사기는 더 이상 경제 범죄의 주변부에 머무르지 않습니다. 사기는 국경을 넘나들며, 관할권 간의 허점을 악용하고, 기존의 도구와 절차로는 따라잡을 수 없는 속도로 확산되고 있습니다. 이는 더 이상 개별 피해자에게만 피해를 주는 개인적인 문제가 아닙니다. 많은 정부가 이를 국가 안보 문제로 인식하고 있으며, 국제통화기금(IMF)을 비롯한 국제 기구들은 이를 거시금융적 위험으로 간주하고 있습니다. 사기는 경제 성장 속도를 앞지르며 금융 건전성 체계를 훼손하고, 국가 위험 평가에서 마약 밀매와 함께 주요 전제 범죄로 점점 더 부각되고 있습니다.
UNODC와 인터폴이 공동 주최한 비엔나 ‘2026 글로벌 사기 정상회의’에서 이러한 현실이 명확히 드러났으며, 정부, 법 집행 기관 및 업계가 기존과는 완전히 다른 대응 방안을 마련하겠다는 의지도 분명히 드러났습니다. 체이널리시스 는 이번 정상회의를 후원하고 그 결과물에 대한 지지를 표명하게 된 것을 자랑스럽게 생각합니다.
이번 정상회의는 ‘사기 근절을 위한 행동 촉구’와 ‘사기 근절을 위한 글로벌 민관 협력 체계’라는 두 가지 자발적이면서도 실질적인 성과를 통해 진단 단계에서 실행 단계로 나아갔습니다. 이 두 가지 성과는 국경을 초월한 데이터 공유, 자산 회수, 피해자 보호 및 실무 협력의 강화를 위한 기대치를 제시했으며, 이미 모든 대륙의 정부와 다양한 민간 부문 파트너들로 구성된 광범위한 지지 연합을 이끌어 냈습니다.
새로운 위협 양상: 산업화되고 AI를 활용한 사기
메인 무대에서 인터폴은 ‘글로벌 금융 사기 위협 평가’ 보고서를 발표하며, 사기가 현재 전 세계에서 가장 심각하고 빠르게 진화하는 초국적 범죄 중 하나일 뿐만 아니라, 조직범죄, 인신매매, 사이버범죄에 이르는 광범위한 ‘복합 범죄’ 생태계의 핵심 축이라고 경고했다.
이번 평가에서는 세 가지 동향을 강조하고 있습니다. 2024년부터 2025년까지 인터폴의 사기 관련 통지 및 정보 배포 건수가 54% 증가했는데, 이는 사기 범죄가 급증하고 있는 동시에 국제 사회의 대응도 강화되고 있음을 보여줍니다. 사기 조직들은 저비용 디지털 인프라, ‘서비스형 사기(fraud-as-a-service)’ 도구, 합성 미디어를 활용하여 전 세계 모든 지역에 확산되었으며, 이를 통해 전 세계 피해자들에게 대규모로 접근하고 있습니다. 이제 AI는 이러한 사기 모델의 핵심 요소로 자리 잡았습니다. 인터폴은 ‘사기-어-서비스(체이널리시스 )’ 연구를 바탕으로, AI를 활용한 ‘사기-어-서비스( 가상자산 )’ 사기가 기존 사기보다 수익성이 4.5배 더 높다는 사실을 확인했습니다. AI를 활용한 사기는 한 건당 평균 320만 달러를 챙기는 반면, AI를 사용하지 않는 사기는 71만 9천 달러에 그치며, 사기꾼들이 AI를 활용해 훨씬 더 많은 피해자를 동시에 접촉하고 조종하며 관리함에 따라 일일 거래량과 거래 건수도 훨씬 더 많이 발생하고 있습니다.
수사학에서 건축으로: 태스크포스, 작전, 그리고 국가별 모델
비엔나에서 일어난 가장 중요한 변화 중 하나는 임시방편적인 협업에서 체계적인 아키텍처로의 전환이었다.
이번 정상회의에서 출범한 인터폴의 새로운 ‘글로벌 사기 대책 태스크포스’는 국가 및 지역 차원의 노력을 총괄하며, 전 세계 사기 및 사기 네트워크를 파악하고, 가장 가치가 높은 표적을 식별하며, 국경을 초월한 단속 작전을 조정할 것입니다. 영국 내무부의 지원을 받는 ‘오퍼레이션 섀도우 스톰(Operation Shadow Storm)’은 특히 사기 중심지 생태계에 초점을 맞추어, 인터폴의 ‘글로벌 사기 및 사기 방지 결제 개입( Rapid Intervention of Payments, I-GRIP)’ 지급 정지 메커니즘과 같은 도구를 통해 자금 흐름을 추적하고, 사기, 사이버 범죄, 인신매매 간의 links 을 표적으로 삼을 것입니다. 또한 인터폴은 블록체인 분석 제공업체와 같은 민간 부문 조직을 포함한 외부 파트너 및 체이널리시스 및 가상자산 서비스 제공업체(VASP)와 같은 민간 부문 조직을 포함한 외부 파트너와 협력할 필요성을 강조했습니다. 우리는 이러한 접근 방식을 강력히 지지하며, 사기 생태계를 대규모로 파악하고, 교란하며, 궁극적으로 해체하기 위해서는 견고한 민관 파트너십이 필수적이라는 인터폴의 견해에 동의합니다.
각국은 이번 정상회의를 통해 다른 국가들이 참고할 수 있는 자국의 모범 사례를 소개했다. 영국은 새로운 ‘국가 사기 및 사이버범죄 신고 서비스’를 통해 사기 대응 체계를 현대화하고 있으며, 런던에서 6만 1,000비트코인을 압수하는 등 대규모 자산 회수 조치를 취하고, 해외 사기 조직을 겨냥한 ‘프로젝트 윈터프루프 ( Project Winterproof )’를 추진하고 있다. 이는 영국 내 사기 사건의 약 4분의 3이 해외에서 비롯된다는 점을 인정한 조치이다.
싱가포르와 내무부는 ‘온라인 범죄 피해 방지법(Online Criminal Harms Act)’에 따라 “공동 책임” 체계를 구축하여, 통신사, 은행 및 플랫폼 업체들을 명확한 규칙 기반의 시스템에 편입시켰으며, 이 시스템은 매우 높은 신고율( 컴플라이언스 )을 기록하고 있으며, 신고 의무 불이행 시 명시적인 책임(non-컴플라이언스)을 부과하고 있다.
뉴질랜드의‘사기 방지 연합(Anti‑Scam Alliance)’과 ‘금융 범죄 예방 네트워크(Financial Crime Prevention Network)’는 ‘사기 방지 네트워크( 선제적 )’를 통한 정보 공유, 지급 유예, 기관 간 협력을 활용하여 피해가 현실화되기 전에 사기 행각을 저지하고 있습니다. 호주의‘사기 통합 태스크포스(Fraud Fusion Task Force)’는 체계적인 사기 문제에 대응하기 위해 24개 정부 부처를 하나로 묶어 정부 차원의 접근 방식을 취하고 있는 반면, 캐나다왕립 기마경찰(RCMP)은 가나의 EOCO와 협력하여 이동 중인 자산을 동결하는 행정적 조치를 시행하고 있으며, 이러한 접근 방식은 현재 ‘ 가상자산 ’를 넘어 고가 차량 절도 사건에도 적용되고 있습니다.
영국 장관들은 일본을 캐나다 등 다른 국가들과 함께 데이터 공유, 대중 인식 제고, 자산 회수에 중점을 둔 새로운 사기 방지 연합의 핵심 파트너로 꼽았다.
이러한 국가 차원의 노력과 더불어, 민간 부문도 시스템 전반에 걸친 대응을 모색하고 있습니다. 정상회의를 앞두고 구글, 마이크로소프트, 메타, 아마존, 오픈AI를 포함한 11개 주요 기술 및 소매 기업은 ‘온라인 사기 및 사기 행위 근절을 위한 산업 협약’에 서명하며, 위협 정보를 공유하고, 새로운 AI 기반 방어 체계를 구축하며, 초국적 사기 네트워크에 대해 정부 및 법 집행 기관과 더욱 긴밀히 협력할 것을 약속했습니다. 이 협약의 조항 중 하나는 자사 플랫폼에서 이루어지는 금융 거래에 대해 더 강력한 신원 확인 절차를 의무화하여, 자금이 이동하기 전에 양 당사자가 모두 정당한 주체임을 보장하겠다는 약속으로, 이는 온체인 분석과 철저한 거래 상대방 위험 평가가 필수적인 분야입니다.
유엔 마약범죄사무소(UNODC)의 존 브란돌리노 사무총장 대행은 이러한 변화의 규모를 다음과 같이 짚어냈다. “오늘날 우리는 과거와는 전혀 다른 유형의 사기 범죄에 직면해 있습니다. 이 사기 범죄는 정교하고 조직적이며, 국경을 넘어 놀라운 속도로 자행되고 있습니다. 우리는 이를 해결하기 위해 기술 기업, 은행, 민간 부문 이해관계자, 정부 등 각 주체가 모두 제 역할을 수행해야 하는, 서로 다른 기술과 전문성을 요구하는 전 세계적인 범죄 생태계를 목격하고 있습니다. 이번 정상회의는 다양한 관점과 폭넓은 전문 지식을 한자리에 모으고, 보다 조율된 글로벌 대응 방안을 마련하기 시작할 수 있는 독보적인 장을 제공합니다.”
데이터, 파트너십, 그리고 기술로 인권 옹호자들을 지원하기
두 차례의 주요 세션에 걸쳐, 짐 리, 체이널리시스 역량 강화 부문 글로벌 책임자인 짐 리는 법 집행 실무자의 관점에서 데이터와 파트너십이 범죄자와 법 집행 기관 간의 격차를 어떻게 좁힐 수 있는지에 대해 논의했습니다.
영국 국가범죄청(National Crime Agency) 및 가나 경제·조직범죄 사무소(Economic and Organized Crime Office)와 공동 체이널리시스 영국 국가범죄청(National Crime Agency) 및 가나 경제·조직범죄 사무소(Economic and Organized Crime Office)와 공동으로 개최된 ‘ 가상자산’ 관련 사기 측면에 관한 부대 행사에서, 짐은 금융 범죄의 핵심 동기(이익 추구)는 변하지 않았으나, 디지털 자산의 속도, 익명성, 그리고 전 세계적 확산으로 인해 그 양상이 변화해 왔음을 설명했습니다. 그는 암호화폐( 가상자산 )가 사기 및 랜섬웨어부터 인신매매와 테러 자금 조달에 이르기까지 거의 모든 이윤 추구형 범죄 유형에 등장하고 있음을 보여주었으며, 블록체인 데이터가 이러한 복잡성을 수사상의 불리함이 아닌 유리함으로 전환할 수 있는 방법을 제시했다.
영국 국가경제범죄센터(NECC)의 사기 위협 담당 책임자인 맷 퍼펙트(Matt Perfect)는 “NCA는 체이널리시스 ‘2026 글로벌 사기 정상회의’ 기간 중 열린 부대행사에서 협력할 수 있어 감사하게 생각합니다. 이번 정상회의의 주요 발표 중 하나가 인터폴의 ‘글로벌 사기 태스크포스(Op Shadowstorm)’ 출범인 만큼, 우리는 대규모 사기 대응에 있어 민관 협력의 막대한 힘을 계속해서 강조하고 있습니다. 위협을 식별하고, 정보를 공유하며, 범죄 조직을 무력화하기 위해서는 법 집행 기관과 업계 간의 협력이 여전히 필수적입니다.”라고 말했다.
짐 리 씨와 영국(그레이트브리튼 및 북아일랜드 연합왕국) 국가경제범죄센터(NECC)의 사기 위협 담당 책임자인 매튜 퍼펙트 씨, 그리고 가나 경제·조직범죄사무소(EOCO)의 레이먼드 아처 사무총장
짐과 패널들은 세 가지 주제를 강조했습니다. 첫째, 기관들이 AI와 가상자산 인프라를 활용해 대규모로 자금을 이동시키는 사기 조직들의 속도와 정교함에 대응하려면, 민관 협력은 더 이상 ‘있으면 좋은 것’이 아니라 ‘반드시 필요한 것’이 되었습니다. 둘째, 전자 자금 이체( 가상자산)의 투명성은 법 집행 기관에 유리한 점입니다. 모든 거래는 영구적인 기록을 남기며, 이를 통해 네트워크를 파악하고, 사기 거점과 자금 세탁 허브를 식별하며, 대규모 자산 압류 및 피해자 배상을 지원할 수 있습니다. 가나에서 EOCO, NCA, 유로폴(Europol), 민간 파트너 간의 긴밀한 협력을 통해 달성된 최초의 1,510만 달러 규모 전자 자금 이체( 가상자산 ) 압류 사례가 이를 잘 보여줍니다. 셋째, 인력, 도구, 구조에 대한 지속적인 투자가 필수적입니다. 특히 신흥 시장에서 ‘ 가상자산 ’ 수사 역량을 구축하고 유지하기 위해 기관들은 적절한 기술, 조직 모델, 그리고 충분한 재정 자원을 확보해야 합니다.
메인 스테이지에서 열린 “법 집행 기관과 민간 부문의 협력” 패널 토론에서 짐은 이러한 요점들을 더 자세히 설명했습니다. 그는 민간 부문 전문가들을 태스크포스에 직접 배치하고, 7,000건 이상의 범죄 단서를 확보하고 수백만 USDT의 동결에 기여한 ‘오퍼레이션 스핀캐스터( Operation Spincaster)’와 같은 합동 작전 ‘스프린트’를 수행함으로써 수사 기간을 단축하고 수사관들의 역량을 실시간으로 향상시킬 수 있다고 설명했습니다.
짐 리는 홍콩 경찰청의 조 얏밍(Yat-ming Joe Chow) 청장, 유엔 마약범죄사무소(UNODC) 작전국장실 부국장 제레미 더글라스(Jeremy Douglas) 씨, 유로폴(Europol) 산하 유럽 금융·경제 범죄 센터(EFECC) 경제범죄부 부장 다비데 다우리아(Davide d’Auria) 씨, 그리고 금융범죄 퇴치 글로벌 연합(Global Coalition to Fight Financial Crime) 의장 촐리실 카닐레(Xolisile Khanyile) 씨와 함께 패널 토론에 참여했다.
가상자산 그는 또한 사이버 팀 내의 사일로화된 “가상자산 부서”를 넘어, 가상 자산이 사기, 마약, 부패, 조직범죄 등 다양한 범죄 유형에 걸쳐 등장하고 있는 현실을 반영하여 모든 범죄 대응 프로그램에 가상 자산 전문 지식을 통합할 것을 각 기관에 촉구했다. 이러한 정신은 인터폴(INTERPOL)의 ‘글로벌 사기 대책 태스크포스(Global Fraud Task Force)’의 기반이 되고 있는데, 이 태스크포스는 사기 네트워크에 대한 국가적, 지역적, 세계적 관점을 통합하고, 법 집행 기관의 정보와 민간 부문의 데이터 세트를 대규모로 결합하는 것을 목표로 하고 있다.
다음에 체이널리시스 다음은 어디로
이번 체이널리시스, ‘2026 글로벌 사기 방지 서밋’은 단순한 행사를 넘어서는 의미를 지녔습니다. 이 행사는 정부, 법 집행 기관, 플랫폼, 금융 기관을 연결하여 이들이 필요로 하는 온체인 인텔리전스를 제공하는 — 체이널리시스 Reactor, 데이터 솔루션, 그리고 알테리아 와 같은 도구를 통해 정부, 법 집행 기관, 플랫폼, 금융 기관이 필요로 하는 온체인 인텔리전스를 제공함으로써, 분산된 대응에서 벗어나 조율되고 데이터 기반의 대응 체계로 나아가는 데 기여했습니다.
사기 근절을 위해 확고한 의지를 표명하고, 인터폴(INTERPOL)의 ‘글로벌 사기 대책 태스크포스(Global Fraud Task Force)’ 및 ‘오퍼레이션 섀도우 스톰(Operation Shadow Storm)’을 비롯한 전담 태스크포스를 구성한 각국 정부에 축하의 말씀을 전합니다. 우리는 사기 네트워크, 자금 세탁 거점, 주요 표적에 대한 온체인 정보와 더불어, 실제 상황 조사 에서 해당 정보를 실행으로 전환할 수 있는 전문 지식을 통해 공공 및 민간 부문 기관들을 지속적으로 지원할 것입니다. 또한 더 많은 기관이 사기를 조기에 탐지하고 차단할 수 있도록 교육, 상주 전문가 프로그램, AI 기반 예방 도구를 지속적으로 확대해 나갈 것입니다.
이번 정상회의는 전 세계가 ‘사기는 조직범죄이자 체계적인 금융 위험이며, 국경과 분야를 초월한 조율되고 데이터 기반의 대응 조치만이 사기의 속도와 정교함에 맞설 수 있다’는 동일한 결론에 수렴하고 있음을 보여주었습니다. 체이널리시스 는 정부, 법 집행 기관 및 금융 기관이 이러한 합의를 지속적인 실무적 성과로 전환해 나가는 과정에서 변함없이 헌신적인 파트너가 될 것입니다.
마지막으로, 이번 행사를 성공적으로 주최한 UNODC와 인터폴에 축하의 말씀을 전하며, 조직범죄 퇴치를 위해 이러한 주요 국제기구들과 지속적으로 협력하고 그 범위를 확대해 나가기를 기대합니다.
AI를 활용한 사기 및 가상자산기반 사기가 어떻게 진화하고 있는지, 그리고 데이터를 통해 이를 어떻게 막을 수 있는지에 대한 자세한 내용은 인터폴(INTERPOL)의 ‘글로벌 금융 사기 위협 평가(Global Financial Fraud Threat Assessment )’와 당사의 ‘2026년 가상자산 범죄 보고서: 사기’ 장을 참고하시기 바랍니다.
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