マネーロンダリング対策 AML）とは？定義、基本原則、暗号資産 -Chainalysis

マネーロンダリング対策 AML）とは何か？

マネーロンダリング対策 AML）とは、金融機関、仮想通貨取引所、およびその他の規制対象事業者が、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の金融犯罪を検知、防止、報告するために実施する、法律、規制、方針、および手続きからなる包括的な枠組みを指します。 AMLコンプライアンスは、FinCEN（米財務省金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN)、FATF FATF (金融活動作業部会)、および主要な管轄区域の監督当局を含む規制当局によって執行される法的義務です。

暗号資産業界において、AML（マネーロンダリング防止）の義務は、取引所、カストディアン、決済処理業者、ステーブルコインといったVA 事業者（VASP）にも適用され、これらの事業者は、従来のに求められるものと同等のAMLプログラムを実施しなければなりません。ブロックチェーン、オンチェーンを追跡・帰属可能にすることで、暗号資産を変革しました。これにより、コンプライアンスチームや法執行機関、従来のだけでは検出が困難、あるいは不可能な不審な活動についても可視化できるようになりました。

効果的なAMLコンプライアンス・プログラムとはKYC (Know Your Customer) KYCKYC (Know Your Customer) 審査、取引モニタリング、制裁対象者スクリーニング、不審取引の報告、従業員研修、および独立監査疑わしい取引の届出、マネーロンダリングのあらゆる段階に対抗するために設計された統一的な枠組みに統合したものです。

マネーロンダリング対策なぜマネーロンダリング対策なのでしょうか？

世界のマネーロンダリングの規模

国連の推計によると、世界のGDPの2％から5％に相当する、およそ8,000億ドルから2兆ドルが毎年マネーロンダリングされている。マネーロンダリングは、麻薬取引、テロ資金供与、人身取引、脱税、汚職、制裁回避を助長する。AML（マネーロンダリング対策）のインフラが整っていなければ、金融システムは犯罪組織が犯罪交換を実用的な資金へと交換するための手段となってしまう。

マネーロンダリング対策を講じない金融機関は、規制当局からの罰金以上の深刻な結果を招く恐れがある。こうした金融機関は、違法行為の温床となるリスクを負うほか、評判を損ない、取引先を失い、さらには金融システム全体をシステミック・リスクにさらすことにもなりかねない。

規制上の義務と罰則

AML規制に違反した場合、厳しい罰則が科されます。過去5年間だけでも、世界全体のAML関連の罰金総額は100億ドルを超えています。個別の制裁措置では、数十億ドル規模に達する事例も見られます。例えば、バイナンスは43億ドル（2023年）、ダンスケ銀行は20億ドル（2022年）、ウェストパックは13億オーストラリアドル（2020年）を支払いました。金銭的制裁に加え、AML対策の不備は、経営陣に対する刑事訴追、免許の取り消し、さらには市場からの強制撤退につながる可能性があります。

規制上の義務は明確であり、その範囲も拡大しています。銀行秘密保護法 (米国) BSA）、マネーロンダリング対策（AMLA）、MiCA、FATF (金融活動作業部会) 、規制対象機関に対し、そのリスクの程度に見合ったAMLプログラムを維持することを求めています。FinCEN、米国財務省、およびそれらの国際的な対応機関は、これらの要件について積極的に審査・執行を行っています。

仮想通貨の世界

かつて、暗号資産はAMLコンプライアンスにおける「死角」と見なされていました。しかし、その認識はもはや過去のものとなっています。現在では、ブロックチェーン、1,000以上の資産やプロトコルにわたるオンチェーンをリアルタイムで監視することが可能となっており、Chainalysis 世界の暗号資産の40%以上について取引の帰属Chainalysis 。ブロックチェーン上のすべての取引は、永続的で監査可能な記録ブロックチェーン。そのため、多くの点で、暗号資産従来の金融取引よりも透明性が高いと言えます。

課題は、暗号資産匿名暗号資産ということではなく、暗号資産専門的なツールとノウハウが必要であるという点にあります。電信送金や銀行口座の監視を目的として設計従来の、ブロックチェーン解析することができません。暗号資産コンプライアンスには、オンチェーン指標、クロスチェーンの資金移動、デジタルアセット活動に特有の類型を理解できる、ブロックチェーンインフラストラクチャが求められます。

AMLはどのように機能するのか？主要な構成要素

効果的なAMLプログラムは、BSA（銀行秘密法）に規定された規制要件に基づき、FATF (金融活動作業部会) 補強されたものです。以下の要素は、AMLコンプライアンスの実務上の核心を成すものです。

AMLの5つの柱

AMLの5つの柱は、米国におけるあらゆるAMLコンプライアンス・プログラムの基礎となる要件です。監督当局は、検査の際、これらの柱に基づいてAMLプログラムを評価します：

AMLコンプライアンス責任者の指名：権限とリソースを有し、経営陣と直接連携できる適格な人材であり、AMLプログラムの策定および日常的な管理を担当する。

内部方針、手順、および統制：組織が不審な取引をどのように特定、監視、報告するかを定めた書面によるAML方針。これには、エスカレーション手順および記録保持要件が含まれる。

継続的な従業員研修：関連する全スタッフを対象とした定期的なAML研修を実施し、規制要件、危険信号の特定、疑わしい取引の届出、および必要に応じて暗号資産典型的な手口について取り上げます。

独立した検証・監査：資格を有する内部または外部の監査人による、AMLプログラムの設計および有効性に関する定期的な独立した検証。

リスクベースカスタマーデューデリジェンス CDD）：顧客の身元確認、顧客リスクの評価、およびリスクの高いより厳格な顧客管理（EDD) の実施に関する手続き。

AMLスクリーニング

AMLスクリーニングでは、顧客、取引相手、および取引について、制裁リスト（OFAC SDN、EU、国連）、重要な公的地位を有する者 (PEP) データベース、およびネガティブニュースソースとの照合を行います。スクリーニングは、オンボーディング時および継続的に実施され、組織が制裁対象の団体や違法行為に関与する仲介する確保します。

暗号資産、AMLスクリーニングアドレス及びます。コンプライアンスチームは、ブロックチェーンを活用し、アドレス入金制裁対象団体、ダークネット市場、ミキサー、詐欺用ウォレット、ランサムウェア、その他の高リスクカテゴリーとのアドレススクリーニングしています。このウォレットレベルでのスクリーニングは、暗号資産特有の取り組みであり、従来の提供できない重要な防御層となっています。

AML取引取引モニタリング

取引モニタリング顧客の取引を継続的に監視取引モニタリング、不審なパターン（異常な取引量、資金の急速な移動、報告基準額を下回る分割取引（通貨取引報告に関する3,000ドルまたは10,000ドルのルール）、および高リスク事業体との取引など）を検知する取引モニタリング。効果的な取引モニタリング、リスクベースのアラート取引モニタリング、コンプライアンス担当アナリストがこれを調査し、必要に応じて不審取引報告へとエスカレーションします。

暗号資産、取引モニタリング KYT（Know Your Transaction）システムを通じて取引モニタリングオンチェーンすべてのオンチェーンリスク指標と照らし合わせてリアルタイムにスクリーニングします。Chainalysis 、1,000以上の資産およびプロトコルにわたる取引を監視し、ルールベースのシステムと比較して誤検知を最大90%削減することで、コンプライアンス担当者が真に不審な取引に注力できるようにします。

AMLリスク評価

AMLリスク評価とは、顧客、商品・サービス、地理的リスク、提供チャネルに基づき、組織が直面するテロ資金供与評価するものです。リスク評価の結果は、モニタリング規則、スクリーニング基準、およびデューデリジェンス要件の設定に反映されます。規制当局は、あらゆるAMLプログラムの一環として、文書化され、定期的に更新されるリスク評価を求めます。

暗号資産において、AMLリスク評価では、分散型金融 (DeFi) 、クロスチェーンブリッジ、プライバシーコイン、ミキサー、および非ホスト型ウォレットへのエクスポージャーを考慮する必要があります。これらのリスク要因はデジタルアセット特有のものでありデジタルアセット正確に評価するためにはブロックチェーンデータが必要となります。

AMLコンプライアンス・プログラム

AMLコンプライアンス・プログラムとは、組織マネーロンダリング対策履行するために導入する、方針、手順、統制、および人材から成る包括的な体制のことです。効果的なAMLプログラムでは、KYC（KYC）、取引モニタリング、制裁対象者スクリーニング、不審取引報告、研修、および独立した検証を、5つの柱に沿った統一的なコンプライアンス・フレームワークに統合しています。

暗号資産においては、AMLコンプライアンス・プログラムはアドレス暗号資産アドレスしなければなりませんアドレス、ブロックチェーン統合、「トラベルルール」VASP 共有、ウォレットのスクリーニング手順、オンチェーンリスクに対処するためのプロトコルアドレス。AMLプログラムは文書化され、定期的に見直され、AML規制の動向に合わせて更新される必要があります。

AML監査

AML監査とは、組織のAMLプログラムの設計、実施状況、および有効性を評価するための独立した審査です。監査では、取引モニタリング、カスタマーデューデリジェンス、疑わしい取引の届出、記録管理、研修、およびコンプライアンス体制全般における不備を特定します。規制当局は、AMLプログラムの運営に関与していない有資格者による、定期的（通常は年1回）な独立したAML監査の実施を求めています。

暗号資産におけるAML監査では、ブロックチェーン設定、アラートの対応手順、対象資産全体にわたるスクリーニングの網羅性、および管轄区域暗号資産規制への準拠状況について、検証を行うべきである。

マネーロンダリングの危険信号

AMLのレッドフラグとは、さらなる調査が必要となる可能性のある不審な活動の兆候を指します。従来のにおいては、報告基準額をわずかに下回る取引（ストラクチャリング）、複数の口座を経由した資金の急速な移動、明確な経済的目的が見られない取引、および高リスク地域へのクロスボーダー挙げられます。

暗号資産において、AML上の危険信号には、ミキサーやタンブラーの利用、アドレスとのやり取り、ダークネット市場からの入金、資金の流れを不透明にするための急速なクロスチェーンブリッジ、ピールチェーンのパターン、顧客プロファイルと整合しない高額取引、ランサムウェア、詐欺、盗難資金に関連するウォレットとの関与などが含まれます。ブロックチェーンツールブロックチェーン、こうしたオンチェーン信号をリアルタイムで自動的に検出します。

AMLの枠組みと規制環境

世界的なAML（マネーロンダリング対策）の枠組みは、相互に重なり合う国内および国際的な規制に基づいて構築されています：

FATF (金融活動作業部会) 国際的なAML/CFT基準を策定するFATF (金融活動作業部会) FATF (金融活動作業部会) 各国の規制当局が実施すべき基準となっている。FATF (金融活動作業部会) 、AML義務をVASP（仮想資産サービス提供者）にも適用し、暗号資産トラベルルール「トラベルルール」を定義している。

銀行秘密保護法 (米国) BSA）／FinCEN：米国のAML（マネーロンダリング防止）法の基礎となる法律（1970年）。金融機関に対し、AMLプログラムの維持、SAR（不審取引報告書）およびCTR（現金取引報告書）の提出、ならびに記録の保存を義務付けている。FinCENは、米国におけるAMLの主要な執行機関である。

米国愛国者法（2001年）：銀行秘密法（BSA）の要件を拡大し、顧客本人確認プログラム（CIP）の義務化を追加するとともに、コルレス銀行より厳格な顧客管理（EDD) および外国銀行との関係より厳格な顧客管理（EDD) を導入した。

2020年マネーロンダリング対策（AMLA）：ここ数十年で米国AML法における最も重要な改正。実質的所有者に関する要件の拡大、新興技術および仮想通貨に関する調査の義務化、ならびに内部通報者の保護強化が盛り込まれた。

マネーロンダリング対策（AMLD）／MiCA：EUのマネーロンダリング対策（AML）枠組みは、現在第6次指令の段階にある。MiCA（2024～2025年）は、EU域内で事業を行う暗号資産サービス提供者に対するAML義務を含む、包括的な暗号資産枠組みを確立するものである。

AML担当官

AMLコンプライアンス・オフィサー（米国ではBSAオフィサー）は、AMLプログラムの策定、実施、および日常的な管理を担当する責任者として指名された者です。AMLオフィサーは、プログラムの有効性を確保するために、十分な権限とリソースを有し、経営陣と直接連携できる体制が整っていなければなりません。規制当局は、AMLオフィサーが十分な独立性と意思決定権限を有しているかどうかを評価します。

暗号資産、AML担当者は、ブロックチェーン、オンチェーン指標、分散型金融 (DeFi) を通じたレイヤリング、ミキサーの利用、クロスチェーンによる隠蔽といった暗号資産犯罪手口を把握しておく必要があります。Chainalysis 、金融機関やVASP（暗号資産サービス事業者）におけるこうした専門知識の不足を解消するため、これまでに5万人以上の専門家を認定してきました。

暗号資産のコンプライアンスやブロックチェーンにおいて、AMLはどのように活用されているのでしょうか？

暗号資産、その範囲と手法の両面で、従来のを超えています。従来の口座レベルの取引を監視するのに対し、暗号資産パブリックブロックチェーン上のオンチェーン監視するため、コンプライアンスインフラに全く新しい層が加わることになります。

AMLインフラとしてのブロックチェーン。 ブロックチェーンプラットフォームは、暗号資産コンプライアンスを支える中核的な存在です。これらは、取引モニタリング、ウォレットスクリーニング、取引相手評価、および調査を可能にするデータレイヤーを提供します。Chainalysis 、分散型金融 (DeFi)、レイヤー2（Layer 2）、クロスチェーンブリッジを含む1,000以上の資産およびプロトコルを網羅し、暗号資産 40%以上について取引の帰属Chainalysis 。

VASP 。VASPは 、事業を展開するすべての管轄区域において、AML（マネーロンダリング防止）義務を負います。これには、AMLの5つの柱の実施、不審取引報告書の提出、制裁リストとの照合、および記録の保持が含まれます。FATF (金融活動作業部会) トラベルルール、管轄区域ごとに定められた閾値を超える暗号資産について、VASPが送金者および受取人の情報を共有することがトラベルルール。

暗号資産における不審取引報告。 取引モニタリングブロックチェーン不審な取引が特定された場合、VASPは適切な資金情報機関 (FIU) 米国ではFinCEN）にSARを提出しなければなりません。暗号資産における効果的な疑わしい取引の届出従来の報告を補完するブロックチェーン（取引ハッシュ、アドレス、既知の違法団体との関与など）暗号資産。米国の金融機関では年間約260万件のSARが提出されており（1日あたり7,100件）、暗号資産SARは増加傾向にあるカテゴリである。

トラベルルール。 FATF (金融活動作業部会) トラベルルール、VASPに対し、対象となる取引について送金者と受取人の情報を交換することをトラベルルールこのコンプライアンス要件を満たすためには、VASPは取引相手特定し、そのコンプライアンス体制を確認した上で、必要なデータを送信する必要があります。これにより、暗号資産あらゆるノードにおける強固なAMLインフラに依存するコンプライアンス・チェーンが形成されます。

分散型金融 (DeFi) 課題。 分散型金融 (DeFi) 、新たなAML上の課題をもたらしています。許可不要のスマートコントラクト、自動マーケットメイカー、クロスチェーンブリッジは、資金の多重化や隠蔽に悪用される可能性があります。規制当局は、ガバナンスや管理統制が特定可能な分散型金融 (DeFi) 、完全なAML義務の対象となるVASP（仮想資産サービス事業者）に分類される可能性があることを示唆している。ブロックチェーンは、分散型金融 (DeFi) を通じた資金の流れを追跡し、分散型環境におけるAML上の危険信号を特定できるよう適応しつつある。

AMLとKYC：その違いとは？

AMLとKYC 密接KYC 、コンプライアンスの枠組みの中ではそれぞれ異なる役割を果たしています。

AML（マネーロンダリング対策）とは、 金融犯罪を検知、防止、報告することを目的とした、法律、規制、方針、および手順から成る包括的なプログラムです。AMLには、顧客確認、取引モニタリング、制裁対象者スクリーニング、不審取引報告、研修、監査など、あらゆるコンプライアンス活動が含まれます。

KYC KYC (Know Your Customer)、 顧客の身元を確認し、そのリスクプロファイルを評価する具体的なプロセスを指します 。KYC 、「この顧客は誰であり、どのようなリスクを孕んでいるのか」という問いKYC 。

重要な違いは、AMLが全体を包括する枠組みであり、KYC はその中の柱KYC 。AMLプログラム KYC不可欠ですが、KYC コンプライアンスを満たしたことにはなりません。たとえプラットフォームがすべての顧客の身元を完璧に確認していたとしても、取引モニタリングが行われていなかったり、SAR（不審取引報告）が提出されていなかったり、制裁対象者のスクリーニングを怠っていたりすれば、AML上の義務を果たせないとみなされます。

	AML	KYC
適用範囲	包括的なマネーロンダリング対策	顧客の本人確認およびリスク評価
構成要素	KYC KYT +疑わしい取引の届出 + 制裁措置 + 研修 + 監査	CIP、CDD、EDD、継続的なモニタリング
焦点	金融犯罪の検知と防止	顧客の身元確認
法的根拠	BSA、AMLA、FATF (金融活動作業部会)、MiCA、AMLD	BSA/CIP規則、FATF (金融活動作業部会) 、MiCA

AMLに関するリスクとよくある誤解

誤解

「AMLコンプライアンスは単なるコスト要因に過ぎない」。AMLコンプライアンスは 、組織を数十億ドル規模の罰金、刑事訴追、そして評判の失墜から守ります。バイナンスの43億ドルの和解金やダンスケ銀行の20億ドルの罰金は、コンプライアンス違反がもたらす代償を如実に示しています。リスク回避にとどまらず、強固なAMLプログラムは、組織が新たな市場に参入し、銀行との提携関係を築き、機関投資家顧客にサービスを提供することを可能にします。

「ルールベースのAMLではすべてを捕捉できる」という考え方は誤りです。 取引モニタリング、誤検知が大量に取引モニタリング（その割合は95%を超えることも珍しくありません）、一方で高度なマネーロンダリング活動は静的な閾値を容易に回避してしまいます。ブロックチェーン、リスクベースかつ分析主導型のAMLアプローチを採用することで、検知率を大幅に向上させると同時に、誤検知の過剰発生を抑えることができます。

暗号資産。パブリックブロックチェーンは匿名 ではなく、仮名性を持つものです 。すべての取引は改ざん不可能な台帳に記録されます。ブロックチェーン、チェーンをまたぐ資金の流れを追跡し、既知の違法組織との関連性を特定し、暗号資産大部分についてその出所を特定することが可能です。多くの場合、暗号資産従来の、より詳細な可視性を提供します。

「中小企業にはAMLプログラムは必要ない」という意見がありますが 、規制対象の管轄区域で事業を行う場合、規模の大小を問わず暗号資産マネーサービスビジネスマネーサービス業者 (MSB)」に分類されるすべての事業者は 、AMLプログラムを導入しなければなりません。FinCENへの登録およびAML義務は、取引量や企業規模にかかわらず適用されます。

リスク

管轄区域ごとの規制のばらつきが 、コンプライアンスの複雑化を招いています。米国、EU、英国、アジア太平洋地域（APAC）の間では、マネーロンダリング防止（AML）の要件に大きな違いがあり、多くの管轄区域では暗号資産規制がまだ整備されつつある段階です。クロスボーダー事業を展開する組織は、重複する義務や、時には矛盾する規制要件に対応クロスボーダー。

犯罪の手口が絶えず変化しているため、 AMLプログラムも継続的に適応していかなければなりません。暗号資産におけるマネーロンダリングの手法は急速に進化しており、新たなミキシングプロトコル、クロスチェーンブリッジ、分散型金融 (DeFi) 戦略、プライバシー強化技術などが登場していることから、AMLプログラムではリスクモデルやモニタリングルールの更新が求められています。

誤検知の過剰発生は 、AMLにおける最も重大な運用上の課題の一つであり続けています 。誤検知率が高いと、アナリストのリソースを浪費するだけでなく、真に疑わしい取引を見逃す原因にもなりかねません。ブロックチェーンとリスクベースのアラート機能は、暗号資産における誤検知を大幅に削減します。

AMLプログラムの効果測定は 、常に課題となっています 。規制当局は、AMLプログラムが存在するかどうかだけでなく、それが機能しているかどうかについても、ますます厳しく問うようになっています。組織は、検知率、疑わしい取引の届出、調査の解決までの時間、リスクカバレッジ指標といった、測定可能な成果を示す必要があります。

AMLの実践事例

AML（マネーロンダリング対策）の執行上の不備

バイナンス — 43億ドルの和解金（2023年）。 暗号資産、体系的なAML（資金洗浄防止）OFAC （DOJ）、金融犯罪取締局（FinCEN）、OFAC からの告発を解決するため、43億ドルを支払った。バイナンスは適切なAMLプログラムを実施せず、不審取引報告書の提出も行わず、制裁対象地域のユーザーがプラットフォームにアクセスすることを許していた。銀行秘密保護法 (米国)違反について有罪を認めた。

ダンスケ銀行 — 20億ドルの罰金（2022年）。ダンスケ銀行のエストニア 支店は、9年間にわたり非居住者向けポートフォリオを通じて、約2,300億ドルに上る不審な取引を処理していた。同銀行のマネーロンダリング防止（AML）体制は、こうした活動を検知・報告することができず、その結果、米国および欧州の規制当局から合計20億ドルの罰金が科された。

ウェストパック — 13億豪ドルの罰金（2020年）。オーストラリアの ウェストパックは、国際送金の報告義務違反や児童搾取に関連する取引に対するデューデリジェンスの不備など、2,300万件に上るマネーロンダリングハッキング、オーストラリアの企業史上最高額となる13億豪ドルの罰金を支払った。

BitMEX — 1億ドルの和解金（2021年）。BitMEXは 、AML（資金洗浄防止）プログラムを故意に導入しなかったとして、FinCENおよびCFTCと1億ドルの和解金を支払うことで合意した。同プラットフォームKYC 取引モニタリングを実施せずに運営されており、そのデリバティブ取引所を通じて資金洗浄や制裁回避を可能にしていた。

暗号資産 3,000万ドルの罰金（2022年）。ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS）は 、暗号資産、取引モニタリング、コンプライアンス担当者の人員不足、事業拡大に伴う手動から自動化へのAMLプロセスの移行不備など、AMLプログラムの不備を暗号資産科した。

AMLを活用した捜査の成果

ハッキング — 36億ドル（2022年）。米国司法省 （DOJ）は、ブロックチェーン、容疑者が資金の現金化を試みた取引所のKYC 組み合わせることで、盗まれたビットコイン36億ドルを回収した 。この 捜査は、AML（マネーロンダリング対策）取引モニタリング、スクリーニング、本人確認——が、いかにして大規模な資産回収を可能にするかを示した。

ランサムウェア — 230万ドル（2021年）。米国司法省は、 ランサムウェアに支払われた身代金440万ドルのうち、230万ドルを回収した。ブロックチェーン、ビットコインが複数のウォレットを経由してアドレス追跡されアドレス法執行機関はその資金を押収することに法執行機関これは、オンチェーンによって実現したAML（資金洗浄対策）の成功事例である。

ハイドラ・マーケットの摘発（2022年）。 ドイツと米法執行機関、ダークネットマーケット「ハイドラ」と、2,500万ドル相当のビットコイン法執行機関。法定通貨取引所におけるAML（資金洗浄防止）体制取引モニタリング、不審な取引の報告、KYC 、捜査当局による運営者や主要な販売業者の特定および起訴を可能にした。

Chainalysis 、組織のAMLプログラムの構築と強化をどのようにChainalysis

Chainalysis 、暗号資産コンプライアンス暗号資産エンドツーエンドで支えるブロックチェーン・プラットフォームChainalysis 。Chainalysis 、AMLの5つの柱に直接対応しています：

Chainalysis (Know Your Transaction)：暗号資産。KYTは、27以上のブロックチェーンと4,000万以上の資産を対象に、オンチェーンリアルタイムでスクリーニングし、リスクベースのアラートを生成します。KYTは誤検知を最大90%削減し、コンプライアンスチームが真に疑わしい取引に注力し、より質の高いSAR（不審取引報告）を提出できるようにします。

Chainalysis アドレス ：ウォレットレベルでのAMLスクリーニング。アドレス、取引が処理される前に、入金アドレス制裁リスト、既知の違法組織、およびリスクカテゴリーアドレス照合します。これは、従来のおよび組織名スクリーニングに相当する、暗号資産機能です。

Chainalysis Reactor:調査と報告。KYTまたはスクリーニングにより不審な活動が検出された場合、 Reactor により、コンプライアンスチームや法執行機関、ブロックチェーンを横断して資金の流れを追跡し、取引パターンを可視化し、疑わしい取引の届出刑事通報のための証拠パッケージを作成することができます。 Reactorの分析は、米国の裁判所においてドーバート基準に基づきその有効性が認められています。これは、他のいかなるブロックチェーンプロバイダーも提供できない独自の構造的優位性です。

Chainalysis VASP ：取引相手先に対するAMLリスク評価。VASP 、組織が取引を行う暗号資産コンプライアンス体制を評価し、どの取引相手先と取引を行うか、またどの程度のデューデリジェンスを実施するかについて、リスクに基づいた意思決定を可能にします。

Chainalysis ：AML（マネーロンダリング対策）の研修および認定プログラム。当アカデミーは、ブロックチェーン暗号資産分野で5万人以上の専門家を認定しており、世界中の金融機関やVASP（暗号資産サービス事業者）におけるAMLプログラムの研修部門を直接支援しています。

マネーロンダリング対策に関するよくある質問

Q:マネーロンダリング対策 AML）とは何ですか？

A:マネーロンダリング対策 AML）とは、暗号資産、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の金融犯罪を検知、防止、報告するために実施する、法律、規制、方針、および手続きの枠組みのことです。AMLコンプライアンスは、FinCEN、FATF (金融活動作業部会)、および世界中の監督当局を含む規制当局によって施行される法的要件です。

Q: AMLの5つの柱とは何ですか？

A: AMLの5つの柱は、(1) AMLコンプライアンス責任者の指名、(2) 内部方針、手順、および統制、(3) 継続的な従業員研修、(4) 独立したテストおよび監査、そして(5) リスクベースカスタマーデューデリジェンス CDD）です。これら5つの柱は、検査の際にAMLプログラムが評価される際の規制基準を構成しています。

Q: AMLとKYCの違いは何ですか？

A: AMLとは、マネーロンダリング対策包括的なマネーロンダリング対策、KYC KYC (Know Your Customer)はその一環です。AMLには、KYC、取引モニタリング、制裁対象者スクリーニング、疑わしい取引の届出、研修、および監査が含まれます。KYC 、特に顧客の身元確認とリスク評価にKYC 。効果的なAMLプログラムにはKYCが必要ですが、AMLコンプライアンスを満たすにはKYC 不十分です。

Q: 仮想通貨取引所は、AML規制にどのように準拠しているのですか？

A: 暗号資産取引所は、従来の求められるのと同じ5つの柱、すなわちAML担当者の任命、方針および手順の策定、職員への研修、独立した監査の実施、カスタマーデューデリジェンス実施を通じて、AML規制を遵守しています。さらに、暗号資産、取引モニタリング、ウォレットのスクリーニング、および制裁措置の遵守のためにブロックチェーン、暗号資産要件アドレス。

Q:疑わしい取引の届出疑わしい取引の届出疑わしい取引の届出」とは何ですか？

A: 「疑わしい取引の届出疑わしい取引の届出疑わしい取引の届出）」とは、金融機関やVASPが、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の金融犯罪に関与している可能性のある取引や活動を検知した際に、FinCEN（または各国の同等の金融情報機関）に提出する届出のことです。SARはAMLプロセスの中心的な成果物であり、米国では年間260万件以上のSARが提出されています。

Q: マネーロンダリングにはどのような3つの段階がありますか？

A: マネーロンダリングの3つの段階は、次のとおりです。(1) 資金の投入（Placement）—不正な資金を金融システムに流入させること。(2) 資金の分散（Layering）—複雑な取引を通じて資金を移動させ、その出所を隠蔽すること。(3) 資金の統合（Integration）—洗浄された資金を合法的な経済圏に再流入させること。AMLプログラムは、各段階における不審な活動を検知するように設計されています。

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