暗号資産 ビジネスを成功させるには、組織が取引を監視し、不審な可能性のある活動を特定し、アドレス 適切に対処するためのツールが必要です。資金の追跡・追跡機能は、もはや「あれば便利なもの」という段階を超えています。 ブロックチェーン 分析プラットフォームは、ブロックチェーンが本来持つ透明性を活用し、仮想通貨ビジネスや金融機関にこれらのサービスを提供しています。一部のブロックチェーン 分析企業は政府機関を支援しており、こうした企業を選定することで、自社のプラットフォームを規制する機関と同じ中核的なデータセットの多くにアクセスできるようになります。
優れたソリューションは、仮想通貨の世界の謎を解き明かし、取引の可視化に役立ちますが、ブロックチェーン の分析ツールが提供するデータには大きなばらつきが見られます。この技術への投資を検討されている方は、ぜひこの記事を読み進めて、ユースケースや最適なツールセット、そして選択肢の評価方法について学んでください。
仮想通貨ビジネス：リスク管理のための取引監視
仮想通貨は収益 の成長にとって魅力的な機会をもたらす一方で、知らず知らずのうちに違法行為を助長してしまうリスクもはらんでいます。事案 仮想通貨の取引法定通貨 において同様ですが、企業には、この商品の提供がもたらす潜在的なリスクを理解する義務があります。暗号資産 企業は、事業を展開する管轄区域で義務付けられている規制に従う必要があります。これを怠ると、多額の罰金や、免許の剥奪を含む（ただしこれに限定されない）その他の不利益を招く可能性があります。
暗号資産 の各スキャンダルに関するメディアの報道が相次ぐ中、新規および既存のユーザーとの信頼関係を築くためには、リスク管理が鍵となります。この信頼を築くには、国際的なマネーロンダリング対策 規制を遵守する必要があります。これには、KYC (Know Your Customer) （KYC ）の要件、取引モニタリング 、不審取引報告書の提出、および記録の保管などが含まれます。ブロックチェーン の分析ツールは、企業がこれらを効果的に実施するために必要な重要な情報を提供することができます。
優れたブロックチェーン 分析プラットフォームは、潜在的に高リスクな暗号資産 の活動をリアルタイムで検知・特定できるほか、直感的なダッシュボードを通じて組織およびユーザーのリスクを包括的に把握できるようにすべきです。また、コンプライアンスチームが自社のリスクベース・アプローチ に合わせてアラートをカスタマイズできるほか、事案 管理機能を提供し、レポート作成や同僚・規制当局との連携を容易にする必要があります。
暗号資産 の各事業部門における調査チームは、コンプライアンス方針やプロセスの策定から、取引の監視、エスカレーションへの対応に至るまで、あらゆる業務を担っています。組織の調査チームの規模の大小にかかわらず、ブロックチェーン の分析ツールは、 取引モニタリング。
優れたツールとは、業界の知見とリアルタイムAPIを基盤とし、使いやすいインターフェースで監視機能を提供するものであるべきです。 また、手作業によるワークフローを削減し、パターンを検知することで不審な可能性のある活動を特定し、分散型金融 (DeFi) などのブロックチェーン 技術との安全な連携を仲介する できるようにする必要があります。これらのプラットフォームは、組織のマネーロンダリング対策 （AML）ポリシーに基づいてリアルタイムのアラートを設定する機能も提供すべきです。 取引モニタリング は 、暗号資産 の事業者がトラベルルール を遵守するのにも役立ちます。 カスタマーデューデリジェンス の一環として、取引額が国によって異なる一定の閾値を超えた場合、仮想通貨事業者は当該取引の送金者および受取人を特定しなければなりません。
市場全体が拡大するにつれて、 ブロックチェーン における違法活動も増加しているため、大規模な捜査チームも資金の流れを追跡する手段を必要としています。一部の民間組織は、法執行機関 と同じ捜査ツールを採用し、同様のデータセットを活用することを好みます。最適なソリューションは、リアルタイムの仮想通貨インテリジェンスを提供することで、政府機関と民間機関の両方がブロックチェーン の取引を追跡・把握できるよう支援します。これにより、アドレス を特定のサービスに紐付け、違法行為を発生と同時に検知し、立件を行うことが可能になります。
ブロックチェーン の分析ツールを選ぶ際に評価すべき点
基礎となるデータの質はどの程度でしょうか？
ブロックチェーン の分析ソリューションを探す際には、カバー範囲の深さ、広さ、質が充実しているだけでなく、実在する組織とのつながりがあるものを選ぶことが重要です。データが間違っていれば、そのツールが他にどのような機能を備えていても意味がありません。
ブロックチェーン を理解することは、Web 2.0時代の検索企業が解決しなければならなかった課題と似たような課題をもたらします。彼らは、基盤となるインデックス化されたページにコンテキスト、メタデータ、つながり を追加する、膨大なナレッジグラフを構築することを選択しました。この分野で実力のある企業は Web3 この分野の有力企業は、その概念をさらに発展させ、基盤技術としてブロックチェーン ナレッジグラフを構築しました。
オンチェーン のデータに関しては、ナレッジグラフが広範で信頼性が高ければ高いほど、より良い結果が得られます。例えば、2023年1月時点で、Chainalysis は、10億件以上の個別のアドレス にわたり、24兆ドル以上の受取額をマッピングしています。これらの数字を具体的に把握するのは難しいですが、暗号資産 のエコシステムを明確に把握する必要がある人にとっては、極めて重要な情報です。
データ収集にとどまらず、ブロックチェーン の分析ツールは、オンチェーン のデータについて、その文脈や実世界との関連性を整理・整理する必要があり、そのためには複数の仕組みを備えていることが求められます。
まず、これらのツールは、各ネットワークの独自性を考慮し、適切に処理しながら、さまざまなネットワークからのパブリック・レジャー・データを取り込む必要があります。次に、キュレーションのプロセスには人間の関与が不可欠です。具体的には、独自の深い洞察を提供する健全な顧客コミュニティや、ダークネットおよびクリアネットの情報源からオープンソース・インテリジェンス（OSINT ）を継続的に収集・精査し、その情報をデータに反映させる専任のフォレンジック専門家などが挙げられます。 最後に、パターン認識、ヒューリスティック、機械学習モデルが大幅な自動化に寄与します。これら3つを組み合わせることで、ブロックチェーンデータと関連付けられる、極めて豊富なメタデータとコンテキストが生み出されます。
このツールには継続的な監視機能はありますか？
コンプライアンス遵守には、継続的なモニタリングが不可欠です。暗号資産 企業には、すべての取引を包括的に監視し、資金の出所や送付先 に関するリアルタイムの情報を提供するツールが必要です。
さらに、違法行為は暗号資産 の事業にとって、コンプライアンス上の大きなリスクをもたらします。米国財務省の金融犯罪捜査局（米国財務省外国資産管理局（OFAC） ：OFAC ）は、仮想通貨アドレス に基づき、制裁対象団体のリストを管理しています。ブロックチェーン の高度な分析ツールはこのリストを継続的に監視し、新たなアドレス が追加された際に顧客へアラートを送信します。また、アドレス のいずれかが制裁対象となっている場合や犯罪活動に関与している場合、これらのツールは過去の取引におけるリスクも洗い出します。
上記のシナリオを踏まえると、ブロックチェーン 分析ツールにおける効果的な継続的モニタリングには、自動アラート機能とカスタマイズ可能なアラート閾値が含まれるべきです。これらの機能を備えたツールは、調査に伴う煩雑な手作業を排除するため、チームは、新たに得られた情報に基づいて問題の可能性があるとしてフラグが立てられた取引について、受信中の不審な活動を監視すると同時に、過去の取引を調査することが可能になります。
直接被ばくとindirect 被ばくの比較
ブロックチェーン 上の取引を分析する際、リスクを評価する最も信頼できる方法は、特定のウォレットが取引を行ったアドレス を確認することです。アドレス の大部分が違法行為と関連付けられる場合、そのウォレットはより高いリスクを伴います。これは「エクスポージャー」として知られています。ブロックチェーン 分析ツールは、個々の暗号資産アドレス 、ウォレット、およびサービスに関するこの情報を集約し、チャートなどの視覚的な形式で表示すべきです。
しかし、取引の検証がそれほど単純ではない場合はどうなるのでしょうか？多くの犯罪者は、最終的な送付先 への送金を行う前に、仲介サイトアドレス を経由して取引を行うことで、違法行為を隠蔽しようとします。対象のアドレス とやり取りを行う者は誰でも、indirect のようなリスクにさらされることになります。
indirect のエクスポージャーを明らかにするツールがなければ、低減 組織のリスクを特定することはできません。直接の取引相手先を分析するだけでは不十分であり、それらのエクスポージャーも併せて確認する必要があります。indirect のエクスポージャーを評価するプラットフォームは、コンプライアンスチームが潜在的に不審な取引を特定するのに役立ちます。
このプラットフォームでは、分散型金融 (DeFi) のどのような報道を提供していますか？
分散型金融 (DeFi) 組織にとって無限の可能性をもたらす一方で、潜在的なリスクを伴うアドレス や団体との資金の移動や混同を防ぐために必要な可視性が欠けていることがよくあります。その可視性を確保するには、複雑なsmartコントラクト 取引を精査、分析、調査するための適切なツールが必要です。ブロックチェーン 分析ツールは、あらゆる種類のsmartコントラクト 取引を追跡・精査することで、明確さと透明性を確保すべきです。
これらのツールを使えば、以下の項目を追跡できるはずです：
- 取引に伴うリスク、またはアドレス
- 資産の全履歴
- 現在、資金はどこにあるのか
- 本取引に関与しているのは誰か（取引相手を含む）
- 違法行為の加害者を特定できる情報
また、これらのツールは、情報をより理解しやすくし、資金の流れを分析するための可視化を作成するのにも役立つはずです。要するに、優れたブロックチェーン 分析ツールがあれば、スマートコントラクト、NFT、チェーンホッピング、そして高度なプロトコルといった複雑な世界を迅速に評価・調査することが可能になります。
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