「取引内容把握（KYT）」とは何ですか？
「Know Your Transaction（KYT）」とは、仮想通貨の取引をリアルタイムで監視し、そのリスクを評価し、不審な活動を検知し、金融犯罪を防止する取り組みのことです。 KYC (Know Your Customer) KYC KYC (Know Your Customer) KYC顧客の身元を確認するものであるのに対し、KYTはその資金の動向を分析するものです。ブロックチェーン 送付先 の出所や送付先 精査しブロックチェーン 制裁回避、マネーロンダリング、詐欺、テロ資金供与などの違法行為への関与ブロックチェーン 。
KYTは、暗号資産 マネーロンダリング対策 AML）コンプライアンスの中核をなす要素です。暗号資産の取引は仮名性を持つものの、パブリックブロックチェーン上に永続的に記録されるため、KYTではブロックチェーン を活用して、アドレス を実在するアドレス 紐付け、各取引にリスクスコアを割り当てます。暗号資産 、金融機関、VA （VASP）は、KYTを活用して入出金を監視し、高リスクな活動に関するアラートを生成し、規制要件を満たしています。
要するに、KYTはブロックチェーン に向けて取引モニタリング であり、オンチェーン 取引モニタリング システムに相当するものであり、従来の 読み取ることができない暗号資産データを解析できるよう再設計されています。
暗号資産 において、KYTはなぜ重要なのでしょうか？
暗号資産の擬似匿名性は、長い間、コンプライアンス上の障壁と見なされてきました。実際には、パブリックブロックチェーンの透明性により、暗号資産 追跡が暗号資産 容易ですが、それは適切なツールがある場合に限られます。KYTこそが、オンチェーン 、実用的なリスクインテリジェンスへと変換するものです。
その影響は甚大です。近年、不正な行為者たちは暗号資産を通じて数百億ドルを移動させており、Chainalysis 「暗号資産 」によると、2024年には不正なアドレス およそ409億ドルアドレス 推定されています。リアルタイムの監視が行われない場合、取引所や金融機関は、ランサムウェア、ダークネット市場、制裁対象団体、詐欺に関連する資金を処理してしまうリスクがあり、その結果、法執行機関による措置、銀行取引関係の凍結、評判の失墜といったリスクにさらされることになります。
また、これは金融システム全体の健全性を守る役割も果たします。ステーブルコイン トークン化された資産ステーブルコイン オンチェーン数兆ドル規模の取引を行う中、KYTは、規制対象機関が違法資金の流通過路となるデジタルアセット に参加できるようにする監視機能を提供します。これは規制上の義務であると同時に、暗号資産持続可能な成長のための前提条件でもあります。
KYTはどのように機能するのですか？
KYTは、ブロックチェーン 、リスクスコアリング、リアルタイム監視を統合し、継続的なコンプライアンス・ワークフローを構築しています。このプロセスは、一般的に5つのステップで構成されています。
データの収集と帰属
このプロセスはデータから始まります。ブロックチェーン間の取引データを取り込み、アドレス 現実世界の主体（取引所、ミキサー、制裁対象のウォレット、ダークネット市場など）アドレス 紐付けます。この紐付けの精度が、その後のすべてのアラートの品質を左右するため、データ品質と幅広い資産の網羅性は、効果的なKYTの基盤となります。
リスクスコアリング
各取引には、既知の違法または高リスクな事業体との関わり度合いに基づいてリスクスコアが割り当てられ、コンプライアンスチームが拠り所とする継続的なリスク評価およびリスク管理に活用されます。この仕組みでは、direct exposure リスクのある事業送付 、または当該事業体からの直接的な資金受領）indirect （仲介者を介してつながった資金）の両方を測定し、特定されたサービスに到達するまで、必要に応じて何段階でも遡って送付先 の出所と送付先 を追跡します。
リアルタイムの監視とアラート
KYTは、送受信される仮想通貨取引を継続的に監視し、取引が定義されたリスク閾値を超えた瞬間にアラートを発します。リアルタイムの監視により、コンプライアンス担当チームは、リスクのある取引が決済される前に、資金の凍結、上層部への報告、または報告書の提出といった措置を講じることができます。
機械学習と行動検知
現代のKYTでは、機械学習と人工知能を活用し、静的なルールでは検出できないパターン（構造化、階層化、ピールチェーン、その他のマネーロンダリングの手口）を検知します。行動検知により、危険信号や新たな隠蔽手法を明らかにし、真に不審な活動と無害な異常を区別することで、誤検知を低減します。
調査と報告
KYTが高リスクな活動を検知した場合、コンプライアンスアナリストはアラートを調査し、必要に応じて追加の カスタマーデューデリジェンス CDD）を実施し、妥当と判断された場合には、関係当局疑わしい取引の届出 疑わしい取引の届出）を提出します。堅牢なシステムは調査ワークフローに直接統合されているため、アラートを効率的に処理することができます。
KYTでは何が検知できるのでしょうか？
優れたKYTソリューションは、仮想通貨取引における以下のような幅広い金融犯罪の類型を特定します。具体的には：
- 制裁リスク—OFAC、EU、または国連による制裁対象となっているウォレットや管轄区域に関連する資金。
- マネーロンダリング――ストラクチャリング、レイヤリング、およびミキサーやブリッジを通じた不正資金の迅速な移動。
- ランサムウェア 喝— 既知のランサムウェア 者に紐づくウォレットへの支払い。
- ダークネットマーケット — 違法なマーケットプレイスに関連する取引。
- 盗難資金 — 取引所へのハッキング、分散型金融 (DeFi) 、ハッキング収益。
- 詐欺や詐欺行為—ロマンス詐欺 (Pig Butchering)、恋愛詐欺、投資詐欺のリスクにさらされること。
- テロ資金供与 — テロ資金供与に関与する団体に関連する資金。
限られた種類のパターンに限定されない検出範囲の拡大こそが、基本的なスクリーニングツールと包括的なKYTプログラムとの違いである。
KYC：その違いとは？
KYC 、暗号資産 における相互に補完し合うKYC 、互いに代替し合うものではありません。KYC 顧客獲得時に本人KYC 、KYTはその後、継続的に行動を監視します。
| KYC KYC (Know Your Customer)） | KYT（取引内容を把握する） | |
| 核心となる問い | このお客様はどなたですか？ | このお金はどうなっているのでしょうか？ |
| 焦点 | 本人確認およびリスクプロファイリング | 取引リスクのリアルタイム監視 |
| タイミング | 主にオンボーディングの段階において | 継続的、すべての取引において |
| データ | 身分証明書、顧客情報 | オンチェーン データとウォレットの帰属 |
| 出力 | 認証済み顧客、リスクプロファイル | 取引リスクスコアとアラート |
KYC 「誰」KYC 、KYTは「何」に焦点を当てます。包括的なAMLプログラムでは、KYTを関連する管理措置――本人確認（KYC）、事業者確認（KYB）、制裁対象者スクリーニング――と組み合わせることで、顧客レベルと取引レベルの両方でリスクを管理します。KYTは、こうした広範な枠組み取引モニタリング 、暗号資産 取引モニタリング 形態として理解するのが最も適切です。
KYTの背景にある規制要件とは何ですか？
KYTは単一の法律ではなく、さまざまな法域にわたる複数のAML/CTF義務を満たす機能です：
- FATF (金融活動作業部会) ： FATF FATF (金融活動作業部会)）は、AML義務をVASPにも適用し、勧告16（ トラベルルール）を通じて、VASPに対し、対象となる送金について送金者および受取人の情報を収集・伝達することを義務付けている。これらの義務は、取引単位でのモニタリングに依存するものである。
- 米国（FinCEN／BSA）： 銀行秘密保護法 (米国)に基づき、暗号資産 マネーサービス事業者は、取引を監視し、不審な取引の報告を行う義務があります。KYTは、これらの要件を満たすための監視インフラを提供しています。
- 欧州連合（MiCA／AMLD）：EUの「暗号資産市場（MiCA）」枠組みおよびマネーロンダリング対策 、暗号資産サービス提供者に監視および報告義務を課している。
これらすべての規制体制において、規制当局は「リスクベース・アプローチを求めています。つまり、各金融機関の具体的なエクスポージャーに合わせて調整され、文書化され、不審な活動を検知・報告できる監視体制が求められているのです。暗号資産 、その期待をどのように運用に落とし込むかが問われているのです。
KYTにおける最大の課題は何でしょうか？
優れたツールが整っていても、コンプライアンスチームはKYTに関する課題に常に直面しています：
- 誤検知：調整が不十分なシステムは過剰なアラートを発生させ、アナリストを圧倒し、真の脅威を見逃してしまう。検知能力を維持しつつ誤検知を減らすことが、運用上の最大の課題である。
- 進化し続ける難読化：ミキサー、クロスチェーン・ブリッジ、プライバシー保護技術は絶えず進化しており、監視モデルもそれに合わせて適応していく必要がある。
- プロトコル ：不正な資金は分散型金融 (DeFi) またいで移動するため、死角を回避するには、システム全体を通じて資金の帰属関係を把握し続ける必要がある。
- 規模とデータ品質：数百万件もの仮想通貨取引をリアルタイムで監視するには、正確な帰属データと、パフォーマンスを低下させることなく拡張可能なインフラストラクチャが不可欠です。
KYTソリューションの選び方
KYTプロバイダーを評価する際、コンプライアンス担当者は以下の点を考慮すべきです：
- 対応範囲— サポートされているブロックチェーン、資産、トークンの数。対応範囲に不備があると、監視上の不備につながるため。
- データの品質とアトリビューション— リスクスコアリングの基盤となるエンティティのアトリビューションの正確性と詳細度。
- リスクのカスタマイズ— 機関のリスク許容度や規制要件に合わせて、アラートの閾値、タイプ、およびルールを制御します。
- リアルタイムのパフォーマンス— トランザクションのスクリーニングやアラートの生成が行われる速度。
- 業務効率の向上— 誤検知の低減、アラートの一括管理、および調査・事案ワークフローとの連携。
- 法廷で実証された信頼性— 基礎となるブロックチェーン が、法的および規制上の手続きにおいてその信頼性を維持できるかどうか。
Chainalysis 「取引の把握（KYT）」にどのようにChainalysis
Chainalysis 、世界中の主要な取引所、金融機関、およびVASPにおける暗号資産 の中核をなす取引モニタリング 。このエンジンは、前述のすべての機能を、大規模かつリアルタイムで運用可能にします。
- 包括的なカバレッジ：KYTは400以上のネットワークと5,000万以上のトークンにわたる取引を監視し、監視の死角となるカバレッジのギャップを解消します。
- リアルタイムのリスクスコアリング：KYTは送受信される取引をスクリーニングし、オンチェーン取引発生から数秒以内にアラートを発信します。これにより、必要なだけ多くのホップにわたる直接的およびindirect 測定します。
- 誤検知の低減：ノイズを最小限に抑え、有効なシグナルを増幅するように設計されたKYTは、誤検知を最大90%削減し、アナリストが真に不審な活動に集中できるようにします。
- カスタマイズ可能なリスクルール：行動アラート、カスタムアドレス 、およびカスタムグループを活用することで、チームはそれぞれの規制上の義務やリスク許容度に合わせて監視体制を調整できます。
- 法廷で実証された情報：KYTは、米国の裁判所におけるドーバート基準の下で検証されたブロックチェーン に裏付けられており、これは他のどのプロバイダーも提供できない信頼性の強みです。
その成果は数値で示されています。ある大手デリバティブ取引所は、Chainalysis KYTを導入することで、AMLリスクのエクスポージャーを88％削減しました。より詳細な調査を行う場合、アラートから直接 Chainalysis Reactorに直接表示され、 Chainalysis 、効果的な取引モニタリングに必要なスキルについて、5万人以上の専門家に認定資格を授与しています。
「取引内容把握（KYT）」に関するよくある質問
Q: 「取引内容把握（KYT）」とは何ですか？
A: 「Know Your Transaction（KYT）」とは、リスクを評価し、金融犯罪を検知するために、仮想通貨取引をリアルタイムで監視する仕組みです。KYTはブロックチェーン を活用して、送付先 の出所や送付先 精査し、リスクスコアを割り当て、マネーロンダリング、制裁回避、詐欺などの不審な活動についてコンプライアンスチームに警告を発します。
Q: KYTとKYCの違いは何ですか？
A:KYC KYC (Know Your Customer)）は、顧客の登録時にその身元を確認するものであり、KYT（Know Your Transaction）は、その後も継続的にその顧客の取引を監視するものです。KYC 「この顧客は誰か？」KYC 、KYTは「この資金はどのように使われているか？」という問いに答えます。どちらも、暗号資産 不可欠な柱です。
Q: なぜ暗号資産 が必要なのでしょうか？
A:暗号資産 その他の暗号資産 、不正行為を検知し、AML/CTF規制を遵守し、ランサムウェア、制裁対象団体、ダークネット市場、詐欺に関連する資金の処理を回避するために、KYTを必要としています。KYTは取引モニタリング 従来の ブロックチェーン に対して実行できないリアルタイム取引モニタリング を提供します。
Q: KYTは規制当局によって義務付けられていますか？
A: はい、間接的にはそうです。FinCEN（銀行秘密保護法 (米国)に基づく）、FATF (金融活動作業部会)、およびMiCAに基づくEU当局などの規制当局は、暗号資産 、取引の監視、リスクベース・アプローチ採用、および不審取引報告書の提出を義務付けています。KYTは、暗号資産 取引モニタリング を果たすための標準的な手法です。
Q: KYTはどのような活動を検知できますか？
A: KYTは、各取引のオンチェーン 分析することで、制裁対象のリスク、マネーロンダリングの手口（ストラクチャリングやレイヤリング）、ランサムウェア 、ダークネットマーケット 、ハッキングやエクスプロイト盗難資金 、詐欺や詐欺行為のリスク、テロ資金供与検知することができます。
Q: KYTはどのようにして誤検知を減らしているのですか？
A: KYTは、正確なウォレット属性情報と、カスタマイズ可能なリスクルール、そして真に不審なアクティビティと無害な異常を区別する機械学習を組み合わせることで、誤検知を減らします。適切に調整されたKYTはシグナルの精度を高め、アナリストが重要なアラートに集中できるようにします。
Chainalysis 、400以上のネットワークと5,000万以上のトークンにわたるすべての暗号資産取引をリアルタイムでスクリーニングし、違法活動への直接的およびindirect 評価した上で、コンプライアンスチームに数秒以内にアラートを送信することで、「Know Your Transaction（KYT）」Chainalysis 。これにより、資金が決済される前にリスクを捕捉することが可能になります。