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暗号資産の普及が加速し続ける中、3,000 万人を超えるユーザーと 500 社のパートナーを抱える暗号資産決済のグローバルリーダー MoonPay は、世界中で高まる需要に応えるため、米国、英国、EU、カナダなどの管轄区域で急速に事業を拡大してきました。この拡大に伴い、複雑化する業務、増加するアラート、進化する規制要件、そしてより複雑なオンチェーン活動に対応するためのシステムの高度化が求められるようになりました。
「取引量が増えるにつれて、情報収集、アラート管理、調査業務を一元化できる場所が必要になりました。ソフトウェアに業務フローを合わせるのではなく、私たちのニーズに応じて柔軟に対応できるシステムが必要だったのです」と、MoonPay の金融犯罪コンプライアンス・テクノロジー担当シニアディレクター： Brian Higdon 氏は振り返ります。次の成長段階を見据え、MoonPay は Chainalysis と提携し、不正検知・AML 向け事案管理プラットフォーム Unit21 との統合を活用することで調査・事案管理を一元化しました。この仕組みでは、KYT による業界最先端のブロックチェーン・インテリジェンスとアラートがワークフローに緊密に組み込まれています。
Chainalysis と Unit21 の連携がもたらす価値
この連携の核心は、Chainalysis のブロックチェーン・インテリジェンスと KYT アラートデータが Unit21 の事案管理プラットフォームに直接流れ込む仕組みにあります。以前は、調査担当者がアラートを管理し、ウォレットを分析し、調査結果を記録するために複数のツールを切り替える必要がありましたが、現在ではコンプライアンスと調査のライフサイクル全体を一か所で完結できます。ブロックチェーン・インテリジェンスは外部参照情報ではなく、すべての事案と疑わしい取引の届出に組み込まれた重要な情報源となっています。
Chainalysis のインテリジェンスと KYT データが Unit21 に直接流れ込むことで、MoonPay のチームはアラートを効率的に処理し、ウォレットをスクリーニングし、法定通貨と暗号資産の両方の取引活動をリアルタイムでレビューできます。調査の厳格性を損なうことも、業務速度を落とすこともありません。
Higdon 氏は、この統合を「単に 2 つのシステムを接続するだけでなく、Chainalysis と Unit21 を一体的なコンプライアンスエンジンとして機能させることを目指した、高度に戦略的な取り組み」と表現しています。Chainalysis KYT エンドポイントの完全な読み取り/書き込み機能を活用することで、チームは API 経由で外部からアラートを処理できます。その結果、調査担当者はアラートから分析、解決まで一か所からスムーズに移行でき、基盤となるワークフローとそれを支えるインテリジェンスが連携しているという確信を持って作業できます。
規模拡大におけるデータ品質の重要性
統合されたワークフローは速度と効率を向上させますが、Higdon 氏は基盤となるインテリジェンスの品質も同様に重要であると強調しています。信頼性が高く包括的なブロックチェーンデータにより、意思決定が正当化され、実行可能なものとなります。「Chainalysis との提携を選択した理由は、彼らが豊富なブロックチェーン・インテリジェンスを提供するリーダーであることが明確だったからです。網羅性の高さと信頼性により、MoonPay のすべての活動にわたる取引モニタリングをサポートできます」と述べています。
コンプライアンスを拡張可能な戦略的成長エンジンへ
事案管理ワークフローと信頼性の高いブロックチェーン・インテリジェンスを統合することで、MoonPay は事業拡大にも対応できる、効率的なコンプライアンスと調査のオペレーションを確立しました。「MoonPay にとってコンプライアンスはコストセンターではなく、成長エンジンです。Unit21 と Chainalysis により、グローバルに事業を拡大し続け、不必要な顧客との摩擦を減らし、規制義務に自信を持って対応できます。この基盤により、より迅速にイノベーションを進め、責任ある成長を実現できます」と Higdon 氏は付け加えています。
こうした提携を通じて、MoonPay はコンプライアンスワークフローのさらなる一元化を実現しました。Chainalysis Reactor で詳細な資金追跡を行えるようになっています。
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