150억 달러 규모의 ‘ 가상자산 ’ 압수 사건, 동남아시아 사기 사건이 수천 명의 피해자를 낳고 있으며, 근면한 전문가들의 평생 모은 저축이 초국적 범죄 조직에 의해 탕진되고 있습니다. 이번 에피소드에서는, 앤드류 피어만 (국가안보정보국장, 체이널리시스)과 에린 웨스트 (‘ ‘오퍼레이션 샴록’)는 돼지 도축의 미묘한 차이, 국가 안보, 그리고 ‘ 가상자산 ’ 제재 및 피해자 지원과 관련된 모든 주제를 거침없이 이야기합니다.
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Public Key 174화: ‘ 가상자산 ’ 사기 대응: ‘Pig Butchering’에 맞선 전 세계적인 투쟁
150억 달러 규모의 ‘ 가상자산 ’ 압수 사건, 수천 명의 피해자를 낳은 동남아시아 사기 사건, 그리고 초국적 범죄 조직에 의해 근면한 전문가들의 평생 모은 저축이 싹 사라지는 상황. 이번 에피소드에서는, 앤드류 피어만 (국가안보정보국장, 체이널리시스)과 에린 웨스트 (‘ ‘오퍼레이션 샴록’)는 돼지 도축의 미묘한 차이, 국가 안보, 그리고 ‘ 가상자산 ’ 제재 및 피해자 지원과 관련된 모든 주제를 거침없이 이야기합니다.
에린은 포괄적인 사기 수법을 설명하고, 전 세계를 누비며 업계 역사상 유례없는 대규모 사기 단지를 코앞에서 조사하는 과정에서 얻은 자신의 관점을 공유합니다.
앤드류는 ‘ 후이원 ’ 및 ‘Prince Group’과 같은 단체와 관련된 어마어마한 규모의 수치가 입증하듯이, 불법 활동과 연계된 금융 거래의 규모가 막대하다는 점과, 이러한 위협을 완화하기 위해서는 부문 간 협력과 선제적 규제 조치가 중요하다는 점을 강조한다.
이 에피소드는 실제 사례와 전문가의 분석을 통해 청취자들에게 초국적 조직 사기 네트워크의 복잡성과 이를 근절하기 위한 지속적인 노력에 대해 더 깊이 이해할 수 있는 기회를 제공합니다.
이번 에피소드의 명대사
“사람들이 지금 벌어지고 있는 일의 심각성을 제대로 깨닫게 된다면, 해결책을 찾기 위해 노력하는 데 있어 우리 안에 조금 더 큰 열정이 솟아날 것이라고 생각합니다.” – 에린 웨스트 (오퍼레이션 샴록 설립자)
분 단위 에피소드 분석
2 | 서론 : 가상자산 국가안보와 돼지 도축
4 | 에린의 하이테크 범죄 관련 경력
8 | 돼지 도축 사기 수법 파악하기
15 | 조직범죄에 대항하는 국제적 협력
18 | 자금 세탁 수단으로서의 기프트 카드
22 | 동남아시아 사기 단지에
27 | 천지와 프린스 그룹에 대한 제재 분석
30 | 누구나 돼지 도축에 대처할 수 있는 실용적인 조언
33 | 마무리 생각과 참고 자료
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- 웹사이트: ‘오퍼레이션 샴록: 교육. 동원. 저지: 함께 사기를 막아내자’
- 팟캐스트: 'Stolen': 에린 웨스트와 함께하는 팟캐스트
- 기사: 돼지 도축의 전 과정: 조직 범죄 집단은 정교하게 짜여진 절차와 인신매매를 통해 개별 피해자로부터 최대한 많은 돈을 갈취한다.
- 기사: 사기꾼들이 ‘ 가상자산 ’ ATM을 이용해 피해자들로부터 수백만 달러를 세탁하는 방법
- 블로그: 미국과 영국, 동남아시아의 대규모 ‘ 가상자산 ’ 사기 조직을 겨냥한 가운데 미 법무부, 150억 달러 상당의 비트코인 압수
- 블로그: MSMT의 북한 사이버 작전 보고서에서 얻은 5가지 핵심 시사점
- YouTube: 체이널리시스 YouTube 페이지
- 트위터: 체이널리시스 트위터: 블록체인에 대한 신뢰 구축
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대본
앤드류 F.
여러분, 안녕하세요. 제 이름은 앤드류 피어맨입니다. 오늘 ‘Public Key Today’ 에피소드의 진행을 맡게 되었습니다. 에린 웨스트 씨를 모시게 되어 정말 기쁩니다. 오늘은 사기 생태계와 국가 안보와의 연관성에 대해 이야기해 볼 예정입니다. 에린 씨, 아마도 이 프로그램에 역대 최다 출연자이시거나, 적어도 그와 맞먹을 정도로 자주 출연하셨을 것 같습니다. 하지만 에린 씨를 잘 모르시는 분들을 위해, 이 분야에 어떻게 발을 들이게 되셨는지, 그리고 현재 어떤 일을 하고 계신지에 대해 청취자분들께 간단히 소개해 주시겠어요?
에린 W.
네, 저는 산타클라라 카운티에서 26년 반 동안 검사로 근무했습니다. 경력 마지막 8년 동안은 하이테크 범죄 사건을 담당했는데, 여기에는 가상자산 의 추적 작업도 포함되었습니다. 덕분에 저는 주 및 지방 차원에서 블록체인을 훌륭한 수사 도구로 활용하는 방법에 대해 다른 사람들보다 한발 앞서 알아볼 수 있었습니다. 2022년부터 시작된 제 경력 마지막 3년 동안, 우리는 이전에 한 번도 본 적 없는 완전히 새로운 유형의 범죄에 휩싸였습니다. 로맨스 사기는 익숙했지만, ‘피그 버처링(pig butchering)’으로 알려진 이 새로운 사기 수법은 전례가 없었습니다. 여러분 중 많은 청취자분들이 ‘피그 버처리’에 대해 잘 알고 계시겠지만, 이 사기가 특히 악질적이었던 핵심은 피해자들의 전 재산을 싹쓸이해 버린다는 점이었습니다. 우리는 피해자들이 이토록 파산 직전까지 몰린 사례를 본 적이 없었기에, 검사로서 3년 동안 온 힘을 다해 고민했습니다. 그리고 사실, 이는 역사적인 사건이기도 한데 체이널리시스역사적인 의미를 지니게 되었는데, 이 문제에 대해 전 세계적 차원에서 무엇을 해야 할지 점점 더 깊이 고민하게 되었기 때문입니다. 그리고 바로 체이널리시스 links 메인 무대에서 ‘작전 샴록(Operation Shamrock)’이라는 아이디어를 제시했습니다. 우리는 분야를 초월해 협력하고, 정보를 공유하며, 하나의 단위로 초국적 조직범죄와 싸워야 한다는 것이었습니다. 이는 단순히 법 집행 기관의 문제가 아닙니다. ‘ 가상자산 ’만의 문제도 아닙니다. 우리 모두의 문제입니다.
앤드류 F.
네, 돼지 도축과 이 사기 생태계를 생각해보면, 여기에는 정말 다양한 측면이 얽혀 있죠. 피해자 문제도 있고, 사기꾼 문제도 있으며, 기술 문제도 있습니다. 사기 단지와 인신매매 문제도 포함되죠. 이 문제에는 정말 다양한 측면이 존재합니다. 단순히 ‘ 가상자산 ’의 문제만도 아니고, 사기꾼의 문제만도 아니며, 피해자의 문제만도 아닙니다. 이 모든 생태계를 해결하기 위해서는 우리 모두가 힘을 합쳐야 한다고 생각합니다.
에린 W.
그런 말씀을 해 주셔서 감사합니다. 왜냐하면 제가 어디서든 강연을 할 때마다 점점 더 ‘아, 이런, 여러분도 이 문제의 일부를 겪고 계시구나’ 하고 깨닫게 되거든요. 예를 들어, 방금 기프트 카드 협회에서 강연을 했는데, 그 후 고급 소매업계에 종사하는 분으로부터 중국 국적자들이 고급 매장에 와서 기프트 카드에 수만 달러씩 충전한다는 이야기를 들었습니다. 그때야 비로소 ‘아, 내가 미처 생각하지 못했던 또 다른 자금 세탁 경로가 있구나’ 하고 깨달았죠. 요점은, 우리가 ‘퍼블릭 키’에서 이 주제를 다루게 되어 정말 기쁘다는 겁니다. 왜냐하면 이 문제는 말 그대로 동네에 사는 모든 사람이 피해를 입는 것부터 시작해 생태계의 모든 부분에 실제로 영향을 미치기 때문이죠.
앤드류 F.
문자 메시지 말이죠. 재미있게도, 그 점을 언급하셨는데, ‘ 가상자산 ’ 측의 관점에서 볼 때, 저희도 자금 세탁 서비스를 제공하는 플랫폼들의 광고를 추적하고 있습니다. 그중 하나인 가상자산 을 통한 자금 세탁 서비스는 기프트 카드를 대가로 이루어지죠. 그러니 그건 바로 당신이 말씀하신 내용과 딱 맞아떨어집니다. 그리고 저는 지금까지 중국 국적자들이 매장에 직접 찾아가 기프트 카드를 대량으로 구매한다는 맥락을 전혀 파악하지 못했거든요. 이는 끊임없이 지속되고 있는 이 문제의 상호 연관성을 잘 보여주는 사례입니다.
에린 W.
그리고 이 문제의 심각성은, 그들이 자금 이체를 할 수 있는 어떤 수단이라도, 어떤 방식이든 가리지 않고 모두 동원할 것이라는 점입니다. 따라서 어떤 방식으로든 자금과 관련된 일을 하는 사람이라면 누구나 이 일의 일부가 되는 셈입니다. 그러니 국가 안보 차원에서 벌어지고 있는 일의 위협성과 심각성을 제대로 이해할 준비를 해야 합니다. 그래서 이 주제에 대해 이야기할 수 있는 전문가와 함께 이곳에 오게 되어 기쁩니다.
앤드류 F.
그 부분도요. 물론이죠. 최근에 이런 수용소 단지들을 폭로하기 위해 동남아시아를 다녀오셨다고 들었습니다. 그 여행에 대해, 그리고 그곳에서 무엇을 목격하셨는지 좀 더 자세히 말씀해 주실 수 있나요?
에린 W.
물론 제가 검사였을 때, 이런 현상이 어디서 비롯된 것인지, 왜 이렇게 효과적인지 알고 싶었습니다. 그리고 제가 발견한 것은, 동남아시아에서 이 현상이 대규모로 일어나고 있다는 점이었습니다. 제가 설명하자면, 마치 두 아이를 대학에 막 입학시킨 것과 같은 상황입니다. 저는 기숙사 환경을 아주 잘 알고 있는데, 이 현상은 2층 침대가 놓인 기숙사 형태의 건물에서 한 방에 8명이 함께 지내는 방식으로 벌어지고 있습니다. 그곳에서 벌어지고 있는 일의 엄청난 규모를 설명하기는 정말 어렵습니다. 단지 하나의 기숙사 건물이 아니라, 2피트 높이의 콘크리트 장벽으로 둘러싸인 12여 채의 건물이 한 개의 출입구로만 출입이 통제되고 있습니다. 그리고 그 유일한 출입구는 AK-47 소총을 든 병사들이 24시간 내내 지키고 있습니다. 이건 단지 하나의 예일 뿐입니다. 태국과 미얀마 국경 같은 동남아시아의 분쟁 지역에는 이와 똑같은 시설이 수십 개, 수십 개나 더 있습니다. 미얀마의 KK 파크는 우리의 돈을 모두 훔치기 위한 유일한 목적으로 지어진 수백 채의 건물로 이루어진, 그야말로 하나의 도시입니다. 그 규모와 심각성, 범위, 그리고 파장은 정말로 제대로 인식되지 않고 있다고 생각합니다. 전 세계적으로 사람들이 현재 벌어지고 있는 일의 규모를 깨닫게 된다면, 해결책을 모색하는 데 있어 우리 안에 조금 더 강한 열정이 솟아날 것이라고 생각합니다.
앤드류 F.
청취자 여러분께 말씀드리자면, 이곳들은 원래 존재하던 도시들이 아니었고, 심지어 마을조차 아니었습니다. 불과 몇 달 또는 몇 년 전만 해도 그저 숲이었을 뿐인데, 지금은 아시다시피 완전히 도시로 변모했죠. 에린의 소셜 미디어를 보시면, 지난 몇 년간 이 단지들이 어떻게 성장하고 발전해 왔는지 확인하실 수 있습니다. 그 규모에 대해 이야기할 때, 제 관점에서 볼 때 정말 놀라운 점은 온체인 활동을 살펴보면 그 규모가 비슷하다는 사실입니다. 예를 들어, ‘후이(Hui)’라는 결제 플랫폼의 ‘ 가상자산 ’ 거래 기능을 보면, 운영 4년 만에 거의 1,000억 달러에 달하는 자금이 유입되었는데, 특히 팬데믹이 시작된 이후 급성장했습니다. 또한, 일주일 조금 넘게 전에 OFAC(미국 재무부 해외자산통제국)으로부터 제재를 받은 프린스 그룹의 사례도 살펴볼 수 있습니다. 이를 통해 150억 달러가 압류되었는데, 규모를 논할 때 보면 이러한 규모는 실물 세계와 온체인, 그리고 전통 금융 분야에서 모두 발생하고 있습니다. 그리고 아시다시피, 그 자금은 결국 사람들의 집으로 흘러들고 있죠. 글쎄요, 그리고
에린 W.
제가 이 프린스 그룹 사태와 150억 달러라는 금액에 경악했던 이유가 바로 그 점입니다. 우선 150억 달러는 미국 역사상 최대 규모의 몰수 조치였는데, 이는 첸 지(Chen Ji)를 통해 그 남자의 손에서 얼마나 막대한 자금이 오갔는지를 여실히 보여줍니다. 그래서 첸 지는 후이원 그룹을 언급했죠. 이 부분을 조금 더 자세히 파헤쳐 보고, 특히 후이원 그룹이 어떻게 활용되었는지, 그리고 그것이 정확히 무엇이었는지 살펴보는 것도 흥미로울 것 같습니다. 이에 대해 좀 더 자세히 설명해 주실 수 있나요? 그래서
앤드류 F.
Hui One 그룹은 정말 다양한 사업을 영위하고 있습니다. ‘ 가상자산 ’ 거래소가 있고, 잠시 후에 설명해 드릴 보증 플랫폼도 있습니다. 도박 웹사이트는 물론, 사기 기술부터 자금 세탁 수단, 인신매매에 이르기까지 온갖 것을 광고할 수 있는 수많은 기회도 있습니다. 그리고 1,000억 달러 규모라는 엄청난 규모로 이러한 활동을 펼치는 플랫폼을 살펴보면, 이 활동으로 얻은 수익에 대한 자금 세탁 능력과 유동성을 지원하고 제공할 수 있는 막대한 자금이 존재한다는 것을 알 수 있습니다. 따라서 후이원(Hui One)의 보증 서비스 측면을 살펴보면, 이 플랫폼은 본질적으로 우리 대부분이 크레이그리스트(Craigslist)라고 인식하는 것과 유사하지만, 정말 악의적인 사람들을 위한 크레이그리스트라고 할 수 있습니다. 본질적으로, 이 악당들은 서비스나 기술을 제공하는 광고를 게시할 수 있으며, 사기를 저지르거나 사기로 얻은 자금의 세탁을 원조하려는 사람은 누구나 이 광고에 연락하여 도움을 받을 수 있습니다. 제가 말하는 것은 사기 기술인데, 이것이 바로 사기꾼들의 활동을 가능하게 하는 핵심 기반이라고 생각합니다. 낯선 번호로 휴대폰 문자를 받은 적이 있다면, 그 문자가 어디서 온 것인지 생각해 보세요. 누군가가 여러분의 데이터를 훔쳐서 현재 2차 시장에서 판매하고 있으며, 가상자산 을 통해 이를 판매하고 있는 것입니다. 그들이 사진을 보내거나 매력적인 사람의 소셜 미디어 페이지로 유도할 때도, 그 역시 구매 가능한 상품입니다. 상대방이 전화나 영상 통화를 요청하며 당신이 실존 인물임을 증명하라고 할 때, 그들은 오래된 소셜 미디어 계정을 구매할 수 있습니다. 또한 AI 음성 및 얼굴 인식 소프트웨어를 구매할 수 있으며, 돈을 뜯어낼 때가 되면 투자 사이트나 도박 사이트처럼 보이는 웹사이트, 혹은 돈을 빼앗을 수 있는 다른 수단으로 당신을 유도합니다. 이를 통해 웹 개발 기능도 구매할 수 있습니다. 이 모든 것들은 사기를 조성하는 기반 인프라의 일부이며, 상당히 저렴한 가격에 구매할 수 있습니다. 게다가 위조된 KYC 서류나 여권 등, 거래소에 가입하거나 불법적으로 얻은 수익을 세탁하는 데 도움이 되는 요소들도 구매할 수 있습니다. 하지만 가상자산 거래소에 가입하고 싶지 않다면, 바로 자금 세탁 광고로 이동할 수도 있습니다. 이곳에서는 가상자산 부터 가상자산 스왑, 가상자산 에 이르기까지 현금으로 가득 찬 여행 가방까지, 자금 세탁을 원할 때 선호하는 방식이 무엇이든 상관없이 이 플랫폼들을 통해 모든 것을 이용할 수 있습니다. Hui Won은 뉴스에서 많이 다뤄지고 활동이 차단되긴 했지만, 이와 같은 집결지 역할을 하는 다른 보증 서비스들이 많이 존재합니다. 이들은 주로 텔레그램에서 운영되고 있으며, 이를 이용하는 판매자들은 어떤 보증 서비스를 사용하는지 가리지 않습니다. 하지만 이들은 수십억, 수백억 달러 규모의 거래를 진행하고 있으며, 그 기세는 줄어들 기미가 보이지 않습니다.
에린 W.
당신이 이 얘기를 처음 해줬을 때가 기억나요. 아까 우리가 말했듯이, 이 전체 생태계에 얼마나 많은 연결 고리가 있는지 저는 제대로 생각해 본 적이 없었거든요. 범죄자들은 어떻게 SIM 카드를 구할까요? 어떻게 휴대폰을 구할까요? 어떻게 사람들의 여행 일정을 잡을까요? 그리고 당신이 저에게 보여준 것은 사기 작전을 꾸미는 데 필요한 모든 것이 말 그대로 다 포함되어 있었어요. 그것들이 모두 누구나 볼 수 있는 이 공개된 보증서에 나와 있었죠.
앤드류 F.
네, 그리고 제 생각에는 여기에는 높은 진입 장벽이 없는 것 같아요. 음성 및 얼굴 인식 소프트웨어 비용은 고작 200달러에 불과하고, 이는 자금 세탁 관련 비용을 제외하면 이 일을 진행하는 과정에서 지출하게 될 비용 중 비교적 비싼 편에 속할 겁니다. 따라서 이런 사기를 저지르려는 사람에게는 신뢰할 수 있는 플랫폼을 찾아 해당 공급업체와 접촉하기만 하면 되는 문제일 뿐이죠. 에린, 당신은 이 문제의 다른 측면을 잘 알고 계시죠. 피해자 측의 사례 중 떠오르는 이야기가 있나요? 오늘 우리와 함께 이야기하고 싶은, 특히 기억에 남는 사례가 있다면 말씀해 주시겠어요?
에린 W.
물론이죠, 매주 금요일 ‘오퍼레이션 샴록’에서요. 저희는 피해자들과 일대일 상담을 진행하는데, 그 목적은 무엇보다도 피해자들이 기대치를 설정할 수 있도록 솔직하고 정확한 정보를 얻을 수 있는 장소를 제공하는 데 있습니다. 제 생각에 피해자들에게 정말로 부족한 점은, 자신의 목소리가 제대로 들리지 않고 이해받지 못한다고 느끼며, 이 상황에 대해 어떻게 대처해야 할지 정말로 모른다는 점입니다. 그래서 저희가 그런 지원을 제공하지만, 그 과정에서 저희도 피해자들로부터 많은 것을 배웁니다. 우리는 현재 현장에서 어떤 일이 벌어지고 있는지 파악합니다. 법 집행 기관과 금융 업계에 어떤 허점이 있는지 파악하고, 그 정보를 익명화하여 해당 업계에 다시 전달합니다. 하지만 그 과정을 통해 올해 한 해 동안 저는 현장에서 일어나는 일들에 대해 많은 것을 배웠는데, 그곳에서 벌어지는 일들은 대체로 비슷한 유형의 사기가 끊임없이 반복되고 있다는 점입니다. 피해자들과 이야기를 나눌 때면, 대부분 그들이 다음에 무슨 말을 할지 이미 예상할 수 있습니다. 사건의 전개 방식은 비슷하지만, 항상 조금씩 다른 양상을 띠기 때문이죠. 예를 들어 드릴게요. 저는 한 사랑스러운 여성분과 이야기를 나눴는데, 이 이야기를 시작하기 전에 분명히 해두고 싶은 점은 이런 일이 여러분이 아는 사람들에게도 일어나고 있다는 사실입니다. 이는 노인이나 극도로 취약한 사람들에게만 일어나는 일이 아닙니다. 이 일은 여러분이 아는 사람들에게도 일어나고 있습니다. 지난주에 한 여성분과 이야기를 나눴습니다. 그녀는 사랑스럽고 매력적이며, 현실감각이 뛰어나고 요가를 즐기시는 분이었죠. 조카가 사는 곳으로 이사하셨는데, 조카가 배구 관련 활동을 하면서 “사람들이 ‘좋아요’를 누르게 하려면 이걸 네 인스타그램에 올려줄래?”라고 부탁했습니다. 그래서 그녀는 일주일 동안 인스타그램 계정을 공개로 설정했습니다. 계정이 공개된 동안, 그녀가 아는 코미디언이 있었는데, 많은 사람들이 아는 인물이었지만 당시 저는 몰랐던 매트 라이프(Matt Rife)라는 사람이었습니다. 그녀는 매트 라이프가 한 말에 ‘좋아요’를 눌렀고, 얼마 지나지 않아 매트 라이프의 홍보팀이라고 주장하는 누군가로부터 “안녕하세요, 저희는 그의 사이트를 방문하는 특정 분들에게 연락을 드리고 있습니다. 열성 팬들을 위한 특별 페이지가 있습니다. 그곳으로 안내해 드리고 싶습니다.”라고 했습니다. 그리고 얼마 지나지 않아 그녀는 맷 라이프로부터 연락을 받기 시작했습니다. “에린 웨스트, 이건 전형적인 로맨스 사기예요. 이런 얘기는 15번이나 들어봤지만, 맷 라이프가 그녀에게 음성 메모를 보냈다는 건 처음 듣는 이야기였죠. 그래서 제가 ‘그 사람 목소리처럼 들렸나요?’라고 물었더니, 그녀는 ‘완전히 그 사람 목소리 같았고, 그 사람 특유의 유머 감각도 그대로였어요’라고 답했습니다. 이제 우리는 음성 복제를 통해 이런 일이 가능하다는 것을 알게 되었습니다. 챗GPT는 단순히 그가 말할 법한 단어뿐만 아니라, 그가 말할 법한 어조까지 재현할 수 있습니다. 그래서 우리가 평소 자신을 보호하기 위해 사용하던 모든 방법들이 무용지물이 되었고, 그들은 이를 우회할 수 있게 된 것입니다. 하지만 또 다른 점은 그가 그녀에게 꽃을 보냈다는 것이었습니다. 제가 듣지 못했던 또 다른 사례였는데, 그들이 얼마나 능숙하고 교묘한지, 그리고 우리가 그들에게 주려고 노력하는 모든 경각심을 적들이 뒤집어엎고 우회할 방법을 찾아낸다는 점이었습니다. 제가 여기서 드리고 싶은 핵심 메시지는 바로 이런 일이 실제로 사람들에게 일어나고 있다는 점입니다. 여러분은 이런 일이 일어날 것이라고는 전혀 의심하지 않을 사람들에게도, 매우 현실적이고 진솔하게 느껴지는 방식으로 실제로 일어나고 있습니다. 저는
앤드류 F.
밤마다 잠을 설치게 만드는 건, 이 주제에 대해 대화를 나눌 때마다 많은 사람들이 이 기술이 오늘날과 같은 수준으로 존재한다는 사실조차 깨닫지 못하고 있다는 점입니다. 따라서 이 기술이 존재한다는 사실을 사람들이 이해할 수 있을 만큼 충분히 널리 알리지 않는다면, 실제로 그런 일이 일어날 때 이를 감지하기는 정말 어려울 것입니다. 그리고 당신이 하는 일은, 분명히, 이 사실을 널리 알리는 데 있어 정말 대단하다고 생각합니다. 또 하나 믿기 힘든 점은 이 문제의 이면인데, 단순히 사기를 당하는 것만이 문제가 아닙니다. 채권 추심 업체들조차 사기꾼이라는 점이죠. 마치 여러 가지 방식으로 신뢰를 무너뜨리는 것과 같습니다. 혹시 그런 경험을 해보신 적이 있는지, 그리고 관련 일화나 이야기가 있다면
에린 W.
말해줄게. 그래, 내 생각에 그게 바로 이 일의 또 다른 알려지지 않은 부분인 것 같아. 이런 일이 한 번 일어나면, 넌 명단에 오르게 되고, 돈을 도둑맞은 적이 있는 ‘알려진 인물’이 되어버리는 거야. 그러면 다시 표적이 될 가능성이 훨씬 더 높아지고, ‘네게 이런 일이 있었다고 들었다’는 식으로 또다시 접근당할 가능성이 커진다는 거지. 우리는 피해금 회수 대행업체인데, 사람들은 돈을 되찾으려고 수만 달러를 쏟아붓곤 해요. 그래서 앤드류, 이 모든 상황이 ‘피해자들이 여전히 도움을 받지 못하고 있다’는 현실로 이어지죠. 결국 그들은 구글 검색에만 의존할 수밖에 없는데, 사실 이 업계에서 든든한 동맹인 구글조차 여전히 사기꾼들이 이득을 취하려는 광고를 식별해내지 못하고, 오히려 그런 광고들을 사람들에게 노출시키고 있어요.
앤드류 F.
그러니까 이 질문 하나만으로도 아마 한 에피소드 전체를 다 채울 수 있을 것 같다고 생각하시겠죠. 그래서 제가 범위를 좀 좁혀보려고 합니다. 그런데 우리는 이 문제를 어떻게 해결해 나가야 할까요? 제 말은, 앞서 이야기했듯이 이 문제는 그 정도가 천차만별이겠지만, 사기를 당한 사람이 일단 사기를 당한 후, 단순히 심리적인 측면을 넘어 이 문제를 어디서부터 해결해 나가야 할지...
에린 W.
방금 무슨 일이 있었던 건가요? 이 문제에 여러 가지 측면이 있다는 점을 지적하신 건 정말 옳은 말씀입니다. 그래서 저는 피해자의 경험에 대해 많은 시간을 할애해 생각해 보곤 하는데, 미국에서 피해자들이 겪는 경험은 참 험난합니다. 제 말은, 대부분의 경우 피해자들이 겪는 실제 경험은—물론 상황이 확실히 나아지고는 있지만—대개는 도구, 훈련, 처리 능력이 부족해 도움을 줄 수 없는 지역 법 집행 기관에 신고한 뒤, 연방 정부에 다시 신고해도 대부분 아무런 답변도 듣지 못하는 식입니다. 그것이 바로 그들의 경험이며, 그 다음으로 겪는 것은 자신의 전 재산을 잃는다는 것이 어떤 기분일지 말로 표현하기조차 정말 어렵다는 사실을 깨닫는 것입니다. 아무도 그 기분을 제대로 이해할 수 없을 거라고 생각합니다. 게다가 아무도 신경 쓰지 않는다는 생각까지 들죠. 어떻게 미국에서 이런 일이 일어날 수 있을까요? 저는 평생 충실한 시민으로서 세금을 내고 옳은 일을 해왔는데, 이 일을 신고하려고 하면 도와줄 사람이 아무도 없다는 것이 말이 됩니까? 그리고 네, 우리는 재정적 회복에 대해서는 많이 이야기합니다. 하지만 우리가 이야기하지 않는 것은, 세상에, 정말로 ‘꿈’을 팔아넘겨 받고 누군가와 남은 평생을 함께할 것이라고 믿었던 사람이, 그 사람이 처음부터 자신을 배신하고 있었다는 사실을 알게 되었을 때, 그 사람의 정신 건강 회복은 어떻게 되는가 하는 점입니다. 정말 견디기 힘든 일입니다. 그래서 저는 제 능력 범위 내에서 할 수 있는 해결책을 고민해 봅니다. 제 능력 범위 안에는, 다양한 정보가 담긴 웹사이트를 만드는 것이 포함됩니다. 그곳에는 그들과 비슷한 처지에 있는 사람들의 이야기가 실려 있고, AARP나 지원 단체, 그 밖의 훌륭한 지원 단체들로 연결해 주며, 한 시간 정도 시간을 할애해 그들에게 정보를 제공하고 교육하는 것입니다. 그리고 격월로 전문가와 함께 피해자 모임도 진행합니다. 예를 들어, 이 사건으로 인한 세금 문제를 해결하는 데 도움을 줄 수 있는 분이나, 현재 겪고 있는 일의 심리적 영향을 이해하도록 도와줄 수 있는 분과 함께 모임을 갖습니다.
앤드류 F.
네. 제 말은, 그저 듣기만 해도 누군가가 겪어야 할 일을 생각하면 정말 가슴이 무거워지네요. 적어도 이 문제를 해결하는 메커니즘으로서 블록체인의 장점 중 하나는, 제대로 구현된다면 혁신적인 변화를 일으킬 잠재적 기회가 있다는 점이고, 블록체인의 투명성 덕분에 현금화 단계에서 그러한 변화를 이끌어낼 수 있는 기회가 생긴다는 것입니다. 분명히 우리는 더 넓은 국가 안보 관점에서 이 문제에 대한 관심이 훨씬 더 높아지고 있는 것을 목격하고 있으며, 이 문제를 마땅히 다뤄져야 할 수준으로 끌어올리는 큰 그림에서 볼 때 이는 매우 긍정적인 일이라고 생각합니다. 왜냐하면 우리가 이야기하고 있는 산업은, 아시다시피, 수십억, 수백억 달러에 달하는 규모로 모든 사람의 평생 모은 저축을 앗아가고 있기 때문이죠.
에린 W.
네, 그 부분에 대해 여쭤보고 싶네요. 그 분야가 바로 당신의 전문 분야니까요. 가장 잘 아는 분야잖아요. 국가 안보 분야에서 이런 전문성을 갖추게 된 배경에 대해 조금 이야기해 주시겠어요? 네.
앤드류 F.
그래서 본업으로는 제재 준수( 컴플라이언스 ) 전문가로서, 전통적인 금융 분야에서 제재 회피가 어떻게 이루어지고 있는지 파악하는 데 주력했으며, 은행 업계에서 약 10년 동안 이 문제를 해결하려고 노력했습니다. 저는 특히 ‘ 가상자산 ’ 분야에 큰 매력을 느꼈습니다. 악의적인 세력은 언제나 악행을 저지르려 할 것이며, 그들이 감시를 피하기 위해 활용할 수 있는 새로운 금융 수단이 등장하고 있다는 전제 때문이었습니다. 그래서 이 분야에 발을 들였고, 운 좋게도 이곳에 오게 되었습니다 체이널리시스처음 몇 년간은 제재 대상 기관이나, ‘ 가상자산 ’ 관련 제재 지정 사항에 대한 관심이 높아지는 점 등에 집중했습니다. 아시다시피, 2018년과 2019년만 해도 우리는 랜섬웨어 운영자나 ‘ 가상자산 ’ 관련 제재 지정 사례 중 극소수의 단독 행위자 사례만을 다루었지만, 오늘날에는 이란의 이슬람 혁명수비대(IRGC)가 ‘ 가상자산 ’를 통해 석유 및 원자재 선적을 주선하며, 불과 1년 치 제재 지정만으로도 20억 달러 규모의 거래를 처리하는 상황을 다루고 있습니다. 우리는 ‘프린스 그룹(Prince Group)’과 이 그룹과 제휴했던 거래소인 ‘바이엑스(buy X)’, 그리고 영국 해외금융감독청(Offshore)의 제재를 받은 ‘신베이(xinbei)’가 수십억 달러 규모의 활동을 벌이고 있는 상황을 다루고 있습니다. 제 관점에서 볼 때, ‘프린스 그룹( 가상자산 )’ 관련 범죄에 대한 관심이 커지는 양상을 지켜보는 것은 정말 흥미로웠지만, 최근에는 사기 및 사기 생태계에 훨씬 더 초점을 맞춘 접근 방식을 취하고 있습니다. 아시다시피, 앞서 언급한 프린스 그룹의 경우, 핀센(FinCEN)은 ‘후이(Hui)’라는 한 그룹이 주요 자금 세탁 우려 대상임을 확인했고, 이제 이 그룹도 제재 대상에 포함되었습니다. 우리가 이야기하고 있는 것은 미국 시민들의 삶에 직접적인 영향을 미치는 방대한 규모의 거래를 수행하는 단체들 가상자산 , 즉 미국과의 접점이 있는 거래소들입니다. 따라서 이러한 운영을 주류 금융 생태계에서 차단할 수 있는 기회는, 제 생각에, 네트워크를 무력화하는 데 있어 정말 중요한 측면입니다. 우리는 이미 이러한 조치들이 이루어지는 것을 목격해 왔습니다. Gen Z의 경우, 150억 달러가 압류 대상입니다. 이는 범죄의 영역에서 결코 작은 금액이 아닙니다. 비록 장기적으로 볼 때 전체적으로 그보다 더 많은 돈을 다루고 있다 하더라도 말이죠.
에린 W.
그래서 150억이라는 숫자에 대해 잠시 후에 다루고 싶습니다. 그 부분이 정말 흥미로워서 깊이 파고들어 보고 싶거든요. 하지만 제가 궁금한 점은, 업계 전반에서 ‘제재를 가하고 싶다’, ‘FinCEN에 의해 지정되었다’는 식의 용어를 자주 듣게 된다는 점입니다. 이것이 실제로 어떤 의미인지, 해당 기관들에 어떤 일이 벌어지고 있는지, 그 상황이 어떻게 보이는지, 그리고 자금 이동 능력을 제한하는 데 얼마나 효과적인지에 대해 구체적인 예시를 들어 설명해 주실 수 있을까요?
앤드류 F.
따라서 본질적으로, 규제 기관이 가상자산 와 관련하여 특정 주체를 제재할 경우, 이는 해당 주체의 모든 가상자산 관련 자산이 블록체인 분석 도구에서 이제 제재 대상 주체로 표시된다는 것을 의미합니다. 블록체인 분석 도구를 활용하는 모든 가상자산 기업은 거래 모니터링을 위한 ‘플러그 앤 플레이’ 메커니즘을 통해, 거래해서는 안 되는 주체와 거래하지 않도록 보장할 수 있습니다. 따라서 해당 스위치가 켜지고 해당 플랫폼이 제재 대상 기관, 즉 FinCEN 311 특별 조치 대상 기관으로 표시되는 순간, 해당 기업들은 고객이 거래소에서 자금을 인출하는 것을 허용하지 않게 됩니다. 또한, 만약 해당 플랫폼 중 하나로부터 자금을 수령하게 된다면, 그 자금이 최종 목적지에 도달하는 것을 차단하고 방해할 수 있게 됩니다. 본질적으로 이 시스템은 많은 악의적인 행위자들이 자금을 유동화하거나 유동성을 확보하려고 시도하는 주류 거래소 생태계로부터 이러한 운영을 차단하는 역할을 합니다. 앞서 언급한 보증 서비스 광고로 돌아가 보면, 제재 대상 기관에서 자금을 송금했다가 문제가 생겨 주류 거래소에 자금이 묶인 경우, 자금 잠금을 해제하도록 도와주는 합법적인 서비스들조차 존재합니다. 따라서 실제로는 이들이 주류 거래소 생태계에 진입하는 것을 막는 동시에, 어쩌면 더 깊고 어두운 ‘토끼굴’로 몰아넣는 효과가 있습니다. 이는 결국 자금 세탁 광고주들의 형태로 이어지는데, 그들은 단순히 “이봐요, '이봐요, 제게 1,000만 달러가 있는데 어딘가에서 만나서 현금을 가상자산 이나 텔레그램 기반의 장외(OTC) 서비스로 교환하고 싶어요'라고 말할 뿐입니다. 이들은 단순히 '아시다시피, 현금을 가상자산 이나 가상자산 에서 가상자산 로 교환해 드립니다'라고만 표방할 뿐인데, 이는 미등록된 서비스이며 특정 기관과도 관련이 없고, 단지 가상자산 지갑을 가진 텔레그램 아이디로만 운영되며 이러한 유형의 서비스를 제공하는 곳입니다. 따라서 주류 거래소 이용이 적발되는 것을 피하려는 의도로 자금 세탁 기능을 중심으로 생태계가 형성되고 있다고 봅니다. 심지어 ‘블랙 유스(black use)’ 서비스라고 불리는 것들도 있는데, 이는 불법적으로 취득한 스테이블코인을 처리해 주고, 수수료를 대가로 깨끗한 스테이블코인을 제공해 줍니다. 또는 불법적으로 취득한 스테이블코인을 할인된 가격에 구매한 뒤, 이를 세탁할 수도 있습니다. 이러한 서비스들은 사기 사건의 초기 단계, 북한과 같은 곳에서 발생한 대규모 해킹, 컴파운드(Compound) 사기 수익금 등이 노출되는 경로를 의도적으로 차단하려는 방식으로 운영되고 있습니다. 그리고 이 점이 아마도 첸 Z와 150억이라는 숫자로 아주 자연스럽게 이어지지 않을까 생각합니다.
에린 W.
물론 그렇습니다. 하지만 그 점에 대해 한 가지 더 묻고 싶습니다. 왜냐하면 제가 초국적 조직범죄에 대해 주장해 온 바는, 우리가 보유한 모든 수단을 일관되게 동원해야 한다는 것이기 때문입니다. FinCEN 지정도 활용하고, 제재도 가하고, 기소도 진행합시다. 외교적 압박도 가합시다. 그리고 지난 몇 주 동안 미국 정부가 실제로 그러한 조치들을 상당히 많이 취한 상황을 목격했습니다. 그곳에서 대통령의 행보도 목격했고, 기소도 있었으며, 311 제재도 시행되었고, 이제 미국 정부가 150억 달러를 확보한 상황까지 목격했습니다. 즉, 미국 정부가 150억 달러를 확보한 상태인데, 이것이 범죄 생태계에서 어떤 의미를 갖는지 말씀해 주시겠습니까? 이 일이 얼마나 큰 의미를 지니는 건가요?
앤드류 F.
그거요? 제 말은, 사상 최대 규모의 가상자산 압수 사건이라는 거죠. 확실히 엄청난 일입니다. 하지만 이 사건이 전개되면서 우리가 목격한 흥미로운 점 중 하나는, 첫째, 프린스 그룹(Prince Group)과 첸시(Chenxi)가 가상자산 채굴을 활용해 새로운 비트코인을 생성하는 것으로 알려져 있었지만, 실제로는 대규모 가상자산 자금을 세탁하는 수단으로 사용했다는 점입니다. 그래서 조치가 취해졌을 당시, 즉 10월 14일(바로 어제)에 4개의 가상자산 주소, 즉 비트코인 지갑이 그의 제재 대상에 포함되었지만, OFAC은 실제로 천시의 제재 대상 목록을 업데이트하여 그에게 속한 25개의 추가 가상자산 지갑을 포함시켰습니다. 그는 여전히 현존하는 수십억 달러를 세탁하려고 시도하고 있습니다. 따라서 아직 임무는 끝나지 않았습니다. 하지만 확실히, 사기성 컴파운드 금융업자를 적발하고 그 활동을 저지함으로써 실질적인 타격을 입힐 수 있게 된 것은 역사적인 순간이라고 생각합니다.
에린 W.
그들 말이죠. 네, 그 규모가 정말 어마어마하네요. 그래서 궁금한데, 당신의 생각은 어떠신가요? 저도 제 생각을 공유하고 싶고요. 앞으로 어떻게 해야 할까요? 첸지만이 아니라 다른 이들에게도 계속해서 압박을 가하려면 어떻게 해야 할까요? 현실적으로 생각해보면, 첸지는 수많은 사례 중 하나일 뿐이고, 이것이 바로 동남아시아에서 벌어지고 있는 생태계입니다. 우리가 같은 방식으로 대응할 수 있는 아주 유명한 인물들이 꽤 많죠. 앞으로 어떻게 해야 할지에 대해 어떻게 생각하시나요?
앤드류 F.
외교와 정책이 큰 효과를 낼 수 있다고 생각합니다. 해당 관할 구역에서 규제 요건을 더욱 엄격히 적용해야 한다고 봅니다. 현장에서 진행해 오신 활동에 대해서는 제가 잘 알지는 못하지만, 사실 귀하의 관점에서 어떻게 보시는지 궁금합니다. 예를 들어, 동남아시아의 일부 국가들이 이러한 사기 단지와 관련해 현장에서 벌어지고 있는 상황에 어떻게 반응하고 있다고 보시나요? 제 기억으로는 KK Park가 최근에 또다시 단속을 받은 것으로 알고 있습니다. 하지만 실제로 그게 어떤 의미를 지니며, 앞으로 어떤 일이 벌어질지...
에린 W.
현황이요? 네, 동남아시아에서 실제로 무슨 일이 벌어지고 있는지 명확히 해두고 싶네요. 제 동료들이 “KK 파크가 해체되고 있다”, “KK 파크가 폭파되고 있다”는 식의 글을 올리는 걸 보면 정말 답답하거든요. 사실 그런 일은 전혀 일어나지 않고 있는데요. 뭐라고요? 그 시설 측에서는 항상 상황을 다르게 보이게 하려는 홍보적 의도가 강해요. 마치 규정을 준수하는 것처럼 보이게 하려는 거죠. ‘단속’이라는 단어가 자주 쓰이는데, 실제로는 단속이 전혀 이루어지지 않고 있습니다. 지난 1년 동안 두 차례의 중요한 사건에서 우리가 목격한 것은 상당수의 사람들이 이 시설들을 떠날 수 있도록 허용된 상황이었습니다. 2월에는 대규모 탈출이 있었고, 바로 이번 주 KK 파크에서는 동남아시아 현지의 제 소식통에 따르면 약 1,500명이 본국 송환을 위해 태국으로 이송되었다고 합니다. 하지만 이 숫자는 해당 시설에서 이런 일을 하고 있는 사람들의 수에 비하면 미미한 수준입니다. 따라서 1,500명이라는 소식을 접할 때, 우리는 1,500가구의 가족들이 사랑하는 사람을 다시 만날 수 있게 되었다는 사실에 기뻐해야 합니다. 하지만 사실은 여전히 그곳에 수십만 명이 남아 있으며, 이런 일이 일어날 때마다 내부 정보를 입수한 사람들이 핵심 인력을 다른 시설로 이동시키고 있다는 점입니다. 우리는 동남아시아에서 벌어지는 사기 행위의 규모가 줄어들었다고 단 1초라도 믿어서는 안 됩니다.
앤드류 F.
그렇다면 이건 정부 측의 속임수인가, 아니면 이 시설들을 장악하고 있는 세력들의 속임수인가? 단지 뭔가 하고 있는 것처럼 보이게 하려는 눈가림에 불과한 것인가? 도대체 무슨 일이 벌어지고 있는 건가?
에린 W.
네. 아마 여러분은 ‘도대체 무슨 속셈일까? 왜 그런 짓을 하려 하는 걸까?’라고 궁금해하실 텐데요. 제 생각에는 여기에는 서로 다른 정치적 이해관계가 얽혀 있는 것 같습니다. 몇 가지 사건이 있었죠. 첫 번째는, 한 중국인 유튜버가 일자리를 구하러 태국에 온다고 믿고 갔다가, 현지에 도착하자마자 납치당한 사건이었습니다. 이 사건은 미얀마를 기반으로 활동하는 주요 유튜버 중 한 명인 KK Park의 채널에 소개되기도 했죠. 이 사건이 중국을 불편하게 했고, 그때 중국 측에서 처음으로 상황을 뒤흔들고 압력을 가하기 시작했습니다. 캄보디아의 경우, 캄보디아는 자신들이 사기 국가나 부패한 집단이 아니라고 세계가 믿게 만드는 데 큰 이해관계를 가지고 있습니다. 그들은 세계가 그렇게 생각하기를 원치 않죠. 하지만 사실 그들은 그렇습니다. 그래서 겉으로는 뭔가 조치를 취하는 것처럼 보이게 하려고 애쓰지만, 결국 실제로는 아무것도 하지 않고 있습니다. 하지만 이 문제에 대해 한 가지 더 말씀드리자면, 이 나라 국민들이 나쁘다는 뜻은 아닙니다. 문제는 캄보디아 정부가 부패를 기반으로 세워진 정부라는 점이며, 따라서 그 나라에서 살아가려면 부패가 생활의 중요한 일부가 될 수밖에 없다는 것입니다. 이 나라들의 국민들은 자국에서 벌어지는 상황을 달가워하지 않으며, 상황이 달라지기를 바라고 있습니다. 전 세계 곳곳에 이러한 끔찍한 상황을 강요하고 있는 것은, 전적으로 엘리트층의 의사결정 과정 때문입니다.
앤드류 F.
제 말은, 캄보디아의 부패 문제를 생각할 때면 저는 항상 ‘후이 원(Hui One)’ 그룹이 떠오르는데요, 여기서 주목해야 할 점은 이 회사가 결코 작은 규모가 아니라는 겁니다. 물론 규모만 놓고 보면 그렇다는 뜻은 아니지만, 결코 무명의 기업이 아니라는 거죠. 이 회사는 캄보디아의 주요 대기업 중 하나나 다름없습니다. 모두가 휴대폰에 ‘후이원(Hui one)’ 앱을 설치해 두고 있습니다. 이 회사는 여행 서비스를 제공하는 기업입니다. 다양한 형태의 금융 서비스도 제공하고 있으니, 결코 작은 조직이 아닙니다. 그런 기업이 이 생태계에 이토록 깊이 뿌리내리고 있다는 사실은, 방금 말씀하신 내용을 정확히 뒷받침해 준다고 생각합니다.
에린 W.
글쎄요, 캄보디아는 바로 그렇게 돌아가는 곳입니다. 그리고 2022년, 알자지라가 프린스 그룹의 지도자들과 후이원(Hui won)의 지도자들이 집권 엘리트들과 결탁한 모습을 담은 사진들을 공개하기 시작하면서 우리는 이 사실에 주목하게 되었습니다. 우리는 이것이 문제라는 것을 알고 있었습니다. 그리고 맞습니다. 캄보디아 어디를 가든 프린스 그룹과 후이원을 볼 수 있습니다. 이들은 캄보디아의 주요 기업들인데, 미국 정부는 이들을 부패한 기업으로 지목하며 제재 대상이라고 밝혔습니다.
앤드류 F.
에린, 만약 청취자분들에게 ‘돼지 도살’에 맞서 싸우는 방법에 대한 일종의 청사진을 제시해야 한다면, 어떤 조언을 남겨주고 싶으신가요?
에린 W.
어떻게요? 제 생각에는 ‘퍼블릭 키’를 듣는 청취자분들의 배경이 매우 다양하다는 점을 잘 알고 있으니, 우선 일반인이 일상생활에서 할 수 있는 일부터 말씀드리겠습니다. 그리고 일상생활 속에서, 여러분은 기회가 될 때마다 이러한 사기 뒤에 숨겨진 진실을 이야기해야 합니다. 휴대폰으로 오는 그 문자 메시지들은 할당량을 채우지 못하면 인신매매당하고 구타당하는 사람들이 보낸 것이며, 바로 그들이 전화기 반대편에 있는 사람들이라는 사실, 그리고 이 모든 것이 한 세대의 부를 훔치려는 중국 조직범죄 집단에 의해 운영되고 있다는 점을 말입니다. 이 문제가 여러분이 생각하는 것보다 훨씬 더 심각하다는 사실을 사람들에게 알리기 시작하면, 그 자체만으로도 사람들이 자신에게 일어나는 일들을 어느 정도 통제할 수 있는 여지를 갖게 됩니다. 따라서 일반 대중에게 전하고 싶은 메시지는, 우리가 요청하지 않은 전자적 경로로 들어오는 어떤 것도 믿어서는 안 된다는 것입니다. 그리고 두 번째로, 더 큰 차원에서 보면 ‘퍼블릭 키(Public Key)’를 듣는 분들은 불법 자금이 어떻게 이동하는지 이해하는 데 관심이 있을 뿐만 아니라 자신의 사업장에도 관심이 있을 것입니다. 그래서 저는 항상 이렇게 말합니다. “여러분 자신의 영역을 스스로 관리하십시오.” 저는 여러분의 사업장에서 무슨 일이 일어나고 있는지 모릅니다. 중국 국적자들이 들어와 기프트 카드를 구매하는 고급 상점 운영자라는 사실을 저는 몰랐지만, 실제로 그랬던 것이죠. 그러니 이제 이번 통화에서 앤드류와 제가 말씀드린 내용을 종합해 보세요. ‘세상에, 우리 사업을 통해 수천 달러가 세탁되고 있는 것 같네요. 이걸 막아야겠어요.’라고 생각해보시는 겁니다. 제가 드리고 싶은 말씀은 바로 이것입니다. 여러분은 어떻게 생각하시나요?
앤드류 F.
이건 정말 어려운 과제인데, 저는 종종 이를 해체하고 교란할 수 있는 실질적인 결과를 도출해내는 데 어려움을 겪곤 합니다. 그렇죠? 제 말은, 교란은 한 가지 측면이고, 해체는 완전히 다른 개념은 아니라고 생각합니다. 하지만 최근 미국 정부와 영국 정부가 제재 대상 지정에서 보여준 접근 방식은, 정부 차원에서 이러한 네트워크를 교란하는 데 초점을 맞추고 있음을 분명히 보여줍니다. 그리고 아시다시피, 가상자산 ATM을 이용할 때 나타나는 모든 경고 메시지들—그 효과가 있든 없든 간에—과 더불어, 이러한 일이 실제로 어떻게 일어나고 있는지에 대한 금융 상식과 인식이 정말로 매우 중요하다고 봅니다. 말씀하신 대로, 이는 알 수 없는 발신자로부터 받은 문자 메시지에 응답하거나 이메일을 클릭하는 것에서 시작되니까요. 따라서 바로 그러한 인식과 접근 경로를 차단하는 것이 결정적일 것이라고 생각합니다. 또한 특정 집단에 편향되지 않았다고 말씀하셨는데, 비록 일부 채널에서는 이른바 ‘퀵쇼(quickshaw)’에 초점을 맞추고 있기는 합니다. 이는 주로 연령대와 관련된 요인으로 추정되지만, 더 쉬운 표적이 될 것으로 알려진 사람들을 노리는 방식이죠. 하지만 지속적인 경각심을 유지하고, 여러 기관에서 주의해야 할 위험 신호에 대한 정보를 지속적으로 제공하는 것이 정말 중요할 것입니다. 또한 귀사의 웹사이트와 같은 종합 정보원을 마련하는 것도 중요합니다. 이 팟캐스트 방송 중에 화면 한쪽에 해당 웹사이트 주소가 뜰 수 있도록 해야겠지만, 사람들에게 이런 일이 발생했을 때 어디로 가야 할지 알 수 있는 창구가 마련되어 있는지 반드시 확인해야 합니다.
에린 W.
그러니 위협은 사라지지 않을 겁니다. 악당들은 여전히 악당답게 행동할 테니까요. 그건 당신이 하신 말씀이잖아요. 그들은 계속해서 불법 자금을 이동시킬 겁니다. 어디를 염두에 두고 계신가요? 우리가 어디를 주목해야 할까요? 저는
앤드류 F.
제 배경을 고려할 때, 저는 항상 ‘ 컴플라이언스 ’ 관점에서 이 문제를 바라보게 되는데, ‘ 선제적 ’컴플라이언스 가 앞으로 나아갈 방향이라고 생각합니다. 그리고 가상자산 거래소로 진입하고 빠져나가는 경로를 차단한다면, 상당한 성과를 거둘 수 있을 것입니다. 따라서 이러한 조직과 단체들이 자금을 세탁하는 방식에는 일정한 유형이 존재합니다. 또한 그들이 계좌를 이용하고 개설하는 방식에도 특정 유형이 있습니다. 거래소 단계에서 이러한 흐름을 차단하는 것이 정말 중요할 것이라고 생각합니다. 더 큰 문제가 있다고 생각하는데, 이 역시 아마도 공개 키와 관련된 논의가 필요할 것입니다. 디지털 지문, 디지털 발자취, 그리고 더 넓게는 디지털 신원 같은 문제들이 해결되고, 사람들이 가짜 여권이나 가짜 운전면허증을 이용해 거래소에 접근하기가 어려워질수록, 이 사람들이 가상자산 자금에 접근하기는 더욱 어려워질 것이며, 이러한 근본적인 활동의 자금 세탁을 조장하기도 더 어려워질 것입니다. 그리고 당신이 언급한 모든 내용을 종합해 보면, 사기꾼들이 분명 새로운 방법을 찾아낼 것이라고 생각하지만, 저는 어느 정도 희망을 품고 있습니다. 아시다시피, 저는 이 문제를 근절할 잠재적인 기회가 있다고 생각합니다.
에린 W.
생태계. 네, 전 항상 모든 수단을 동원해 그들이 이 일을 하는 데 더 어렵게, 더 비싸게, 더 많은 시간이 걸리게 만드는 방법을 고민하곤 하는데, 어느 시점에서는 그게 우리가 할 수 있는 최선의 방법이에요.
앤드류 F.
그럼 에린, 오늘 함께해 주셔서 정말 감사드립니다. 항상 당신과 이야기를 나누는 건 큰 즐거움이에요. 청취자분들이 에린이 현재 어떤 작업을 하고 있는지, 가장 최신 소식을 확인하려면 어떤 방법이 가장 좋을까요? 네,
에린 W.
저는 링크드인에서 매우 활발하게 활동하고 있습니다. 링크드인에서 접하는 최신 소식들에 대해 항상 이야기하고 있죠. 또한 팟캐스트도 운영하고 있는데, 제목은 ‘stolen with Erin West’입니다. 스포티파이와 애플 팟캐스트에서 들을 수 있습니다.
앤드류 F.
해당 links 링크를 이 게시물에 포함시켜 드리겠습니다. 방문해 주셔서 다시 한번 감사드리며, 조만간 다시 함께 일할 수 있기를 기대하겠습니다. 정말 감사합니다.
