制裁とは何ですか？
制裁とは、政府や国際機関が、対象となる国、団体、個人の金融活動、貿易、および移動を制限するために課す、経済的、外交的、法的措置といった強制的な政策手段である。 制裁を課す主な機関にはOFAC 米国財務省米国財務省外国資産管理局（OFAC） OFAC 欧州連合（EU）、国連安全保障理事会、および英国の金融制裁実施局（OFSI） OFAC 含まれる。
仮想通貨が重要な送信 となるにつれ、制裁デジタルアセットへと拡大し、仮想通貨ウォレットアドレス、取引所の口座、コントラクト アドレス含まれるようになりました。OFAC 、特別指定国民（SDN）リストに仮想通貨専用のセクションOFAC 、Tornado Cash 指定により、ブロックチェーン 上の自律的なコードであっても、米国法に基づき制裁ブロックチェーン Tornado Cash 。 金融機関や暗号資産 にとって、制裁コンプライアンスは厳格な法的義務であり、違反した場合には厳しい罰則が科されます。
制裁はどのように機能するのでしょうか？
制裁メカニズム
制裁措置は、金融取引の禁止、制裁対象国・地域内における資産の凍結または同地域を経由する資産の凍結、特定の物品やサービスの取引の阻止、および指定された個人の渡航制限によって機能する。金融機関や企業にとって、制裁措置は法的遵守義務を課すものであり、取引を行う前に、顧客、取引相手、および取引内容を制裁リストと照合して審査しなければならない。違反行為は、たとえ過失によるものであっても、民事上および刑事上の罰則の対象となる可能性がある。
OFAC 、民事上の違反に対して厳格責任の原則に基づき制裁をOFAC 。つまり、故意の有無は問われません。制裁対象とのつながり認識していなかったとしても、制裁対象となる事業体に関連する取引を処理した場合、組織はOFAC の対象となる可能性があります。この厳格責任の基準は、仮想通貨や従来の を取り扱うあらゆる組織にとって、コンプライアンス上のリスクにおいて最も重要な概念です。
制裁を課すのは誰か？
制裁は3つのレベルで課される。一方的な制裁措置は各国によって維持されており、米国（OFAC）、EU、英国（OFSI）はそれぞれ、独自の指定リストと法的枠組みを持つ独立した制裁体制を運用している。多国間の制裁は国連安全保障理事会の決議を通じて課され、これはすべての国連加盟国に対して拘束力を持つ。地域機関は、その管轄区域内で適用される制裁を実施している。
米国の制裁制度は、ドル建てのコルレス銀行取引が存在するため、世界の金融機関にとって最も重大な影響を及ぼします。米ドル建ての取引を処理する金融機関は、その本拠地がどこにあろうと、OFAC 置かれることになります。この域外適用により、米国外暗号資産 、銀行、決済処理業者は、米ドルシステムに関与する場合や米国人に対してサービスを提供する場合、OFAC 遵守しなければなりません。
制裁の対象となるのは誰か？
制裁対象は、従来の される。すなわち、国および管轄区域（キューバ、イラン、北朝鮮、シリア、およびロシアの関連プログラム）、団体（企業、組織、銀行、金融機関）、そして個人（政府高官、オリガルヒ、犯罪組織、テロ組織）である。これら3つのカテゴリーはすべて、SDN 、国連、英国が管理する同等のリストに掲載されている。
暗号資産 において、重要な第4カテゴリ 「アドレス 」アドレス 「アドレス」カテゴリ このカテゴリ 、OFAC ビットコインEthereum アドレス SDN 追加するまでは、制裁法にはカテゴリ 。 現在、OFAC 制裁対象者、国家支援型ハッキング 、ランサムウェア 、および指定団体 アドレス OFAC 指定しており、従来の を超えた、ブロックチェーンリーニングツールを必要とするコンプライアンス上の義務が生じています。
| 制裁の種類 | 仕組み | 例 |
| 資産の凍結 | 制裁対象管轄区域内に保有されている、または同区域を経由する資金、資産、および金融サービスへのアクセスを禁止する | 2022年のウクライナ侵攻後のロシアのオリガルヒの資産凍結；イラン中央銀行の資産 |
| 貿易制裁／禁輸措置 | 特定の物品、サービス、または技術の輸出入を制限する | 米国によるキューバへの経済制裁；北朝鮮に対する武器禁輸措置 |
| 金融制裁 | 金融システム、コルレス銀行業務、または決済インフラブロック | ロシアのSWIFT排除、イランに対する銀行取引制限 |
| 渡航禁止措置 | 指定された個人の制裁対象地域への入国を禁止する | ロシア当局者に対するEUの渡航禁止措置 |
| 分野別制裁 | 国全体ではなく、特定の経済分野を対象とする | ロシアのエネルギー・防衛分野に対する米国のセクター別制裁 |
| 対象を絞った制裁／スマート制裁 | 経済全体ではなく、特定の個人や団体を対象とした | SDN 特定の人物または企業の指定 |
| 暗号資産 | 特定のアドレス、取引所アカウント、またはアドレス指定する | Tornado Cash コントラクトのOFAC ；ラザルス ビットコインアドレス |
制裁の種類
暗号資産 をめぐる問題は、最も新しく、技術的にも独自のカテゴリ形成しています。従来の 、ウォッチリストとの名前照合に依存しています。一方、暗号資産 スクリーニングでは、ブロックチェーン アドレス SDN アドレス 照合するだけでなく、さらに一歩進んで取引グラフを分析し、アドレスへのindirect を確認する必要があります。これには、従来の ソフトウェアでは提供できない、専用のブロックチェーン ツールが不可欠です。
暗号資産 ：暗号資産への制裁の適用について
OFAC デジタルアセットへの制裁拡大
OFAC 2018年、SDN アドレス OFAC 、当初はイランのハッカーや北朝鮮の国家関係者アドレス ビットコインEthereum アドレス 掲載した。2022年8月の「Tornado Cash」の指定により、その範囲は劇的に拡大した。これは、その運営者だけでなく、コントラクト アドレス 指定対象となったものであり、ブロックチェーン 上の自律的なコードも、米国法の下で制裁対象として指定ブロックチェーン 明確にした。
「Tornado Cash 」Tornado Cash 、意図の如何にかかわらず、当該アドレスに関連する取引を行った米国の個人または法人は、新たなコンプライアンス上の義務を負うことになった。仮想通貨コンプライアンスOFACガイダンスでは、OFAC 厳格責任の原則に基づき民事責任を課すOFAC ことが明示されている。つまり、取引相手 知らなかった場合でも、制裁違反となる可能性があるということである。
OFAC ランサムウェア 仲介することによる潜在的な制裁リスクに関する最新勧告ランサムウェア では、制裁対象団体へのランサムウェア 仲介する企業は、たとえサイバー攻撃の最中に脅迫を受けて支払った場合であっても、OFAC の対象となるリスクがあることが改めて明記された。
主要な暗号資産 プログラム
北朝鮮政府が 支援ハッキング 、 取引所へのハッキング、分散型金融 (DeFi) 、ブリッジ 、数十億ドル相当の暗号資産を盗み出している。 彼らのアドレス 、SDN 多数アドレス 。北朝鮮に関連する取引を処理する取引所は、OFAC 最も厳しいOFAC の対象となる。北朝鮮は包括的な制裁の対象となっており、いかなる金融活動許可する一般ライセンスは存在しない。
ロシア。2022年の ウクライナ侵攻後の 制裁措置は、ロシアが金融規制を回避するために暗号資産を利用することを阻止することに重点が置かれている。OFAC 、ランサムウェア アドレス ロシアの暗号資産取引所やアドレス OFAC 。 Chainalysis は、ロシアが制裁回避暗号資産 を利用しようとした事例を記録しており、ブロックチェーン透明性によって、こうした試みはむしろ検知しやすくなっていることを実証した。
イラン。 OFACイラン制裁プログラムOFAC、金融制裁デジタルアセット を利用する仮想通貨取引所や個人が対象とされている。イランのマイニング および取引所サービスは、SDN に指定されている。
ランサムウェア ランサムウェア ランサムウェア 。 OFAC 、DarkSide（コロニアル・パイプライン）や Evil Corpなど）およびそれらのアドレス指定しました。これらの指定により、ランサムウェア を受け取るあらゆる暗号資産 には、たとえその取引所が資金の出所を認識していなかったとしても、コンプライアンス上の義務が生じます。
仮想通貨を利用した制裁回避
制裁対象者は、取引履歴プライバシーコイン ミキサープライバシーコイン の利用、規制対象外の暗号資産 変換、分散型金融 (DeFi) を利用したレイヤリング、実質的所有者を偽装するための名義口座の利用など、さまざまな手法を用いて暗号資産を通じて金融規制を回避しようと試みています。
しかし、暗号資産を用いた制裁回避は、従来の 検知されやすい傾向にあります。 パブリックブロックチェーンはすべての取引を永続的に記録するため、ウォレット、取引所、分散型金融 (DeFi) またがる監査可能な証跡が生成されます。2022年以降の制裁を回避するためにロシアが仮想通貨を利用しようとした試みは、ブロックチェーン を用いて記録・監視されており、ブロックチェーン 透明性は制裁回避者にとって利点ではなく、むしろ不利な要素であることを示しています。
依然としてボトルネックとなっているのは、法定通貨 。制裁対象となる事業体は、最終的には規制された取引所や銀行システムを通じて、交換 用的な通貨に交換 なりません。そして、その変換のポイント こそが、制裁スクリーニングやブロックチェーン 特定可能なリスクが生じるポイント 。
暗号資産 における制裁措置の遵守
誰が暗号資産 を遵守しなければならないか？
米国の個人または法人、および米ドル建て取引を処理する非米国法人は、暗号資産 OFAC SDN に基づくスクリーニングを行う必要があります。暗号資産 、これには取引所、VASP、分散型金融 (DeFi) プロトコル 運営者、カストディアン、決済処理業者、ステーブルコイン 、デジタルアセット を有する金融機関が含まれます。OFAC 、米国の顧客向けの取引を仲介する非米国取引所も、OFAC 置かれることを明確にOFAC 。
暗号資産 コンプライアンス・プログラムの構築
包括的な暗号資産 コンプライアンス・プログラムには、複数の層が必要です：
SDN ： OFAC SDN （新たに指定されたアドレスを含む）アドレス リアルタイムでアドレス 。 OFAC 事前の通知SDN OFAC 、コンプライアンスシステムは更新内容を直ちに反映させる必要があります。
取引グラフ分析： indirect のスクリーニング：アドレス ホップ前にアドレス を経由した資金であっても、依然として制裁リスクを伴う可能性がある。直接的なアドレス だけでは不十分である。
管轄区域のスクリーニング：包括的制裁対象地域（キューバ、イラン、北朝鮮、シリア）におけるアドレス、デバイス識別子、または自己申告された位置情報を含む取引をブロックする。
継続的な監視：これまで指定されていなかったアドレス SDN アドレス 場合、リスク情報が遡及的に更新されます。昨日までは規制対象外だったアドレス 今日には制裁対象となる可能性があります。
OFAC ：制裁対象者に関連する取引の停止および拒否、ならびに停止された取引を所定のOFAC へ報告すること。
制裁リスク評価：顧客基盤、事業展開地域、提供製品、および取引の種類に基づき、組織が直面する制裁リスクを文書化して評価すること。
OFAC 措置と執行
OFAC 、民事上の違反に対して厳格責任の原則に基づき制裁をOFAC 、故意は要件とされない。刑事罰の適用には、認識または故意の無視が必要とされる。民事罰は違反1件あたり数百万ドルに達する可能性があり、OFAC 単一の執行措置において10億ドルを超える罰金を科したOFAC 。
OFAC罰則を決定する際に主要な軽減要因として考慮するのは、自主的な申告および堅固なコンプライアンス体制の維持である。制裁違反を発見し、OFAC自主的に報告するとともに、効果的な制裁スクリーニングおよびモニタリング体制を維持していることを実証した組織は、執行調査を通じて違反が発覚した組織に比べ、大幅に軽減された罰則が科される。
暗号資産 、制裁対象地域にいるユーザーとの取引を処理したOFAC として、バイナンスが2023年に43億ドルの和解金を支払った事例は、規制当局による取り締まりのリスクがいかに大きいかを如実に示している。この和解は、制裁遵守義務が果たされない場合、OFAC 暗号資産 従来の と同様に厳しくOFAC 明らかにした。
制裁が実際に適用された実例
従来の プログラム
キューバ：1962年から実施されている米国によるキューバへの経済封鎖は、世界で最も長く続いている包括的制裁措置である。これは、米国人とキューバとの間の事実上すべての貿易および金融取引を禁止しており、包括的制裁の典型的な事例となっている。
北朝鮮：国連安全保障理事会の制裁に加え、米国、EU、英国による独自の措置が講じられており、これらは北朝鮮の核兵器および弾道ミサイル開発計画への対応として、同国が国際金融システムにアクセスすることを制限している。これらは、現在実施されている中で最も包括的な多国間制裁体制である。
2022年以降のロシア：ロシアのウクライナ侵攻を受けて課された制裁は、ここ数十年で最大規模の制裁拡大を意味する。具体的には、SWIFTからの排除、ロシア中央銀行やオリガルヒに対する前例のない資産凍結、そしてエネルギー、テクノロジー、金融サービス分野に対する広範なセクター別制裁などが含まれる。暗号資産は制裁回避の試みに利用されてきたが、ブロックチェーン 、こうした試みは記録・監視されてきた。
暗号資産 執行：Tornado Cash 2022年）
OFAC Tornado Cash指定は、暗号資産 最も重大な先例となった。Tornado Cash運営者だけでなく、コントラクト アドレス OFAC 、ブロックチェーン 自律的なコードであっても、米国法に基づき制裁ブロックチェーン 明確にした。この指定の対象には、北朝鮮のハッカーによって盗まれた資金を含め、同ミキサーを通じて処理された70億ドルを超える暗号資産が含まれていた。
コンプライアンス上の影響は即座に現れた。意図や取引の目的にかかわらず、すべての米国人は指定されたアドレスとのやり取りが禁止された。Tornado Cash に関連する開発者たちが欧州でTornado Cash 。その後の法的な争いでは、分散型プロトコルに対するOFAC権限の限界が問われたが、アドレス 制裁対象アドレス という核心的な判例は、世界中の暗号資産 一変させた。
暗号資産 執行：ランサムウェア
OFAC ランサムウェア の指定――具体的にはDarkSide（コロニアル・パイプラインへの攻撃の首謀者）および Evil Corp——に対する指定は、ランサムウェア を受け取る暗号資産 直接的な制裁コンプライアンス義務を課すものとなりました。これらの指定では、特定の暗号資産アドレス SDN アドレス 、指定されたアドレス 入金 処理する取引所はすべて、OFAC アドレス 。
ランサムウェア 、暗号資産 実際にどのように機能するかを示しています。それは単に国家主体を標的とするだけでなく、そのアドレス によって取引所、カストディアン、決済処理業者からなるエコシステム全体にコンプライアンス上の義務をアドレス 、個々の犯罪者をも対象としているのです。
暗号資産 に関するリスクとよくある誤解
「暗号資産 分散型であるため、制裁の対象にはならない」 という主張は、Tornado Cash がついた。分散型プロトコルであっても、制裁の執行を免れるわけではない。コントラクト アドレス 、フロントエンドのインターフェースは閉鎖され、開発者は逮捕され得る。また、アドレス 、米国人はアドレス やり取り留まる 。
「アドレス 。」 OFAC indirect が生じ得ます。アドレス であっても、事実や状況によってはコンプライアンス上のリスクとなる可能性があります。包括的な制裁スクリーニングには、単なるアドレス だけでなく、トランザクショングラフの分析が必要です。ブロックチェーン 、単純なウォッチリスト照合では得られない深みのある分析を提供します。
「KYC 暗号資産 を満たすことはできません。」 KYC 、顧客のKYC オンボーディング時にKYC 、入金される暗号資産が制裁対象となるリスクがあるかどうかを審査するものではありません。KYC 顧客であっても、その後、アドレス 入金 KYC 。コンプライアンスに準拠した制裁対策プログラムKYC 、取引単位でのウォレットスクリーニングおよび継続的なモニタリングが必要です。
「制裁は米国企業のみに適用される。」 米ドル建て取引を処理するあらゆる機関（外国の銀行、取引所、決済代行業者を含む）は、コルレス銀行関係を通じてOFAC 置かれる。米国の顧客にサービスを提供する非米国の取引所は、OFAC の対象となってきた。米国の制裁措置の域外適用は、世界の暗号資産 規制枠組みにおいて、最も重大な特徴の一つである。
Chainalysis 、組織が暗号資産 コンプライアンス義務を履行するのをどのようにChainalysis
Chainalysis （Know Your Transaction） は、SDN （指定されたアドレスを含む）と照合して送受信取引取引モニタリング リアルタイムの取引モニタリング を提供し取引モニタリング 制裁リスクに関するアラートを生成するとともに、規制当局に対して効果的なコンプライアンス体制を証明する監査証跡を維持します。KYTは、SDN OFAC SDN 新しいアドレス OFAC 自動的に更新されるため、完全なカバー率を確保します。
Chainalysis アドレス 取引が受理される前に、取引相手 アドレス 事前スクリーニングを行うことができます。アドレス 、多層的な制裁コンプライアンスプログラムの第一の関門であり、資金がプラットフォームに入る前に、27以上のブロックチェーンと4,000万以上のアドレス 、アドレス との直接的およびindirect 特定します。
Chainalysis Reactor は、法執行機関 チーム法執行機関 、取引グラフアドレス からの資金の流れを追跡し、indirect 特定し、OFAC 法執行機関 に必要な証拠資料を作成するための調査プラットフォームを提供します。Reactor、米国の連邦裁判手続きにおいてドーバート基準に基づき採用されています。
Chainalysis Solutions (DS) は、制裁スクリーニングの基盤となるアトリビューション・データベースを提供しています。このデータベースは、新たに指定されたアドレス、エンティティクラスタ化、および制裁回避者に関する行動インテリジェンスによって継続的に更新されています。Chainalysis 、制裁スクリーニングがSDN にアドレス 記載されたアドレス だけでなく、制裁対象エンティティがアドレス より広範なアドレス クラスターも網羅することを保証します。
制裁に関するよくある質問
Q: 制裁とは何ですか？
A: 制裁とは、政府や国際機関（OFAC、EU、国連安全保障理事会など）が、対象となる国、団体、個人の金融活動、貿易、および移動を制限するために課す経済的、外交的、法的措置のことです。制裁は、外交政策上の目標の達成、テロ対策、核拡散の防止、および人権侵害への対応のために用いられます。
Q:暗号資産 とは何ですか？
A:暗号資産 、従来の の対象を、暗号資産ウォレットアドレス、取引所アカウント、アドレス拡大する指定措置です。アドレス SDN アドレス OFAC 、米国の個人または法人は、指定されたアドレス取引を行うことが禁止されています。Tornado Cash 、分散型スマートコントラクトも米国法に基づき制裁の対象となり得ることが明確になりました。
Q:暗号資産 、実際にはどのように機能するのでしょうか？
A:暗号資産 、指定されたアドレスを含め、すべての入出金取引OFAC SDN OFAC照合を行う必要があります。この照合には、アドレス との直接的な取引アドレス 取引グラフを通じてindirect アドレス 特定できるブロックチェーン が必要です。アドレス 関与する取引はブロックアドレス 、ブロックされた取引OFAC報告する必要があります。
Q: ロシアは暗号資産を使って制裁を回避できるのでしょうか？
A: ロシアが制裁回避のために暗号資産を利用しようとした事例は確認されているが、その多くは検知可能である。パブリックブロックチェーンはすべての取引を永続的に記録しており、ブロックチェーン を使えば、アドレス ミキサー、分散型金融 (DeFi) 、取引所アドレス 資金の流れを追跡することができる。ブロックチェーン 透明性により、暗号資産 を用いた大規模な制裁回避は、従来の に比べて隠蔽されにくく、暗号資産 。
Q:暗号資産 がOFAC 違反した場合、どうなるのでしょうか？
A:OFAC 、民事違反に対して厳格責任の原則に基づき制裁OFAC 、これは故意の有無を問わないことを意味します。違反1件あたりの罰金は数百万ドルに達する可能性があります。バイナンスが支払った43億ドルの和解金には、OFAC 含まれていました。OFAC 、自主的な申告および堅固なコンプライアンス体制の整備を、罰金算定における主要な減軽要因OFAC 。
Q: 制裁スクリーニングとAMLコンプライアンスの違いは何ですか？
A: 制裁スクリーニングとは、指定リスト（OFAC SDN、EU、国連）と取引内容や取引相手を照合し、制裁法への遵守を確保するものです。AMLコンプライアンスは、制裁スクリーニングを含むより広範な枠組みであり、 KYC、 取引モニタリング、疑わしい取引の届出 、および独立監査疑わしい取引の届出 。制裁スクリーニングはAMLコンプライアンスの一要素ですが、両者は異なる法的義務を負い、異なる執行体制の下にあります。
暗号資産 、単なる名前照合データベース以上のものが必要です。Chainalysis 、取引所、金融機関、およびVASPChainalysis 、1,000以上のブロックチェーン OFAC を満たすために取引モニタリング リアルタイムのウォレットスクリーニングと取引モニタリング Chainalysis 。これには、SDN 自動更新や、規制当局が求める監査証跡が含まれます。デモをご請求いただき、Chainalysis お客様の制裁コンプライアンスプログラムをどのように強化Chainalysis をご確認ください。