제재

제재란 무엇인가요?

제재는 강압적인 정책 수단으로, 정부나 국제 기구가 특정 국가, 단체 및 개인의 금융 활동, 무역 및 이동을 제한하기 위해 부과하는 경제적, 외교적, 법적 조치입니다. 제재를 부과하는 주요 기관으로는 미국 재무부 산하 해외자산통제국(OFAC), 유럽연합(EU), 유엔 안전보장이사회, 그리고 영국의 금융제재이행국(OFSI) 등이 있습니다.

가상자산 중요한 가치 이전 수단으로 가상자산 따라, 제재 대상은 가상자산 주소, 거래소 계정, 스마트 계약 주소 등 디지털 자산 전반으로 확대되었습니다. OFAC(미국 재무부 해외자산통제국)은 특별지정국민(SDN) 명단에 가상화폐 전용 섹션을 운영하고 있으며, 2022년 토네이도 캐시(Tornado Cash)에 대한 제재 지정은 공개 블록체인상의 자율 실행 코드도 미국 법률에 따라 제재 대상이 될 수 있음을 확립했습니다. 금융 기관과 가상자산 모두에게 제재 컴플라이언스 엄격한 법적 컴플라이언스 ,컴플라이언스 경우 엄중한 처벌을 받게 됩니다.

제재는 어떻게 작용하나요?

제재 메커니즘

제재는 금융 거래를 금지하고, 제재 대상 관할 구역 내에 있거나 이를 경유하는 자산을 동결하며, 특정 상품 및 서비스의 거래를 차단하고, 지정된 개인의 이동을 제한하는 방식으로 시행됩니다. 금융 기관과 기업의 경우, 제재로 인해 법적 컴플라이언스 발생하는데, 이는 거래에 착수하기 전에 고객, 거래 상대방 및 거래 내역을 제재 명단과 대조하여 심사해야 한다는 것을 의미합니다. 위반 시—의도치 않은 경우라도—민사 및 형사상의 처벌을 받을 수 있습니다.

OFAC은 민사 위반에 대해 엄격 책임 원칙에 따라 제재를 집행하며, 이는 고의 여부와 관계없이 책임을 묻는다는 의미입니다. 제재 대상 기관과 관련된 거래를 처리한 조직은 제재와의 연관성을 전혀 알지 못했더라도 OFAC의 제재를 받을 수 있습니다. 이러한 엄격 책임 기준은 가상자산 전통적인 금융 거래를 취급하는 모든 조직에게 있어 가장 중요한 컴플라이언스 개념입니다.

누가 제재를 가하는가?

제재는 세 가지 수준에서 부과됩니다. 일방적 제재 프로그램은 개별 국가가 운영하며, 미국(OFAC), 유럽연합(EU), 영국(OFSI)은 각각 고유한 지정 목록과 법적 체계를 갖춘 독립적인 제재 체제를 관리합니다. 다자간 제재는 모든 유엔 회원국에 구속력을 갖는 유엔 안전보장이사회 결의를 통해 부과됩니다. 지역 기구들은 관할권 내에서 적용되는 제재를 시행합니다.

달러화 기반의 대행은행 업무로 인해 미국의 제재 체제는 글로벌 금융 기관에 가장 큰 영향을 미칩니다. 달러화 거래를 처리하는 모든 기관은 소재지에 관계없이 OFAC의 관할권을 받게 됩니다. 이러한 초국적 적용 범위는 미국 외의 가상자산 , 은행 및 결제 처리업체가 미국 달러 시스템과 연관되거나 미국인을 대상으로 서비스를 제공하는 경우, 반드시 OFAC 제재 규정을 준수해야 함을 의미합니다.

누가 제재를 받게 될까?

제재 대상은 일반적으로 국가 및 관할 구역(쿠바, 이란, 북한, 시리아, 러시아 관련 프로그램), 단체(기업, 조직, 은행 및 금융 기관), 개인(정부 관리, 재벌, 범죄 조직 및 테러 단체)의 세 가지 범주로 나뉩니다. 이 세 가지 범주 모두 SDN 목록과 EU, UN, 영국이 관리하는 이에 상응하는 목록에 등재되어 있습니다.

다음에 대해 가상자산 컴플라이언스의 경우, 지갑 주소와 스마트 계약 주소라는 중요한 네 번째 범주가 등장했습니다. 이 범주는 2018년 OFAC이 처음으로 비트코인과 이더리움 주소를 SDN 리스트에 추가하기 전까지는 제재법상 존재하지 않았습니다. 오늘날 OFAC은 제재 대상 개인, 국가 후원 해킹 그룹, 랜섬웨어 운영자 및 지정된 단체와 관련된 가상자산 정기적으로 지정하고 있으며, 이는 기존의 이름 대조 시스템을 넘어선 블록체인 전용 심사 도구를 필요로 하는 컴플라이언스 발생시키고 있습니다.

제재 유형	원리	예시
자산 동결	제재 대상 관할 구역 내에 있거나 해당 관할 구역을 경유하는 자금, 자산 및 금융 서비스에 대한 접근을 금지한다	2022년 우크라이나 침공 이후 러시아 올리가르히 자산 동결; 이란 중앙은행 자산
무역 제재 / 금수 조치	특정 상품, 서비스 또는 기술의 수출입을 제한한다	미국의 쿠바에 대한 금수 조치; 북한에 대한 무기 금수 조치
금융 제재	금융 시스템, 대행 은행 업무 또는 결제 채널에 대한 접근 차단	러시아의 SWIFT 제명; 이란에 대한 금융 제재
여행 금지 조치	제재 대상자의 제재 관할 구역 내 입국을 금지한다	러시아 관리들에 대한 EU의 여행 금지 조치
부문별 제재	국가 전체보다는 특정 경제 부문을 대상으로 삼아야 한다	러시아 에너지 및 방위 산업에 대한 미국의 부문별 제재
표적 제재 / 스마트 제재	전체 경제가 아닌 특정 개인이나 단체를 대상으로 한	SDN 목록에 등재된 특정 개인 또는 기업
가상자산	특정 지갑 주소, 거래소 계정 또는 스마트 계약 주소를 지정하십시오	OFAC의 토네이도 캐시(Tornado Cash) 스마트 계약 지정; 라자루스 그룹(Lazarus Group)의 비트코인 주소

제재의 유형

가상자산 관련 논란은 가장 최근에 등장한 분야이자 기술적으로 가장 독특한 범주입니다. 기존의 제재 심사 방식은 감시 목록과의 이름 대조를 기반으로 합니다. 반면 가상자산 심사는 블록체인 지갑 주소를 SDN 목록과 대조해야 할 뿐만 아니라, 한 걸음 더 나아가 거래 그래프를 분석하여 제재 대상 주소와의 간접적 연관성을 파악해야 합니다. 이를 위해서는 기존의 제재 심사 소프트웨어로는 제공할 수 없는 전문적인 블록체인 분석 도구가 필요합니다.

가상자산 : 제재가 가상자산 어떻게 적용되는가

OFAC의 디지털 자산에 대한 제재 확대

OFAC은 2018년부터 SDN 목록에 가상자산 등재하기 시작했으며, 초기에는 이란 해커 및 북한 정부 관련 주체와 연관된 비트코인 및 이더리움 주소를 지정했습니다. 2022년 8월 토네이도 캐시(Tornado Cash)가 지정되면서 그 범위는 급격히 확대되었는데, 이는 단순히 운영자뿐만 아니라 스마트 계약 주소 자체까지 포함하는 것으로, 공개 블록체인상의 자율 실행 코드도 미국 법률에 따라 제재 대상으로 지정될 수 있음을 확립했습니다.

토네이도 캐시(Tornado Cash)의 제재 대상 지정은 의도와 무관하게 해당 스마트 계약 주소와 거래가 발생한 모든 미국인 또는 미국 법인에게 새로운 컴플라이언스 부과했습니다. 가상화폐 컴플라이언스 관한 OFAC의 지침은 OFAC이 엄격 책임 원칙에 따라 민사 책임을 물을 수 있음을 컴플라이언스 . 즉, 상대방이 제재 대상이라는 사실을 알지 못했더라도 제재 위반이 성립될 수 있음을 의미합니다.

OFAC의 2021년 “랜섬웨어 대금 지급 지원과 관련된 잠재적 제재 위험에 대한 개정 권고안”은 제재 대상 기관에 대한 랜섬웨어 대금 지급을 지원하는 기업은, 비록 해당 지급이 진행 중인 사이버 공격 중에 강압에 의해 이루어진 경우라 하더라도 OFAC의 제재 조치를 받을 위험이 있음을 명확히 규정했다.

주요 가상자산 프로그램

북한(DPRK). 북한 정부 산하 해킹 조직들은 거래소 해킹, 디파이(DeFi) 취약점 악용, 브리지 공격을 가상자산 수십억 달러 상당의 가상자산 탈취했습니다. 이들의 지갑 주소는 SDN 리스트에 광범위하게 등재되어 있습니다. 북한과 관련된 거래를 처리하는 거래소는 OFAC의 가장 엄중한 제재를 받게 됩니다. 북한은 포괄적 제재 대상국으로, 어떠한 금융 활동도 허용하는 일반 면허(general license)가 없습니다.

러시아. 2022년 우크라이나 침공 이후 부과된 제재는 러시아가 가상자산 이용해 금융 제재를 가상자산 막는 데 중점을 두어 왔다. OFAC은 랜섬웨어 운영자들과 연계된 러시아 가상자산 및 지갑 주소를 제재 대상으로 지정했다. 체이널리시스 는 러시아가 제재 회피를 가상자산 이용하려는 시도를기록해 왔으며, 블록체인의 투명성이 오히려 이러한 시도를 더 쉽게 탐지할 수 있게 한다는 사실을 입증했다.

이란. 미국 재무부해외자산통제국(OFAC)의 이란 제재 대상에는 가상자산 금융 제재를 회피하기 위해 디지털 자산을 이용하는 개인들이 포함되어 있습니다. 이란의 채굴 사업체와 거래소 서비스들은 특별지정대상(SDN) 명단에 등재되었습니다.

랜섬웨어 운영자. OFAC은 DarkSide(콜로니얼 파이프라인) 및 Evil Corp을포함한 특정 랜섬웨어 그룹과 이들의 가상자산 지정했습니다. 이러한 지정은 가상자산 거래소가 자금의 출처를 알지 못하는 경우라 하더라도, 랜섬웨어 수익금을 수취하는 모든 가상자산 대해 컴플라이언스 부과합니다.

가상자산 통한 제재 회피

제재 대상 기관들은 믹서(mixer)와 프라이버시 코인을 이용해 거래 내역을 은폐하거나, 규제되지 않은 거래소를 가상자산 환전하거나, 디파이(DeFi) 프로토콜을 이용한 레이어링(layering)을 시도하거나, 명의대여 계좌를 활용해 실질 소유권을 위장하는 등 다양한 방법을 통해 금융 가상자산 합니다.
그러나 가상자산 이용한 가상자산 회피는 기존 방식보다 탐지하기 더 쉽습니다. 공개 블록체인은 모든 거래를 영구적으로 기록하므로, 블록체인 분석 도구가 지갑, 거래소, DeFi 프로토콜 전반에 걸쳐 추적할 수 있는 감사 가능한 흔적을 남깁니다. 2022년 이후 제재를 가상자산 활용하려는 러시아의 시도는 블록체인 분석을 통해 기록되고 모니터링되었으며, 이는 블록체인 네트워크의 투명성이 제재 회피자들에게는 이점이 아니라 오히려 약점이 됨을 보여줍니다.

지속적인 병목 현상은 법정화폐 인출 경로입니다. 제재 대상 기관들은 결국 규제된 거래소나 은행 시스템을 통해 가상자산 실제 사용 가능한 가상자산 전환해야 하는데, 바로 이 전환 단계에서 제재 심사 및 블록체인 분석이 식별 가능한 위험 요소를 만들어냅니다.

가상자산 컴플라이언스 제재 컴플라이언스

누가 가상자산 준수해야 합니까?

모든 미국인 또는 미국 법인, 그리고 달러 표시 거래를 처리하는 비미국 법인은 가상자산 OFAC의 SDN 목록에 대조하여 심사해야 합니다. 특히 가상자산 경우, 여기에는 거래소, 가상자산 서비스 제공자(VASP), 디파이(DeFi) 프로토콜 프론트엔드 운영자, 수탁자, 결제 처리업체, 스테이블코인 발행자, 그리고 디지털 자산 프로그램을 운영하는 금융 기관이 포함됩니다. OFAC은 미국 고객의 거래를 중개하는 비미국 거래소도 OFAC의 관할권 대상임을 분명히 밝혔습니다.

가상자산 컴플라이언스 구축

포괄적인 가상자산 컴플라이언스 여러 단계가 필요합니다:

SDN 목록 심사: 새로 지정된 주소를 포함하여 OFAC의 SDN 목록을 기준으로 지갑 주소를 실시간으로 심사합니다. OFAC은 사전 공지 없이 SDN 목록을 업데이트하므로, 컴플라이언스 업데이트 내용을 즉시 반영해야 합니다.

거래 그래프 분석: 간접적 노출 여부 확인: 제재 대상 주소를 여러 단계 거슬러 올라가면 연결된 펀드라도 여전히 제재 위험이 있을 수 있습니다. 단순히 주소를 직접 대조하는 것만으로는 충분하지 않습니다.

관할권 심사: 포괄적 제재 대상 지역(쿠바, 이란, 북한, 시리아) 내 IP 주소, 기기 식별자 또는 사용자가 직접 신고한 위치와 관련된 거래를 차단합니다.

지속적인 모니터링: 이전에 지정되지 않았던 주소가 SDN 목록에 추가될 경우, 소급하여 위험 등급이 업데이트됩니다. 어제까지는 규정을 준수했던 주소라도 오늘은 제재 대상이 될 수 있습니다.

OFAC 보고: 제재 대상자와 관련된 거래를 차단 및 거절하고, 차단된 거래를 지정된 기한 내에 OFAC에 보고합니다.

제재 위험 평가: 고객 기반, 사업 지역, 제공 제품 및 거래 유형을 바탕으로 조직의 제재 노출 위험을 문서화한 평가.

OFAC의 제재 및 집행

OFAC은 민사 위반에 대해 엄격 책임 원칙에 따라 제재를 집행하며, 이를 위해 고의성은 요건되지 않습니다. 형사 처벌의 경우, 위반 사실을 인지했거나 고의적으로 눈을 감은 사실이 있어야 합니다. 민사 제재는 위반 건당 수백만 달러에 달할 수 있으며, OFAC은 단일 집행 조치에서 10억 달러가 넘는 제재를 부과한 바 있습니다.

OFAC이 벌금 산정 시 주로 고려하는 감경 요인은 자발적인 자진 신고와 견고한 컴플라이언스 유지입니다. 제재 위반 사실을 자체적으로 발견하여 OFAC에 자진 신고하고, 효과적인 제재 심사 및 모니터링 시스템을 운영하고 있음을 입증한 기관은, 당국의 조사 과정에서 위반 사실이 적발된 기관에 비해 벌금이 대폭 감경됩니다.

가상자산 경우, 제재 대상 관할 구역 내 사용자들의 거래를 처리한 데 따른 OFAC 위반 사항을 포함해 바이낸스가 2023년에 43억 달러 규모의 합의금을 지불한 사례는 규제 집행 리스크의 규모를 여실히 보여준다. 이번 합의는 제재 컴플라이언스 이행하지 않을 경우, OFAC가 가상자산 기존 금융 기관과 동등한 수준으로 엄격하게 다루고 있음을 입증했다.

실제 제재 사례

기존 제재 프로그램

쿠바: 1962년부터 시행되어 온 미국의 쿠바에 대한 경제 제재는 역사상 가장 오랫동안 지속된 포괄적 제재 조치이다. 이 제재는 미국인과 쿠바 간의 사실상 모든 무역 및 금융 거래를 금지하며, 포괄적 제재의 대표적인 사례로 꼽힌다.

북한: 유엔 안전보장이사회의 제재와 더불어 미국, 유럽연합(EU), 영국이 시행하는 일방적 제재 조치들은 북한의 핵무기 및 탄도미사일 개발 프로그램에 대응하여 북한의 국제 금융 시스템 접근을 제한하고 있다. 이는 현재 시행 중인 가장 포괄적인 다자간 제재 체제이다.

2022년 이후의 러시아: 러시아의 우크라이나 침공에 따른 제재는 지난 수십 년간 가장 광범위한 제재 확대 조치로, SWIFT 시스템 배제, 러시아 중앙은행 및 올리가르히에 대한 전례 없는 자산 동결, 그리고 에너지, 기술, 금융 서비스 분야에 걸친 광범위한 부문별 제재를 포함합니다. 가상자산 제재 회피 시도에 가상자산 , 블록체인 분석 기술을 통해 이러한 시도가 기록되고 모니터링되어 왔습니다.

가상자산 집행: 토네이도 캐시 (2022)

2022년 8월 OFAC이 토네이도 캐시(Tornado Cash)를 가상자산 대상으로 지정한 것은 가상자산 역사상 가장 중대한 선례로 꼽힌다. OFAC은 토네이도 캐시의 운영자뿐만 아니라 스마트 계약 주소 자체를 제재 대상으로 지정함으로써, 공개 블록체인상의 자율 실행 코드도 미국 법률에 따라 제재 대상이 될 수 있음을 확립했다. 이번 제재 대상에는 북한 해커들이 탈취한 자금을 포함해, 해당 믹서를 통해 가상자산 70억 달러 이상의 가상자산 포함되었다.

컴플라이언스 즉각적인 컴플라이언스 나타났습니다. 거래의 의도나 목적과 무관하게 모든 미국인은 지정된 스마트 계약 주소와 상호작용하는 것이 금지되었습니다. 토네이도 캐시(Tornado Cash)와 관련된 개발자들이 유럽에서 체포되었습니다. 이후 제기된 법적 소송들은 분산형 프로토콜에 대한 OFAC의 권한 범위를 시험대에 올렸지만, 스마트 계약 주소에 제재를 가할 수 있다는 핵심 판례는컴플라이언스 가상자산 컴플라이언스 재편했습니다.

가상자산 집행: 랜섬웨어 운영자

OFAC이 랜섬웨어 그룹, 특히 ‘다크사이드(DarkSide, 콜로니얼 파이프라인 공격의 주범) ’와 ‘이블 코프(Evil Corp)’를 지정함에 따라, 랜섬웨어 수익금을 수취하는 가상자산 직접적인 제재 컴플라이언스 발생했습니다. 이러한 지정을 통해 특정 가상자산 주소가 SDN 리스트에 등재되었으므로, 지정된 랜섬웨어 주소로부터 입금을 처리하는 모든 거래소는 OFAC의 제재 대상이 됩니다.
이번 랜섬웨어 지정 조치는 가상자산 실제로 어떻게 작동하는지 잘 보여줍니다. 즉, 국가 주체뿐만 아니라, 그들의 가상자산 거래소, 수탁업체, 결제 처리업체로 구성된 전체 생태계에 컴플라이언스 부과하는 개별 범죄 운영자까지 표적으로 삼고 있음을 의미합니다.

가상자산 관련된 위험 및 흔한 오해

가상자산 탈중앙화되어 있다는 이유로 제재 대상이 될 수 없다.” OFAC의 토네이도 캐시(Tornado Cash) 제재 지정은 이 논란을 종식시켰다. 탈중앙화 프로토콜이라 해도 제재 집행에서 자유로울 수는 없다. 스마트 계약 주소는 제재 대상으로 지정될 수 있고, 프런트엔드 인터페이스는 차단될 수 있으며, 개발자는 체포될 수 있다. 또한 기술적 구조와 무관하게 미국인은 여전히 제재 대상 주소와 거래하는 것이 법적으로 금지된다.

“제재 대상 주소와의 직접 거래만이 컴플라이언스 야기하는 것은 아닙니다.” OFAC의 엄격한 책임 기준에 따르면 간접적인 노출에서도 리스크가 발생할 수 있습니다. 몇 단계 전 제재 대상 주소를 경유한 자금의 경우, 구체적인 사실과 상황에 따라 컴플라이언스 발생할 수 있습니다. 포괄적인 제재 심사에는 단순한 주소 일치 확인뿐만 아니라 거래 그래프 분석이 필요합니다. 블록체인 분석은 단순한 감시 목록 대조만으로는 얻을 수 없는 심층적인 분석 결과를 제공합니다.

“KYC만으로는 가상자산 컴플라이언스 충족할 수 없습니다.” KYC는 가입 시점에 고객의 신원을 확인하는 절차일 뿐, 가상자산 제재 대상인지 여부를 심사하지는 않습니다. KYC 심사를 통과한 고객이라도 이후 제재 대상 주소를 경유한 자금을 입금할 수 있습니다. 제재 규정 준수 체계를 유지하려면 KYC 외에도 거래 단위 지갑 심사 및 지속적인 모니터링이 필요합니다.

“제재는 미국 기업에만 적용됩니다.” 외국 은행, 거래소, 결제 대행사를 포함하여 미국 달러 표시 거래를 처리하는 모든 기관은 대행 은행 관계를 통해 OFAC의 관할권을 받게 됩니다. 미국 고객에게 서비스를 제공하는 비미국 거래소들은 OFAC의 집행 조치의 대상이 되어 왔습니다. 미국 제재의 역외 적용 범위는 글로벌 가상자산 위한 규제 체계에서 가장 중대한 특징 중 하나입니다.

방법 체이널리시스 가 조직이 가상자산 컴플라이언스 이행하도록 지원하는 방법

체이널리시스 KYT (Know Your Transaction) 은 OFAC의 SDN 목록(지정된 가상자산 포함)을 기준으로 입출금 거래를 실시간으로 모니터링하고, 제재 노출 시 경고를 발령하며, 규제 당국에 효과적인 컴플라이언스 입증할 수 있는 감사 추적을 유지합니다. KYT는 OFAC이 SDN 목록에 새로운 주소를 추가할 때마다 자동으로 업데이트되어, 사각지대 없는 포괄적인 커버리지를 보장합니다.

체이널리시스 Address Screening 은 거래가 수락되기 전에 상대방 지갑 주소가 제재 대상인지 여부를 사전 심사할 수 있게 해줍니다. Address Screening 다층적 제재 컴플라이언스 첫 번째 Address Screening , 자금이 플랫폼에 유입되기 전에 27개 이상의 블록체인과 4,000만 개 이상의 자산 전반에 걸쳐 제재 대상 주소와의 직간접적 연결 관계를 식별합니다.

체이널리시스 Reactor 는 법 집행 컴플라이언스 및 컴플라이언스 거래 그래프를 통해 제재 대상 주소에서 유출된 자금을 추적하고, 간접적 노출을 식별하며, OFAC 보고 및 법 집행 기관과의 협력에 필요한 증거 자료를 구축할 수 있는 조사 플랫폼을 제공합니다. Reactor방법론은 미국 연방 소송 절차에서 도버트(Daubert) 기준에 따라 인정받았습니다.

체이널리시스 데이터 솔루션(DS) 는 제재 심사 기반이 되는 속성 데이터베이스를 제공하며, 새로 지정된 주소, 법인 클러스터링, 제재 회피자에 대한 행동 정보 등을 통해 지속적으로 업데이트됩니다. 체이널리시스 Data는 제재 심사 범위가 SDN 목록에 명시적으로 등재된 주소뿐만 아니라 제재 대상 법인이 통제하는 더 광범위한 주소 클러스터까지 포괄하도록 보장합니다.

제재에 관한 자주 묻는 질문

Q: 제재란 무엇인가요?

A: 제재는 정부 및 OFAC, EU, 유엔 안전보장이사회를 포함한 국제 기구가 대상 국가, 단체 및 개인의 금융 활동, 무역 및 이동을 제한하기 위해 부과하는 경제적, 외교적, 법적 조치입니다. 제재는 대외 정책 목표를 달성하고, 테러를 근절하며, 핵 확산을 방지하고, 인권 침해에 대응하기 위해 활용됩니다.

Q: 가상자산 무엇인가요?

A: 가상자산 기존의 제재 적용 범위를 가상자산 주소, 거래소 계정 및 스마트 계약 주소로 확대한 지정 조치입니다. OFAC은 SDN 목록에 가상자산 등재하고 있으며, 미국인이나 미국 법인은 지정된 주소와 거래하는 것이 금지됩니다. 2022년 토네이도 캐시(Tornado Cash)에 대한 제재 조치는 미국 법에 따라 분산형 스마트 계약도 제재 대상이 될 수 있음을 확인시켜 주었습니다.

Q: 가상자산 실제로 어떻게 시행되나요?

A: 가상자산 및 가상자산 서비스 제공업체(VASP)는 지정된 지갑 주소를 포함하여 모든 입출금 거래를 OFAC의 SDN 목록과 대조하여 심사해야 합니다. 이러한 심사를 위해서는 제재 대상 주소와의 직접적인 거래뿐만 아니라 거래 그래프를 통해 발생하는 간접적인 연관성까지 식별할 수 있는 블록체인 분석 도구가 필요합니다. 제재 대상 주소가 관련된 거래는 차단되어야 하며, 차단된 거래는 OFAC에 보고해야 합니다.

Q: 러시아가 가상자산 통해 제재를 회피할 수 있을까요?

A: 러시아가 제재 회피를 가상자산 이용하려는 시도가 확인되었으나, 대부분 추적 가능합니다. 공개 블록체인은 모든 거래 내역을 영구적으로 기록하며, 블록체인 분석 도구를 통해 러시아와 연관된 주소에서 믹서, 디파이(DeFi) 프로토콜, 거래소를 거쳐 자금이 이동하는 경로를 추적할 수 있습니다. 블록체인 네트워크의 투명성 덕분에 가상자산 통한 대규모 제재 회피는 기존 방식보다 오히려 가상자산 드러나게 됩니다.

Q: 가상자산 OFAC 제재를 위반하면 어떻게 되나요?

A: OFAC은 민사 위반에 대해 엄격 책임 원칙에 따라 제재를 집행하며, 이는 고의 여부와 관계없이 제재가 적용됨을 의미합니다. 위반 건당 벌금은 수백만 달러에 달할 수 있습니다. 바이낸스의 43억 달러 규모 합의금에는 OFAC 위반 사항도 포함되었습니다. OFAC은 자발적인 자진 신고와 견고한 컴플라이언스 존재를 벌금 산정 시 주요 감경 사유로 간주합니다.

Q: 제재 심사(sanctions screening)와 자금세탁방지(AML) 컴플라이언스 준수의 차이점은 무엇인가요?

A: 제재 심사(Sanctions screening)는 지정된 목록(OFAC SDN, EU, UN)을 기준으로 거래 및 거래 상대방을 확인하여 컴플라이언스 컴플라이언스 . AML 컴플라이언스 제재 심사, KYC, 거래 모니터링, SAR 제출, 독립 감사 등을 포괄하는 더 광범위한 컴플라이언스 . 제재 심사는 컴플라이언스 한 구성 요소이지만, 두 가지 모두 서로 다른 집행 체계를 바탕으로 서로 다른 법적 의무를 다룹니다.
 
가상자산 컴플라이언스 단순한 이름 대조 데이터베이스 이상의 것이 컴플라이언스 . 체이널리시스 는 거래소, 금융 기관 및 가상자산 서비스 제공자(VASP)에게 1,000개 이상의 블록체인 네트워크 전반에 걸쳐 OFAC 의무를 이행하는 데 필요한 실시간 지갑 심사 및 거래 모니터링 기능을 제공합니다. 여기에는 자동 SDN 리스트 업데이트와 규제 당국이 요구하는 감사 추적 기능이 포함됩니다. 데모를 요청하여 체이널리시스 가 귀사의 제재 컴플라이언스 어떻게 강화할 수 있는지 확인해 보세요.

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