Alterya

Alterya es una plataforma de prevención de fraudes impulsada por inteligencia artificial de Chainalysis que conecta señales de fraude en criptomonedas, billeteras digitales y cuentas bancarias tradicionales. Detecta estafas desde su inicio mediante un monitoreo impulsado por IA de canales web, redes sociales y de chat, lo que permite bloquear en tiempo real las estafas de pagos por notificación (APP) no autorizadas antes de que los fondos salgan de la cuenta del cliente.

Alterya es utilizada por plataformas de intercambio de criptomonedas, plataformas de pago en tiempo real (RTP), procesadores de pagos y bancos. Estas organizaciones confían en Alterya para proteger los retiros, prevenir estafas relacionadas con criptomonedas y aplicaciones de dinero fiduciario, identificar cuentas de mulos o cuentas sintéticas, y reducir las pérdidas por fraude sin afectar la fluidez de la experiencia del cliente.

Alterya detecta una amplia gama de tipos de fraude, entre los que se incluyen las estafas de pagos push autorizados (APP), las estafas de transferencia de criptomonedas, las cuentas sintéticas y de lavado de dinero, las estafas de «pig-butchering» y románticas, así como los retiros impulsados por ingeniería social. Sus modelos de inteligencia artificial conectan estos vectores de fraude a través de los ecosistemas de criptomonedas y de moneda fiduciaria.

Los modelos de inteligencia artificial de Alterya aprenden continuamente a partir de patrones en datos de la web, mensajes de chat y actividad en la cadena de bloques. Esto le permite identificar estafas emergentes, como el fraude romántico, las estafas de inversión o el reclutamiento de «mulas», antes de que se propaguen, lo que permite una detección proactiva y un bloqueo automatizado en tiempo real.

Muchas alternativas son reactivas y dependen en gran medida de los reportes de los usuarios finales o de anomalías puramente conductuales o transaccionales, lo que las hace más lentas a la hora de detectar el fraude autorizado (APP); la recopilación previa y multicanal de Alterya identifica la infraestructura de la estafa y a los destinatarios antes de que las víctimas envíen los fondos. Las herramientas tradicionales de cumplimiento se enfocan en el comportamiento del remitente (fraude no autorizado); Alterya integra en una misma vista el riesgo del lado del destinatario y los identificadores multicanal, lo cual es fundamental para el fraude APP y los flujos de trabajo relacionados con los «mulas de dinero».