このブログは、当社の「マネーロンダリングと暗号資産に関するレポート」のプレビューです。暗号資産 エコシステムにおけるマネーロンダリングの複雑さを深く掘り下げた、業界初となる調査結果を公開できることを大変嬉しく思います。毎年発行している『暗号資産 犯罪レポート』の分析結果を基に作成されたこの包括的なレポートでは、ブロックチェーン 上で既知の不正資金を追跡する方法を紹介するだけでなく、見込み客の開拓を目的として、潜在的なマネーロンダリング活動を特定するための高度なデータ分析手法も紹介しています。 さらに、世界的な「マネーロンダリング対策 」政策（AML/CFT）や、「暗号資産 」ネイティブおよび非「暗号資産 」ネイティブの両シナリオにおける戦略についても考察しています。「ブロックチェーン 」のインテリジェンスとデータ駆動型の洞察が、「暗号資産 」調査の礎となっていること、そしてテクノロジーがマネーロンダリングやその他の金融犯罪との闘いにおいて金融機関をいかに支援しているかをご確認ください。
オンチェーン パブリックブロックチェーンは本質的に透明性が高く、追跡可能ですが、不正行為を行う者たちは、人々が正当な目的で仮想通貨を利用するのと同じ理由――クロスボーダー であり、事実上瞬時に処理され、一般的に取引手数料が安価である――から、不正に得た利益を洗浄するために仮想通貨を利用しています。暗号資産 におけるマネーロンダリングは、通常、ダークネットマーケット やランサムウェア といった犯罪に関連する資金の流れを隠蔽しようとするサイバー犯罪者と関連付けられています。しかし、仮想通貨は、従来の理解の範囲を超えた、より広範な違法活動からの資金を洗浄するために、ますます利用されるようになっています。 暗号資産 犯罪の枠を超えた、より広範な違法活動からの資金洗浄に利用されるケースが増加している。暗号資産 の普及が進んだことで、麻薬密売や詐欺など、様々なオフチェーン 犯罪からの収益を洗浄する手段となっている。2024年において、暗号資産 におけるマネーロンダリングは、暗号資産 のエコシステムに本質的に結びついた犯罪だけでなく、あらゆる犯罪を網羅するようになっている。
この変化は、捜査当局にとって重要な意味を持ちます。第一に、仮想通貨に関する専門知識は、サイバー犯罪専門部署にとどまらず、法執行機関 あらゆる種類の捜査機関にまで拡大されなければなりません。仮想通貨は現在、世界中の違法行為者によって利用される決済手段の一つとなっており、したがって、この専門知識には、ブロックチェーン 取引の追跡と、従来の マネーロンダリングの手口に対する包括的な理解の両方が含まれなければなりません。 第二に、明るい兆しもあります。適切なデータとツールがあれば、公共部門および民間部門の捜査官は、ブロックチェーン の透明性を活用して、そうでなければ見過ごされてしまう可能性のある違法行為を暴くことができます。ブロックチェーン 分析は、先を見越した手がかりの生成に役立つ情報signals と、既存の暗号資産 捜査における違法な資金の流れに関するより具体的な証拠の両方を生み出すことができ、幅広いアナリストや捜査官が、ますます巧妙化するマネーロンダリングのネットワークを解明するのを支援します。
マネーロンダリングとは何ですか？
マネーロンダリングとは、違法な活動から得た資金の出所を隠蔽し、その違法な出所が注目されることなく資金を利用できるようにするプロセスである。これには通常、麻薬取引やテロ資金供与 などの犯罪活動によって得られた多額の資金を、合法的なものに見せかけることが含まれる。
マネーロンダリングのプロセスは、一般的に「プレースメント」「レイヤリング」「インテグレーション」という3つの段階から構成される。プレースメントとは、不正な資金を金融システムに流入させる初期段階のことである。レイヤリングとは、一連の金融取引を通じて資金を移動させ、その出所を隠蔽するプロセスである。最後に、インテグレーションとは、その資金を合法的な経済圏に再流入させ、あたかも合法的な出所から得られたものであるかのように見せかけるプロセスである。
Chainalysis マネーロンダリングに関する 分析を を、当社の年次報告書『暗号資産 Crime Reports』において数年にわたり発表しており、資金の「配置段階」において既知の違法ウォレットから、マネーロンダリングの「層化段階」にあたる変換サービスへと流れる資金の流れを詳細に分析しています。既知の違法ウォレットには、取引所へのハッキング（暗号資産 ）、暗号資産 詐欺、ダークネットマーケット の収益など、確認済みの暗号資産関連の犯罪活動に結びついた資金が保持されています。 変換サービスは、暗号資産を法定通貨 やその他の種類の暗号資産 と交換したり、その他のサービスを提供したりします。変換サービスの例としては、中央集権型取引所、分散型金融 (DeFi) サービス、ギャンブルサイト、ミキサー、ブリッジなどが挙げられます。この活動は完全にオンチェーン で行われるため、我々はこれを暗号資産 固有のマネーロンダリングと呼んでいます。この種のマネーロンダリングは、ブロックチェーン が本来持つ透明性のおかげで、従来の の金融システムと比較して、より高い精度と速度で追跡・分析することが可能です。
以下に示すように、2019年以降、既知の不正ウォレットから換金サービスへと、送付 された資金は1,000億ドル近くに上ります。記録上最も高額だったのは2022年で、300億ドルが特定されました。これは主に、ロシアの取引所などの制裁対象サービスに関連する取引によるものです。 Garantexといった制裁対象サービスに関連する取引によるものである。
これらの金額は、違法行為者に関連するウォレットから資産が流出する時点でのドル建て価値を表しています。これらの推計値には、違法な資金源から「暗号資産 」サービスへ移動した総額のみが含まれており、仲介業者間で送金（送付 ）および受領された金額――後述するプロセス――は含まれていません。このプロセスには、数十件から数百件に及ぶ個別の取引が含まれる場合があります。 また、この推定値には、仮想通貨が資金洗浄に利用されているものの、違法活動の出所が特定されていない、あるいはオフチェーン 取引も含まれていません。例えば、麻薬を販売し、仮想通貨を使って販売業者に支払いを行う麻薬カルテルを想定してみてください。この取引が、2つの既知の取引所間で直接行われた場合、具体的な手がかり情報がない限り、オンチェーン 正当なサービス間送金と見分けがつきません。 しかし、捜査当局はオフチェーン の情報とオンチェーン の分析を組み合わせて、こうした資金の流れを追跡することは可能です。また、コンプライアンスチームは、顧客の事業プロファイルから外れた不審な取引にフラグを立てることができます。
本報告書では、マネーロンダリングに関する分析の範囲を拡大し、暗号資産 に起因するマネーロンダリングだけでなく、オフチェーン 犯罪に関連するマネーロンダリング活動を示唆する可能性のある不審な取引パターンも対象とし、その確認にはより詳細な調査が必要となるものについて検討することを目的としています。
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