어떻게 체이널리시스 와 Blockchain.com이 협력하여 컴플라이언스 의 효율성을 높이는 방법

효과적인 위협 탐지 및 대응( 컴플라이언스 )은 단순히 가장 많은 경보를 발생시키는 것이 아닙니다. 조사관들이 가장 중요한 부분에 집중할 수 있도록, 적절한 시기에 올바른 정보를 제공하는 것이 핵심입니다.

이 원칙은 체이널리시스‘와 디지털 자산 업계에서 가장 규모가 크고 오랜 역사를 자랑하는 플랫폼 중 하나인 Blockchain.com 간의 파트너십의 핵심이며, 이 플랫폼은 9,500만 개 이상의 지갑과 1.1조 달러 이상의 가상자산 거래량을 지원하고 있습니다.

Blockchain.com이 글로벌 사업 규모를 지속적으로 확장해 나가는 과정에서, 회사는 정교한 자금세탁방지( 컴플라이언스 ) 프로그램을 뒷받침하는 기술을 강화할 기회를 포착했습니다. 체이널리시스를 통해 Blockchain.com은 거래 모니터링의 유연성을 높이고, 금융정보분석원(FIU)에 전달되는 신호의 품질을 개선하며, 조치가 필요 없는 활동에 소요되는 시간을 줄일 수 있었습니다.
체이널리시스’의 정보 선별 기능은 표본 집단을 대상으로 테스트했을 때, 실제로 위험한 고객 거래를 성공적으로 식별하여 FIU의 검토 대상으로 지정했습니다. 동시에, 체이널리시스 도구는 기존 공급업체보다 오탐을 줄임으로써 FIU 조사관들의 시간을 절약해 주었습니다.

수사관들에게 더 명확한 단서를 제공함으로써

여러 관할 구역에서 사업을 운영하는 Blockchain.com은 비즈니스 규모에 맞춰 확장 가능하면서도 수사 담당자들에게 더 높은 유연성과 정교한 탐지 기능을 제공할 수 있는 거래 모니터링 기술이 필요했습니다.

목표는 분석가들이 가치가 낮은 검토 작업보다는 의미 있는 위험 요소에 시간을 집중할 수 있도록 돕는 것이었습니다. 그 덕분에 체이널리시스 이 솔루션은 자연스럽게 적합해졌습니다.

Blockchain.com이 선택한 이유는 체이널리시스

• 구성 가능하고 설명 가능한 규칙. 체이널리시스 KYT는 위험 범주를 방향, 노출 유형, USD 금액 및 이체 비율을 조정할 수 있는 레버를 갖춘 독립적인 규칙으로 세분화합니다. 이를 통해 컴플라이언스 팀은 경보가 발동되는 조건과 그 원인을 세밀하게 제어할 수 있습니다.
• 행동 기반 및 지속적인 모니터링. 정적인 주소 목록에만 의존하는 대신, 체이널리시스 행동 패턴과 지속적인 모니터링을 기반으로 경고를 표시하여, 특정 시점의 스크리닝으로는 포착하지 못하는 위험 요소를 탐지합니다.
• 법정에서 검증된 데이터. 체이널리시스 이 데이터는 법적 절차에서 검증되었으며, 더 강력한 SAR 증거를 제시하고 규제 당국 및 법 집행 기관이 위험을 평가하는 방식과 부합하는 구체적인 유형 분류 체계를 갖추고 있습니다.

이러한 기능들을 종합적으로 활용함으로써 Blockchain.com은 강력한 리스크 관리 체계를 유지하면서 심사 환경을 개선할 수 있었습니다.

빠른 마이그레이션, 즉각적인 결과

이전 작업은 빠르게 진행되었습니다. Blockchain.com은 2월 중순에 구현 작업을 시작했고, 기존 공급업체와 병행하여 섀도우 테스트를 진행한 뒤, 4월에 서비스를 개시했으며, 6월에는 본격적인 운영 단계에 진입했습니다. 전체 전환 과정은 약 10주가 소요되었습니다.

결과는 그 자체로 모든 것을 말해줍니다: 오탐이 전혀 없는, 실제로 조치 가능한 사례에 대한 100% 적중률입니다.

이번 파트너십의 중요성을 수치화하기 위해 Blockchain.com은 289건의 미처리 사례를 체이널리시스 해당 고객 거래 내역을 선별하여 분석했습니다. 이 289건 중 70건은 실제로 조치가 필요한 사례로 확인되어 주의를 요하는 반면, 나머지 219건은 조치 대상이 아니었으며 애초에 경고가 발생해서는 안 되는 사례였습니다.

다음 체이널리시스 선별 검사 결과:

체이널리시스 진정한 주의가 필요한 70건의 사례를 정확하게 식별하고 경고를 생성했습니다(정확도 100%). 이 테스트 대상 집단에서 Blockchain.com은 체이널리시스. 생성된 경고는 체이널리시스 Blockchain.com의 자체 조사관들이 조치 불필요하다고 판단한 사례와 정확히 일치하지 않았습니다. 실제로 표면화된 경고는 주의를 기울여야 할 사례들이었습니다.

이러한 결과는 이번 연구에 포함된 특정 대상 집단을 바탕으로 한 것이며, 향후 추가적인 선별 검사 및 조사 데이터가 확보됨에 따라 계속해서 검증될 것입니다.

신호 품질 향상, 서비스 범위 축소 아님

경고 건수가 줄어들면 자연스럽게 드는 의문은 시스템의 감도가 단순히 낮아진 것은 아닌지 하는 점입니다. Blockchain.com의 경험에 따르면 정반대인 것으로 보입니다.

Blockchain.com을 체이널리시스Blockchain.com은 이전과 비교해 실행 가능성이 더 높은 특정 영역에서 전체 알림 건수가 실제로 더 많다는 사실을 확인했습니다. 광범위하고 신호 강도가 낮은 위험 범주를 비활성화하는 등 몇 가지 간단한 설정 조정을 통해, 팀은 실제 위험을 감지하는 능력을 저하시키지 않으면서 불필요한 알림을 더욱 줄였습니다.

자사의 심사 체계를 평가 중인 컴플라이언스 리더들에게, Blockchain.com의 경험은 업계가 여전히 체화해 나가고 있는 한 가지 원칙을 다시금 확인시켜 줍니다. 바로 효과적인 프로그램을 결정짓는 것은 경고의 양이 아니라 심사의 질이라는 점입니다.

지속적인 발전을 목표로 하는 파트너십

Blockchain.com의 이번 협력은 체이널리시스 는 디지털 자산 기업들이 위험을 식별하고, 이해하며, 이에 대응하는 방식을 강화하기 위한 공동의 의지를 반영합니다.

Blockchain.com의 노련한 ‘ 컴플라이언스 ’ 조직과 체이널리시스’의 블록체인 인텔리전스 및 거래 모니터링 기술을 결합함으로써, 이번 파트너십은 수사관들이 불필요한 검토에 소요되는 시간을 줄이고, 전문성을 발휘해야 할 활동에 더 많은 시간을 할애할 수 있도록 돕고 있습니다.

왜냐하면 체이널리시스, 이것이 바로 효과적인 기술 파트너십이 제공해야 할 것들입니다. 더 나은 정보, 더 높은 운영 효율성, 그리고 이를 의존하는 팀과 함께 발전해 나갈 수 있는 도구들입니다.

Blockchain.com이 지속적으로 성장해 나가는 가운데, 체이널리시스 컴플라이언스 팀을 지원하며, 함께 더 안전하고 신뢰할 수 있는 디지털 자산 생태계를 지속적으로 구축해 나갈 수 있어 자랑스럽게 생각합니다.