¿Qué es un « Proveedor de servicios de activos virtuales (PSAV) »?
Un proveedor de servicios de activos virtuales ( Proveedor de servicios de activos virtuales (PSAV) , VASP) es cualquier persona física o jurídica Entidad que realice, a título comercial y en nombre de un tercero, una o más de las siguientes actividades: intercambiar activos virtuales por monedas fiduciarias u otros activos virtuales; transferir activos virtuales; custodiar o administrar activos virtuales o instrumentos que permitan el control sobre dichos activos; o participar en la emisión o venta de un activo virtual y prestar servicios financieros relacionados con ello. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) introdujo la definición de VASP en su actualización de 2019 de la Recomendación 15, extendiendo por primera vez las obligaciones en materia de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT) a esta categoría de empresas.
Dado que los VASP se encargan del intercambio, la transferencia y la custodia de Activos digitales en nombre de los clientes, se encuentran en la intersección entre el marco tradicional contra el lavado de dinero y el ecosistema de las monedas de alto riesgo ( Cripto ). Los VASP están obligados a implementar programas de «conozca a su cliente» (KYC), Monitoreo de transacciones, verificación de sanciones y la «Regla de Viaje» Cumplimiento equivalentes a los de las instituciones financieras reguladas. Más de 100 jurisdicciones han adoptado o están implementando el marco de la FATF para los VASP, lo que convierte a los VASP Cumplimiento en uno de los avances regulatorios más significativos en la industria de los activos digitales.
¿Qué significa VASP y por qué es importante su definición?
VASP son las siglas de «Proveedor de Servicios de Activos Virtuales». El término fue introducido por el GAFI en su actualización de 2019 de la Recomendación 15, que amplió el marco internacional de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo —que antes solo se aplicaba a las instituciones financieras tradicionales— a las empresas que operan en el ámbito de los activos digitales. La precisión de la definición del GAFI es importante desde el punto de vista operativo: determina qué empresas están legalmente obligadas a registrarse, implementar programas de « Cumplimiento » y reportar actividades sospechosas a las unidades de inteligencia financiera.
Una empresa que se ajusta a la definición de VASP tiene las mismas obligaciones en materia de lucha contra el lavado de dinero que un banco o una empresa de servicios monetarios; una que no se ajusta a ella, no las tiene, y es por eso que los reguladores, los asesores legales y los equipos de Cumplimiento analizan la definición con mucho detenimiento.
El GAFI define cinco actividades de los VASP:
- Intercambio entre activos virtuales y monedas fiduciarias
- Intercambio entre una o más formas de activos virtuales
- Transferencia de activos virtuales
- Custodia y/o administración de activos virtuales o instrumentos que permitan el control sobre activos virtuales
- Participación en la oferta y/o venta de un activo virtual por parte de un emisor, así como la prestación de servicios financieros relacionados con dicha oferta y/o venta
Cualquier empresa que realice una o más de estas actividades en nombre de otra persona se considera un VASP según el marco de la FATF.
¿Cuáles son algunos ejemplos de proveedores de servicios de activos virtuales?
Criptomoneda Intercambios
Las bolsas centralizadas—plataformas que permiten a los usuarios comprar, vender e intercambiar criptomonedas a cambio de moneda fiduciaria u otros activos virtuales ( Activos digitales)— son la categoría más sencilla de VASP. Estas plataformas intercambian activos virtuales por moneda fiduciaria (Actividad 1) y entre activos virtuales (Actividad 2). Las bolsas reguladas en Estados Unidos, la Unión Europea y el Reino Unido están obligadas a registrarse como VASP o como empresas de servicios monetarios equivalentes, y a mantener programas completos de lucha contra el lavado de dinero (AML) y de identificación de clientes (KYC).
Cripto Billetera Proveedores (de custodia)
Los proveedores de servicios de custodia de Billetera —servicios que guardan las claves privadas en nombre de los usuarios, lo que le da al proveedor de servicios el control sobre los Activos digitalesde los usuarios— se consideran VASP en el marco de la actividad de custodia y administración (Actividad 4). Las carteras sin custodia, en las que el usuario conserva sus propias claves privadas, por lo general no se consideran VASP, ya que ningún tercero presta un servicio en nombre de otro. Esta distinción entre custodia y no custodia es fundamental para el análisis de « Cumplimiento » del GAFI.
Cripto Mesas de operaciones extrabursátiles y corredores
Las mesas de operaciones extrabursátiles y los corredores de « Cripto » facilitan operaciones de gran volumen entre compradores y vendedores, generalmente a cambio de moneda fiduciaria u otros activos virtuales, lo cual se enmarca en las Actividades 1 y 2. Las mesas de operaciones extrabursátiles que atienden a contrapartes institucionales están sujetas a las mismas obligaciones de KYC y AML que las plataformas de intercambio para el público en general.
Cripto Procesadores de pagos
Los procesadores de pagos que facilitan la transferencia de activos virtuales entre partes —incluidos los canales de pago para comerciantes y los servicios de remesas denominados en Criptomoneda—se consideran proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en el marco de la actividad de transferencia (Actividad 3) y están sujetos a las obligaciones de la «Travel Rule» en las transacciones que cumplan con los requisitos.
Emisores de tokens y plataformas de ICO
Las entidades que participan y prestan servicios financieros relacionados con la emisión o venta de activos virtuales (Actividad 5) pueden considerarse proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), dependiendo de la naturaleza del activo y de los servicios prestados.
Los casos extremos: NFT, monedas estables y DeFi
Las plataformas de NFT pueden considerarse proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) cuando facilitan transacciones que no son claramente no fungibles; es decir, cuando los NFT se utilizan como instrumentos de inversión o de pago, en lugar de ser meramente objetos de colección. Las directrices del GAFI analizan el uso funcional del token, no solo su denominación.
Stablecoin La FATF considera que los emisores son proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) cuando intercambian monedas estables por moneda fiduciaria u otros activos virtuales y cuando la moneda estables ( stablecoin ) funciona como medio de pago o de transferencia de valor.
Los protocolos DeFi plantean la cuestión de clasificación más controvertida. La postura del GAFI es que los protocolos DeFi pueden tener «propietarios u operadores» que reúnan los requisitos para ser considerados proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), incluso si el protocolo en sí es descentralizado —una cuestión regulatoria aún sin resolver en la mayoría de las jurisdicciones—.
Requisitos normativos para los VASP: ¿qué exige la normativa sobre lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo ( Cumplimiento )?
Diligencia debida con respecto al cliente (CDD) y KYC
Los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) están obligados a verificar la identidad de sus clientes antes de establecer una relación comercial —Conozca a su cliente (KYC)— y a mantener registros de dicha verificación. La Recomendación 10 del GAFI define el estándar de debida diligencia con respecto al cliente (CDD): identificar y verificar la identidad del cliente, identificar a los beneficiarios finales y comprender la naturaleza y el propósito de la relación comercial.
Diligencia debida reforzada (EDD) para clientes de alto riesgo
Cuando la diligencia debida con los clientes identifique un riesgo elevado —personas políticamente expuestas (PEP), clientes en jurisdicciones de alto riesgo, cuentas de alto valor o relaciones comerciales de complejidad inusual—, los VASP deben aplicar una diligencia debida reforzada: recabar información de identificación adicional, conocer el origen de los fondos y llevar a cabo un monitoreo continuo más exhaustivo.
Monitoreo de transacciones y la notificación de actividades sospechosas
Los VASP deben monitorear las transacciones de los clientes de manera continua para detectar patrones que indiquen lavado de dinero, Financiamiento del terrorismo u otros delitos financieros. Cuando el monitoreo identifique una actividad sospechosa, el VASP debe presentar un informe de actividad sospechosa ( Reporte de actividad sospechosa (ROS/SAR) , SAR o STR) ante la unidad de inteligencia financiera correspondiente. Para que los VASP puedan llevar a cabo un Monitoreo de transacciones eficaz, se requiere un análisis blockchain que permita identificar indicadores de riesgo en la cadena, incluyendo la exposición a Mercado de la darknet , las interacciones con direcciones sancionadas y el uso de mixer .
Verificación de sanciones
Los VASP deben verificar a sus clientes y transacciones cotejándolos con las listas de sanciones aplicables, incluidas la Lista SDN de la OFAC, las designaciones de sanciones de la ONU y las listas de sanciones de la UE y del Reino Unido. Para los VASP que ofrecen servicios de « Cripto », la verificación de sanciones va más allá de la simple coincidencia de nombres y abarca Billetera address screening : la OFAC y otras autoridades han designado direcciones específicas de Criptomoneda y Contrato inteligente , lo que genera obligaciones de verificación que requieren análisis de blockchain .
La «Travel Rule»: intercambio de información entre proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)
La Recomendación 16 del GAFI —la «Regla de viaje»— exige a los VASP que obtengan, conserven y transmitan la información del remitente y del beneficiario en las transferencias de activos virtuales que superen un umbral definido (1.000 USD/EUR en la mayoría de las jurisdicciones). Cuando un cliente inicia una transferencia de un VASP a otro, el VASP de origen debe transmitir el nombre del cliente, su número de cuenta o dirección de Billetera y su dirección física al VASP receptor.
La «Travel Rule» representa la obligación más compleja desde el punto de vista operativo para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) Cumplimiento , ya que exige que los VASP identifiquen a su contraparte VASP, establezcan un canal seguro para el intercambio de datos y transmitan los datos de los clientes en tiempo real —a través de jurisdicciones con plazos de implementación inconsistentes y diferentes requisitos de umbrales—.
Mantenimiento de registros
Los VASP deben conservar registros de la identificación de los clientes, los historiales de transacciones y la documentación de CDD/EDD durante un mínimo de cinco años (norma del GAFI). En el caso de las empresas que operan c blockchain, los requisitos de conservación de registros se extienden a los datos de transacciones en cadena —direcciones de la cadena de bloques de Ethereum (Billetera ), hash de transacciones y la correspondencia de clientes asociada— además de los registros financieros tradicionales.
Licencias y registro de VASP: ¿Quién necesita una licencia de VASP?
Registro frente a concesión de licencia
El registro de los VASP es un requisito de notificación menos estricto: el VASP informa a su autoridad reguladora ( Regulador ) de su intención de operar. La concesión de licencias a los VASP es un proceso de autorización más riguroso que implica una revisión regulatoria de los programas contra el lavado de dinero (AML), la gobernanza, los recursos financieros y las capacidades técnicas. Muchas jurisdicciones han pasado de regímenes de registro a regímenes de concesión de licencias a medida que sus marcos regulatorios Cripto han madurado.
Resumen por jurisdicción
| Jurisdicción | Autoridad Reguladora | Marco | Requisito clave |
| Estados Unidos | FinCEN | Ley de Secreto Bancario / Registro de entidades de servicios monetarios (MSB) | Registro en la MSB; licencias estatales para la transferencia de fondos |
| Unión Europea | Autoridades nacionales (tras la entrada en vigor de la MiCA: EBA) | MiCA (Regulación de los mercados de activos relacionados con la tecnología de cadena de bloques ( Cripto)) | Se requiere autorización CASP; reconocimiento de validación en toda la UE |
| Reino Unido | FCA | Regulaciones del Reino Unido sobre el lavado de dinero | Se requiere el registro como VASP ante la FCA |
| Singapur | MAS | Ley de Servicios de Pago | Licencia de institución de pagos importante |
| Emiratos Árabes Unidos (ADGM/DIFC) | FSRA / DFSA | Marco regulatorio de los activos virtuales | Autorización específica para proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) |
| Hong Kong | SFC | Régimen de licencias VASP (vigor a partir de 2023) | Licencias obligatorias; normas estrictas de gobernanza |
Nota sobre MiCA: El reglamento MiCA de la UE sustituye el término «VASP» por «CASP» (Cripto-Asset Service Provider, proveedor de servicios de criptoactivos) en el contexto regulatorio de la UE. Los equipos de Cumplimiento que operan en la UE deben utilizar «CASP» en sus presentaciones regulatorias, mientras que «VASP» sigue siendo el estándar de la FATF y a nivel mundial.
Diligencia debida de los VASP: Cómo evalúan las instituciones financieras y los VASP a sus contrapartes
Por qué es importante la diligencia debida de los VASP
Las instituciones financieras —bancos, bancos corresponsales y procesadores de pagos— que prestan servicios a los VASP como clientes deben llevar a cabo un proceso de diligencia debida con respecto a dichos VASP equivalente al que aplicarían a cualquier otro cliente e Institución financiera . Las directrices del GAFI exigen que las instituciones financieras evalúen la calidad del programa de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT), la situación regulatoria y la « Perfil de riesgo » de las contrapartes VASP antes de establecer relaciones comerciales.
Qué abarca una evaluación de diligencia debida de un VASP
Verificación del estatus regulatorio: ¿Está el VASP registrado o cuenta con licencia en las jurisdicciones en las que opera? ¿Ante qué autoridades?
Evaluación del programa contra el lavado de dinero: ¿Cuenta el VASP con un programa contra el lavado de dinero documentado? ¿Quién es el funcionario encargado de la lucha contra el lavado de dinero ( Cumplimiento )?
Blockchain Capacidad analítica: ¿Utiliza el VASP herramientas de análisis de datos ( Monitoreo de transacciones ) y de filtrado capaces de detectar la exposición a direcciones sujetas a sanciones?
Monitoreo de transacciones Cobertura: ¿La supervisión del VASP abarca todas las redes de blockchain en las que opera?
Regla de viaje Cumplimiento: ¿Es el VASP compatible con la Regla de viaje? ¿Puede recibir y transmitir información sobre las contrapartes?
Perfil de riesgo Evaluación: ¿Cuál es el Perfil de riesgo inherente del VASP en función de su base de clientes, su presencia geográfica y los volúmenes de transacciones?
Evaluación de riesgos inherentes a los VASP
El enfoque basado en el riesgo de la FATF exige que los VASP y sus contrapartes evalúen el riesgo inherente —el riesgo presente antes de que se apliquen los controles— como base de un programa contra el lavado de dinero. Para los VASP, los factores que determinan el riesgo inherente incluyen: el riesgo del cliente (minorista frente a institucional, concentración geográfica, exposición a personas políticamente expuestas [PEP]), el riesgo del producto (custodia frente a intercambio frente a acceso a DeFi), el riesgo geográfico (operar en jurisdicciones de alto riesgo) y el riesgo de transacción (uso de Criptomoneda con anonimato mejorado, volúmenes de transacciones de alto valor). Las plataformas de análisis de Blockchain proporcionan la capa de Datos on-chain que hace que la evaluación del riesgo inherente se base en evidencia.
Cómo interactúa la proteína « Fuerzas del orden » con las VASP
Procedimientos legales y solicitudes de datos
Fuerzas del orden Las agencias entregan regularmente citaciones, órdenes judiciales y órdenes de búsqueda a los VASP para obtener registros de identidad de los clientes, historiales de transacciones y datos de cuentas. Los VASP regulados tienen la obligación legal de responder a los procesos legales válidos; los VASP no regulados o con sede en el extranjero constituyen el principal obstáculo para la aplicación de la ley.
Colaboración en tiempo real en Investigación
En investigaciones de alta prioridad —ransomware , pagos, Mercado de la darknet ganancias, evasión de sanciones—,Fuerzas del orden puede involucrar a los VASP en tiempo real para congelar los fondos antes de que puedan retirarse. Los VASP que cuentan con Monitoreo de transacciones en tiempo real y flujos de trabajo de alertas son los únicos capaces de responder a la velocidad que Fuerzas del orden requiere.
Presentación de SAR como informació Fuerzas del orden
Los informes de actividades sospechosas ( Reportes , SAR) presentados por los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) se incorporan directamente a los sistemas de inteligencia de Fuerzas del orden . Los SAR de alta calidad que incluyen datos analíticos de blockchain —direcciones deBilletera , hash de transacciones, Entidad yAtribución— son significativamente más útiles para la toma de medidas que los SAR que solo contienen información de cuentas en moneda fiduciaria. Los VASP que utilizan los análisis de blockchain para enriquecer sus informes SAR aportan inteligencia más útil y demuestran contar con un programa de Cumplimiento más sólido.
Principales desafíos de « Cumplimiento » para los VASP
Fragmentación regulatoria transfronteriza. Los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que operan en múltiples jurisdicciones se enfrentan a definiciones inconsistentes de VASP, requisitos de licencia, umbrales de implementación de la «Travel Rule» y estándares de programas contra el lavado de dinero (AML). El principal desafío operativo consiste en desarrollar un programa de « Cumplimiento » que cumpla con los requisitos de la jurisdicción más exigente y, al mismo tiempo, siga siendo comercialmente viable a nivel global.
Blockchain lagunas en la cobertura. Muchos programas de VASP Cumplimiento se desarrollaron cuando Bitcoin y Ethereum dominaban los volúmenes de transacciones. A medida que la actividad se ha expandido a docenas de redes blockchain , los programas Cumplimiento basados en un monitoreo limitado de cadenas presentan puntos ciegos estructurales que los actores ilícitos aprovechan deliberadamente.
Riesgos relacionados con DeFi y las carteras sin proveedor de servicios ( Billetera ). Los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) reciben depósitos de carteras sin proveedor de servicios y de protocolos DeFi que no imponen requisitos de identificación de clientes (KYC) ni de lucha contra el lavado de dinero (AML). Para evaluar el riesgo que representan los fondos procedentes de estas fuentes, se requiere un análisis de la red de pagos ( blockchain ) capaz de rastrear el historial de transacciones de las carteras sin proveedor de servicios Billetera y evaluar la exposición indirecta a actividades ilícitas.
Identificación de contrapartes según la «Travel Rule». La «Travel Rule» Cumplimiento exige que los VASP identifiquen a su contraparte VASP en las transferencias salientes; sin embargo, el conjunto de VASP a nivel mundial es extenso, está fragmentado y su registro es inconsistente. Los VASP que reciben transferencias de contrapartes desconocidas se enfrentan a una brecha en la « Cumplimiento ».
Cómo Chainalysis ayuda a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) a cumplir con sus obligaciones en virtud de la Ley de Protección de los Consumidores de Activos Virtuales ( Cumplimiento )
Chainalysis KYT (Conoce tu transacción) ofrece información de inteligencia sobre el cliente ( Monitoreo de transacciones ) en tiempo real que compara los depósitos y retiros de los clientes de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) con listas de sanciones, bases de datos de la Oficina de Control de Activos Extranjeros ( Mercado de la darknet )Atribución e indicadores de riesgo de comportamiento en más de 1,000 redes blockchain . KYT proporciona la capa de información sobre el cliente ( Monitoreo de transacciones ) nativa de la Ley de Protección de la Información de los Consumidores de Servicios Financieros ( blockchain) que cumple con los requisitos de monitoreo operativo del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) y genera el flujo de trabajo de alertas que respalda la presentación de informes de actividades sospechosas (SAR).
Chainalysis Address Screening permite la verificación previa a la transacción de direcciones Billetera sin proveedor de alojamiento y de los VASP de la contraparte antes de la incorporación o el procesamiento de la transacción. Address Screening ofrece la capacidad de evaluación de riesgos inherente que requieren los marcos de diligencia debida de los VASP.
Chainalysis Reactor es la plataforma Investigación para equipos de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) Cumplimiento y Fuerzas del orden que responden a alertas de actividades sospechosas. Reactor rastrea los flujos de fondos a través del grafo de transacciones —entre cadenas, a través de protocolos DeFi y de servicios de mezcla— para armar el expediente de pruebas que respalda las presentaciones de informes de actividades sospechosas (SAR) y la cooperación Fuerzas del orden . La metodología de Reactor ha sido aceptada bajo el estándar Daubert en procedimientos federales de EE. UU.
Chainalysis Data Solutions (DS) proporciona la base de datos Atribución y los flujos de datos Inteligencia de amenazas que alimentan la calificación de riesgo de KYT, la evaluación de Billetera y las investigaciones de Reactor. Se actualiza continuamente con nuevas designaciones de sanciones, Mercado de la darknet grupos deBilletera y tipologías emergentes.
Preguntas frecuentes sobre los VASP
P: ¿Qué es un « Proveedor de servicios de activos virtuales (PSAV) »?
R: Un VASP es cualquier empresa que intercambia, transfiere o custodia activos virtuales en nombre de sus clientes. El GAFI define cinco actividades que cumplen con los requisitos: el intercambio de activos virtuales por dinero fiduciario u otros activos virtuales, la transferencia de activos virtuales, la custodia de activos virtuales y la prestación de servicios financieros relacionados con la emisión de activos virtuales. Los VASP están obligados a implementar programas contra el lavado de dinero y de identificación de clientes (AML/KYC) equivalentes a los de las instituciones financieras tradicionales.
P: ¿Cuáles son algunos ejemplos de VASP?
R: Algunos ejemplos son las plataformas de intercambio de Criptomoneda (Coinbase, Kraken, Binance), los proveedores de servicios de custodia de Billetera , las mesas de operaciones extrabursátiles (OTC) y los corredores de Cripto , los procesadores de pagos de Cripto y las plataformas de emisión de tokens. Cualquier empresa que realice actividades de VASP, tal como las define el GAFI, en nombre de sus clientes cumple con los requisitos.
P: ¿Quién necesita una licencia de VASP?
R: Cualquier empresa que realice actividades de proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) en una jurisdicción regulada debe registrarse u obtener una licencia de la autoridad competente: la FinCEN en Estados Unidos (registro como MSB), la FCA en el Reino Unido, las autoridades nacionales en el marco de la MiCA en la UE (autorización como CASP), la MAS en Singapur u organismos equivalentes en otras jurisdicciones.
P: ¿Cuál es la diferencia entre un VASP y un Institución financiera tradicional?
R: Los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y las instituciones financieras tradicionales tienen obligaciones equivalentes en materia de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT) según el marco de la FATF. Las diferencias clave son de carácter operativo: los VASP manejan activos basados en la cadena de bloques ( blockchain) que requieren análisis de datos de cadena de bloques ( blockchain ) para la verificación de la identidad ( Monitoreo de transacciones ) y la detección de sanciones, mientras que las instituciones tradicionales manejan transacciones basadas en moneda fiduciaria a través de la infraestructura bancaria establecida.
P: ¿Qué es la «Travel Rule» y cómo se aplica a los VASP?
R: La «Regla de viaje» del GAFI (Recomendación 16) exige que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) obtengan, conserven y transmitan la información del remitente y del beneficiario en las transferencias de activos virtuales que superen los umbrales específicos de cada jurisdicción (por lo general, 1,000 USD/EUR). El VASP de origen debe compartir los datos de identificación del cliente con el VASP receptor.
P: ¿Un protocolo DeFi es un VASP?
R: La postura del GAFI es que los protocolos DeFi pueden tener «propietarios u operadores» que reúnan los requisitos para ser considerados proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), incluso si el protocolo en sí es descentralizado. Cuando personas identificables ejercen control administrativo o de gobernanza, dichas personas pueden estar sujetas a las obligaciones propias de los VASP. Esta sigue siendo una cuestión regulatoria sin resolver en la mayoría de las jurisdicciones.
P: ¿Qué sucede si un VASP no cumple con los requisitos contra el lavado de dinero?
R: Los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que no cumplan con la normativa se enfrentan a medidas coercitivas, entre las que se incluyen multas, la revocación de la licencia y el enjuiciamiento penal de los funcionarios responsables. El acuerdo de Binance por 4,3 mil millones de dólares (2023) y el de BitMEX por 100 millones de dólares (2021) demuestran la magnitud de las sanciones por incumplimientos en materia de lucha contra el lavado de dinero (AML) por parte de los VASP.
Los VASP se enfrentan al entorno más complejo en materia de lucha contra el lavado de dinero (AML) Cumplimiento dentro del sector de servicios financieros. Chainalysis ofrece a los VASP la infraestructura Cumplimiento necesaria para cumplir con todas las obligaciones y demostrarlo ante los reguladores. Solicita una demo para descubrir cómo Chainalysis KYT, Billetera Scan y Reactor pueden impulsar tu programa Cumplimiento de VASP.
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