詐欺の手口を追う

偽のECサイト詐欺 偽のECサイトを利用した詐欺は、ホリデーシーズンに最もよく見られる詐欺の手口の一つです。詐欺師たちは、本物の小売業者を模倣した説得力のあるオンラインSNS 立ち上げ、ブランドロゴのコピー、偽のレビュー、大幅な割引などを駆使します。これらのサイトは、人気商品に対する「良すぎて信じられない」ようなお得な情報を餌に買い物客を誘い込み、決済時にクレジットカード情報や個人情報を収集した後、商品を一切配送することなく姿を消してしまいます。 

ある推計によると、eコマースにおける不正取引の被害額は、2024年の443億ドルから2029年までに1,070億ドルへと増加し、141%の伸びを示すと見込まれています。これまでのところ、 eコマース利用者の43％が が、この種の詐欺の被害に遭っており、彼らはしばしば銀行に返金を請求しようとするため、銀行側は返金費用、評判の低下、顧客の信頼喪失といった形で数十億ドルの損失を被っている。

Alterya Alteryaは、詐欺を検知し、電子メール、電話番号、ウェブドメインなどの金融識別子を、暗号資産、デジタルウォレット、従来の 間で関連付けます。これにより、金融機関は詐欺師が所有する口座をリアルタイムで特定し、資金が送金される前に、それらの口座をブロック、利用停止、または自社の顧客に警告するための必要な措置を講じることができます。

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ホリデーシーズンは、人々が寛大な気持ちになり、社会貢献をしたいと考える時期であるため、慈善団体を装った詐欺も急増します。 詐欺師たちは、偽の慈善団体を設立したり、実在する団体を装ったりして、メール、テキストメッセージ、SNS などで、緊急性や感情に訴えるようなメッセージを送ってきます。クレジットカード、送信、あるいは仮想通貨を通じて寄付を求め、その資金を直接自分の口座に振り込ませようとします。ホリデーシーズンは善意が高まり、慌ただしさの中で確認が疎かになりがちなため、こうした詐欺は人々の寛大さにつけ込み、善意の寄付者から金銭をだまし取るだけでなく、個人情報を流出させることさえあります。

このような場合、顧客は銀行に対し、自身の事情を理解してもらい、返金するよう求めることがよくあります。すると銀行側は、手作業による煩雑な調査を行い、紛争を解決する方法を模索しなければなりません。これらすべてに時間と費用がかかります。 125億ドル が、2024年だけで消費者に返金され、前年比25％増となりました。

Chainalysisの一部門として、 Alterya は、ZelleやPayPalなどの詐欺における法定通貨 を分析暗号資産 を超えた包括的な不正防止ソリューションを提供しています。これにより、金融機関はブロック 検知・ブロック し、金融エコシステム全体にわたるマネーミュール 特定することが可能になります。

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2025年、暗号資産 急増し、世界全体の被害額は120億米ドルを超えると予測されています。FBIの推計によると、そのうち58億米ドル以上が投資型詐欺によるもので、その多くは、詐欺師が偽りの関係を築いてから被害者の資産を搾り取る「ロマンス詐欺 (Pig Butchering)」の手口によるものです。 AIを活用したディープフェイクやインフルエンサーの偽アカウントの台頭により、これらの詐欺はかつてないほど説得力を持つようになり、被害者1人あたりの平均被害額が3万8000ドル近くに上るなど、その被害規模は甚大です。これは、暗号資産の世界では、お祭り騒ぎのような「ホリデー・プレゼントキャンペーン」でさえ、疑う心を養うための痛ましい教訓となり得ることを痛感させる出来事です。

暗号資産 、こうした詐欺の急増は単なるユーザーの問題ではなく、エコシステム全体の問題です。詐欺が成功するたびに、顧客の信頼は損なわれ、サポートや補償にかかるコストが増大し、規制当局の監視を受けるリスクが高まります。目先の金銭的影響にとどまらず、詐欺行為が繰り返されることで、取引所の評判やユーザーの確度損なわれる恐れがあり、これらはプラットフォームの繁栄を支える基盤そのものです。

AlteryaAlterya 、詐欺の手口に共通するパターンを特定することで、AIディープフェイクを用いたものなど、高度な詐欺に対抗する手段を金融機関に提供します。Alterya 、被害者にまだ被害が及んでいない新たな詐欺さえも検知Alterya 、金融機関は不正リスクを低減し、顧客を支援することが可能になります。

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