テロ組織による仮想通貨の利用は、仮想通貨エコシステムにおける違法取引のほんの一部に過ぎませんが、常に懸念される問題です。一方で、ブロックチェーン 技術に本来備わっている透明性と追跡可能性により、暗号資産 は テロ資金供与。
テロリズムに資金を提供する行為は、その金額の多寡にかかわらず極めて深刻な問題であり、官民双方から最大限の注意を払う必要があります。法定通貨 （伝統的な金融システム）と暗号資産の両方におけるテロ関連活動の検証は困難を極め、全体的な取引量の明確な推計を困難にしています。暗号資産 の取引データを誤って解釈すると、一方では不必要なリスク回避措置につながり、他方ではコンプライアンス違反やテロ資金供与 （テロ資金供与）を助長するリスクを高める結果となる可能性があります。 さらに、この微妙なニュアンスを持つエコシステムにおける資金の流れを、適切な文脈を理解せずに分析すると、テロ資金供与 の真の規模について不正確な結論を導きかねません。
特に、主に継続的な戦争状態にある地域など、テロ資金供与 リスクを伴う多くの管轄区域において人道支援が必要であることを考慮すると、状況はさらに複雑化する。 テロ資金供与を抑制する取り組みにおいて、正当な人道支援を阻害してしまう可能性があるという点で、倫理的なジレンマが生じている。そのような指定を行う権限を持たない民間事業者が、取引を安易に「テロ活動」と一括りにすることは、広範な影響を及ぼす恐れがある。事実の正確性と徹底した検証を重視しつつ、情報分析だけでなく、規制上の考慮事項や倫理的配慮も組み込んだ多面的なアプローチが不可欠である。
テロ組織による仮想通貨の活用実態
オンチェーン （テロ資金供与 ）に関する本分析では、組織レベルでの複雑な資金調達支援と小規模なクラウドファンディング・キャンペーンという2つの主要なメカニズムに焦点を当てます。
まず、従来の 金融における複雑なネットワークや、仮想通貨を用いてこうした活動を拡大しようとしていることで知られるヒズボラのような組織に注目します。ヒズボラに関連するオンチェーン の活動、特に サービスプロバイダーへの依存 や、主要な取引所との関わりなど、ヒズボラに関連する[email protected]の活動について検証します。次に、2つ目の、持続可能性の低い手法であるクラウドファンディングについて検討します。この手法において、テロ組織は 限定的な成功しか収めていない。
複雑なテロ組織の資金ネットワークの解明
2023年6月、イスラエルのテロ資金対策局（NBCTF）は、 ヒズボラおよびイランのクッズ部隊に関連する仮想通貨を、史上初めて差し押さえたと発表した。 およびイランのクッズ部隊に関連する仮想通貨の差し押さえを初めて実施したと発表した。総額約170万ドルに上る今回の差し押さえは、金融業者仲介者 タウフィーク・ムハンマド・サイード・アル＝ラウ氏と、同氏が自身の活動を仲介する するために利用していた暗号資産 ウォレットネットワークを対象とした。アル＝ラウ氏はシリアを拠点とするハワラ業者であり、制裁対象となっているヒズボラの上級幹部らと共に、ヒズボラの仮想通貨インフラの運営に関与していた。
NBCTFによる差し押さえは、ヒズボラの仮想通貨資金調達インフラについて独自の知見をもたらしている。同インフラは、サービスプロバイダーと主要な取引所を組み合わせて利用しており、 彼らの従来の における金融活動と似通った手法である。ヒズボラのような組織にとって、マネーサービス事業者（MSB）のようなサービスプロバイダーは、しばしば重要な仲介者 として浮上する。これらは、一般的な個人の取引規模を上回るものの、大半の仮想通貨取引所の活動にははるかに及ばない金融取引を処理している。こうした仲介業者の運営形態は多岐にわたり、相対取引 （OTC）ブローカーと同様に機能し、膨大な取引量を扱うものもあれば、ハワラのように、より小規模な街頭レベルで運営されるものもある。
仲介する 違法な取引に関与している可能性のあるサービスプロバイダーの存在は、大きな障害となります。テロ資金供与 これらの仲介サービスプロバイダーを経由する資金の流れに基づいて総額を算出すると、テロ関連活動を過大評価するリスクが著しく高まります。というのも、こうしたサービスは一般的に、違法な意図を持たない一般ユーザーによる無関係な取引も処理しているからです。 コンプライアンス対策が緩いため違法な活動を引き寄せてしまうサービスは、テロ組織やイランのようなテロ支援国家に代わって積極的に支援を行っている事業者が運営するサービスとは、リスクプロファイルが著しく異なる。後者の事例については確認されたものはないが（オンチェーン ）、事案 、それが起こり得ないということではない――単に、彼らがこの活動を行うために既知のイランのサービスを利用していないだけである（仲介する ）。 したがって、オフチェーン の情報にアクセスできる政府機関は、こうした活動を検知する可能性が高く、ブロックチェーン の分析ツールを活用して、これらの資金の流れをさらに調査することができます。
ヒズボラのような複雑な組織は、歴史的にアル・ラウ（Al-Law）のような「仲介者 （影の仲介者）」を活用してきました。こうした仲介者は、必ずしも制裁リストに掲載されているわけではなく、ヒズボラとの明確な公的なつながりも持っていないため、金融機関や仮想通貨サービス事業者（VA service providers: VASPs）が、従来の 金融および仮想通貨の両分野において、リスクを効果的に特定することが困難になっています。彼らが意図的に検知や制裁を回避しようとするため、主流のサービス事業者や地域のサービス事業者が、知らず知らずのうちにこうした違法なネットワークにさらされるリスクがあります。
アル＝ローは、合法的な大手取引所のネットワークやその他のサービスプロバイダーを利用して、資金の移動を仲介する した。既知のアル＝ローのウォレットによる1年弱の間に実行された合計904件の送金のうち、145件は大手取引所を経由していた。
こうした活動の一部は、オンチェーン のChainalysis Reactor 以下のグラフにその一部が示されています。
アル＝ローは、仮想通貨取引において、主要な取引所以外の広範なウォレットネットワークも利用していた。これらのウォレットには、アル＝ローとの取引とは別に、数百件から数万件に及ぶ送金を通じて、数百万から10億ドルを超える仮想通貨が受け取られていた。これは、サービスプロバイダーが関与している可能性を示唆している。これらのサービスプロバイダーがそれを認識しているか否かにかかわらず、テロ資金供与 への関与は、テロ組織が取引の出所、送付先 、および目的を意図的に隠蔽するために利用する複雑なネットワークの一端を形成し得る。
以下のChainalysis Reactor 以下のグラフは、Al-Lawが潜在的なサービスプロバイダーからなる複雑なネットワークを活用している様子を示しています：
資金運用に長けたテロ組織は、検知を逃れるために、より複雑なネットワークを活用しようとする可能性がある。これには、OTC（店頭取引）、ハワラ、小規模な非公式な為替取引所、さらには主流のサービスさえも利用することが含まれる。 パブリックブロックチェーンの透明性に、ブロックチェーン の分析ツールを組み合わせることで、主要なテロネットワークのオンチェーン 活動について、他に類を見ない洞察を得ることができます。テロリストが仮想通貨を使用する場合、取引はパブリック台帳を通じて追跡可能であり、従来の の金融ルートでは通常得られないほどの詳細さで資金の流れを追跡することが可能になります。捜査当局は、これらの組織の複雑な資金操作を解読・可視化し、暗号資産 の資金移動や管理の手法を特定することができます。
小規模なクラウドファンディング・キャンペーンがテロ活動をどのように資金援助しているか
一般向けの寄付キャンペーンは、一部のテロ組織が構築する精巧な資金ネットワークに比べれば、それほど洗練されていません。こうしたキャンペーンは通常、慈善団体やクラウドファンディングを装って行われますが、一般的にその効果は時間の経過とともに低下することが分かっています。こうした取り組みの公開性に加え、ブロックチェーン の透明性と不変性 により、SNS で知られるテロ組織によるキャンペーンは、資金調達手段として困難なものとなっています。昨年、ハマスの軍事部門であるアル・カッサム旅団 （AQB）は、 暗号資産 による寄付の受け入れを停止すると発表した。これは、寄付を検討している人々に対する起訴のリスクを理由としたものである。
こうした障害があるにもかかわらず、テロ組織は引き続きSNS を利用して寄付を募り続けている。例えば、タジキスタン国籍でシリアを拠点とし、指定テロ組織である「ハイアット・タハリール・アル・シャム（HTS）」の資金調達および勧誘活動を行っているファルフ・フルカトヴィッチ・ファイジマトフの事案 を例に挙げよう。 米国財務省外国資産管理局（OFAC） （OFAC ）は2021年、 。その指定内容には、HTSに代わってプロパガンダを拡散し、寄付を募るために「SNS 」を使用したことが含まれており、具体的にはビットコインのアドレス も指定対象に含まれていた。それにもかかわらず、ファイジマトフは指定以降も、様々な通貨で新たな暗号資産 やアドレス を作成し続け、様々な相手から12,000ドル以上を集めている。これらの資金には、主要な取引所やホスティング型ウォレットからの少額の寄付に加え、KYC (Know Your Customer) （KYC ）のプロセスを経ないロシアの取引所からの寄付さえも含まれている。
この活動の一部は、Chainalysis Reactor 下のグラフから確認できます。
ファイジマトフの「事案 」は、彼が公式に制裁対象に指定されていることから、その性質がより明確ですが、特に戦争で荒廃した地域においては、テロ資金供与と正当な人道支援活動を区別することはしばしば困難です。この問題をアドレス するため、 OFAC は助言を発表し 、シリアへの許容される人道支援の範囲を明確にした。しかし、テロ組織が一般ライセンスの微妙なニュアンスを悪用し、正当な慈善活動の装いのもとで資金を調達するリスクは依然として残っている。
Chainalysis 過激派やISIS を支持するSNS アカウントが、仮想通貨などを通じて資金調達を行う動きが確認されている。こうした資金調達キャンペーンは、人道支援の集めを装うことが多く、特に有名な アル・ホルおよびアル・ロージ収容所を重点的に取り上げている。彼らは、収容されている女性や子供たちの悲惨な状況を強調し、これらの収容所における放置、虐待、劣悪な環境といった物語を巧みに利用して、正当性を主張し、資金調達を後押ししている。正当な人道上の懸念が過激なイデオロギーと結びつき、集められた資金の最終的な送付先 に対する説明責任が欠如しているこのような事例は、分析上および倫理上の重大なジレンマをもたらしている。
アル・ホルやアル・ロジの募金活動チャネルの中には、自らのイデオロギーについてはかなり慎重な姿勢を示し、キャンプでの日常生活や人道的なニーズにのみ焦点を当てているものもあります。以下は、募金活動の投稿例を機械翻訳したものです：
しかし、他の寄付チャネルの中には、そのイデオロギーをより明確に打ち出し、運営上のセキュリティレベルもより高いものがあります。その一例として、寄付を検討している人が「チャネル 」の管理者へ直接連絡しなければならない募金キャンペーンなどが挙げられます。別の寄付サイトチャネル に掲載された以下の投稿には、懸念を抱かせる画像（左）と、「ISIS 」の旗を連想させる文章（右）が掲載されています：
下のChainalysis Reactor 下のグラフからもわかるように、アル・ホルおよびアル・ロージ収容所暗号資産 への寄付キャンペーンはますます一般的になってきており、主要な取引所、ロシア語圏の慈善団体、その他の個人ウォレットなど、さまざまな資金源から資金が寄せられています。
民間セクターにとって、正当な人道支援とテロ資金供与 を区別することはますます困難になっています。特に、SNS の寄付キャンペーンの詳細情報のみに基づいて、資金をブロック してリスクを軽減するか、それとも送信 を許可するかという判断を下す際の分析を行う場合、その難しさは一層増します。これらのSNS アカウントには、運営者に関する情報や、集められた資金の最終的な使途に関する情報がほとんど記載されていないことがよくあります。
課題は、 昨年のシリア・トルコ地震といった災害への募金活動といった正当な人道支援と、意図せずテロ関連活動を支援してしまう可能性のある募金活動を区別することにあります。こうした広範な寄付ネットワークを監視し、資金が適切に使用されていることを確認することは困難であり、その結果、こうした寄付をすべて誤ってテロ関連とみなしてしまうリスクが高まり、その結果、切実に必要とされている人道支援が妨げられる恐れがあります。これに対応して、 OFAC 2023年11月に、シリア向けに発行されたものと同様の、パレスチナ人への支援提供に関する指針を盛り込んだ し、シリア向けに発行されたものと同様に、パレスチナ人への支援提供に関する指針を示した。イスラエルとハマス間の紛争が激化する中、深刻な人道上のニーズとテロ資金供与のリスクとのバランスを図る必要性から、この問題は一層の緊急性を帯びている。
複雑なテロ資金供与 ネットワークオンチェーン を特定し、これに対抗することの難しさは、複雑であると同時に、極めて重大な問題でもあります。正当な金融取引とテロに関連する取引との境界線を、どのように定義すべきでしょうか。この極めて重要な境界線を引く権限は誰にあるのでしょうか。また、その境界線をしばしば曖昧にしてしまう微妙なニュアンスに、どのように対処すべきでしょうか。
民間部門と公共部門の連携による対策テロ資金供与
一般的な認識とは異なり、仮想通貨はその透明性、追跡可能性、および不変性 といった特性から、テロ資金調達のための広く利用されている、あるいは効果的な手段ではありません。とはいえ、テロリストへの送付 といった少額の資金提供でさえ、壊滅的な結果をもたらす可能性があります。
官民パートナーシップ は、潜在的なテロ資金供与 リスクの特定、分析、検証において極めて重要な役割を果たしています。この連携がなければ、民間企業は情報に基づいたリスク重視の意思決定を行うことが困難となり、その結果、正当な資金を誤って遮断したり、意図せずテロリストの手に資金が渡ってしまう事態を招く恐れがあります。このギャップを埋めるには、官民の協力が不可欠であり、金融機関、取引所、ブロックチェーン 分析企業が、リードの創出や知見の共有に貢献する必要があります。 さらに、テロ資金供与 のリスクを伴う可能性のあるキャンペーンに関する公共部門からの情報発信も極めて重要です。こうした協力により、金融エコシステムが意図せずテロを支援することを防ぎつつ、正当かつ重要な人道支援が本来の受益者に確実に届くよう促進することができます。
こうした取り組みにより、すでに次のような団体からの資金が差し押さえられています。 ハマス やヒズボラといった組織からの資金の差し押さえにつながっており、テロリズムを支える金融インフラを解体し、無力化する することが可能であることを示している。しかし、ブロックチェーン 上のテロ資金供与 を特定することは、複雑で重大なリスクを伴う課題であり、きめ細やかなアプローチ、明確な線引き、そして官民間の継続的な協力が必要とされる。
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