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Elige tu propia aventura vacacional en Estafa
Es 20 de diciembre. Está nevando, aún no terminaste tu lista de compras y el tiempo se acaba. Estás en línea, buscando ese regalo perfecto de última hora, cuando de repente…
Aparece una ventana emergente en tu pantalla. Tu pulso se acelera. ¿Será este tu día de suerte o solo otro engaño de las fiestas?
Es hora de elegir tu camino.
Haces clic en el enlace
Claro que haces clic. ¿Quién puede resistirse a un descuento del 70 %? La página parece bastante legítima: el logotipo es el correcto, el diseño es elegante, pero ¿y la URL? «Apple-clearance-deals.shop». Mmm… No estoy seguro de que los de Apple lo aprobaran.
Pero, orgulloso de tu habilidad para comprar con inteligencia, ingresas tu información de pago y, unos instantes después, llega tu correo electrónico de confirmación… de: «[email protected]».
¡Felicidades! Acabas de caer en la trampa de un sitio de comercio electrónico falso Estafa y los datos de tu tarjeta de crédito ya están en Bielorrusia.
Sin embargo, no hay por qué sentirse avergonzado.
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Las estafas en el comercio electrónico son comunes; obtén más información.
Las estafas de comercio electrónico son uno de los fraudes más comunes durante las fiestas, ya que los estafadores crean tiendas en línea convincentes o publican anuncios en redes sociales que imitan a minoristas reales, con marcas copiadas, reseñas falsas y grandes descuentos. Estos sitios atraen a los compradores con ofertas «demasiado buenas para ser verdad» en productos populares, y recopilan datos de tarjetas de crédito e información personal durante el proceso de pago antes de desaparecer sin entregar nada.
Según algunas estimaciones, el valor del comercio electrónico Fraudes aumentará de 44,3 mil millones de dólares en 2024 a 107 mil millones de dólares para 2029; un crecimiento del 141 %. Hasta ahora, el 43 % de los consumidores de comercio electrónico han sido víctimas de este tipo de Fraudes , y a menudo intentan reclamar el reembolso a sus bancos, lo que les cuesta miles de millones en reembolsos, daño a la reputación y pérdida de confianza de los clientes.
Cómo detecta y bloquea las estafas « Alterya »
Alterya identifica estafas y vincula sus identificadores financieros —como correos electrónicos, números de teléfono y dominios web— en Cripto, carteras digitales y cuentas bancarias tradicionales. De esta manera, las instituciones financieras pueden detectar en tiempo real qué cuentas pertenecen a estafadores y tomar las medidas necesarias para bloquearlas, darlas de baja o alertar a sus propios clientes sobre ellas antes de que se transfieran fondos.
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Primero revisa el sitio
Buscas el nombre de la tienda en Google y encuentras advertencias en Reddit y en el Better Business Bureau. El sitio apenas tiene una semana de existencia . EvitasEstafa . ¡Bien hecho!
Pero apenas te has convencido de que eres más listo que el estafador…
Te llega un correo electrónico. El mensaje incluye una historia conmovedora y un código QR para « Cripto ar de inmediato». ¿Qué haces?
Es hora de elegir tu camino.
Envías una donación
Escaneas el código QR y envías una cantidad relativamente pequeña: 25 dólares. ¡Una buena acción para estas fiestas! Excepto que… la organización benéfica no existe.
Acabas de enviar dinero a la cuenta de PayPal de una organización benéfica en rápido crecimiento: Estafa.
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Cuéntame más sobre las estafas relacionadas con organizaciones benéficas
Las estafas relacionadas con organizaciones benéficas también se disparan durante la temporada festiva, cuando la gente se siente generosa y busca contribuir a una buena causa. Los estafadores crean organizaciones benéficas falsas o se hacen pasar por organizaciones reales, a menudo utilizando mensajes urgentes y emotivos en correos electrónicos, mensajes de texto o publicaciones en redes sociales. Pueden solicitar donaciones mediante tarjeta de crédito, transferencia bancaria o Criptomoneda, desviando el dinero directamente a sus propias cuentas. Debido a que la buena voluntad durante las fiestas es alta y, en medio del ajetreo, a menudo se pasa por alto la verificación, estas estafas se aprovechan de la generosidad, dejando a los donantes bien intencionados sin su dinero y, en ocasiones, exponiendo su información personal.
En casos como estos, los clientes suelen pedirle a su banco que comprenda su situación y les devuelva el dinero. El banco, a su vez, debe llevar a cabo investigaciones manuales y tediosas, y buscar formas de resolver la disputa. Todo esto cuesta tiempo y dinero. $12.5 mil millones se reembolsaron a los consumidores solo en 2024, un 25 % más que el año anterior.
Cómo detecta el dinero fiduciario el sistema « Alterya »
Aunque forma parte de Chainalysis, Alterya ofrece una prevención integral contra el « Fraudes » más allá de « Cripto », al analizar la huella de dinero fiduciario en estafas como Zelle y PayPal. Esto permite a las instituciones financieras detectar y bloquear estafas, así como identificar cuentas de «mulas de dinero» en todo el ecosistema financiero.
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Te informas antes de dar
Buscas información sobre la organización. Nada. Ni sitio web, ni registro, ni rastro alguno.
Decides, sabiamente, ignorarla y guardar tu Cripto para una causa de verdad.
Buen trabajo, detective.
Pero antes de que te felicites a ti mismo…
Tu feed de X vibra. Es una publicación de alguien que parece ser un influencer conocido en el mundo de Cripto y los comentaristas respaldan su oferta. El sitio web también parece legítimo.
El tiempo corre y tienes abierta tu app de Billetera .
Tú envías los fondos
Decides arriesgarte. Al fin y al cabo, la cuenta parece verificada y esos comentarios parecen legítimos. Copias la dirección Billetera , envías una pequeña cantidad «solo para probar» y actualizas tu saldo cada pocos segundos, esperando a que llegue el doble de tu dinero.
Pasan los minutos. Luego, las horas. Y después… nada. La publicación desaparece, la cuenta “verificada” se esfuma y lo mismo ocurre con tu Cripto.
Un clásico de “duplica tu dinero” Estafa. ¿Lo único que se ha duplicado esta temporada? Tu decepción.
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Más información sobre las estafas de inversión
Cripto Las estafas de inversión se han disparado en 2025, yse prevé que las pérdidas superen los 12 mil millones de dólaresen todo el mundo. El FBI calcula que más de 5,8 mil millones de dólares de esa cifra provienen únicamente de fraudes relacionados con inversiones, muchos de ellos esquemas de “pig butchering” en los que los estafadores entablan relaciones falsas antes de vaciar las cuentas de las víctimas. El auge de los deepfakes impulsados por IA y las cuentas clonadas de influencers ha hecho que estas estafas sean más convincentes que nunca, y dado que la víctima promedio pierde casi 38 000 dólares de EE. UU., hay mucho en juego. Es un claro recordatorio de que, en Cripto, incluso un «sorteo festivo» de aspecto festivo puede convertirse en una costosa lección de escepticismo.
Para las plataformas de intercambio Cripto , este aumento de las estafas no es solo un problema de los usuarios, sino un problema del ecosistema. Cada Fraudes que tiene éxito socava la confianza de los clientes, eleva los costos de soporte y reembolso, y pone en riesgo el escrutinio regulatorio. Más allá del impacto financiero inmediato, la actividad repetida de Estafa puede dañar la reputación de una plataforma de intercambio y la confianza de los usuarios, que son precisamente los cimientos que mantienen a sus plataformas prósperas.
Cómo ayuda « Alterya » a identificar las estafas desde el inicio
Alterya permite a las instituciones financieras combatir estafas sofisticadas, incluidas aquellas que utilizan deepfakes generados por IA, mediante la identificación de patrones comunes en las estafas. Alterya puede detectar incluso estafas nuevas que aún no han afectado a ninguna víctima, lo que permite a las instituciones financieras reducir su exposición a la Fraudes y brindar apoyo a los clientes.
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Ignoras la oferta
Confías en tu instinto y no le prestas atención. Diez minutos después, tu amigo te llama para decirte que acaba de recibir el mismo mensaje. Le avisas a tiempo y él te dice: «Gracias, amigo, te debo una».
¡Bien hecho, hoy ya has evitado tres estafas! Pero se está volviendo agotador tener que estar en guardia todo el tiempo, ¿verdad?
Debe haber una mejor manera de evitar estas estafas y de impedir que los estafadores se pongan en contacto con otras personas también.
¿Buscas un final feliz? Así es como « Alterya » de Chainalysis te ayuda a conseguir el final que deseas
Chainalysis Alterya ofrece a las instituciones una herramienta poderosa para tomar el control proactivo de su entorno de Fraudes . Mediante el uso de modelos de detección basados en inteligencia artificial y aprendizaje automático, identifica estafas e identificadores financieros asociados, como carteras digitales, cuentas bancarias, dominios web, correos electrónicos, números de teléfono y más.
Lo que distingue Alteryaes que examina la actividad antes de que llegue a las víctimas potenciales, en lugar de basarse en el entrenamiento con datos de víctimas Reportes. Esto significa que un nuevo sitio de inversión Estafa que se acaba de publicar o anuncios falsos en los mercados se pueden identificar antes de que se pierdan los fondos. Alterya permite a los bancos, a los proveedores de RTP y a las plataformas Cripto evaluar el riesgo de las transacciones en tiempo real e intervenir antes de que las víctimas pierdan sus fondos.
Esto se traduce en menos reclamaciones y reembolsos Fraudes , una resolución de disputas más ágil y marcos Cumplimiento más sólidos, lo cual, en conjunto, genera una mayor confianza de los usuarios y un aumento en los ingresos.
Reserva una sesión de « demo » de Chainalysis Alterya para saber más sobre cómo puedes aislar a los estafadores de tu plataforma y evitar que estafen a tus clientes en esta temporada festiva.