ウォレットスクリーニングとは何ですか？
ウォレットスクリーニングとは、仮想通貨アドレス ブロックチェーン アドレス 、そのウォレットとの取引を行う前、または取引中に、違法行為への関与の有無を評価するプロセスです。アドレス この手法により、コンプライアンス担当チームは、あらゆるアドレスリスクスコアを把握し、制裁対象団体、詐欺、ダークネット市場、ミキサー、盗難資金関連性を明らかにすることができます。これにより、取引を処理するか、ブロック、あるいは上層部に報告するかを、十分な情報に基づいて判断することが可能になります。
ウォレットスクリーニングは、マネーロンダリング対策 AML）コンプライアンスにおける基礎的な管理措置です。ブロックチェーン 上のすべての取引ブロックチェーン 永続的にブロックチェーン ため、ブロックチェーン 、アドレス 世界の主体やリスクアドレス 紐付けることが可能です。暗号資産 、金融機関、その他のVA 提供者（VASP）は、この手法を用いて、顧客受け入れ時、ポイント 、および継続的な監視において取引相手を評価しています。
実際には、暗号資産ウォレットのスクリーニングは、「アドレスどれほどリスクが高いか」という具体的な疑問に答えるものです。これは、従来の および制裁対象者スクリーニングのオンチェーン であり（顧客名アドレス を対象としています）、暗号資産 ・プログラムの中核をなす層です。
なぜウォレットのスクリーニングが重要なのでしょうか？
ウォレットのスクリーニングは、不正資金の移動に対する最初かつ最速の防衛手段となることがよくあります。アドレス を一度スクリーニングするだけで、ブロックチェーン 解析できない従来の では見過ごされてしまうリスクを明らかにアドレス 。
そのリスクは極めて大きい。違法なアドレス 近年、数百億ドル相当の暗号資産アドレス 、制裁対象団体、ランサムウェア、あるいはダークネット市場に関連する資金を処理すると、企業は法執行措置の対象となったり、銀行取引が凍結されたり、評判を損なったりする恐れがある。特に制裁リスクの影響は甚大である。制裁対象のアドレス との取引は、意図の如何にかかわらず法律違反アドレス 、取引前の暗号資産 スクリーニング暗号資産 不可欠である。
取引前
ウォレットスクリーニングは、資金の移動前に アドレスリスクを評価するもので、コンプライアンスチームが、違法行為を事後に発見するのではなく、事前にブロック そのリスクへの曝露を軽減したりすることを可能にします。
リスク回避にとどまらず、効果的なスクリーニングは成長を可能にします。デジタルアセット 正確に評価することで、規制対象機関は、暗号資産 自信を持ってサービスを提供し、規制遵守義務を果たし、金融犯罪の温床となることなく、デジタルアセット に参加することができます。
ウォレットのスクリーニングはどのように行われるのですか？
「ウォレットスクリーニング」は、ブロックチェーン 、エンティティの帰属判定、リスクスコアリングを統合し、迅速かつ再現性のあるコンプライアンス・ワークフローを実現します。このプロセスは、一般的に4つのステップで構成されます。
帰属およびリスクデータ
スクリーニングはアトリビューションから始まります。つまり、アドレス カテゴリ 実世界のエンティティカテゴリ （取引所、ミキサー、制裁対象のウォレット、ダークネットマーケット、詐欺など）アドレス 結びつけることです。オンチェーン 網羅性と正確性によって、各スクリーニング結果の信頼性が決まります。
リスクスコアリング
各アドレス 既知の違法または高リスクな主体との関わり度合いに基づいてリスクスコアがアドレス 。スクリーニングでは、direct exposure リスクのある送付 、またはその主体からの直接的な受領）indirect （仲介者を介してつながった資金）の両方が評価されるため、資金源から数段階離れた場所でウォレットを通じて資金洗浄が行われた場合でも、依然としてフラグが立てられます。
リスク管理ルールとトリアージ
コンプライアンスチームは、リスク許容度、リスク管理の優先順位、および規制要件に合わせて、リスクルールや閾値を設定します。例えば、制裁リスクへの曝露や、高リスクカテゴリーに関連する資金が所定の割合に達した場合にアラートを発するといったものです。これらのルールは優先順位付けの指針となり、アナリストが真に審査アドレス 要するアドレス 優先的に取り組むことを支援します。
決定と継続的なモニタリング
リスク評価に基づき、チームは取引を処理、ブロック、またはエスカレーションします。スクリーニングは、当然ながらリアルタイムの 取引モニタリングと密接に連携しており、オンボーディング時にアドレス であっても、そのオンチェーン や取引履歴に応じて再評価が行われますおつり
ウォレットスクリーニングでは何が検出されるのでしょうか？
優れたウォレットスクリーニングソリューションは、アドレスに関連する幅広い金融犯罪リスクを洗い出します。その例としては、以下のものが挙げられます：
- 制裁リスク—OFAC、EU、または国連による制裁対象のウォレットや制裁リストとの関連性。
- マネーロンダリング— ミキサー、ブリッジ、その他の資金源を隠蔽するサービスを経由して送金される資金。
- ダークネット市場— 違法なマーケットプレイスアドレス 。
- 詐欺や不正行為— 投資詐欺、ロマンス詐欺 (Pig Butchering)、およびウォレットフィッシングの被害リスク。
- 盗難資金 — 取引所へのハッキングや分散型金融 (DeFi) 得られた資金。
- テロ資金供与 — テロ資金供与に関与する団体アドレス 。
ブロックチェーン を通じてこうした類型を検知することこそが、単なる基本的なチェックと包括的なスクリーニング・プログラムとの違いである。
ウォレットスクリーニングと取引モニタリング
ウォレットスクリーニングと取引モニタリング 、暗号資産 において、互いに補完し合う管理取引モニタリング 、互いに代替し合うものではありません。
| ウォレット（アドレス）のスクリーニング | 取引モニタリング KYT） | |
|---|---|---|
| 核心となる問い | このウォレットアドレス、どれほど危険なのでしょうか？ | このお金は、時間の経過とともにどうなっていくのでしょうか？ |
| 焦点 | アドレスリスク評価 | 継続的な取引フローの監視 |
| タイミング | オンボーディング時および取引ポイント | 継続的、すべての取引において |
| 出力 | 「アドレス」のリスクスコア | 不審な活動に関するリアルタイムのアラート |
ウォレットスクリーニングは、特定のアドレスに対するポイントリスクスコアを提供し、取引モニタリング 資金の流れを継続的に取引モニタリング 。これらはKYC (Know Your Customer) KYCKYC (Know Your Customer) およびデューデリジェンスと相まって、マネーロンダリングやその他の違法行為に対する多層的な防御体制を構築しています。
資産およびブロックチェーンを横断したウォレットのスクリーニング
不正資金が単一のブロックチェーン上に留まることはめったにないため、広範な監視が不可欠です。効果的な暗号資産ウォレットのスクリーニングでは、実際に価値が移動する資産やネットワーク――ビットコイン（BTC）Ethereum ETH）、Tether USDT）ステーブルコイン 、ライトコイン、XRP、ポルカドットアルトコイン 数多くのアルトコイン 、さらにはポリゴンなどのネットワーク――を網羅する必要があります。 ユーザーはこれらのデジタルアセット 鍵で保護されたデジタルアセット 保有しており、資金は資産やチェーンをまたいで移動する可能性があるため、資産のカバー範囲に隙間があると、監視の隙間にもつながります。暗号資産の取引やチェーンを横断して資金を追跡するスクリーニング分散型金融 (DeFi) 分散型金融 (DeFi)に関連する活動を含む分散型金融 (DeFi)、サポート対象外の資産へと単に移動しただけのマネーロンダリングを見逃さないようにするコンプライアンスプログラムの要なのです。
ウォレットの審査および規制遵守
ウォレットスクリーニングは、規制対象事業者が複数のAML/CFT義務を履行するのに役立ちます：
- 制裁措置の遵守：制裁アドレス 照合することで、暗号資産 制裁対象者との取引を回避しています。
- AMLプログラム：ウォレットのスクリーニングにより、不審な取引の検知に情報を提供し、必要に応じて不審取引報告書（SAR）の提出を支援します。
- トラベルルール ： 取引相手 およびそのアドレス のスクリーニング トラベルルール送信の相手方が誰であるかを評価する義務。
各管轄区域において、規制当局はリスクベース・アプローチを求めています。本ソリューションは、その期待をアドレス 具体化し、VA プロバイダーがすでに実施している顧客レベルの管理措置を補完するものです。
Chainalysis ウォレットのスクリーニングにどのようにChainalysis
Chainalysis アドレス Chainalysis アドレス 、コンプライアンス担当チームに対し、あらゆる暗号資産アドレスについて、即座かつ自動化されたリスク評価を提供します。これは、業界で最も包括的な帰属データに基づいて構築された、暗号資産 プログラムにおけるウォレットレベルの機能です。
- 包括的な対応：1,000以上の資産およびプロトコルアドレス ウォレットアドレス 網羅し、死角を生み出す資産対応範囲のギャップを解消します。
- 直接的およびindirect ：リスクスコアリングでは、制裁対象団体や違法活動への関与を、直接的なものだけでなく、仲介者を介した間接的なものも含めて測定します。
- 設定可能なリスクルール：規制要件やリスク許容度に合わせた閾値やリスクルールを設定し、APIを介してコンプライアンスワークフローにスクリーニング機能を組み込むことができます。
- 法廷で実証された情報力： Chainalysis 、米国の裁判所におけるドーバート基準に基づきその妥当性が認められており、これは他社にはない信頼性の強みです。
継続的な監視のため、アドレス Chainalysis と連携してリアルタイムの取引モニタリング アドレス 、フラグが立てられたアドレス については、 Chainalysis Reactorを使用して詳細に調査することができます。
ウォレットスクリーニングに関するよくある質問
Q: ウォレットスクリーニングとは何ですか？
A: ウォレットスクリーニングとは、仮想通貨ウォレットアドレス ブロックチェーン アドレス 、不正行為への関与の有無を評価するプロセスです。アドレス とも呼ばれ、制裁対象団体、詐欺、ダークネット市場、ミキサー、盗難資金関連性を明らかにするリスクスコアを算出します。これにより、コンプライアンス担当チームは、取引を処理するか、ブロック、あるいは上層部に報告するかを判断する際に役立てることができます。
Q: ウォレットスクリーニングと取引取引モニタリングタリングの違いは何ですか？
A: ウォレットスクリーニングは、特定のアドレス 、ポイント リスクを評価し、リスクスコアを算出します。取引モニタリング KYT）取引モニタリング 、取引にわたる資金の流れを継続的に監視し、リアルタイムのアラートを生成します。スクリーニングは「アドレスどの程度か？」という問いに答え、取引モニタリング 「この資金は時間の経過とともにどのような動きをしているか？」取引モニタリング 。どちらも、暗号資産 不可欠な要素です。
Q: ウォレットスクリーニングでは何が検出されますか？
A: ウォレットスクリーニングは、アドレス オンチェーン 分析することで、制裁対象のリスク、ミキサーやブリッジを通じたマネーロンダリング、ダークネットマーケット 、詐欺や不正行為、ハッキングや盗難資金 、テロ資金供与検知します。
Q：コンプライアンス上、ウォレットのスクリーニングは必要ですか？
A: ウォレットスクリーニングは単一の法律ではありませんが、暗号資産 CENやFATF (金融活動作業部会)などの規制当局が定めるAML（マネーロンダリング防止）および制裁措置に関する義務を履行するための手法です。アドレス 制裁リストアドレス 既知の違法アドレス 照合することは、デジタルアセットを取り扱うVASP（暗号資産サービス事業者）や金融機関にとって、リスクベースの標準的な管理措置です。
Q: どの資産をスクリーニングできますか？
A: 包括的なウォレットスクリーニングでは、ビットコイン（BTC）、Ethereum ETH）、Tether USDT）ステーブルコイン 、アルトコイン 、主要な資産やネットワークを網羅し、1,000以上の資産やプロトコルを対象としています。不正な資金は、監視の行き届いていない資産やチェーンへと移動することが多いため、広範な対象範囲が重要となります。
Chainalysis 、コンプライアンスの遵守とセキュリティの確保をどのようにChainalysis をご覧ください。
Chainalysis 、1,000以上の資産およびプロトコルにわたり、制裁対象団体や違法活動への直接的indirect アドレス 、あらゆる暗号アドレス スコアリングすることでウォレットのスクリーニングをChainalysis 。これにより、コンプライアンスチームは資金の移動前にリスクを評価することができます。