가상자산 서비스 제공자(VASP)란 무엇인가요?.
가상자산 서비스 제공자(VASP)란 타인을 대신하여 다음 활동 중 하나 이상을 사업 목적으로 수행하는 자연인 또는 법인을 말합니다. 즉, 가상자산을 법정화폐 또는 다른 가상자산과 교환하는 것, 가상자산을 이체하는 것, 가상자산 또는 가상자산에 대한 통제권을 부여하는 수단을 보관하거나 관리하는 것, 또는 가상자산의 발행이나 판매와 관련된 금융 서비스에 참여하거나 이를 제공하는 것입니다. 금융행동태스크포스(FATF)는 2019년 권고안 15호 개정안을 통해 VASP의 정의를 도입함으로써, 자금세탁방지(AML)/테러자금조달방지(CFT) 의무를 이 범주의 사업체에 처음으로 확대 적용했다.
VASP는 고객을 대신하여 디지털 자산의 교환, 이체 및 보관 업무를 처리하기 때문에, 기존 자금세탁방지(AML) 체계와 가상자산 서비스 제공자( 가상자산 ) 생태계의 교차점에 위치합니다. VASP는 규제 대상 금융기관과 동등한 수준의 고객 확인(KYC), 거래 모니터링, 제재 대상 심사 및 트래블 룰 컴플라이언스 프로그램을 이행해야 합니다. 100개 이상의 관할 구역이 FATF의 VASP 프레임워크를 채택했거나 시행 중이며, 이로 인해 VASP 컴플라이언스 는 디지털 자산 업계에서 가장 중요한 규제 발전 중 하나로 자리매김하고 있습니다.
VASP는 무슨 약자이며, 그 정의가 왜 중요한가요?
VASP는 ‘가상자산 서비스 제공자(Virtual Asset Service Provider)’의 약자입니다. 이 용어는 FATF가 2019년 ‘권고안 15’를 개정하면서 도입한 것으로, 이 개정안을 통해 이전에는 전통적인 금융기관에만 적용되던 국제 자금세탁방지·테러자금조달방지(AML/CFT) 체계를 디지털 자산 분야에서 활동하는 기업들로까지 확대 적용했습니다. FATF의 정의가 얼마나 명확한지는 운영상 중요한 의미를 지닙니다. 이는 어떤 기업이 법적으로 등록을 의무화하고, 고객 확인( 컴플라이언스 ) 프로그램을 시행하며, 의심스러운 활동을 금융정보분석기관에 보고해야 하는지를 결정하기 때문입니다.
VASP 정의에 해당하는 사업체는 은행이나 금융 서비스 사업자와 동일한 자금세탁방지(AML) 의무를 지게 되지만, 해당 정의에 포함되지 않는 사업체는 그렇지 않습니다. 바로 이 때문에 규제 당국, 법률 자문가, 그리고 준법감시팀( 컴플라이언스 )은 이 정의를 면밀히 검토합니다.
FATF는 VASP의 활동을 다음 다섯 가지로 정의합니다:
- 가상자산과 법정화폐 간의 교환
- 하나 이상의 가상자산 형태 간의 교환
- 가상자산의 양도
- 가상자산 또는 가상자산에 대한 통제권을 부여하는 금융상품의 보관 및/또는 관리
- 발행인의 가상자산 공모 및/또는 판매와 관련된 금융 서비스에의 참여 및 제공
다른 사람을 대신하여 이러한 활동 중 하나 이상을 수행하는 모든 사업체는 FATF 체계에 따라 가상자산 서비스 제공자(VASP)로 간주됩니다.
가상자산 서비스 제공자의 예로는 어떤 것들이 있나요?
가상자산 거래소
중앙화된 거래소—사용자가 법정화폐나 다른 디지털 자산과 교환하여 암호화폐를 매수, 매도 및 거래할 수 있도록 하는 플랫폼—은VASP(가상자산서비스사업자) 분류 중 가장 명확한 유형입니다. 이러한 거래소는가상자산을 법정화폐로 교환(활동 1)하고, 가상자산 간에 교환(활동 2)합니다. 미국, EU, 영국에서 규제를 받는 거래소는 VASP 또는 이에 상응하는 금융 서비스 사업자로 등록해야 하며, 철저한 AML/KYC 프로그램을 유지해야 합니다.
가상자산 지갑 제공업체 (수탁형)
사용자를 대신해 개인 키를 보관함으로써 서비스 제공자가 사용자의 디지털 자산을 관리하는 ‘수탁형 지갑’ 제공업체는 ‘보관 및 관리 활동’(활동 4)에 따라 VASP로 분류됩니다. 사용자가 직접 개인 키를 보유하는 비수탁형 지갑의 경우, 제3자가 타인을 대신하여 서비스를 제공하는 것이 아니므로 일반적으로 VASP에 해당하지 않습니다. 이러한 수탁형과 비수탁형의 구분은 FATF 컴플라이언스 분석에 있어 매우 중요합니다.
가상자산 장외거래 데스크 및 브로커
장외(OTC) 거래 데스크와 장외( 가상자산 ) 중개업체는 매수자와 매도자 간의 대량 거래를 주선하며, 일반적으로 법정화폐나 기타 가상자산을 대가로 하여 활동 1 및 2에 해당합니다. 기관 투자자를 대상으로 하는 OTC 데스크는 소매 거래소와 동일한 KYC 및 AML 의무를 준수해야 합니다.
가상자산 결제 대행업체
당사자 간 가상자산 이체를 지원하는 결제 처리업체(가상자산으로 표시된 가맹점 결제 채널 및 송금 서비스 포함)는 가상자산—를 기준으로 하는 송금 서비스를 포함하여 당사자 간 가상자산 이체를 용이하게 하는 결제 처리업체는 이체 활동(활동 3)에 따라 VASP로 간주되며, 해당 거래에 대해 트래블 룰(Travel Rule) 의무를 이행해야 합니다.
토큰 발행사와 ICO 플랫폼
가상자산의 발행 또는 판매와 관련된 금융 서비스에 참여하거나 이를 제공하는 기관(활동 5)은 해당 자산의 성격 및 제공되는 서비스에 따라 가상자산서비스제공자(VASP)로 간주될 수 있습니다.
특수 사례: NFT, 스테이블코인, 그리고 디파이
NFT 플랫폼은 거래 대상이 명백히 대체 불가능한 것이 아닌 경우, 즉 NFT가 순수한 수집품이 아닌 투자 수단이나 결제 수단으로 사용되는 경우, VASP에 해당될 수 있습니다 . FATF 지침은 토큰의 명칭뿐만 아니라 그 기능적 용도를 검토합니다.
FATF는 스테이블코인 발행자가 스테이블코인을 법정화폐나 기타 가상자산과 교환하거나, 스테이블코인이 지불 수단 또는 가치 이전 수단으로 기능하는 경우 해당 발행자를 가상자산 서비스 제공자(VASP)로 간주합니다 .
DeFi 프로토콜은 분류와 관련해 가장 논란이 많은 사안이다 . FATF의 입장은, 프로토콜 자체가 탈중앙화되어 있더라도 DeFi 프로토콜에 VASP에 해당하는 “소유자나 운영자”가 있을 수 있다는 것으로, 이는 대부분의 관할권에서 아직 해결되지 않은 규제상의 쟁점이다.
VASP 규제 요건: 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CFT) 컴플라이언스 는 무엇을 요구하나요?
고객 실사(CDD) 및 KYC
VASP는 업무 관계를 맺기 전에 고객의 신원을 확인해야 하며(고객 확인, KYC), 해당 확인 기록을 보관해야 합니다. FATF 권고안 제10호는 고객 신원 확인(CDD) 기준을 다음과 같이 정의하고 있습니다: 고객의 신원을 확인하고 검증하며, 실질적 소유자를 파악하고, 업무 관계의 성격과 목적을 파악하는 것입니다.
고위험 고객에 대한 강화된 실사(EDD)
고객 실사 과정에서 높은 위험 요소가 확인된 경우(정치적 요인 관련 인물(PEP), 고위험 관할 구역에 소재한 고객, 고액 계좌, 또는 비정상적으로 복잡한 거래 관계 등), 가상자산 서비스 제공자(VASP)는 강화된 실사 조치를 적용해야 합니다. 즉, 추가 신원 확인 정보를 수집하고, 자금 출처를 파악하며, 보다 철저한 지속적인 모니터링을 실시해야 합니다.
거래 모니터링 및 의심스러운 활동 신고
VASP는 자금 세탁, 테러 자금 조달 또는 기타 금융 범죄를 암시하는 패턴이 있는지 확인하기 위해 고객 거래를 지속적으로 모니터링해야 합니다. 모니터링 과정에서 의심스러운 활동이 발견될 경우, VASP는 해당 금융정보분석기관에 의심거래보고서(SAR 또는 STR)를 제출해야 합니다. VASP가 효과적인 거래 모니터링을 수행하려면, 다크넷 시장 노출, 제재 대상 주소와의 상호작용, 믹서 사용 여부 등 온체인 위험 지표를 식별하기 위한 블록체인 분석이 필요합니다.
제재 심사
VASP는 OFAC의 SDN 목록, 유엔 제재 대상 지정 목록, EU 및 영국 제재 목록을 포함한 관련 제재 목록을 기준으로 고객 및 거래를 심사해야 합니다. 가상자산 VASP의 경우, 제재 심사는 단순한 이름 대조에서 그치지 않고 지갑 주소 address screening 까지 확대됩니다. OFAC 및 기타 당국은 특정 가상자산 주소와 스마트 계약 주소를 제재 대상으로 지정함으로써, 블록체인 분석이 필요한 심사 의무를 부과하고 있습니다.
트래블 룰 — VASP 간 정보 공유
FATF 권고안 16호(트래블 룰)는 가상자산 서비스 제공자(VASP)가 정해진 기준액(대부분의 관할권에서 1,000달러/유로)을 초과하는 가상자산 이체 시 송금인과 수취인 정보를 수집, 보관 및 전송할 것을 요구합니다. 고객이 한 VASP에서 다른 VASP로 이체를 시작할 경우, 송금 측 VASP는 고객의 성명, 계좌번호 또는 지갑 주소, 그리고 실제 주소를 수취 측 VASP에 전송해야 합니다.
‘트래블 룰’은 VASP 컴플라이언스 가 상대방 VASP를 식별하고, 안전한 데이터 공유 채널을 구축하며, 고객 데이터를 실시간으로 전송해야 하기 때문에, 이행 일정이 제각각이고 기준 요건도 서로 다른 여러 관할 구역에 걸쳐 적용되어야 한다는 점에서 운영상 가장 복잡한 VASP 의무 사항입니다.
기록 관리
VASP는 고객 신원 확인 정보, 거래 내역 및 고객 확인(CDD)/확대 고객 확인(EDD) 관련 문서를 최소 5년 동안 보관해야 합니다(FATF 기준). 블록체인 기반 기업의 경우, 기록 보관 요건은 기존의 금융 기록 외에도 온체인 거래 데이터(지갑 주소, 거래 해시, 관련 고객 매핑 정보 등)까지 확대 적용됩니다.
VASP 라이선스 및 등록: 누가 VASP 라이선스가 필요한가?
등록 대 허가
VASP 등록은 비교적 완화된 신고 요건으로, VASP가 규제 당국에 사업 운영 의사를 알리는 절차입니다. 반면 VASP 인가는 자금세탁방지(AML) 프로그램, 지배구조, 재정 자원 및 기술 역량에 대한 규제 당국의 심사를 포함하는 보다 엄격한 승인 절차입니다. 많은 관할 구역에서 가상자산 서비스( 가상자산 ) 규제 체계가 성숙해짐에 따라 등록 제도에서 인가 제도로 전환하고 있습니다.
관할권별 개요
| 관할권 | 규제 당국 | 프레임워크 | 주요 요구 사항 |
| 미국 | FinCEN | 은행 비밀 보호법 / MSB 등록 | MSB 등록; 주 차원의 자금 이체 사업자 면허 |
| 유럽연합 | 국가 당국 (MiCA 시행 후: EBA) | MiCA(가상자산 시장 규제법, Markets in 가상자산-Assets Regulation) | CASP 승인 필요; EU 전역에서의 패스포팅 |
| 영국 | FCA | 영국 자금세탁 방지 규정 | FCA VASP 등록 필수 |
| 싱가포르 | MAS | 지급 서비스법 | 주요 결제 기관 라이선스 |
| 아랍에미리트(ADGM/DIFC) | FSRA / DFSA | 가상자산 프레임워크 | 전용 VASP 승인 |
| 홍콩 | SFC | VASP 라이선스 제도 (2023년 시행) | 의무적 라이선스 부여; 엄격한 거버넌스 기준 |
MiCA 참고 사항: EU의 MiCA 규정은 EU 규제 체계 내에서 “VASP”라는 용어를 “CASP”(가상자산-Asset Service Provider)로 대체합니다. EU에서 활동하는 컴플라이언스 팀은 규제 관련 서류 제출 시 “CASP”를 사용해야 하며, “VASP”는 여전히 FATF 및 글로벌 표준으로 유지됩니다.
VASP 실사: 금융기관과 VASP가 거래 상대방을 평가하는 방법
VASP 실사가 중요한 이유
VASP를 고객으로 하여 서비스를 제공하는 금융기관(은행, 대리은행, 결제 처리업체 등)은 다른 금융기관 고객에 대해 수행하는 것과 동등한 수준의 실사 절차를 해당 VASP에 대해 수행해야 합니다. FATF 지침에 따르면, 금융기관은 VASP 거래 상대방과 업무 관계를 수립하기 전에 해당 VASP의 자금세탁방지·테러자금조달방지(AML/CFT) 프로그램의 품질, 규제 준수 현황 및 위험 프로필을 평가해야 합니다.
VASP 실사 평가의 범위
규제 현황 확인: 해당 가상자산 서비스 제공자(VASP)는 사업 수행 관할 구역에서 등록 또는 인가를 받았습니까? 어느 당국에 등록 또는 인가를 받았습니까?
자금세탁방지(AML) 프로그램 평가: 해당 가상자산서비스제공자(VASP)는 문서화된 AML 프로그램을 운영하고 있습니까? 컴플라이언스 담당자는 누구입니까?
블록체인 분석 역량: 해당 가상자산 서비스 제공자(VASP)는 제재 대상 주소와의 연관성을 탐지할 수 있는 거래 모니터링 및 심사 도구를 사용하고 있는가?
거래 모니터링 범위: 해당 가상자산 서비스 제공자(VASP)의 모니터링이 자사가 운영하는 모든 블록체인 네트워크를 포괄하고 있습니까?
트래블 룰 컴플라이언스: 해당 VASP는 트래블 룰을 준수할 수 있습니까? 거래 상대방 정보를 수신 및 전송할 수 있습니까?
위험 프로필 평가: 고객 기반, 사업 지역, 거래량을 고려할 때 VASP의 내재적 위험 프로필은 어떠한가?
VASP 내재적 위험 평가
FATF의 위험 기반 접근 방식은 VASP 및 그 거래 상대방이 자금세탁방지(AML) 프로그램의 기초로서 내재적 위험, 즉 통제 조치가 적용되기 전에 존재하는 위험을 평가할 것을 요구합니다. VASP의 경우, 내재적 위험 요인에는 고객 위험(소매 고객 대 기관 고객, 지역적 집중도, PEP 노출), 상품 위험(수탁 서비스 대 거래소 대 DeFi 접근), 지역적 위험(고위험 관할 구역 내 운영), 거래 위험(익명성이 강화된 가상자산 사용, 고액 거래량) 등이 포함됩니다. 블록체인 분석 플랫폼은 내재적 위험 평가를 증거 기반으로 수행할 수 있도록 하는 온체인 데이터 계층을 제공합니다.
법 집행 기관과 가상자산 서비스 제공자(VASP) 간의 상호작용
법적 절차 및 데이터 요청
법 집행 기관은 고객 신원 정보, 거래 내역 및 계좌 데이터를 확보하기 위해 VASP에 소환장, 법원 명령 및 영장을 정기적으로 발부합니다. 규제를 받는 VASP는 유효한 법적 절차에 응할 법적 의무가 있는 반면, 규제를 받지 않거나 해외에 소재한 VASP는 법 집행 과정에서 가장 큰 걸림돌이 되고 있습니다.
실시간 수사 협력
고우선순위 자금세탁 및 테러 자금 조달( 조사)—랜섬웨어 대금, 다크넷 시장 수익금, 제재 회피 등—의 경우, 법 집행 기관은 자금이 인출되기 전에 VASP와 실시간으로 협력하여 자금을 동결할 수 있습니다. 실시간 거래 모니터링 및 경보 워크플로우를 갖춘 VASP만이 법 집행 기관이 요구하는 속도에 맞춰 대응할 수 있습니다.
법 집행 정보로서의 SAR 제출
VASP가 제출한 의심 거래 보고서(SAR)는 법 집행 기관의 정보 시스템에 직접 반영됩니다. 지갑 주소, 거래 해시, 주체 식별 정보 등 블록체인 분석 데이터를 포함하는 고품질의 SAR은 법정화폐 계좌 정보만 포함된 SAR보다 훨씬 더 실질적인 조치가 가능합니다. 블록체인 분석을 활용하여 SAR 제출 내용을 보강하는 VASP는 더 유용한 정보를 제공하며, 더욱 견고한 자금 세탁 방지( 컴플라이언스 ) 프로그램을 갖추고 있음을 입증합니다.
VASP가 직면한 주요 ‘ 컴플라이언스 ’ 과제
국경을 넘는 규제 분산. 여러 관할 구역에서 사업을 영위하는 가상자산서비스제공자(VASP)는 VASP에 대한 정의, 인허가 요건, 트래블 룰(Travel Rule) 적용 기준, 자금세탁방지(AML) 프로그램 기준 등이 제각각인 상황에 직면해 있습니다. 가장 엄격한 관할 구역의 요건을 충족하면서도 전 세계적으로 상업적 타당성을 유지할 수 있는 자금세탁방지( 컴플라이언스 ) 프로그램을 구축하는 것이 핵심적인 운영 과제입니다.
블록체인 감시 사각지대. 많은 가상자산 서비스 제공자(VASP) 컴플라이언스 프로그램은 비트코인과 이더리움이 거래량을 주도하던 시기에 구축되었습니다. 수십 개의 블록체인 네트워크로 활동이 확대됨에 따라, 제한된 체인 모니터링에 기반한 컴플라이언스 프로그램에는 구조적인 사각지대가 존재하며, 이를 악의적인 행위자들이 의도적으로 악용하고 있습니다.
DeFi 및 비호스팅 지갑의 위험. VASP는 비호스팅 지갑과 KYC 또는 AML 요건을 적용하지 않는 DeFi 프로토콜로부터 예금을 수취합니다. 이러한 출처에서 유입되는 자금의 위험을 평가하려면, 비호스팅 지갑의 거래 내역을 추적하고 불법 활동에 대한 간접적 노출 여부를 평가할 수 있는 블록체인 분석 역량이 필요합니다.
트래블 룰에 따른 거래 상대방 신원 확인. 트래블 룰 컴플라이언스 은 가상자산 서비스 제공자(VASP)가 송금 시 상대방 VASP의 신원을 확인하도록 요구하지만, 전 세계 VASP는 규모가 방대하고 분산되어 있으며 등록 현황도 제각각입니다. 신원이 확인되지 않은 상대방으로부터 자금을 수취하는 VASP는 신원 확인 의무( 컴플라이언스 ) 이행에 어려움을 겪게 됩니다.
어떻게 체이널리시스 VASPs가 전자화폐 서비스 제공자( 컴플라이언스 )로서의 의무를 이행하는 데 어떻게 도움이 되는가
체이널리시스 KYT (Know Your Transaction) 는 1,000개 이상의 블록체인 네트워크 전반에 걸쳐 제재 목록, 다크넷 마켓 출처 데이터베이스 및 행동 위험 지표를 기반으로 VASP 고객의 입출금 내역을 심사하는 실시간 거래 모니터링 기능을 제공합니다. KYT는 FATF의 운영 모니터링 요건을 충족하는 블록체인 네이티브 거래 모니터링 계층을 제공하며, SAR(의심거래보고) 제출을 지원하는 경보 워크플로를 생성합니다.
체이널리시스 Address Screening 온보딩 또는 거래 처리 전에 호스팅되지 않은 지갑 주소와 거래 상대방인 가상자산서비스제공자(VASP)에 대한 거래 전 심사를 가능하게 합니다. ‘ Address Screening ’는 VASP 실사 프레임워크에서 요구하는 고유한 위험 평가 기능을 제공합니다.
체이널리시스 Reactor 는 의심스러운 활동 경보에 대응하는 VASP 컴플라이언스 팀 및 법 집행 기관을 위한 조사 플랫폼입니다. Reactor 는 거래 그래프를 통해 — 체인 간, DeFi 프로토콜을 거쳐, 믹싱 서비스를 통해 — 자금 흐름을 추적하여, SAR(의심 거래 보고서) 제출 및 법 집행 기관과의 협력을 뒷받침하는 증거 기록을 구축합니다. Reactor의 방법론은 미국 연방 소송 절차에서 도버트(Daubert) 기준에 따라 인정받았습니다.
체이널리시스 데이터 솔루션(DS) KYT 리스크 스코어링, 지갑 심사 및 Reactor 조사 에 활용되는 속성 데이터베이스와 위협 인텔리전스 피드를 제공합니다. 새로운 제재 지정 목록, 다크넷 마켓 지갑 클러스터 및 새롭게 등장하는 유형 정보가 지속적으로 업데이트됩니다.
VASP에 관한 자주 묻는 질문
Q: 가상자산 서비스 제공자(VASP)란 무엇입니까?
A: VASP란 고객을 대신하여 가상자산을 교환, 이체 또는 보관하는 모든 사업자를 말합니다. FATF는 다음 다섯 가지 활동을 해당 활동으로 정의하고 있습니다: 가상자산을 법정화폐 또는 다른 가상자산으로 교환하는 것, 가상자산을 이체하는 것, 가상자산을 보관하는 것, 그리고 가상자산 발행과 관련된 금융 서비스를 제공하는 것. VASP는 기존 금융기관과 동등한 수준의 자금세탁방지(AML)/고객확인(KYC) 프로그램을 시행해야 합니다.
Q: VASP의 예로는 어떤 것들이 있나요?
A: 예를 들면 가상자산 에 명시된 거래소(Coinbase, Kraken, Binance), 수탁형 지갑 제공업체, 가상자산 에 명시된 장외거래(OTC) 데스크 및 중개업체, 가상자산 에 명시된 결제 처리업체, 그리고 토큰 발행 플랫폼 등이 있습니다. 고객을 대신하여 FATF가 정의한 VASP 활동을 수행하는 모든 사업체가 이에 해당합니다.
Q: 누가 VASP 라이선스가 필요한가요?
A: 규제 대상 관할 구역에서 가상자산 서비스 제공자(VASP) 활동을 수행하는 모든 사업체는 관련 당국에 등록하거나 면허를 취득해야 합니다. 해당 당국으로는 미국의 FinCEN(MSB 등록), 영국의 FCA, EU의 MiCA에 따른 각국 당국(CASP 승인), 싱가포르의 MAS, 또는 기타 관할 구역의 이에 상응하는 기관 등이 있습니다.
Q: VASP와 기존 금융 기관의 차이점은 무엇입니까?
A: VASP와 전통적인 금융 기관은 FATF 체제 하에서 동등한 자금세탁방지(AML)/테러자금조달방지(CFT) 의무를 지고 있습니다. 주요 차이점은 운영 측면에서 나타납니다. VASP는 블록체인 기반 자산을 취급하므로 거래 모니터링 및 제재 대상 여부를 확인하기 위해 블록체인 분석이 필요한 반면, 전통적인 금융 기관은 기존 은행 인프라를 통해 법정화폐 기반 거래를 처리합니다.
Q: ‘트래블 룰’이란 무엇이며, VASP에는 어떻게 적용되나요?
A: FATF 트래블 룰(권고안 16)에 따르면, 가상자산서비스제공자(VASP)는 관할권별로 정해진 기준액(일반적으로 1,000 USD/EUR)을 초과하는 가상자산 이체 건에 대해 송금인 및 수취인 정보를 수집, 보관 및 전송해야 합니다. 송금 측 VASP는 고객 신원 확인 정보를 수취 측 VASP와 공유해야 합니다.
Q: DeFi 프로토콜은 VASP에 해당하나요?
A: FATF의 입장에 따르면, DeFi 프로토콜 자체는 탈중앙화되어 있더라도 VASP 요건을 충족하는 “소유자 또는 운영자”가 존재할 수 있습니다. 식별 가능한 개인이 거버넌스나 행정적 통제권을 행사하는 경우, 해당 개인은 VASP 의무를 부담할 수 있습니다. 이는 대부분의 관할권에서 여전히 해결되지 않은 규제상의 쟁점입니다.
Q: VASP가 자금세탁방지(AML) 요건을 준수하지 않으면 어떻게 됩니까?
A: 규정을 준수하지 않는 가상자산 서비스 제공자(VASP)는 과징금, 면허 취소, 책임 임원에 대한 형사 기소 등 규제 당국의 제재 조치를 받게 됩니다. 바이낸스의 43억 달러 합의(2023년)와 비트멕스의 1억 달러 합의(2021년)는 VASP의 자금세탁방지(AML) 의무 불이행에 대한 제재의 규모를 잘 보여줍니다.
VASP는 금융 서비스 업계에서 가장 복잡한 자금세탁방지(AML) 규정 준수 컴플라이언스 환경에 직면해 있습니다. 체이널리시스 는 VASP가 모든 의무를 이행하고 규제 당국에 이를 입증할 수 있는 컴플라이언스 인프라를 제공합니다. 데모를 신청하여 체이널리시스 KYT, Wallet Scan 및 Reactor 가 귀사의 VASP 컴플라이언스 프로그램을 어떻게 강화할 수 있는지 확인해 보십시오.
자세히 알아보기 체이널리시스 VASP 거래 모니터링을 위한 KYT