公開鍵 ポッドキャスト

暗号資産 、ロマンス詐欺 (Pig Butchering)：ポッドキャスト

2025年11月13日 | Chainalysis チーム

暗号資産 による150億ドルの資産差し押さえ、東南アジアを舞台にした詐欺事件では数千人の被害者が出ており、勤勉な専門職の人々の生涯の貯蓄が、国境を越えた犯罪組織によって一掃されてしまっています。今回のエピソードでは、 アンドルー・フィアマン （国家安全保障情報部長、 Chainalysis）と エリン・ウェスト （『 「オペレーション・シャムロック」）は、『ロマンス詐欺 (Pig Butchering) 』の細部や国家安全保障、そして暗号資産 の制裁や被害者支援に関わるあらゆる事柄について、遠慮なく語っています。

Spotify、Apple、Audibleで今すぐ聴いたり、購読したりできます。エピソード174の完全なプレビューについては、引き続きお読みください。

公開鍵 第174回：暗号資産 詐欺への対処：世界的な戦いロマンス詐欺 (Pig Butchering)

150億ドル規模の暗号資産 による資産差し押さえ、東南アジアで数千人の被害者を出した詐欺事件、そして勤勉な専門職の人々の生涯の貯蓄が、国際的な犯罪組織によって一掃されてしまう事態。今回のエピソードでは、 アンドルー・フィアマン （国家安全保障情報部門責任者、 Chainalysis）と エリン・ウェスト （『 「オペレーション・シャムロック」）は、『ロマンス詐欺 (Pig Butchering) 』の細かな点や、国家安全保障、そして暗号資産 の制裁や被害者支援に関わるあらゆる事柄について、遠慮なく語っています。

エリンは、包括的な詐欺の手口を解説するとともに、世界中を旅しながら、業界史上最大級の詐欺拠点のすぐそばで調査を行う中で得た自身の見解を語っている。

アンドリュー氏は、Huione やPrince Groupといった組織に関連する驚異的な数字が示すように、違法活動に結びついた金融取引の規模が極めて大きいことを強調するとともに、こうした脅威を軽減するためには、セクターを超えた連携と積極的な規制措置が重要であると指摘している。

このエピソードでは、実例や専門家の分析を通じて、国境を越えた組織的な詐欺ネットワークの複雑さや、これに対抗するための継続的な取り組みについて、リスナーに深い理解をもたらします。

今回のエピソードの名言

 「もし人々が、今起きていることの重大さを理解すれば、解決策に向けて取り組む私たちの情熱も、もう少し高まるのではないかと思います。」―― エリン・ウェスト（オペレーション・シャムロック創設者）

エピソードの分単位の解説

2 | はじめに ：暗号資産 国家安全保障とロマンス詐欺 (Pig Butchering)

4 |エリンのハイテク犯罪に関する経歴

8 |「ロマンス詐欺 (Pig Butchering) 」詐欺の仕組み

15 |組織犯罪に対する国際的な連携

18 |マネーロンダリングの手段としてのギフトカード

22 | 東南 アジアの詐欺拠点

27 | 陳 志氏とプリンス・グループに対する制裁に関する分析

30 |誰でも実践できる対策の実用的なアドバイスロマンス詐欺 (Pig Butchering)

33 | まとめ と参考資料

『Chainalysis 』が提供する、今回の『公開鍵 』のエピソードと完璧に相性の良いその他のリソースもぜひご覧ください。

本日のエピソードの出演者

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文字起こし  

 

アンドルー・F.

みなさん、こんにちは。アンドルー・フィアマンと申します。本日は『公開鍵 』のこのエピソードの司会を務めさせていただきます。今回はエリン・ウェストさんをお迎えでき、大変嬉しく思っています。今日は、詐欺のエコシステムと、それが国家安全保障とどのように関わっているかについてお話ししていきます。エリンさん、おそらくこの番組には、歴代最多ではないにしても、誰よりも多く出演されているのではないでしょうか。 しかし、あなたをご存じないリスナーの方もいらっしゃるかと思いますので、この分野に携わるようになった経緯や、現在どのような活動を行っているのか、少しご紹介していただけますか。

 

エリン・W.

確かに、私はサンタクララ郡で26年半、検察官を務めていました。キャリアの最後の8年間はハイテク犯罪を担当し、その一環として仮想通貨の追跡も行いました。そのため、ブロックチェーン を優れた捜査ツールとして活用する方法について、州や地方自治体よりも一歩先んじて取り組むことができました。 キャリアの最後の3年間、2022年から、私たちはこれまで見たこともない全く新しいタイプの犯罪に圧倒されました。ロマンス詐欺については知っていたものの、「ロマンス詐欺 (Pig Butchering) 」として知られるこの新しい詐欺のようなものは、かつて見たことがありませんでした。私たちが目にしたのは――おそらくリスナーの多くも「ロマンス詐欺 (Pig Butchering) 」をご存知かと思いますが――「ロマンス詐欺 (Pig Butchering) 」がこれほど悪質だった最大の要因は、被害者から持っているお金を最後の一銭まで搾り取っていた点にあります。 これほどまでに経済的に壊滅的な打撃を受けた被害者はこれまで見たことがありませんでした。そこで、検察官として3年間、できる限り頭をひねり続けました。そして実際、chainalysis に関連して歴史的な出来事となったのは、この問題に対して世界的なレベルで何が必要なのかを、ますます深く考えるようになったからです。 そして、chainalysis のメインステージでの講演において、私は「オペレーション・シャムロック」という構想を提示しました。それは、セクターの垣根を越えて協力し、情報を共有し、一つのチームとして国境を越えた組織犯罪と闘う必要があるというものです。これは単なる法執行機関 の問題でも、暗号資産 の問題でもありません。私たち全員に関わる問題なのです。

 

アンドルー・F.

そうですね、「ロマンス詐欺 (Pig Butchering) 」やこの詐欺のエコシステムについて考えると、そこには実にさまざまな要素が絡んでいます。 被害者、詐欺師、そしてテクノロジー。詐欺の拠点や人身売買も関わっています。この問題には実に多くの側面があります。これは単なる暗号資産 の問題でも、詐欺師だけの問題でも、被害者だけの問題でもありません。この生態系全体と向き合い、解決策を見出すためには、私たち全員の力が必要だと私は思います。

 

エリン・W.

そう言ってくださってありがとうございます。というのも、どこで講演をするたびに、「あら、あなたもこの問題に関わっているんですね」と気づくことが、ますます増えているからです。つい先日、ギフトカード協会で講演をしたのですが、その後、高級小売業界で働く方から、中国人がその高級店を訪れ、ギフトカードに数万ドル分もチャージしているという話を聞きました。 「なるほど、これは私が気づいていなかったマネーロンダリングの新たな側面だ」と思いました。そこで、ポイント として、『公開鍵 』でこの話題を取り上げられて本当に良かったと思います。というのも、これはエコシステムのあらゆる部分に実際に影響を及ぼしているからです。文字通り、ブロック の皆さん一人ひとりが、こうした影響を受けているのですから。

 

アンドルー・F.

テキストですね。面白いことに、まさにその点についてお話しされていましたね。というのも、私たち仮想通貨側の視点から見ても、マネーロンダリングサービスを提供しているプラットフォーム上の広告を注視しているのですが、そのサービスの一つである暗号資産 を通じたマネーロンダリングは、ギフトカードと引き換えに行われているのです。ですから、それはまさにあなたの仰っていることと一致しています。 ただ、今までは、中国人が店に足を運んでギフトカードを大量に購入するというような背景を、私は把握していなかったんです。つまり、これは、永遠に続くこの課題がいかに相互に関連し合っているかを示しているわけですね。

 

エリン・W.

そして、その事態の深刻さは、彼らが文字通り、資金を移動させる手段なら何でも、ありとあらゆる手段を駆使してくるという点にあります。ですから、いかなる形であれ資金に関わっている人は、この問題の一端を担っていることになります。したがって、国家安全保障の観点から、この脅威と事態の深刻さを理解する準備をしておく必要があります。そこで、この件について専門家の方と共に話し合えることを嬉しく思います。

 

アンドルー・F.

その点についてもそうですね。その通りです。最近、こうした収容施設の実態を明らかにするために東南アジアへ旅をされたそうですね。その旅について、また現地で何を見られたのか、もう少し詳しくお聞かせいただけますか？

 

エリン・W.

確かに、私が検事だった頃、この現象がどこから来ているのか、なぜこれほど効果的なのかを知りたかった。そして私が突き止めたのは、これが東南アジアで大規模に起きているということだ。私はこれを、「まるで2人の子供を大学に入学させたばかりのような状況」と表現している。 私は学生寮の事情に非常に詳しいのですが、これは二段ベッドが置かれた寮形式の建物で、1部屋に8人が同居する形で起きているのです。そこで起きている事態の膨大な規模を説明するのは本当に難しいのですが、単なる1棟の寮ではなく、高さ2フィートのコンクリート製の壁に囲まれた十数棟の建物があり、出口は1か所しかなく、そこから外に出られないようになっています。 そして、その唯一のゲートは、AK-47を携えた男たちによって24時間体制で警備されています。これはほんの一例に過ぎません。東南アジアには、タイとミャンマーの国境のような「ホットスポット」があり、そこにはまさにそのような施設が数十、いや数百と存在しています。 ミャンマーのKKパークは、私たちの金をすべて奪うという唯一の目的のために建設された、数百棟もの建物からなる、まさに一つの都市そのものです。その規模、深刻さ、範囲、そして大きさは、本当に過小評価されていると思います。世界的に見ても、もし人々が今起きていることの大きさに気づけば、解決策に向けて取り組む私たちの情熱は、もう少し高まるのではないでしょうか。

 

アンドルー・F.

リスナーの皆さんにとって、これらはもともと存在していた都市ではなく、町ですらなかったのです。ほんの数ヶ月、あるいは数年前までは単なる森に過ぎなかった場所が、今では、ご存知の通り、こうした都市へと変貌を遂げているのです。エリンの「SNS 」をご覧になれば、長年にわたるこれらの複合施設の成長と発展の様子がわかります。 その規模について言えば、私の視点から見て驚くべき点は、オンチェーン の活動と規模が類似していることです。つまり、決済プラットフォームの一つである「Hui」について言えば、その仮想通貨取引機能は、運営開始から4年間で1,000億ドル近くの資金流入を記録しており、パンデミックの開始後に急成長を遂げました。 また、1週間余り前にOFAC から制裁を受けたプリンス・グループについても注目しています。そこでは150億ドルが差し押さえられました。つまり、規模という点で言えば、その規模は実体経済（オンチェーン ）や暗号資産金融（従来の finance）の双方で実際に生じているのです。そして、ご存知の通り、その資金は人々の家庭に流れ着いているわけです。ええ、そして……

 

エリン・W.

私がこのプリンス・グループの件で愕然としたのは、まず第一に150億ドルという金額です。150億ドルというのは、米国でこれまで提起された中で最大の没収措置ですが、これは陳吉という人物の手元をどれほど巨額の資金が流れていたかを如実に示しています。そこで陳吉は、ホイ・ウォン・グループの名を挙げたのです。 この点を少し掘り下げて、具体的に「ホイ・ウォン」がどのように利用されていたのか、それがどのようなものだったのかを見てみるのは興味深いと思います。それについてもう少し詳しく教えていただけますか？ では

 

アンドルー・F.

Hui Oneグループは実に多岐にわたる事業を展開しています。仮想通貨取引所や、後ほど説明する保証プラットフォームがあります。さらに、ギャンブルサイトや、詐欺技術からマネーロンダリング手段、人身売買に至るまで、あらゆるものを宣伝するための数多くの機会も提供しています。 そして、1,000億ドル規模という巨大な規模でこうした活動を行っているプラットフォームを見ると、仲介する といったサイトを通じて、こうした活動の収益に対する資金洗浄機能や流動性 を提供するには、莫大な資金が必要となります。したがって、Hui Oneの保証業務の側面から見ると、これは本質的に、私たちの多くが「クレイグリスト」として認識しているものと同様のプラットフォームですが、まさに「悪党のためのクレイグリスト」といったものであり、 要するに、ここで起きているのは、こうした悪党たちがサービスや技術を提供する広告を掲載し、詐欺を実行しようとしている者や、仲介する 詐欺による資金をマネーロンダリングしようとしている者が、これらの広告に連絡を取り、仲介する 彼らの手助けを受けることができるということです。私が言及しているのは「詐欺技術」であり、これがまさに詐欺師たちを後押しする中核となっているのです。 見知らぬ番号から携帯電話にテキストメッセージが届いたことを考えてみてください。そのメッセージはどこから来ているのでしょうか？誰かがあなたのデータを盗み、それを二次市場で売りさばき、仮想通貨を通じて販売しているのです。彼らがあなたに写真を送り、SNS といったページに誘導してくる場合、そこに写っている魅力的な人物もまた、購入可能な商品なのです。 彼らは、電話やビデオチャットで「本物であることを証明して」と要求する際、古くから使用されているSNS アカウントを購入できます。また、AI音声や顔認識ソフトウェアも購入可能です。そして、お金を搾り取る段階になると、ポイント といったリンクを通じて、投資サイトやギャンブルサイト、あるいはお金を騙し取るための他の手段に見せかけたウェブサイトに誘導し、そこを通じてウェブ開発機能も購入できるのです。 これらはすべて、詐欺を生み出す基盤となるインフラの一部であり、かなり安価に購入可能です。さらに、KYC のような偽造書類やパスポートなども購入でき、これらは取引所への登録や、不正に得た収益のマネーロンダリングに役立ちます。 しかし、事案 では、仮想通貨取引所に登録する必要はなく、直接マネーロンダリングの広告にアクセスすることも可能です。そこでは、暗号資産 から暗号資産 でのスワップ、さらには暗号資産 での現金詰めのスーツケースの受け渡しに至るまで、あらゆるサービスが提供されています。実際、マネーロンダリングを行う際にどのような方法をお好みであっても、これらのプラットフォームを通じてすべて利用可能です。 Hui Wonについてはニュースで広く取り上げられ、その活動は阻止されつつありますが、他にも担保サービス のように、こうした集約拠点として機能しているサイトが数多く存在します。これらは主にTelegram上で運営されており、それらを利用する業者たちは、どの担保サービス を利用しているかにはこだわっていません。しかし、彼らは数十億、数百億ドル規模でこの活動を行っており、その勢いは衰える気配がありません。

 

エリン・W.

あなたがこのことを初めて教えてくれた時のことを覚えています。というのも、先ほど話していた通り、このエコシステム全体がどれほど複雑に絡み合っているか、私はあまり深く考えていなかったからです。悪党たちはどうやってSIMカードを手に入れるのか？ どうやって携帯電話を手に入れるのか？ どうやって人々の移動を手配するのか？ そして、あなたが私に見せてくれたのは、詐欺の仕組みを立ち上げるために必要となり得るあらゆるものが、文字通りすべて、この誰でも閲覧可能な保証書に記載されていたのです。

 

アンドルー・F.

そうですね。それに、ここでの参入障壁はそれほど高くないと思います。音声・顔認識ソフトウェアの費用はたったの200ドルで、マネーロンダリングの側面を除けば、この手口を実行する過程でかかる費用の中で、おそらく最も高額なものの一つでしょう。ですから、こうした詐欺を実行しようとする人にとって、必要なのは担保プラットフォーム を見つけて、そのベンダーと連絡を取るだけなのです。 エリン、あなたはこの問題の被害者側の立場も理解していると思います。被害者側の事例で思い当たるものはありますか？また、今日私たちと話し合いたい、特に印象に残っている事例はありますか？

 

エリン・W.

もちろん、毎週金曜日の「オペレーション・シャムロック」では、被害者の方々と一対一で面談を行っています。これを行う目的は、第一に、被害者の方々が期待値を適切に設定できるよう、誠実で正確な情報を得られる場を提供することです。被害者の方々に本当に欠けているのは、自分の声が聞いてもらえていない、理解されていないと感じており、この状況に対してどう対処すればよいのか全く分からないという点だと思います。そこで私たちはそうした場を提供するのですが、その一方で、被害者の方々から多くのことを学んでいます。 現在現場で何が起きているのかを知ることができます。『法執行機関 』や金融業界にどのような課題があるのかを把握し、その情報を匿名化して、各業界にフィードバックしています。しかし、そうする中で、この1年間、私は世の中で何が起きているかについて多くのことを学びました。そして、世の中で起きていることは、概して同じ手口の詐欺が何度も何度も繰り返されているのです。 被害者の方とお話しすると、ほとんどの場合、次に何を言われるかすでに予想がつきます。パターンは同じですが、その都度、微妙に異なるニュアンスがあるからです。例を挙げましょう。ある素敵な女性とお話ししたのですが、まず最初に明確にしておきたいのは、これはあなたの知り合いにも起こり得ることです。これは高齢者や特に脆弱な人々だけに起こる問題ではありません。 これは、あなたが知っている人々の身に起きていることです。さて、先週、ある女性と話しました。彼女はとても素敵で、魅力的で、地に足がついていて、ヨガもしています。彼女は姪が住んでいる国の別の地域に引っ越したのですが、その姪がバレーボール関連の活動をしていて、「これをインスタグラムに投稿して、みんなに『いいね』を押してもらえない？」と頼まれたのです。そこで彼女は、1週間だけインスタグラムのアカウントを公開設定にしました。 公開設定にしている間に、彼女がよく知っている（多くの人にも知られているが、当時は私が知らなかった）コメディアン、マット・ライフという人物がいました。彼女はマット・ライフの発言に「いいね」をしたところ、ほどなくして、マット・ライフの広報チームを名乗る人物から「こんにちは。私たちは彼のサイトにアクセスした特定の人々に連絡を取っています。熱心なファンのための特別なページがあります。 「そちらへご案内したいのですが」と。それから間もなく、彼女はマット・ライフ本人から連絡を受け始めました。「エリン・ウェスト、これは典型的なロマンス詐欺だよ。15回も聞いた話だ」と。しかし、私が聞いたことがなかったのは、マット・ライフが彼女に音声メモを送ってきたという事実でした。私は「彼の声に聞こえた？」と尋ねると、彼女は「まさに彼そのもので、彼らしいユーモアもあった」と答えました。 そして今、私たちはこれが音声クローン技術によって可能であることを知っています。ChatGPTは、単に彼が言いそうな言葉だけでなく、彼の声そのもののように聞こえるものを生成できるのです。そのため、私たちが普段身を守るために使っているあらゆる手段が機能しなくなり、彼らはそれらを回避できてしまうのです。しかし、もう一つのポイントは、彼が送付 のように彼女に花を贈ったことです。 これは私が知らなかったもう一つの側面でした。彼らがどれほど優秀で、どれほど賢いか、そして私たちが彼らに伝えようとしているあらゆる注意喚起を、敵が逆手に取り、回避する方法を見出してしまうということです。私がここで言いたいのは、これが実際に人々に起こっているということです。まさかこんなことが起きるとは思わないような人々に、非常に現実的で、本物のように感じられる形で、実際に起こっているのです。私は

 

アンドルー・F.

私が夜も眠れなくなるほど気になっているのは、この件について話すたびに、多くの人々が、この技術が今日のような形で存在していることさえ気づいていないという事実です。ですから、この技術が存在することを人々が理解できるほど、十分に広く周知していなければ、実際にそれが起きているのを彼らが察知するのは非常に難しくなるでしょう。 そして、あなたが取り組んでいる活動は、この問題を広く知らしめるという点で、明らかに素晴らしいものだと思います。もう一つ驚くべきことは、この問題の裏側にある現実です。つまり、単に詐欺に遭うだけではないということです。回収業者そのものが詐欺師である場合もあるのです。まるで、さまざまな形で信頼を裏切っているようなものです。あなたもそのような経験をしたことがあるのか、あるいは何かエピソードや話があれば、ぜひ聞かせてほしいのですが。

 

エリン・W.

そうね。ええ、それこそが、この問題のもう一つの未知の部分だと思うの。つまり、一度こんな目に遭うと、リストに載せられて、お金を盗まれた「既知の人物」として認識されてしまう。そうなると、また狙われる可能性がさらに高くなるし、しかも「あなたにこんなことがあったって聞いたよ」といった形で、再び狙われることになるの。 私たちは被害金回収代行業者ですが、人々は資金を取り戻そうとして数万ドルも費やしてしまいます。ですから、アンドリュー、これは「被害者が依然として適切な支援を受けられていない」という全体的な問題にもつながっています。そのため、彼らはGoogleで検索できる情報に頼らざるを得ない状況にあり、この業界において本来は頼りになる存在であるはずのGoogleでさえ、依然として詐欺師たちが利益を得ようとする広告を特定し、人々に表示し続けているのです。

 

アンドルー・F.

つまり、この質問はそれだけで1エピソード分、いや、それ以上の時間を費やすことになるかもしれないとあなたは考えているわけですね。ですから、少し範囲を絞って話してみます。では、この課題にどう取り組めばいいのでしょうか？ つまり、先ほど話したように、その程度には様々なものがあると思いますが、詐欺に遭ってしまった人は、単に心理的な側面を超えて、一体どこからこの問題に取り組み始めればよいのでしょうか。

 

エリン・W.

今何が起きたの？　この問題には本当に多くの側面があるというあなたの指摘（ポイント ）はまったくその通りです。ですから、私は被害者の体験について多くの時間を費やして考えていますが、米国における被害者の体験は過酷なものとなっています。 つまり、彼らの実際の体験の大部分は――確かに状況は改善しつつありますが――地元の法執行機関 機関に通報しても、その機関には必要な手段や訓練、対応能力が不足しているため、実際には助けを得られないというものです。その後、連邦政府に通報しても、ほとんどの場合、何の返答も得られないのです。 それが彼らの経験であり、次に彼らが直面するのは、全財産を失うことがどのような感覚なのか――それを言葉で表すのは実に難しいのですが――その現実を痛感することです。 その感覚を真に理解できる人は誰もいないと思います。そして、誰も気にかけてくれないのだと気づくのです。「なぜアメリカでこんなことが起きるのか。私は忠実な市民として、税金を納め、生涯を通じて正しいことをしてきたのに、これを報告しようとしても、誰も応えてくれない」。そして、確かに、私たちは経済的な回復については多くを語ります。 しかし、私たちが語らないのは、ああ、なんてことだ、という部分です。夢を売りつけられ、その人と残りの人生を共に過ごすと思っていたのに、その人が最初から自分を裏切っていたという人にとって、メンタルヘルスの回復とは一体何なのでしょうか。 それは耐え難い苦痛です。そこで、私の力の及ぶ範囲でできる解決策を考えました。私の力の及ぶ範囲とは、多くの情報を掲載したウェブサイトを作成することです。そこには、自分と同じような人々の体験談を掲載し、AARP や、他にも素晴らしい支援グループへのリンクを掲載して、1時間ほど時間を割いて彼らに情報を提供し、啓発を試みるのです。 さらに、隔月で被害者グループのミーティングを開催し、専門家を招いています。例えば、この件に伴う税務上の影響について助言できる人や、起きていることの心理的な影響を理解する手助けができる人などです。

 

アンドルー・F.

そうですね。ただ話を聞くだけでも圧倒されますし、その人がどんな苦しみを味わうのかと思うと胸が痛みます。「ブロックチェーン 」の利点の一つは、少なくともこの仕組みとしての側面において、適切に運用されれば変革をもたらす可能性を秘めている点だと思います。また、「ブロックチェーン 」の透明性により、キャッシュアウト のポイント において、無力化する を実現する機会が生まれるのです。 確かに、より広範な国家安全保障の観点から、この問題への注目が格段に高まっています。この問題を本来あるべき位置へと引き上げるという大局的な観点から見れば、これは素晴らしいことだと思います。というのも、私たちが議論しているのは、何十億、何百億ドルという規模で、人々の生涯の貯蓄を奪い取っている業界についてのことだからです。

 

エリン・W.

そうですね、それについてお聞きしたいんです。だって、それがあなたの得意分野ですし、専門領域ですからね。国家安全保障に関するこの専門知識を身につけるに至った、あなたの経歴について少し教えていただけますか。はい。

 

アンドルー・F.

つまり、本業としては、従来の の金融分野において制裁回避がどのように行われているかを特定することに焦点を当てた制裁コンプライアンスの専門家であり、銀行業界で約10年間にわたり、この問題の解明に取り組んできました。私が仮想通貨の世界に強く惹かれたのは、「悪意のある者たちは常に悪事を働こうとするものであり、彼らが利用し、検知を逃れる可能性のある新しい金融ツールが登場した」という前提があったからです。 こうして私はこの世界に引き込まれ、幸運にもchainalysis にたどり着くことができました。最初の数年間は、制裁対象となる事業体や、暗号資産関連の制裁指定に対する注目が高まっていることなどに重点を置いていました。 ご存知の通り、2018年や2019年には、ランサムウェア の運営者や、暗号資産 に関連する制裁指定の極めて小規模な単独行為者の事例を調査していましたが、今日では、イランのイスラム革命防衛隊が暗号資産 を通じて石油や商品の輸送を仲介し、わずか1年間で20億ドル規模の制裁指定対象となっている事例が話題になっています。 具体的には、プリンス・グループや、同グループ傘下の取引所である「Buy X」、そして英国のオフショア規制当局によって制裁対象とされた「Xinbei」が、数十億ドル規模の取引を行っていることが挙げられます。私の観点から見て、仮想通貨関連犯罪への注目が高まっている様子を目の当たりにするのは実に興味深いことですが、最近では、詐欺や詐欺エコシステムに焦点を当てたアプローチがさらに強まっています。 先ほど触れたプリンス・グループの件でも、FinCENは「Hui」というグループがマネーロンダリングの主要な懸念対象であると特定し、現在では制裁対象に追加されています。ここで言及しているのは、米国市民の生活に直接影響を及ぼすような膨大な取引量を処理している事業体や、米国との接点を持つ仮想通貨取引所です。 したがって、こうした事業を主流の金融エコシステムから切り離す可能性は、ネットワークを崩壊させる上で極めて重要な要素だと考えています。実際にこうした措置が講じられており、事案 の事例では、Z世代のグループに対し、150億ドルの資産が差し押さえの対象となっています。これは、おつり の犯罪の世界において決して小さな額ではありません。たとえ長期的に見れば、それ以上の金額を扱っていたとしてもです。

 

エリン・W.

そこで、すぐに150億という数字について触れたいと思います。というのも、その数字に強く惹かれているし、深く掘り下げたいからです。 ただ、私が興味を持っているのは、業界の多くの場面で、「制裁を科したい」「FinCENによって指定された」といった言葉を耳にすることです。それが具体的に何を意味するのか、つまり、それらの事業体には実際に何が起きているのか、その実態はどのようなものなのか、そして資金移動の能力を制限する上でどれほど効果的なのかについて、具体的な例を挙げて説明していただけますか。

 

アンドルー・F.

つまり、規制当局が仮想通貨関連の事業体に対して制裁措置を講じた場合、その事業体が保有するすべての仮想通貨関連資産は、ブロックチェーン の分析ツールにおいて「制裁対象事業体」としてタグ付けされることになります。ブロックチェーン の分析ツールを活用している仮想通貨関連企業は、取引モニタリング との「プラグアンドプレイ」機能を通じて、取引してはならない事業体との取引が行われないよう確実に管理することができます。 つまり、そのスイッチがオンになり、取引所が制裁対象事業者、あるいはFinCEN 311に基づく特別措置対象事業者としてマークされた瞬間、当該事業者は顧客が取引所から出金を行うことを許可しなくなります。また、もしそうしたプラットフォームから資金を受け取った場合、ブロック および無力化する を通じて、その資金が最終的に送付先 に到達するのを阻止することが可能になります。 つまり本質的に、この措置は、多くの悪意ある者が清算や流動性 を求めて集まる主流の取引所エコシステムから、こうした事業をブロック 隔離するものです。先ほどの担保サービス の広告に立ち返ると、制裁対象の事業体から資金を送付 送金して、例えばXを購入するために主流の取引所へ送金したものの、資金が凍結されてしまった場合、その凍結を解除する手助けをする法的サービスさえ存在します。 つまり実際には、主流の取引所エコシステムから彼らを締め出しているだけでなく、さらに深く、暗い「ウサギの穴」へと追い込んでいる可能性もあります。その結果、こうしたマネーロンダリングの広告主が現れ、「ねえ、 聞いてくれ、1,000万ドル持ってるんだけど、どこかで会って現金を暗号資産 やTelegramベースの店頭取引サービスと交換したいんだ」と言うだけなのです。彼らは単に、「ご存知の通り、現金を暗号資産 や暗号資産 から暗号資産 といった、未登録で特定の事業体とは無関係な交換サービスに換える」と装っているだけで、単に暗号資産ウォレットを持つTelegramのハンドル名だけで、こうしたサービスを提供しているのです。 つまり、主流の取引所を利用していることが発覚するのを回避する意図で、資金洗浄の機能を中心に構築されつつあるエコシステムが存在すると考えられます。つまり、いわゆる「ブラックユースサービス」と呼ばれるものさえ存在し、これらは不正に取得されたステーブルコインを受け入れ、手数料 を通じて見返りとしてクリーンなステーブルコインを提供します。あるいは、不正に取得されたステーブルコイン を割引価格で購入し、それを資金洗浄に利用することも可能です。 こうしたサービスは、詐欺そのものの初期段階や、北朝鮮などからの大規模なハッキング、詐欺拠点 の収益といったパス への露出を、意図的に無力化する しようとする形で存在しています。そして、おそらくこれが、Chen zと150億という話題へと、非常にうまくつながってくるのだと思います。

 

エリン・W.

確かにそうですね。でも、その件についてもう一つ質問させてください。というのも、私が越境組織犯罪対策に関して一貫して主張してきたのは、手持ちのあらゆる手段を総動員すべきだということだからです。FinCENによる指定も、制裁も、起訴も、外交的圧力も活用すべきです。そして実際、ここ数週間、米国政府はそうした措置を数多く講じてきました。 大統領の対応も見られましたし、起訴も行われました。311号制裁も実施され、そして今や、米国政府が150億ドルを差し押さえている状況です。つまり、米国政府が150億ドルを掌握しているわけですが、これが犯罪エコシステムにおいてどのような意味を持つのか、教えてください。これはどれほど重大な出来事なのでしょうか。

 

アンドルー・F.

それ？　つまり、これは史上最大規模の暗号資産 押収事件です。確かに、これは大きな出来事です。しかし、この件が展開していく中で私たちが注目した興味深い点の一つは、まず、少し話を遡ると、プリンス・グループとチェンシーは、仮想通貨マイニング を利用して仲介する 新しいビットコインを生成することで知られていましたが、実際には大規模な仮想通貨のマネーロンダリングを行う手段として利用していたということです。 そのため、措置が実施された時点（10月14日、つまり昨日）では、4つの仮想通貨アドレス 、ビットコインウォレットが指定対象に含まれていましたが、OFAC によると、実際に陳氏の指定内容が更新され、彼に属する追加の25の仮想通貨ウォレットが指定対象に加わりました。彼は現在も、依然として市場に出回っている数十億ドルをマネーロンダリングしようとしているのです。 つまり、まだ任務は完了していません。しかし、間違いなく、これほど大きな打撃を与える規模で、詐欺拠点 の資金提供者を差し押さえ、無力化する できたことは、歴史的な瞬間だと思います。

 

エリン・W.

彼らですね。ええ、その金額は驚くべきものです。そこで、あなたの意見をお聞きしたいのですが、私も自分の考えを共有したいと思っています。さて、次に何をすべきでしょうか？ 陳吉だけでなく、どうすれば引き続き圧力をかけ続けられるでしょうか。現実的に考えて、陳吉は多くのうちの一人に過ぎません。東南アジアではまさにそのような生態系が形成されており、同様の対応ができる著名な人物が他にも大勢います。次に何をすべきか、あなたはどうお考えですか？

 

アンドルー・F.

外交や政策は大きな効果を発揮できると思います。これらの管轄区域では、より厳格な規制要件が必要だと考えます。 現地での取り組みについては、あなたほど詳しくはないのですが、実はあなたの視点からどう見えているのか気になります。例えば、東南アジアの一部の国々は、こうした詐欺団体の拠点で実際に起きている事態に、どのように反応していると思いますか？ 例えば、KKパークは最近また家宅捜索を受けたばかりだと思いますが、それが現実には何を意味し、今後どのような展開になるのでしょうか。

 

エリン・W.

実情？ ええ、東南アジアで実際に何が起きているのか、はっきりさせておきたいですね。同僚たちが「KKパークが解体されている」「KKパークが爆破されている」といった投稿をしているのを見ると、本当に腹が立つんです。実際には、そんなことは一切起きていないのに。えっ？ 施設側には、状況が実際とは違うように見せかけ、まるで規則を順守しているかのように装うという、常に大きな広報上の意図があるんです。 「取り締まり」という言葉がよく使われますが、実際には取り締まりなど行われていません。過去1年間に2度、重要な出来事として目撃されたのは、かなりの数の人々がこれらの施設から退出を許可されたという状況です。2月には大規模な脱出があり、そして今週、KKパークからは、東南アジアの現地情報筋によると、本国送還のために約1500人がタイへ移送されたとのことです。 しかし、これらの施設でこの仕事に従事している人々の数に比べれば、その数はごくわずかだ。したがって、1500人という話を耳にしたとき、1500世帯の家族が愛する人を家に迎え入れられることを喜びとして受け止めるべきである。 しかし、実際のところ、そこには依然として数十万人が残っており、こうした動きがあるたびに内部から情報が漏れ、運営側は精鋭たちを他の施設へ移動させているのです。東南アジアを拠点とした詐欺行為の規模が減少しているなどとは、決して一瞬たりとも信じてはなりません。

 

アンドルー・F.

では、これは政府による、あるいはこれらの施設を支配する人々による、見せかけだけの策略なのでしょうか？　何かをしているように見せかけるための単なるごまかしなのでしょうか？　一体どういうことなのでしょうか？　何が起きているのでしょうか？

 

エリン・W.

ええ。たぶん、「一体どういう意図があるんだろう？　なぜそんなことをするんだろう？」って不思議に思うでしょう。まあ、これにはさまざまな政治的利害が絡んでいると思います。いくつか事例があります。一つは、ある中国のユーチューバーが、仕事のためにタイに行くのだと信じ込まされていたケースです。現地に着くと、彼は誘拐されてしまいました。その件は、確かミャンマーを拠点とする大手メディアの一つである「KK Park」で報じられました。 この件は中国を苛立たせ、それがきっかけで中国は初めて本格的に事態を揺さぶり、圧力をかける動きを見せたのです。カンボジアに関しては、カンボジアは「自国が詐欺国家のような腐敗した組織ではない」と世界に思わせることに関心が強いと思います。彼らは世界にそう思われたくないのです。しかし実際には、そうなんです。 だから、彼らは何か対策を講じているように見せかける行動をとっていますが、結局のところ、実際には何もしていないのです。ただ、これについてもう一点言わせてもらうなら、これらの国の国民が悪いわけではありません。カンボジア政府こそが汚職の上に成り立っている政府であり、その国で生活していくためには、汚職が行動の重要な一部となっているのです。 これらの国々の国民は、自国で起きている事態を快く思っておらず、状況が変わってほしいと願っている。こうした恐ろしい状況を世界各地に強いているのは、まさにエリート層による意思決定プロセスに他ならない。

 

アンドルー・F.

つまり、カンボジアの汚職について考えるとき、私はいつも「Hui one」というグループのことを思い浮かべます。ここで注目すべき重要な点は、これが決して小さな組織ではないということです。もちろん、その規模の大きさからしてそうであるのは明らかですが、単に無名の存在というわけではないのです。これはカンボジアにおける大手企業のような存在です。 誰もがスマホに「Hui One」のアプリを入れています。この会社は旅行サービスを提供しているだけでなく、様々な形の金融サービスも手掛けており、決して小さな組織ではありません。そして、彼らがこのエコシステムにこれほど深く根ざしているということは、まさにあなたが今おっしゃっていたことを如実に浮き彫りにしていると思います。

 

エリン・W.

まあ、まさにそれがカンボジアの現実なのです。そして2022年、アルジャジーラが、プリンス・グループの幹部や、与党エリートと結託しているフイ・ウォンの幹部たちの写真を報じ始めたことで、私たちの注意をその事実に引きつけてくれました。 これが問題であることは私たちも承知していました。そして確かに、カンボジアのどこへ行っても、プリンス・グループやフイ・ウォンの姿が見られます。これらは主要産業ですが、米国政府はこれらを腐敗しており、制裁対象であると指摘しています。

 

アンドルー・F.

エリン、もしリスナーの皆さんに、「ロマンス詐欺 (Pig Butchering) 」とどう向き合えばいいかという、ある種の指針を提示するとしたら、どのようなメッセージを伝えたいですか？

 

エリン・W.

どうでしょうか？ 私が言いたいのは、『公開鍵 』を聴いている人たちは実に様々だということは承知していますが、まずは一般の人々が普段の生活の中で何ができるかから始めたいと思います。 そして、普段の生活の中で、あらゆる機会を捉えて、こうした詐欺の背後にある実態について話すべきです。携帯電話に届くメッセージは、人身売買の被害に遭い、ノルマを達成できなければ暴行を受けている人々から送られてきていること、電話の向こう側にいるのはそういう人々であること、そして、これらすべてが、一世代分の富を奪おうとしている中国の組織犯罪によって運営されていることを伝えてください。 「これは皆さんが思っているよりもはるかに大きな問題だ」と人々に伝え始めれば、それだけで十分です。そうすることで、人々は自分たちに何が起きようとも、ある種の判断基準を持てるようになるのです。 ですから、一般の人々へのメッセージは、「自分から求めなかった電子的な情報は何一つ信用してはならない」ということです。そして第二に、より大きな視点で見れば、『公開鍵 』を聴いている人々は、違法な資金がどのように動いているかを理解することに興味があり、自分たちの店にも関心を持っているはずです。ですから私はいつもこう言っています。「自分の担当部分については、自分で監視しなさい」と。あなたのビジネスで何が起きているかは私にはわかりません。 あなたが、中国国籍の人々がギフトカードを買いに来るような高級小売業者だとは知りませんでしたが、実際にはそうだったのです。ですから、今回の通話でアンドリューと私が話した内容を結びつけて考えてみてください。「うわっ、どうやら私たちのビジネスを通じて数千ドルもの資金がマネーロンダリングされているようだ。これを止めよう」と。私が言いたいのはそういうことです。あなたはどう思いますか？

 

アンドルー・F.

これは困難な課題であり、実際に実現可能な形で「解体」し、無力化する を実現できるのか、私にはなかなか見通しが立たないことがよくありますよね？　つまり、活動を妨害することと、解体することは、別物だとは思いませんが、完全に同じものでもないと思います。しかし、米国政府や、ご存知の通り英国が、最近の制裁対象指定において注力している点は、政府の観点から見て、こうしたネットワークの活動を妨害することに重点を置いていることを如実に示していると思います。 それに、暗号資産 のATMを利用する際に表示されるあらゆる警告メッセージ――その有効性については議論の余地があるにせよ――と併せて、こうしたことが現実にはどのように起きているのかについての金融リテラシーと認識を持つことが、極めて重要だと思います。ご指摘の通り、すべては、見知らぬ差出人から届いたテキストメッセージへの返信や、メールのリンクをクリックすることから始まるのです。ですから、そうした認識を持つことと、アクセス経路を遮断することが鍵になるでしょう。 また、特定のグループに偏っているわけではないとおっしゃいましたが、いわゆる「クイックショー」に焦点を当てているチャンネルもいくつかあります。これは、おそらく年齢層に焦点を当てて、標的になりやすいと分かっている人々を狙う手法だと思います。 しかし、継続的な注意喚起や、各機関による「危険信号」となる点についての情報発信が極めて重要になるでしょう。また、御社のウェブサイトのような情報を集約した情報源も不可欠です。このポッドキャストの途中で、ポイント といったリンクを画面に表示すべきだと思いますが、万が一このような事態に遭遇した際、ポイント といったサイトがあることを人々が確実に把握できるようにしてください。

 

エリン・W.

つまり、脅威は消えることはない。悪党は相変わらず悪党のままだ。あなたがそう言った通りだ。彼らは今後も違法な資金を動かし続けるだろう。あなたはどう考えている？　どこに注目すべきだと思う？　私は……

 

アンドルー・F.

私の経歴上、この問題には常にコンプライアンスの観点からアプローチしていますが、先を見据えたパス は、先を見越したコンプライアンスにあると考えています。そして、仮想通貨取引所へのポイント の「オンランプ」と「オフランプ」を遮断できれば、非常に大きな成果が得られるでしょう。つまり、こうした組織や団体が資金洗浄を行う方法には特定のパターンがあり、アカウントの利用や登録方法にもパターンが存在します。取引所におけるポイント の妨害は、非常に価値のあるものになると考えています。 さらに大きな問題があると思います。これもまた、おそらく別の公開鍵 の話題になるでしょうが、デジタル指紋やデジタルフットプリント、そしてより広義のデジタルIDといった課題が解決され、偽造パスポートや偽造運転免許証を使って取引所にアクセスすることが難しくなればなるほど、こうした人々が仮想通貨の資金にアクセスすることは難しくなり、仲介する こうした根底にある活動のマネーロンダリングを隠蔽することも難しくなるでしょう。 そして、あなたが述べたすべてのことを踏まえると、詐欺師たちは確かに新たな手口を見つけるだろうとは思うものの、私にはある程度の希望があります。つまり、無力化する これに対処する潜在的な機会があると考えているのです。

 

エリン・W.

エコシステム。ええ、私はいつも、あらゆる手段を駆使して、彼らがこの作業を行うのをより困難にし、よりコストがかかり、より時間がかかるようにすることを考えています。あるポイント においては、それが私たちにできる最善の策なのです。

 

アンドルー・F.

というわけで、エリン、今日はご出演いただき、本当にありがとうございました。いつもあなたとお話しできるのは楽しいです。リスナーの皆さんが、あなたが現在取り組んでいる最新かつ最高のプロジェクトをチェックするには、どのような方法が最適でしょうか。はい、

 

エリン・W.

私はLinkedInをとても積極的に活用しています。LinkedInで見つけた最新の情報については、いつも発信しています。また、ポッドキャスト も運営しており、私のポッドキャスト 『stolen with Erin West』は、SpotifyやApple Podcastsで配信されています。

 

アンドルー・F.

それらのリンクは、こちらの投稿に掲載させていただきます。お越しいただき、改めて感謝申し上げます。また近いうちに皆様とご一緒できることを楽しみにしております。本当にありがとうございました。

 

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