¿Qué es el «counter-Financiamiento del terrorismo » (CTF)?
La lucha contra el financiamiento del terrorismo (CTF, por sus siglas en inglés) —también conocida como lucha contra elFinanciamiento del terrorismo o (CFT), lucha contra el o o lucha contra el o— es el conjunto de leyes, regulaciones y medidas que los gobiernos y las instituciones financieras utilizan para detectar, prevenir e impedir el financiamiento de actos terroristas y organizaciones terroristas. Su objetivo es cortar los flujos financieros que permiten a las organizaciones terroristas operar, reclutar y llevar a cabo ataques.
La lucha contra el financiamiento del terrorismo (CTF) forma parte Prevención de lavado de dinero (PLD/AML) como una de las dos partes del marco más amplio de «PALN/CTF» que protege al sistema financiero internacional de las finanzas ilícitas. Ambos están estrechamente vinculados y se basan en los mismos controles fundamentales, pero abordan problemas distintos: el PALN rastrea los productos del delito, mientras que el CTF rastrea el dinero destinado a fines violentos.
¿Cómo se financia el terrorismo?
Financiamiento del terrorismo se nutre tanto de fuentes legítimas como ilícitas, lo cual es parte de lo que lo hace tan difícil de detectar. Los fondos pueden provenir de:
- Actividades delictivas, como el tráfico de drogas, el secuestro para obtener rescate, la extorsión y Fraudes.
- Canales aparentemente legítimos, entre los que se incluyen los ingresos comerciales, las donaciones y el uso indebido de organizaciones sin fines de lucro como tapadera para recaudar o mover dinero.
A diferencia del lavado de dinero, a menudo se trata de montos pequeños que no llaman la atención por parecer sospechosos, y el dinero suele provenir de fuentes legales. Este desafío “inverso” —dinero limpio que se destina a fines ilegales— implica que dichos programas no pueden basarse únicamente en el monto de las transacciones y deben enfocarse en los destinos, las redes y los actores de amenaza conocidos.
¿Cómo funciona el contraFinanciamiento del terrorismo o?
Las instituciones financieras cumplen con estas obligaciones mediante los mismos controles basados en el riesgo que se utilizan para la lucha contra el lavado de dinero, adaptados al riesgo de financiamiento del terrorismo:
- Diligencia debida con respecto al cliente (CDD) y verificación de identidad para identificar a los clientes y cotejarlos con las listas de vigilancia de terroristas.
- Sanciones financieras selectivas, que exigen a las instituciones que verifiquen y bloqueen a las personas y entidades designadas por el Consejo de Seguridad de la ONU y las autoridades nacionales.
- Monitoreo de transacciones para detectar patrones y contrapartes vinculadas al terrorismo, incluso cuando se trate de montos pequeños.
- Notificación de actividades sospechosas, en la que las instituciones presentan informes de actividades sospechosas (SAR) ante su unidad nacional de inteligencia financiera (UIF) cuando detectan posibles casos de financiamiento del terrorismo.
Los gobiernos respaldan estas iniciativas mediante evaluaciones nacionales de riesgo, el intercambio de información y la cooperación internacional, ya que el virus « Financiamiento del terrorismo » cruza las fronteras de manera habitual.
CTF vs. AML: ¿cuál es la diferencia?
La lucha contra el financiamiento del terrorismo (CTF) y la lucha contra el lavado de dinero (AML) utilizan herramientas que se superponen, pero abordan flujos de dinero opuestos:
- Prevención de lavado de dinero (PLD/AML) tiene como objetivo impedir que los delincuentes oculten las ganancias obtenidas de actividades delictivas —es decir, que el dinero sucio entre al sistema financiero para ser «blanqueado»—.
- La lucha contra el financiamiento del terrorismo (CTF, por sus siglas en inglés) tiene como objetivo impedir que el dinero —que a menudo proviene de fuentes lícitas— llegue a manos de los terroristas y se utilice para Financiamiento del terrorismo ar actos terroristas.
Dado que la fuente puede ser legítima y los montos pequeños, el sistema de contrFinanciamiento del terrorismo o (CAML) le da mayor importancia a la verificación de sanciones, las listas de vigilancia y el análisis de redes que a las transacciones grandes e inusuales que suelen activar las alertas de lucha contra el lavado de dinero (AML).
¿Qué es el marco global de CTF?
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) establece las normas internacionales para la lucha contra elFinanciamiento del terrorismo, y los organismos regionales similares al GAFI ayudan a implementarlas en todo el mundo. Estas normas se ven reforzadas por las resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU que ordenan sanciones financieras específicas, y por organismos como la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC). En Estados Unidos, el FinCEN actúa como la unidad de inteligencia financiera que recopila informes y comparte información con Fuerzas del orden.
El marco aborda cada vez más la financiación de la proliferación —la financiación de armas de destrucción masiva— como una amenaza relacionada con la seguridad nacional, aplicando controles similares basados en sanciones.
¿Cómo se aplica el CTF a Criptomoneda?
A medida que la financiación del terrorismo ha ido evolucionando, algunos grupos han recurrido a las criptomonedas y otros activos virtuales para recaudar y transferir fondos a través de las fronteras. En respuesta a ello, los organismos reguladores exigen a las empresas de servicios monetarios —incluidas las plataformas de intercambio de Cripto y otros proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)— que apliquen controles contra la financiación del terrorismo (CTF) y verifiquen la exposición a entidades terroristas designadas.
CriptoLa transparencia de esta tecnología juega a favor de la CTF. Dado que la actividad se registra en blockchains públicas, los análisis deblockchain permiten rastrear los fondos que entran y salen de las carteras vinculadas a organizaciones terroristas, identificar campañas de donaciones y apoyar el desmantelamiento de redes de financiamiento. El análisis en cadena brinda a los equipos de Cumplimiento y a las agencias de seguridad nacional una herramienta poderosa para dar seguimiento a esta actividad, la cual sería mucho más difícil de rastrear si se realizara en efectivo.
Cómo ayuda Chainalysis a combatir Financiamiento del terrorismo
Chainalysis ofrece la inteligencia de « blockchain » que las instituciones financieras, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y las agencias de seguridad nacional utilizan para detectar y desarticular el « Financiamiento del terrorismo » en la cadena de bloques.
- Chainalysis KYT (Conoce tu transacción) analiza las transacciones de Criptomoneda en tiempo real para detectar la exposición a entidades sancionadas y vinculadas al terrorismo.
- Chainalysis Address Screening verifica las direcciones de Billetera contra listas de sanciones y fuentes ilícitas conocidas antes de que se procesen las transacciones.
- Chainalysis Reactor permite a los investigadores rastrear estos flujos a través de las cadenas de bloques y reunir pruebas que respalden las medidas de interrupción y enjuiciamiento, con análisis validados según el criterio Daubert en los tribunales de EE. UU.
En conjunto, estas herramientas ayudan a convertir la transparencia de las cadenas de bloques públicas en una línea de defensa de primera línea contra el financiamiento del terrorismo.
Preguntas frecuentes sobre el contra-Financiamiento del terrorismo
P: ¿Qué es el «counter-Financiamiento del terrorismo » (CTF)?
R: La lucha contra el financiamiento del terrorismo (CTF, por sus siglas en inglés), también conocida como lucha contra elFinanciamiento del terrorismo o (CFT), es el conjunto de leyes y medidas que se utilizan para detectar, prevenir e impedir el financiamiento de actos terroristas y organizaciones terroristas. Funciona en conjunto con la lucha contra el Prevención de lavado de dinero (PLD/AML) dentro del marco más amplio de la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT).
P: ¿Cuál es la diferencia entre AML y CTF?
R: La lucha contra el lavado de dinero (AML) se enfoca en los productos del delito, con el fin de impedir que los delincuentes laven dinero sucio. La lucha contra el financiamiento del terrorismo (CTF) se enfoca en el dinero —que a menudo proviene de fuentes legítimas— antes de que llegue a manos de los terroristas. Ambas utilizan controles similares, pero la CTF se basa en mayor medida en la verificación de sanciones y las listas de vigilancia, ya que el « Financiamiento del terrorismo » suele implicar pequeñas cantidades procedentes de fuentes limpias.
P: ¿Quién establece las normas de contraFinanciamiento del terrorismo ?
R: El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) establece las normas mundiales de lucha contra el financiamiento del terrorismo (CTF), con el respaldo de organismos regionales similares al GAFI y de las resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU que ordenan la aplicación de sanciones financieras específicas. Las unidades nacionales de inteligencia financiera, como el FinCEN en Estados Unidos, recopilan la información reportada y se coordinan con Fuerzas del orden.
P: ¿Cómo se utiliza « Criptomoneda » en « Financiamiento del terrorismo »?
R: Algunos grupos terroristas han utilizado criptomonedas y activos virtuales para recaudar y transferir fondos. Debido a que las cadenas de bloques son transparentes, los análisis de blockchain pueden rastrear estos flujos, identificar carteras vinculadas a organizaciones terroristas y ayudar a desarticular las redes de financiamiento, lo que hace que Cripto, en muchos casos, sea más fácil de rastrear que el efectivo.
Descubre cómo Chainalysis te ayuda a mantener el cumplimiento normativo y la seguridad.
Chainalysis ayuda a las instituciones financieras y a las agencias de seguridad nacional a combatir el Financiamiento del terrorismo mediante el análisis de las transacciones Cripto para detectar posibles vínculos con entidades sancionadas y relacionadas con el terrorismo, así como el rastreo de flujos financieros ilícitos a través de las cadenas de bloques