詐欺はもはや経済犯罪の周辺的な存在ではありません。国境を越え、管轄区域間の隙を突いて、従来の のツールやプロセスでは追いつけないほどのスピードで拡大しています。 もはやこれは、個々の被害者に害を及ぼす個人的な問題にとどまらない。多くの政府がこれを国家安全保障上の懸念と捉えるようになり、国際通貨基金（IMF）やその他の国際機関は、これをマクロ金融リスクとして扱っている。詐欺は経済成長を上回るペースで拡大し、金融の健全性を支える枠組みを損ない、各国のリスク評価において、麻薬密売と並んで主要な前罪としてますます注目を集めている。
ウィーンで開催された「グローバル・フラウド・サミット2026」（UNODCとインターポールが共催）では、その現実が浮き彫りになっただけでなく、各国政府、法執行機関 、そして業界が、これまでにない新たな対応策を構築しようとする意志も明確に示されました。Chainalysis は、このサミットのスポンサーを務め、その成果への支持を表明できたことを誇りに思います。
本サミットでは、「詐欺対策に関する行動要請」と「詐欺対策のためのグローバル官民パートナーシップ・フレームワーク」という、自発的でありながらも実質的な2つの成果を通じて、診断段階から実行段階へと移行しました。これら2つの成果は相まって、国境を越えたデータ共有、資産回収、被害者保護、および実務協力の強化に向けた期待を提示するものであり、すでに各大陸の政府や幅広い民間セクターのパートナーからなる広範な支持者連合を集めています。
新たな脅威の様相：高度化・AIを活用した詐欺
メインステージでは、インターポールが「世界金融詐欺脅威評価」を発表し、詐欺は現在、世界で最も深刻かつ急速に進化する越境犯罪の一つであり、組織犯罪、人身売買、サイバー犯罪にまたがる広範な「多面的な犯罪」エコシステムの中心的な柱となっていると警告した。
この評価報告書では、3つの動向が浮き彫りになっている。2024年から2025年にかけて、INTERPOLの詐欺関連通知および情報拡散件数は54％増加しており、これは詐欺の急増と、国際的な対応の強化の両方を裏付けている。詐欺拠点はすべての地域に広がっており、低コストのデジタルインフラ、「Fraud-as-a-Service（詐欺サービス）」ツール、合成メディアを活用して、世界中の被害者に大規模にアプローチしている。 現在、AIはこのモデルの中心的な役割を果たしている。Chainalysis の調査を引用したインターポールの分析によると、AIを活用した暗号資産 詐欺は、従来の 詐欺に比べて4.5倍の収益性があり、1回の作戦あたり平均320万ドルを搾取しているのに対し、非AI詐欺では71万9,000ドルにとどまっている。また、詐欺師がAIを利用して一度に多くの被害者に接触し、操作し、管理することで、1日あたりの取引量や取引件数がはるかに多くなっている。
レトリックからアーキテクチャへ：タスクフォース、運用、そして国家モデル
ウィーンにおける最も重要な変化の一つは、その場限りのコラボレーションから、確固たるアーキテクチャへの移行であった。
サミットで発足したインターポールの新たな「グローバル詐欺対策タスクフォース」は、各国や各地域の取り組みを統括する立場にあり、世界的な詐欺・詐欺ネットワークの把握、最も価値の高い標的の特定、および国境を越えた摘発活動の調整を行う。 英国内務省の資金提供を受ける「オペレーション・シャドウ・ストーム」は、特に詐欺拠点のエコシステムに焦点を当て、インターポールの「グローバル迅速決済介入（I-GRIP）」といった支払停止メカニズムを活用して資金の流れを追跡し、詐欺、サイバー犯罪、人身売買の間のつながりを標的とします。また、インターポールは、ブロックチェーン のような民間組織、Chainalysis やVA のような分析プロバイダー、およびサービスプロバイダー（VASP）を含む外部パートナーとの連携の必要性を強調しました。 当社は、このアプローチを強く支持するとともに、詐欺エコシステムを大規模に特定し、その活動を阻害し、最終的には解体するためには、強固な官民パートナーシップが不可欠であるというインターポールの見解に賛同する。
各国は今回のサミットを機に、他国が参考にできる自国のモデルをアピールした。英国は、新たな「全国詐欺・サイバー犯罪通報サービス」の導入、ロンドンでの6万1000ビットコインの押収といった大規模な資産回収、そして海外の詐欺ネットワークを標的とした「プロジェクト・ウィンタープルーフ」などを通じて、詐欺対策の近代化を進めている。これは、英国における詐欺の約4分の3が海外を起源としているという事実を踏まえた取り組みである。
シンガポールおよび同国の内務省は、「オンライン犯罪被害防止法」に基づき「責任分担」の枠組みを構築し、通信事業者、銀行、プラットフォームを、明確なルールに基づくシステムに組み込んだ。このシステムでは、コンプライアンス遵守率が極めて高く、違反に対する責任も明確に定められている。
ニュージーランドの「アンチ・スキャム・アライアンス」と「金融犯罪防止ネットワーク」は、積極的な情報共有、支払いの遅延、および省庁間の連携を通じて、被害が確定する前に詐欺の進行を食い止めている。オーストラリアの「Fraud Fusion Task Force」は、24の政府省庁を結集し、組織的な詐欺に対して政府全体を挙げて取り組んでいる。一方、カナダの王立カナダ騎馬警察（RCMP）は、ガーナの経済犯罪捜査局（EOCO）と提携し、移動中の資産を凍結する行政措置を実施しており、このアプローチは現在、「暗号資産 」を超えて、高額な自動車盗難事件にも適用されている。
英国の閣僚らは、データ共有、国民への啓発、資産回収に焦点を当てた新たな不正対策同盟において、日本をカナダなどとともに重要なパートナーとして挙げた。
こうした国家レベルの取り組みと並行して、民間セクターもシステム全体を網羅した対応へと動き出しています。サミットに先立ち、Google、Microsoft、Meta、Amazon、OpenAIを含む11社の大手テクノロジー企業および小売企業が、「オンライン詐欺・不正行為対策に関する業界協定」に署名し、脅威情報の共有、AIを活用した新たな防御策の導入、そして国境を越えた詐欺ネットワークに対して政府や法執行機関 とより緊密に連携することを約束しました。 その条項の一つとして、各社は自社のプラットフォーム上での金融取引について、より厳格な本人確認を義務付けることを約束しており、資金の移動前に取引当事者双方が正当なものであることを確認することとしています。この分野では、オンチェーン分析と堅牢な取引相手 によるリスク評価が極めて重要です。
国連薬物犯罪事務所（UNODC）のジョン・ブランドリーノ事務局長代行は、この変化の規模について次のように述べた。「今日、私たちはこれまでとは全く異なる種類の詐欺に直面しています。それは、高度に洗練され、組織化されており、国境を越えて驚異的な速さで実行されるものです。 私たちは、アドレス （ ）に対抗するために、異なるスキルセットと専門知識を必要とするグローバルな犯罪エコシステムを目の当たりにしています。テクノロジー企業、銀行、民間セクターのステークホルダー、そして政府――これらすべての主体が果たすべき役割を担っています。本サミットは、多様な視点と幅広い専門知識を結集し、より協調的なグローバルな対応策の構築に着手するための、他に類を見ない場を提供するものです。」
データ、パートナーシップ、そして技術を守り手のために活用すること
2つの主要セッションにわたり、Chainalysis の能力構築担当グローバルヘッドであるジム・リー氏は、法執行機関の実務者としての視点から、データとパートナーシップが、犯罪者と防衛側の間の格差をどのように埋めることができるかについて解説した。
英国国家犯罪対策庁（NCA）およびガーナ経済・組織犯罪対策局と共同で開催された、暗号資産関連詐欺をテーマとした「Chainalysis 」サイドイベントにおいて、ジム氏は、金融犯罪の根本的な動機（利益）は変わっていないものの、そのスピード、匿名性、そしてデジタルアセット のグローバルな広がりによって、その形態が変化してきたことを説明した。 彼は、暗号資産 が現在、詐欺やランサムウェア から人身売買やテロ資金供与 に至るまで、利益追求型の犯罪のほぼすべてに カテゴリ が関与している実態を示し、ブロックチェーン のデータが、その複雑さを捜査上の不利な要素ではなく、むしろ有利な要素へと転換できることを説明した。
英国国家経済犯罪センター（NECC）の詐欺脅威対策責任者であるマット・パーフェクト氏は、次のように述べた。「NCAは、『グローバル・フラウド・サミット2026』のサイドイベントにおいて、 Chainalysis と提携できたことを感謝している。同サミットにおける主要な発表の一つが、インターポールの『グローバル・フラウド・タスクフォース（Op Shadowstorm）』の発足であったことから、我々は、大規模な詐欺対策において官民連携が持つ計り知れない力を引き続き強調していく。法執行機関 と産業界との連携は、脅威の特定、情報の共有、そして犯罪ネットワークの摘発において、依然として不可欠です。」
ジム・リー氏と、グレートブリテンおよび北アイルランド連合王国の国家経済犯罪センター（NECC）の詐欺脅威対策責任者であるマシュー・パーフェクト氏、ならびにガーナの経済・組織犯罪対策局（EOCO）の事務局長であるレイモンド・アーチャー氏
ジム氏とパネリストたちは、3つのテーマを強調した。第一に、AIや暗号資産 インフラを活用して大規模な資金移動を行う詐欺ネットワークのスピードと高度な手口に対抗するためには、官民連携はもはや「あれば望ましい」ものではなく、「不可欠」なものとなっている。 第二に、暗号資産の透明性は法執行機関にとっての優位性である。すべての取引には永続的な記録が残され、これを利用してネットワークの解明、詐欺拠点や資金洗浄ハブの特定、さらには大規模な資産差し押さえや被害者への賠償を支援することができる。これは、EOCO、NCA、ユーロポール、および民間パートナー間の緊密な協力によって達成された、ガーナ初の1,510万ドルに上る暗号資産 の差し押さえ事例に見られる通りである。 第三に、人材、ツール、体制への継続的な投資が不可欠です。各機関は、特に新興市場において、暗号資産 の捜査能力を構築・維持するために、適切なスキル、技術、組織モデル、そして十分な財源を必要としています。
メインステージで行われた「法執行機関 と民間セクターとのパートナーシップ」と題したパネルディスカッションで、ジムはこれらの点をさらに詳しく説明した。彼は、民間セクターの専門家をタスクフォースに直接組み込み、共同の作戦「スプリント」を実施すること――例えば、7,000件以上の犯罪の手がかりを生み出し、USDT の資産数百万の凍結に貢献した「オペレーション・スピンキャスター」のような取り組み――が、捜査の期間を短縮し、捜査官のスキルをリアルタイムで向上させることができると述べた。
ジム・リー氏は、香港警察のチョウ・ヤットミン・ジョー警視総監、国連薬物犯罪事務所（UNODC）作戦局長室副局長のジェレミー・ダグラス氏、ユーロポール傘下の欧州金融・経済犯罪センター（EFECC）経済犯罪対策ユニット長のダヴィデ・ダウリア氏、および金融犯罪対策グローバル連合の議長であるゾリシレ・カニレ氏と共にパネルディスカッションに参加した。
また同氏は、サイバーチーム内の縦割り化された「暗号資産 （サイバー犯罪捜査）部門」という枠組みを超え、VA （サイバー犯罪捜査）の専門知識をすべての犯罪対策プログラムに統合するよう各機関に求めた。これは、暗号資産 （サイバー犯罪）が現在、詐欺、麻薬、汚職、組織犯罪など幅広い分野に及んでいるという現実を反映したものである。この同じ精神は、INTERPOLの「グローバル詐欺対策タスクフォース」の背景にもあり、同タスクフォースは、詐欺ネットワークに関する国家、地域、世界各国の視点を統合し、法執行機関のインテリジェンスと民間セクターのデータセットを大規模に融合させることを目指している。
『Chainalysis 』の今後の展開
Chainalysis にとって、「グローバル・フラウド・サミット2026」は単なるイベント以上の意味を持ちました。このサミットを通じて、当社は、政府、法執行機関 、プラットフォーム、金融機関を結びつけ、Chainalysis Reactor、Data Solutions、および Alterya といったツールを通じて、政府、[email protected]、プラットフォーム、金融機関を結びつけ、断片的な取り組みから、協調的かつデータ駆動型の取り組みへと移行することを可能にしました。
詐欺対策に向けて確固たる取り組みを表明し、インターポールの「グローバル詐欺対策タスクフォース」や「オペレーション・シャドウ・ストーム」など、専用のタスクフォースを設立した各国政府を称賛します。私たちは今後も、詐欺ネットワーク、マネーロンダリングの拠点、および高額な標的に関するオンチェーン情報に加え、その情報を実際の捜査において具体的な行動へと結びつけるための専門知識を提供し、官民の組織を支援し続けていきます。 また、より多くの機関が詐欺を早期に検知し、無力化する できるよう、研修、常駐専門家プログラム、AIを活用した予防ツールの拡充を継続して進めていきます。
このサミットでは、世界が同じ結論に収束しつつあることが明らかになりました。すなわち、詐欺は組織犯罪であり、システム的な金融リスクであり、そのスピードと高度化に対抗できるのは、国境やセクターを越えた、データに基づく協調的な取り組みだけであるということです。「Chainalysis 」は、政府、法執行機関 、および金融機関が、この合意を持続的な実務上の成果へと転換していく過程において、留まる 献身的なパートナーとなるでしょう。
最後に、本イベントを成功裏に開催したUNODCおよびINTERPOLに祝意を表するとともに、組織犯罪と闘うため、これらの重要な国際機関との協力を今後も継続・拡大していくことを期待しています。
AIを活用した詐欺や暗号資産を悪用した詐欺がどのように進化しているか、またデータをどのように活用してこれらを阻止できるかについての詳細は、INTERPOLの『グローバル金融詐欺脅威評価』および当社の『2026年暗号資産 犯罪報告書：詐欺編』をご覧ください。
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