Matrixport refuerza el cumplimiento normativo ( Cumplimiento ) con una mejor supervisión de las operaciones de intercambio de valores ( Datos on-chain )

Matrixport tiene la misión de facilitar el acceso a Cripto para todos. Con sede en Singapur, la empresa es uno de los ecosistemas de activos digitales más grandes y confiables del mundo, y ofrece una solución integral de servicios financieros Cripto para satisfacer las necesidades emergentes de los inversionistas. La diversa base de clientes de Matrixport abarca diversos sectores e incluye a inversionistas nativos de Cripto, personas con un alto patrimonio neto, oficinas familiares, usuarios minoristas y clientes institucionales como fondos de Cripto , bolsas de valores y firmas de inversión financiera tradicionales.

La empresa también establece colaboraciones estratégicas con innovadores en etapa inicial del sector de los « web3 », ayudándolos a crear, crecer y expandirse. Los servicios de Matrixport incluyen Cactus Custody™, operaciones extrabursátiles (OTC) al contado, servicios de corretaje de primera línea, administración de activos, así como acceso a activos del mundo real a través de la tokenización. Su negocio de corretaje digital de primera línea, Matrixport Institutional, atiende a más de 800 instituciones en Estados Unidos, Europa y Asia, y es un « bridge » de confianza entre las finanzas tradicionales y los mercados de « Cripto ».

Desafío: Obtener una mejor visibilidad de la actividad sospechosa en la cadena

Como empresa de Cripto con gran volumen de trabajo y varias líneas de negocio, Matrixport cuenta con un equipo de casi 25 Cumplimiento profesionales y considera que un marco sólido de Cumplimiento es fundamental para su éxito. Matrixport ya contaba con una solución de Cripto Cumplimiento , pero reconoció que no era suficiente debido al elevado número de falsos positivos que presentaba el producto y a la falta de soporte en mandarín por parte del proveedor de la solución, algo fundamental para comunicarse con el equipo de desarrollo de Matrixport. El equipo de Cumplimiento necesitaba un mejor monitoreo en cadena de la actividad de los clientes y una cobertura más completa de blockchain y de los tokens. Contar con acceso rápido a datos precisos también era una prioridad fundamental.

Wei Fen Ong, gerent Cumplimiento a de Matrixport, dirige el equipo de Monitoreo e Investigaciones (M&I), un grupo de analistas dedicado a revisar transacciones potencialmente sospechosas derivadas de actividades en la cadena de bloques y a realizar la vigilancia del mercado de las operaciones de los clientes. «Además de gestionar nuestro propio riesgo, nos esforzamos por ayudar también a nuestros clientes», afirmó. «Necesitábamos estar al tanto de las actividades sospechosas y comprender mejor nuestra exposición para poder alertar también a los clientes sobre estas actividades».

Al buscar una nueva solución de Cumplimiento , Matrixport quería un socio confiable con una sólida trayectoria. Además, la solución que eligiera el equipo debía ser relativamente fácil de usar e integrarse sin problemas con los sistemas existentes de la empresa.

Solución: Monitoreo integral y preciso en la cadena de bloques

Matrixport evaluó a cuatro proveedores de soluciones diferentes. Durante el proceso de selección, probó cada solución en cuanto a su cobertura de direcciones Billetera y sus capacidades de análisis de transacciones, incluyendo el nivel de detalle de las transacciones en las alertas y la precisión de los datos proporcionados.

A Ong le impresionó el alcance del proceso de « Atribución » de Chainalysis, que se basa en investigaciones fuera de la cadena, además de en Datos on-chain. En una ocasión durante el período de evaluación, Chainalysis marcó una dirección como sancionada, mientras que otro proveedor no lo había hecho. Ong se enteró de que los expertos forenses de Chainalysis habían encontrado la dirección sancionada en un video de YouTube.

Durante el proceso de evaluación, Matrixport descubrió que Chainalysis no solo contaba con una interfaz de producto muy intuitiva, sino que también obtuvo excelentes resultados en la mayoría de los experimentos realizados. La incorporación, la capacitación, la implementación y el soporte posventa también fueron factores clave que determinaron la compra, y Chainalysis se destacó por su capacitación sobre el producto, así como por el soporte de calidad continuo que brindó su gerente de éxito del cliente.

Una vez seleccionada Chainalysis, el equipo de M&I de Matrixport comenzó a utilizar a diario la solución « Cumplimiento » para mejorar su arquitectura integral de « Cumplimiento ». Los analistas del equipo también obtuvieron la certificación para los productos de Chainalysis con el fin de aprovechar al máximo las capacidades a su disposición. El uso de Chainalysis para el monitoreo de KYT (Conocimiento del Cliente) ha mejorado significativamente la capacidad de Matrixport para detectar actividades de alto riesgo en tiempo real. Con la integración de la API de Chainalysis, el equipo puede examinar los ingresos de los clientes en busca de cualquier actividad de alto riesgo y, si existe una exposición directa a una sanción o si los fondos provienen de una persona o entidad sancionada Entidad, el equipo de Cumplimiento bloquea la transacción para su revisión.

Christopher Liu, director de Cumplimiento de Matrixport, dijo: «Chainalysis nos brinda más información y nos permite tomar medidas concretas».

La capacidad de reaccionar rápidamente ante actividades de alto riesgo tuvo un impacto particularmente significativo para Cactus Custody™ —la marca de custodia institucional calificada de Matrixport—, un servicio que protege los activos de Activos digitales en más de 30 cadenas de bloques para más de 300 clientes institucionales.

Ong dice: «Se trata de encontrar el equilibrio adecuado entre la gestión de nuestro propio riesgo y las expectativas del cliente».

Experiencia fluida de integración y incorporación c
: El equipo interno de desarrolladores de Matrixport consideró que la integración con Chainalysis fue fluida y contó con un buen soporte técnico. La información detallada y la orientación brindadas durante el proceso aliviaron significativamente la carga de trabajo de sus desarrolladores y facilitaron la puesta en marcha. Liu valoró que Chainalysis ofreciera soporte en mandarín para guiar a los ingenieros de Matrixport a lo largo del proceso de integración. Esto no era una opción con su proveedor de soluciones anterior, y la dedicación del equipo de Chainalysis a una comunicación y un soporte efectivos marcó una gran diferencia.

Los datos de Chainalysis se integran perfectamente con los sistemas existentes de la empresa, lo que mejora la eficiencia y la eficacia de sus procesos de « Cumplimiento ». La plataforma constituye un componente esencial en la infraestructura tecnológica de Matrixport, ya que ofrece información en tiempo real sobre el riesgo asociado a las transacciones y las entidades. La empresa no contaba con esta capacidad anteriormente, y ahora mejora la capacidad del equipo de « Cumplimiento » para tomar decisiones informadas con rapidez.

Resultados: La precisión de los datos, el monitoreo continuo y el servicio de soporte ágil facilitan un cumplimiento normativo más estricto Cumplimiento

Desde que se implementó Chainalysis, las categorías y clasificaciones detalladas que ofrece han desempeñado un papel crucial para ayudar a Matrixport a detectar una amplia gama de actividades potencialmente ilegales, adaptadas a los marcos legales específicos de las diferentes jurisdicciones. Por ejemplo, la capacidad de la plataforma para clasificar actividades como los juegos de azar —que pueden ser ilegales en ciertas jurisdicciones, pero no están prohibidas universalmente— mejora las medidas de « Cumplimiento » (conocer al cliente) del equipo. Este nivel de especificidad garantiza que la gestión de riesgos de Matrixport esté alineada con los diversos entornos regulatorios en los que opera.

Con Chainalysis, Matrixport también ha observado de manera constante una reducción en el tiempo de respuesta, desde la alerta inicial hasta el análisis posterior ( Investigación ) y la generación de informes, lo que facilita una toma de decisiones más rápida y mejor informada. La amplitud y profundidad de los datos de Chainalysis también están ayudando a Matrixport a presentar reportes de actividades sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés) de mayor calidad Reportes , y el equipo adjunta habitualmente gráficos de Chainalysis a sus presentaciones de SAR.

“Chainalysis address screening ha sido un componente crucial en diversas facetas de nuestras operaciones”, afirmó Ong. “Ha mejorado notablemente nuestra capacidad para monitorear y mitigar en tiempo real los riesgos asociados con las transacciones de Criptomoneda . Nuestros clientes pueden interactuar con nuestras diversas plataformas con aún más confianza, sabiendo que estamos mejorando de manera proactiva nuestros sólidos protocolos institucionales de gestión de riesgos para sus transacciones y activos. Esta capa adicional de seguridad está en consonancia con nuestro compromiso de brindar un entorno seguro y confiable para todos nuestros clientes.”

Con su anterior solución Cumplimiento , si se generaba una alerta por exposición a una dirección Billetera sancionada, el equipo de Ong tenía que investigar la fecha de la exposición para determinar si fue antes o después de la designación de sanciones, ya que el proveedor no podía proporcionar la fecha de la transacción
. Ahora, cuando se agrega una nueva dirección Entidad a la lista de sanciones, el equipo ya no tiene que preocuparse por la exposición, ya que el monitoreo de Chainalysis proporciona las alertas necesarias y precisas. Este tipo de monitoreo continuo ha demostrado ser invaluable para optimizar las responsabilidades del equipo, garantizando un enfoque más eficiente y proactivo Cumplimiento .

Liu compartió cómo se ha simplificado el trabajo de todo el equipo. «Era importante cumplir con nuestros requisitos básicos y, además, contar con la capacidad de medir los resultados, los tableros de control y las revisiones para poder cuantificar las investigaciones y la facilidad de uso», afirma. «Ahora, el equipo de Wei Fen ya no tiene que iniciar sesión en dos sistemas. Cuando surgen alertas, pueden pasar sin problemas de una parte del producto a otra, comenzar a trazar gráficos de inmediato y luego informarme sobre cualquier asunto urgente. O si recibo una solicitud de Fuerzas del orden , puedo buscar rápidamente y empezar a trazar todos estos datos».

Si bien la función de cumplimiento normativo ( Cumplimiento ) suele percibirse como un obstáculo, el equipo de cumplimiento normativo de Matrixport Cumplimiento es un facilitador de negocios. Liu afirma: «Creemos que, si inculcamos una sólida cultura de cumplimiento normativo ( Cumplimiento ) en la empresa, eso se traduce en oportunidades de negocio, ya que nos ayuda a obtener licencias, ganarnos la confianza de los clientes y hacer que las contrapartes quieran hacer negocios con nosotros porque hacemos las cosas como se debe. Ese es un gran punto a nuestro favor».

La atención personalizada y de alto nivel, así como la colaboración, son muy valoradas

Matrixport afirma que su colaboración con Chainalysis se ha caracterizado por un compromiso con el « Innovación » y la capacidad de respuesta a los comentarios de los clientes, lo cual ha sido posible gracias a su gerente de éxito del cliente dedicado. Matrixport también valora que su equipo de TI pueda comunicarse con Chainalysis en mandarín, y las interacciones con el servicio de soporte de Chainalysis han sido particularmente constructivas. A la empresa le gusta participar en sesiones de retroalimentación y sugerir características para los productos, y le ha complacido ver que sus aportaciones se toman en serio —especialmente cuando Chainalysis aceleró el lanzamiento del soporte completo para BNB Smart Chain, muy popular entre los usuarios de Matrixport.

Matrixport ha observado actualizaciones continuas en los productos de Chainalysis, como la compatibilidad dinámica con tokens de Ethereum y Optimism. La empresa considera que la introducción de la compatibilidad automática con nuevos tokens ERC-20 refleja el compromiso de Chainalysis por mantenerse a la vanguardia, y ayuda a Matrixport a mantenerse a la cabeza de la industria de las Cripto .

Apostando por una colaboración exitosa y duradera

De cara al futuro, Matrixport prevé un mayor crecimiento en su relación con Chainalysis, respaldado por la expansión continua del ecosistema de activos digitales y las necesidades cambiantes Cumplimiento . Ong afirma: «A medida que seguimos navegando por el panorama cambiante de Cripto Cumplimiento , estamos seguros de que Chainalysis desempeñará un papel crucial para respaldar nuestros esfuerzos y garantizar la seguridad e integridad de nuestras operaciones».

Liu cree que el uso de Chainalysis ayuda a Matrixport a crecer de la manera correcta y tranquiliza tanto a los inversionistas como a los clientes. Al mencionar que la empresa utiliza Chainalysis, Liu afirma que los inversionistas lo reconocen como la mejor solución de su clase. Durante un proceso de incorporación, un cliente institucional exigente quiso tener la seguridad de que Matrixport utiliza los servicios de Chainalysis. Al proporcionar una carta de confirmación del servicio, se destacó el compromiso de la empresa con el programa « Cumplimiento » y se generó confianza en el cliente, dice Liu. La solicitud también puso de relieve la importancia que los clientes de Matrixport otorgan a la transparencia y la credibilidad de la solución de Cumplimiento que emplea la empresa.

“Con Chainalysis, estamos fortaleciendo nuestros servicios con las mejores herramientas de su clase en materia de seguridad y Cumplimiento, lo que permite a los clientes adaptarse a los estándares en constante evolución de Reporte regulatorio y lograr un crecimiento sostenible”, afirma Liu.