暗号資産 ミキサーとは何ですか？
暗号資産 ミキサーとは、多数のユーザーの暗号資産を混ぜ合わせることで、資金の出所や所有者を隠蔽するサービスです。ビットコイン、Ethereum 、およびその他のほとんどのパブリックブロックチェーンは透明性が高いため、このレベルのプライバシーは、この方法なしでは実現することが困難です。
なぜ暗号資産 のミキサーが使われているのでしょうか？
金融プライバシー
多くの人が、好みやプライバシー保護の必要性からミキサーを利用しています。特に、抑圧的な体制下で生活している人や、匿名で合法的な取引を行いたい人にとっては、金融上のプライバシーは重要です。
マネーロンダリング
暗号資産 のミキサー利用者のうち、ごく一部はサイバー犯罪者です。これらの犯罪者は、ミキサーを利用して、不正な利益を受け取るために使用する暗号資産 のウォレットと、資金を送信 して暗号資産 から法定通貨 の取引所へ送金するための暗号資産 のウォレットとの間のつながり を隠蔽しています。このようにして、彼らはアラートがトリガーされるのを回避しようとしています マネーロンダリング対策アラートがトリガーされるのを回避しようとしている。
7月、2022年に違法組織が保有する仮想通貨のほぼ10％が、ミキサーを通じてマネーロンダリングされていたことが判明した。
これに対し、ギャンブルサイトやハイリスクな取引所といったグレーゾーンの事業体と関わりがある暗号資産のうち、ミキシングが行われたのはわずか0.3%にとどまっています。この割合は、中央集権型取引所のような規制対象の事業体と関わりがある暗号資産の場合、わずか0.1%にまで低下します。
暗号資産 ミキサーの仕組み
ミキサーは、多くのユーザーから預け入れられた仮想通貨を集め、プールし、擬似ランダムにシャッフルします。その後、少額のサービス手数料手数料 を差し引いた資金が、各ユーザーが管理する新しいアドレス へ引き出されます。
ほとんどのミキサーは、ユーザーがランダムな金額と間隔で出金をスケジュールできるようにすることで、預け入れられた資金の追跡を困難にしています。また、ミキサーが使用されているという事実そのものを隠蔽しようとするものもあります。こうしたサービスは通常、取引の手数料 や出金のアドレス タイプを変化させることで、その目的を達成しています。
暗号資産 の各種ミキサー
ほとんどのミキサーは、以下の3つのカテゴリーのいずれかに分類されますが、後者の2つのカテゴリーが最も革新的で自律性が高いものです。
カストディアル の集中型ミキサー
2011年にはすでに登場していた中央集権型のカストディアル ミキサーは、ユーザーの資金を一時的に管理し、通常は単一の運営者によって運営されています。この種のミキシングサービスは中央集権的であると同時にカストディアル であるため、ユーザーはさらなるプライバシー上のリスクに直面します。また、金融監督当局から未登録のマネーサービス事業者として扱われるため、法執行機関 の標的となることもよくあります。
CoinJoin
コインジョイン（CoinJoin）とは、プライバシーウォレット（プライバシー保護を売りにしている仮想通貨ウォレット）に一般的に組み込まれているミキサーの一種であり、1回の取引において、ユーザーのコインを他の複数のユーザーのコインと組み合わせる仕組みです。ユーザーは、このプロセスを何度も繰り返すことがよくあります。
中央集権型のミキサーとは異なり、CoinJoinは非カストディアル であり、ユーザーの資金を実際に保有することは決してありません。
コントラクト のスマートミキサー
CoinJoinsと同様に、スマートコントラクト ミキサーは非カストディアル です。しかし、CoinJoinsとは異なり、スマートコントラクト ミキサーはユーザーの資金を単一の取引にまとめるだけではありません。その代わりに、ユーザーは自身の資金をミキサーに送金し、自分が預け入れ者であることを証明する暗号ノートを取得します。その後、ユーザーは任意のタイミングでそのノートをミキサーに送信し、資金を新しいアドレス に出金 します。その間、暗号資産はさまざまな方法でタンブル処理されます。
コントラクト 手数料 のスマートミキサーは、多くの場合、「リレーヤー」と呼ばれるサービスプロバイダーと連携しています。リレーヤーは、ミキサーからの引き出し取引において、ガス料金を支払うために必要な を提供できます。これにより、ユーザーは、取引履歴や他のサービスとの関連性がない新しい に資金を できるようになります。ether アドレス 出金
暗号資産 のミキサーは合法ですか？
犯罪者によって利用されているにもかかわらず、暗号資産 のミキサーは、ほとんどの法域において明示的に違法とはされていません。しかし、それらが法令に準拠しているかどうかは別の問題です。
米国では、金融犯罪取締局（米財務省 金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) 、FinCEN）が、カストディアル のミキシングサービスを提供する個人および中央集権型事業者は、銀行秘密法（銀行秘密保護法 (米国) 、BSA）に基づき資金送金業者として登録しなければならないことを確認しており、これらには以下の3つの主要な義務が課せられています：
- FinCENに登録し、
- マネーロンダリング対策 および顧客確認（KYC）のコンプライアンス・プログラムを維持し、かつ、
- 適用されるすべての報告および記録保持の要件を満たすこと。
現時点で、これらのルールに従っているカストディアル のミキサーは、私たちの知る限り存在しません。また、プライバシー保護こそが多くのユーザーが暗号資産 のミキサーを利用する主な理由であることを考えると、こうした手順を導入してもユーザーを維持できる可能性は低いと思われます。
制裁措置はミキサーにとっても重要な問題です。米国で事業を展開したいすべてのミキサーは、制裁対象の事業体と取引を行わないよう、適切な措置を講じなければなりません。また、後述するように、BSA（銀行秘密法）の適用対象外である非カストディアル smartコントラクト ベースのミキサーであっても、当然ながら米国に拠点を置いていない限り、制裁対象として指定される可能性があります。
暗号資産 のミキサーに対する取締措置
サーバーの差し押さえ
2019年5月、オランダの税務情報・捜査局（FIOD）は、ユーロポールおよびルクセンブルクの当局と緊密に連携し、ビットコイン、ビットコインキャッシュ、ライトコインのミキサー「Bestmixer.io」が管理する6台のサーバーを押収した。
刑事告発
2021年4月、米国司法省（DOJ）は、 Bitcoin Fog の運営者を逮捕し、マネーロンダリング、無許可の送金事業の運営、および無許可での送金行為の容疑で起訴した。
2021年8月、ビットコイン・ミキサー「 Helix 」の運営者は、マネーロンダリング共謀の罪を認め、当時2億ドル以上の価値があった4,400ビットコイン以上の没収に同意した。
制裁対象の指定
2022年5月、米国財務省の金融犯罪取締局（米国財務省外国資産管理局（OFAC） ：OFAC ）は、Axie Infinityに関連する分散型金融 (DeFi) プロトコル であるRoninブリッジ のハッキング において、北朝鮮が盗んだ資金のマネーロンダリングに関与したとして、 暗号資産 ミキサー「Blender.io」に対し、史上初の制裁を発動した。
2022年8月、OFAC は、RoninおよびHarmonyのブリッジに対する攻撃において、北朝鮮と関連のあるハッカーによって盗まれた資金のマネーロンダリングに関与したとして、最も人気のあるEthereum ミキサーであるTornado Cash を制裁対象に指定した。
民事罰
2020年10月、FinCENは、ビットコインミキサー「Helix 」および「Coin Ninja」の運営者に対し、2つの未登録マネーサービス事業を運営していたとして、6,000万ドルの民事罰金を科した（マネーサービス業者 (MSB) ）。
Chainalysis がどのように役立つか
当社のフォレンジック製品「ブロックチェーン 」は、 Chainalysis Reactorは、業界で最も広範なミキサーのカバー範囲と分析ツールを備えています。金融プライバシーは重要ですが、消費者の安全も同様に重要です。当社のデータによると、混合された資金の約25％は違法なアドレス に由来しており、敵対的な政府と結びついたサイバー犯罪者たちが、過去最大規模の資金を混合させています。したがって、官民のステークホルダーが協力してアドレス これらのリスクに対処し、最高水準のデータを活用して意思決定を行うことが重要です。
そのために、Chainalysisの仮想通貨コンプライアンスソフトウェア、ブロックチェーン のフォレンジックツール、および政府向けソリューションチームが、皆様をサポートする準備が整っています。
よくある質問
暗号資産 ミキサーとは何ですか？
暗号資産 ミキサーとは、多数の異なるユーザーの暗号資産を混ぜ合わせることで、資金の出所や所有者を不明瞭にするサービスです。ビットコインやEthereum のようなパブリックブロックチェーンは透明性が高いため、このレベルの金融プライバシーは、この方法なしでは実現することが困難です。
なぜ人々は仮想通貨ミキサーを利用するのでしょうか？
多くの人が、金融上のプライバシーを重視したり、必要に迫られたりして、暗号資産 のミキサーを利用しています。これは特に、抑圧的な政権下で生活し、合法的な取引を匿名で行いたいと望む人々に当てはまります。しかし、ユーザーのごく一部には、ミキサーを利用して、違法な利益と、キャッシュアウト への送金に使用するウォレットとの間のつながり を隠蔽しようとするサイバー犯罪者もいます。
暗号資産 のミキサーには、主にどのような種類がありますか？
暗号資産 のミキサーには、主に3つのカテゴリーがあります。集中型カストディアル のミキサーは、ユーザーの資金を一時的に管理し、通常は単一の運営者によって運営されています。CoinJoinは、プライバシーウォレットに組み込まれた非カストディアル ツールであり、複数のユーザーのコインを1つの取引にまとめます。最後に、スマートコントラクト ミキサーは、非カストディアル サービスであり、暗号化ノートを使用して預け入れを証明し、ユーザーが出金 でタンブルされた資金を後で新しいアドレス に送金できるようにします。
仮想通貨ミキサーは合法なのでしょうか？
暗号資産 ほとんどの法域において、ミキサーは明示的に違法とされているわけではありませんが、金融規制への準拠状況は厳しく精査されています。米国では、金融犯罪取締法（米財務省 金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) ）に基づき、中央集権型のカストディアル ミキサーは、資金送金業者として登録し、マネーロンダリング対策 プログラムを維持し、厳格な報告要件を満たすことが義務付けられています。また、米国で事業を行うミキサーは、制裁対象団体に対する取引を処理しないよう確保しなければなりません。
当局は、暗号資産 の規定に違反しているミキサーに対して、どのような取締り措置を講じているのでしょうか？
世界各国の当局は、規制に違反する暗号資産 のミキシングサービスを取り締まるため、いくつかの手段を講じてきました。法執行機関 の当局は、ミキシング事業者が管理するサーバーを押収し、運営者に対してマネーロンダリングや無許可営業の容疑で刑事告発を行っています。さらに、米国財務省は、ハッカーが盗難資金 の資金洗浄に利用していた特定のミキサーに対し、厳しい制裁措置と数百万ドル規模の民事罰金を科しました。
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