma es explorar nuevas formas de fusionar el mundo de las monedas Cripto con el de las monedas fiduciarias. Cree que hay espacio en el mercado para una solución que ayude en ese sentido, y considera que es posible a medida que Onyze sigue descubriendo nuevas necesidades tanto de las instituciones financieras a las que presta servicios como de sus propios usuarios.

Además, dada la aprobación por parte de la UE del Reglamento sobre los mercados de activos de alta Cripto (MiCA) en junio de 2023, Onyze debe ahora ir más allá de las tareas regulatorias tradicionales Cumplimiento que se esperaba que realizara.

Esto significaba que Onyze tenía que establecer prioridades:

• Innovación y el uso de herramientas tecnológicas que la diferencian en el mercado.
• Una evaluación proactiva de riesgos para los activos de Cripto que genere confianza en su servicio de banca Aliados y construya una excelente reputación en todo el sector financiero.

“Hemos estado elaborando protocolos y hemos adoptado los estándares más elevados, especialmente los que tienen los bancos, para cumplir con estas regulaciones, porque sabemos que los bancos institucionales serán nuestros futuros clientes”, dijo Palacios Rojo.

Solución: Obtener un conjunto de datos de « Datos on-chain » más amplio y preciso, como el que utilizan los organismos reguladores

Una vez que el equipo de Onyze Cumplimiento probó la solución de Chainalysis Cumplimiento , decidió dar el salto. Palacios Rojo afirma: «Nos dimos cuenta de que Chainalysis ofrecía la mayor compatibilidad con los activos de Cripto disponibles en el mercado, además de asistencia técnica personalizada para implementar rápidamente nuevos activos o funciones».

Al implementar Chainalysis, el equipo de Cumplimiento de Onyze combinó las tareas de evaluación de riesgos de las transacciones con los sistemas internos para detectar alertas y patrones de comportamiento, lo que le ayudó a reducir algunos procesos manuales. Además, la forma en que Chainalysis maneja las evaluaciones de riesgo de las direcciones Cripto ayudó a acelerar el flujo de trabajo del equipo. Mientras que algunas soluciones de análisis de blockchain utilizan un indicador de riesgo que puede ser o no preciso con el paso del tiempo, Chainalysis proporciona todas las direcciones para su revisión y, gracias a sus capacidades entre cadenas, el equipo de Cumplimiento ganó mayor confianza en el trabajo que realizaba.

Palacios Rojo explicó que el equipo confía en la trazabilidad de los fondos que ofrece Chainalysis y que puede implementar controles similares a los de cualquier Institución financiera. Y dado que es fundamental que los clientes bancarios de Onyze comprendan plenamente los riesgos asociados con Criptomoneda, les ha dado tranquilidad saber que Chainalysis es una de las soluciones que utilizan muchos reguladores europeos para investigar las transacciones reportadas.

El hecho de que las autoridades reguladoras utilicen Chainalysis también ha ayudado al equipo de Palacios Rojo. Los analistas de Onyze y las autoridades reguladoras analizan el mismo conjunto de datos y hablan el mismo idioma, lo que facilita las conversaciones y mejora la relación. Además, a las autoridades reguladoras les da tranquilidad saber que los informes de análisis de activos ( Reportes ) que Onyze les envía provienen de un proveedor de confianza.

En cuanto a la incorporación, el equipo de Onyze Cumplimiento descubrió que Chainalysis ofrece una buena capacitación e integración con su sistema interno, además de un equipo de servicio al cliente dedicado que, según Palacios Rojo, marca la diferencia.