Chainalysis とブロックチェーン.comが提携し、コンプライアンス業務の効率化を図る方法

効果的なコンプライアンスとは、アラートをできるだけ多く発生させることではありません。調査担当者に適切な情報を適切なタイミングで提供し、彼らが最も重要な部分に注力できるようにすることです。

この原則こそが、Chainalysisとブロックチェーン.comとの提携の根幹をなすものです。 .comは、デジタルアセット 業界において最大かつ最も長い歴史を持つプラットフォームの一つであり、9,500万以上のウォレットと、1.1兆ドルを超える暗号資産 の取引高を支えています。

ブロックチェーン.comがグローバル事業を拡大し続ける中、同社は高度なコンプライアンスプログラムを支えるテクノロジーを強化する機会を見出しました。Chainalysis との提携により、ブロックチェーン.comは取引モニタリング においてより高い柔軟性を獲得し、signals の品質を向上させて資金情報機関 (FIU) （FIU ）への到達率を高めるとともに、実務に直結しない業務に費やす時間を削減しました。
Chainalysis のインテリジェンススクリーニングは、サンプル対象でのテストにおいて、真にリスクの高い顧客取引をFIU の審査対象として的確に特定することに成功しました。同時に、Chainalysis のツールは、以前のプロバイダーに比べて誤検知（false positive）の数を減らすことで、FIU の調査担当者の時間を節約しました。

捜査官により良いsignals

複数の管轄区域で事業を展開するブロックチェーン.comは、ビジネスの拡大に合わせて拡張可能であり、同時に調査担当者に高度な設定機能とより洗練された検知機能を提供できる取引モニタリング の技術を求めていました。

その目的は、アナリストが価値の低いレビューではなく、重要なリスクに時間を割けるようにすることでした。そのため、Chainalysis はまさにうってつけのソリューションでした。

ブロックチェーン.comが選んだ理由Chainalysis

• 設定可能で説明可能なルール.Chainalysis KYTは、リスクカテゴリを独立したルールに分割し、方向性、エクスポージャーの種類、米ドル額、および送信 の割合について調整可能な設定項目を設けています。これにより、コンプライアンスチームは、何がアラートをトリガーするのか、そしてその理由について、きめ細かな制御を行うことができます。
• 行動分析および継続的なモニタリング。静的なアドレス リストのみに依存するのではなく、Chainalysis は行動パターンと継続的なモニタリングに基づいてアラートを表示し、ポイント-in-timeスクリーニングでは見逃されてしまうリスクを捕捉します。
• 法廷で検証されたデータ. 「Chainalysis 」のデータは法的手続きにおいて検証されており、その具体的な類型分類は、より強力な疑わしい取引の届出 証拠を生み出し、規制当局や法執行機関 がリスクをどのように捉えているかとも合致しています。

これらの機能を組み合わせることで、ブロックチェーン.comは、強力なリスク管理を維持しつつ、スクリーニング環境を最適化することができました。

迅速な移行、即座に結果が出る

移行作業は迅速に進められました。ブロックチェーン.comは2月中旬に導入を開始し、以前のプロバイダーとの並行運用テスト期間を経て、4月に本番運用を開始し、6月までに完全な本番環境への移行を完了しました。移行全体には約10週間を要しました。

結果は明白です。実際に措置を講じるべき事案の検出率は100％で、誤検知は0件です。

この提携の重要性を定量的に評価するため、ブロックチェーン.comは、289件の未処理案件と、Chainalysis による同じ顧客取引のスクリーニング結果を比較しました。この289件のうち、70件は注目に値する、真に措置を要する案件であることが判明しました。残りの219件は措置を要する案件ではなく、そもそもアラートが発生すべきではなかったものです。

Chainalysis のスクリーニング結果：

Chainalysis 真に注意を要する70件のケースを正確に特定し、アラートを生成しました（精度100％）。このテスト対象集団において、ブロックチェーン.comは、Chainalysis を使用することで、誤検知率を76％から0％へと低減させました。Chainalysis で生成されなかったアラートは、ブロックチェーン.com の調査担当者が「対応不要」と判断したケースと完全に一致していました。実際に表示されたアラートは、すべて注意を要するものでした。

これらの結果は、今回対象とした特定の検査対象集団に基づくものであり、今後のスクリーニングや調査データが得られ次第、引き続き検証が行われていく予定です。

電波の状態が改善され、カバー範囲が狭くなるわけではない

アラートの発生数が減少した際、当然の疑問として「単にシステムの感度が低下しただけなのか」という点が挙げられます。ブロックチェーン.comの経験からは、その逆であることが示唆されています。

Chainalysis の導入後、ブロックチェーン.comでは、以前と比較して、対応が必要な領域におけるアラートの総数が実際には増加していることが判明しました。広範でシグナルの弱いリスクカテゴリを無効にするなど、いくつかの簡単な設定調整を行うことで、チームは真のリスクの検出を損なうことなく、ノイズをさらに低減することができました。

自社のスクリーニング体制を評価しているコンプライアンス担当者の皆様にとって、ブロックチェーン.comの経験は、業界が依然として浸透させようとしている原則を裏付けています。すなわち、効果的なプログラムを他と区別するのは、アラートの数ではなく、スクリーニングの質であるということです。

進化を続けるパートナーシップ

ブロックチェーン.comとChainalysis との取り組みは、デジタルアセット の加盟企業がリスクを特定し、理解し、対応する能力を強化するという、両社の共通の取り組みを反映したものです。

ブロックチェーン.comの経験豊富なコンプライアンス部門と、Chainalysisのブロックチェーン インテリジェンスおよび取引モニタリング テクノロジーを組み合わせることで、この提携は、調査担当者が不必要なレビューに費やす時間を削減し、その専門知識を活かすべき業務により多くの時間を割けるよう支援しています。

Chainalysis にとって、効果的なテクノロジー・パートナーシップがもたらすべきものは、より質の高い情報、業務効率の向上、そしてそれを頼りにするチームと共に進化し続けることのできるツールである。

ブロックチェーン.comの事業拡大が続く中、Chainalysis は、同社のコンプライアンスチームを支援し、より安全で信頼性の高いデジタルアセット のエコシステムを共に築き上げていくことを誇りに思います。