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Escolha sua própria Golpe de férias Golpe
É 20 de dezembro. Está nevando, sua lista de compras ainda não está pronta e o tempo está se esgotando. Você está na internet, procurando aquele presente de última hora perfeito, quando de repente…
Uma janela pop-up aparece na sua tela. Seu coração acelera. Será que hoje é o seu dia de sorte ou apenas mais uma brincadeira de primeiro de abril?
É hora de escolher o seu caminho.
Você clica no link
É claro que você clica. Quem consegue resistir a um desconto de 70%? A página parece bastante legítima: o logotipo está certo, o design é bacana, mas e o URL? “Apple-clearance-deals.shop.” Hmmm… Não tenho certeza se o pessoal da Apple aprovaria isso.
Mas, orgulhoso de sua habilidade para fazer compras inteligentes, você insere seus dados de pagamento e, momentos depois, recebe o e-mail de confirmação… de: “[email protected].”
Parabéns! Você acabou de cair em um Golpe de comércio eletrônico Golpe os dados do seu cartão de crédito agora estão na Bielorrússia.
Mas não há motivo para se sentir envergonhado.
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Os golpes no comércio eletrônico são comuns. Saiba mais.
Golpes envolvendo lojas virtuais falsas são uma das fraudes mais comuns nas festas de fim de ano, pois os golpistas criam lojas online convincentes ou anúncios nas redes sociais que imitam varejistas reais, com marcas copiadas, avaliações falsas e grandes descontos. Esses sites atraem os consumidores com ofertas “boas demais para ser verdade” em produtos populares, coletando dados de cartão de crédito e informações pessoais durante o checkout antes de desaparecerem sem entregar nada.
De acordo com algumas estimativas, o valor das Fraudes no comércio eletrônico Fraudes de US$ 44,3 bilhões em 2024 para US$ 107 bilhões até 2029; um crescimento de 141%. Até o momento, 43% dos consumidores de comércio eletrônico já foram vítimas desse tipo de Fraudes e muitas vezes tentam recuperar o dinheiro junto aos bancos, o que custa bilhões em reembolsos, danos à reputação e perda de confiança dos clientes.
Como a Alterya e bloqueia golpes
Alterya identifica golpes e vincula seus identificadores financeiros, como e-mails, números de telefone e domínios da web, entre Cripto, carteiras digitais e contas bancárias tradicionais. Dessa forma, as instituições financeiras podem detectar em tempo real quais contas pertencem a golpistas e tomar as medidas necessárias para bloquear, encerrar ou alertar seus próprios clientes sobre elas antes que quaisquer fundos sejam transferidos.
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Dê uma olhada no site primeiro
Você pesquisa o nome da loja no Google e encontra alertas no Reddit e no Better Business Bureau. O site tem menos de uma semana. Golpe . Muito bem!
Mas mal você se convence de que é mais esperto do que o golpista…
Seu e-mail avisa que chegou uma mensagem. A mensagem traz uma história comovente e um código QR para “doar Cripto ”. O que você faz?
É hora de escolher o seu caminho.
Você faz uma doação
Você escaneia o código QR e envia uma quantia relativamente pequena, US$ 25. Uma boa ação para as festas de fim de ano! Só que... a instituição de caridade não existe.
Você acabou de enviar dinheiro para a conta do PayPal da Golpe, uma instituição de caridade em rápido crescimento.
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Conte-me mais sobre golpes envolvendo instituições de caridade
Os golpes envolvendo instituições de caridade também aumentam durante a época de festas, quando as pessoas se sentem generosas e querem ajudar. Os golpistas criam instituições de caridade falsas ou se passam por instituições reais, muitas vezes usando apelos urgentes e emocionais em e-mails, mensagens de texto ou publicações nas redes sociais. Eles podem pedir doações por meio de cartão de crédito, transferência bancária ou Criptomoeda, desviando o dinheiro diretamente para suas próprias contas. Como a boa vontade nas festas de fim de ano é grande e a verificação é frequentemente negligenciada na correria, esses golpes exploram a generosidade, deixando doadores bem-intencionados no prejuízo e, às vezes, expondo suas informações pessoais.
Em casos como esses, os clientes costumam pedir ao banco que compreenda sua situação e devolva o dinheiro. O banco precisa então realizar investigações manuais e demoradas e encontrar formas de resolver a disputa. Tudo isso custa tempo e dinheiro. US$ 12,5 bilhões foram reembolsados aos consumidores somente em 2024, 25% a mais do que no ano anterior.
Como Alterya a detecção de moeda fiduciária
Enquanto fazia parte da Chainalysis, Alterya oferece Fraudes abrangente Fraudes além Cripto o rastro de moedas fiduciárias em golpes como o Zelle e o PayPal. Isso permite que as instituições financeiras detectem e bloqueiem golpes, além de identificar contas de lavagem de dinheiro em todo o ecossistema financeiro.
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Você pesquisa antes de dar
Você pesquisa a organização. Nada. Sem site, sem registro, nenhum vestígio.
Você, sabiamente, decide ignorá-la e guardar seu Cripto uma causa de verdade.
Bom trabalho, detetive.
Mas antes que você comece a se gabar…
Seu feed do X vibra. É uma postagem de alguém que parece ser um influenciador conhecido no Cripto , e os comentários endossam a oferta. O site também parece legítimo.
O tempo está passando, e seu Carteira está aberto.
Você transfere o dinheiro
Você decide arriscar. Afinal, a conta parece ser verificada, e aqueles comentários parecem legítimos. Você copia o Carteira , envia uma pequena quantia “só para testar” e atualiza seu saldo a cada poucos segundos, esperando que o valor dobrado chegue.
Os minutos passam. Depois, as horas. E então… nada. A publicação desaparece, a conta “verificada” some, e o mesmo acontece com o seu Cripto.
Um clássico Golpe do tipo “duplique seu dinheiro”. A única coisa que dobrou nesta temporada? Sua decepção.
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Saiba mais sobre golpes de investimento
Os golpes Cripto dispararam em 2025, comperdas projetadas para ultrapassar US$ 12 bilhõesem todo o mundo. O FBI estima que mais de US$ 5,8 bilhões desse total sejam decorrentes apenas de fraudes do tipo investimento, muitas delas esquemaspig butchering, nos quais os golpistas constroem relacionamentos falsos antes de esvaziar as carteiras das vítimas. O aumento dos deepfakes gerados por IA e das contas clonadas de influenciadores tornou esses golpes mais convincentes do que nunca, e com a vítima média perdendo quase US$ 38.000, os riscos são altos. É um forte lembrete de que, no Cripto, até mesmo uma “promoção de fim de ano” com aparência festiva pode se transformar em uma lição cara sobre o ceticismo.
Para Cripto , esse aumento nos golpes não é apenas um problema para os usuários, mas um problema para todo o ecossistema. Cada Fraudes bem-sucedido Fraudes a confiança dos clientes, eleva os custos com suporte e reembolsos e aumenta o risco de fiscalização regulatória. Além do impacto financeiro imediato, Golpe pode prejudicar a reputação da corretora e a confiança dos usuários, que são os alicerces que mantêm suas plataformas em atividade.
Como Alterya identificar golpes logo no início
Alterya permite que instituições financeiras combatam golpes sofisticados, incluindo aqueles que utilizam deepfakes com IA, ao identificar padrões entre os golpes. Alterya detectar até mesmo novos golpes que ainda não atingiram a vítima, permitindo que as instituições financeiras reduzam sua Fraudes e ofereçam suporte aos clientes.
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Você ignora a oferta
Você confia nos seus instintos e ignora a mensagem. Dez minutos depois, seu amigo liga para dizer que acabou de receber a mesma mensagem. Você o avisa a tempo, e ele diz: “Obrigado, amigo, te devo uma”.
Muito bem, você conseguiu evitar três golpes hoje! Mas está ficando cansativo ter que ficar na defensiva o tempo todo, não é?
Deve haver uma maneira melhor de evitar esses golpes e impedir que os golpistas atinjam outras pessoas também.
Procurando um final feliz? Veja como a Chainalysis Alterya você a alcançar o desfecho que deseja
Chainalysis Alterya oferece às instituições uma maneira eficaz de assumir o controle proativo de seu Fraudes . Por meio de modelos de detecção baseados em IA e aprendizado de máquina, o sistema identifica golpes e identificadores financeiros associados, como carteiras digitais, contas bancárias, domínios da web, e-mails, números de telefone e muito mais.
O que distingue Alteryaé que ela examina a atividade antes que ela chegue às vítimas em potencial, em vez de ser treinada com base em Relatórios de vítimas. Isso significa que um novo Golpe ou anúncios falsos em marketplaces podem ser identificados antes que os fundos sejam perdidos. Alterya permite que bancos, provedores de RTP e Cripto avaliem o risco das transações em tempo real e intervenham antes que as vítimas percam seus fundos.
Isso significa menos Fraudes e reembolsos, uma resolução de disputas mais ágil e compliance mais robustas, o que se traduz em maior confiança dos usuários e aumento das receitas.
Agende uma demo Chainalysis Alterya para saber mais sobre como você pode isolar golpistas da sua plataforma e impedir que eles enganem seus clientes nesta época de festas.