Regulation
銀行が暗号資産とのつながりを認識する必要性
暗号資産の領域において米国ではいくつかの進展があり、規制当局がデジタル資産の取り扱いに向けて動き始めていたり、当局が金融機関に対しそのようなデジタル資産へのつながり(exposure)を把握しリスクへの対策を講じることを求めていたりといったことがあります。ここ数ヶ月の間に米国では、アメリカ合衆国通貨監査局(Office of the Comptroller of the Currency: OCC)が国法銀行はデジタル資産の信託(カストディ)サービスを顧客に提供可能であると明言した他、ワイオミング州銀行局は初の特別目的預金金融機関(Special Purpose Depository Institution: SPDI)として、暗号資産取引所Krakenを承認しました。暗号資産取引所が銀行としての扱いを受けるのは世界でも初めての例です。また、州法銀行監督官協会(the Conference of State Bank Supervisors: CSBS)は、暗号資産関連の会社がよりグローバル展開しやすいように法規制を変える計画を明らかにしました。 このような動きは、人口拡大、特に若い消費者に向けて、銀行などの金融機関が新たな資産クラスに手をつけようとしていることのあらわれと言えるでしょう。しかし、米国財務省金融犯罪取締ネットワーク(the Treasury…
DeFi Regulation: With Rapid Growth, Regulatory Status and Compliance Requirements Remain Unclear
DeFi’s extraordinary growth has been one of cryptocurrency’s biggest stories of 2020. The total value received by DeFi protocols has…
FinCEN’s $60 Million Helix Fine Reveals how Regulators May Enforce Law on Mixers Moving Forward
This past Monday, October 19, 2020, FinCEN announced a $60 million civil fine against Larry Dean Harmon, operator of cryptocurrency…
Banks Need to Understand Their Cryptocurrency Exposure Even If They Don’t Take Custody of Cryptocurrency
Recent developments in the United States suggest regulators are preparing for continued digital asset adoption, and expecting financial institutions to…
Crypto Ransomware Payments Involve Regulatory Risk. Here’s What You Need to Know.
On Thursday, two bureaus within the U.S. Department of the Treasury– the Office of Foreign Assets Control (OFAC) and the…
FATF Aids Industry With List of Red Flags for VASPs, Underscoring Importance of Blockchain Analysis
Last week, FATF released a document for financial regulators and enforcement agents listing several red flags in cryptocurrency transactions and…
Singapore Bolsters New Cryptocurrency Regulations with Guidance for Businesses
In January 2020, Singapore’s Payment Services Act (PSA) came into effect. It’s the nation’s first law providing a legal definition…
FATF’s 12-Month Virtual Asset Review: Substantial Progress and Need for Greater Consistency
This week, the Financial Action Task Force (FATF) published its 12-month review of the progress made by both the public…
FATFによる12ヶ月レビュー: 着実な進展と一貫した対応の追求
訳注: FATFに参加するメンバーには単一の国だけでなく複数の国から構成される政策機関も含まれることから、原文では「国」を意味する”country”ではなく、「法律の管轄区域」を意味する”jurisdiction”という用語が使われています。日本語では、原則としてそれに従い「法域」と訳しています。 今週、Financial Action Task Force (FATF)は、12ヶ月という期間で、公共及び民間部門において、暗号資産関連の規制について施行すべきこと(FATF勧告)がどの程度進んでいるかについてのレポートを発表しました。このFATF勧告は、元々2019年6月に発表されており、FATFの200以上のメンバーやオブザーバーである法域に対して、以下のような規制を施行することを求めています。 取引所やホステッドウォレットなどを含む暗号資産サービスプロバイダ(Virtual Asset Service Provider: VASP)を免許制とすること 本人確認(Know Your Customer: KYC)やエンハンスドデューデリジェンスを徹底すること VASPにおいてトランザクションモニタリングによるリスクベースのAML/CFTコンプライアンスを義務付けること トラベルルールコンプライアンス − 1,000…
Links Virtual Session Recap: Ken Blanco on the State of Cryptocurrency Regulation
Our Links Virtual series continued last week, with FinCEN Director Ken Blanco joining Chainalysis Global Head of Policy Jesse Spiro…
日本における暗号資産(仮想通貨)の規制法についての要点
Looking for the English language version of our blog on Japan’s 2020 cryptocurrency regulation updates? Click here! 日本では2020年5月1日より、暗号資産(仮想通貨)に関する様々な法改正が施行されました。これによって、これまで未解決だった論点への法的回答や、暗号資産関連の業務で準拠すべきことが明確化されたため、日本で活発に暗号資産ビジネスを行う者にとっては歓迎すべきことでしょう。また、この法改正は暗号資産ビジネスの需要を鑑みると合理的であり、法的な位置付けの保証は、変化が目まぐるしいこの業界における最新の技術やビジネスモデルを支える要素となります。 以下に、日本における暗号資産関連の法規制の概要と今回改正された点をまとめます。 注: 2020年に施行された改正法以前では、いわゆる”cryptocurrency”を指して「仮想通貨」という用語が法的にも使われていましたが、2020年の改正法からは、「仮想通貨」に代わり「暗号資産」という用語が採用されています。本記事は、「仮想通貨」の用語が使われていた2016年の改正法についても触れていますが、ここでは混同を避けるために便宜上あえて「暗号資産」の用語に統一します。…
Japan’s Cryptocurrency Regulation Updates: What You Need to Know
Starting on May 1, Japan began enforcing a slew of new cryptocurrency regulations recently passed as updates to existing laws.…
What European Cryptocurrency Exchanges Need to Know about 5AMLD
Europe rang in the new year by bringing its fifth Anti-Money Laundering Directive (5AMLD) into force. Per the European Union’s…
Chainalysis Launches First Actionable Real-Time Alerts for Suspicious Transactions Across 15 Cryptocurrencies
Chainalysis today announced the launch of suspicious cryptocurrency transaction alerts in Chainalysis Know Your Transaction (KYT), the real-time anti-money laundering…
Dispatch from D.C.: Libra, Trust, and National Security
Following Facebook’s announcement last month of plans to launch its own private cryptocurrency, Libra, lawmakers intensified their scrutiny of the…