2024年3月28日、世界的なマネーロンダリングおよびテロ資金供与 の監視機関であるFATF （FATF (金融活動作業部会) ）は、 表FATF (金融活動作業部会) VA VA を公表した。この表には、同機関の 38のFATF (金融活動作業部会) 加盟国 および「実質的に重要なVASP 活動」を有する20の追加管轄区域によって採択された。FATF (金融活動作業部会) の過去の報告書、とりわけ直近の 2023年）において、R.15の完全実施に著しい遅れが生じていることが明らかになった。本表は、実施状況についてさらなる理解を深めるとともに、AML/CFTの目的でVASPを規制・監督する管轄区域を支援し、VASP の活動が実質的に重要な管轄区域に対し、R.15を適時に完全に実施するよう促すことを目的としている。以下では、本報告書の目的を考察し、調査結果について論じ、各国およびVASPに与える影響について結論を述べる。
Chainalysis 当社は、本報告書の作成に専門知識を積極的に提供できたことを光栄に思うとともに、犯罪者が暗号資産 セクターを悪用する機会を減らすため、AML/CFT義務に関する世界的な公平な競争環境を構築するというFATF (金融活動作業部会)の重要な取り組みを継続的に支援できていることを誇りに思います。
この報告書の目的は何ですか？また、どのような内容が盛り込まれていますか？
VA は本質的に国境を越えたものであるため、AML/CFT規制 およびVASPの監督において、世界中に悪影響を及ぼしかねない不備や抜け穴が生じないよう、規制上の取り組みをグローバルに調整する必要がある。
2018年10月、金融活動作業部会（FATF (金融活動作業部会) ）は、勧告15（R.15）を初めて強化し、VA およびVASPsを直接対象とするAML/CFT規則（カスタマーデューデリジェンス （CDD）およびトラベルルール の義務を含む）を策定した。しかし、金融活動作業部会（FATF (金融活動作業部会) ）の勧告では、普及 を国内法に組み込むことが求められており、前述のFATF (金融活動作業部会) 2023年の報告書 によると、評価対象となった98の管轄区域のうち75％が、R.15に対して部分的な遵守しか示していないか、あるいは遵守していないことが明らかになった。
FATF (金融活動作業部会) は、R.15の実施状況に関する本報告書を公表することにより、国内および世界規模でマネーロンダリングやテロ資金供与 に効果的に対処するためには、各国政府がVA セクターにおけるAML/CFT基準の実施に関する公約を履行することがいかに重要であるかを改めて強調しています。さらに、本報告書は、FATF (金融活動作業部会) ネットワークが、AML/CFTの目的でVASPの規制および監督を行う各管轄区域を最大限に支援できるようすることを目的としています。
FATF (金融活動作業部会) このリストは、58の管轄区域のリストが、R.15の実施状況やマネーロンダリング・テロ資金供与対策（AML/CFT）の枠組み全般に関するいかなる評価を示すものではないことを明確にしています。このリストは、 38のFATF (金融活動作業部会) メンバー （VA 分野におけるAML/CFT枠組みの主導的役割を担うことが推奨されている）に加え、VA の取引高（VA の全世界取引高の少なくとも0.25％を占めるVASPをホストしている）および／またはVA のユーザー数が100万人を超えることを基準として選定された20の管轄区域に基づいています。
「FATF (金融活動作業部会) 」の38の加盟国・地域に加え、同報告書では、さらに20の管轄区域が「VA 」において実質的に重要な活動を行っているとして特定している。その20の管轄区域とは、バハマ、ケイマン諸島、コロンビア、キプロス、エジプト、エストニア、ジブラルタル、カザフスタン、リトアニア、マルタ、ナイジェリア、フィリピン、ポーランド、セーシェル、タイ、ウクライナ、アラブ首長国連邦、ベネズエラ、ベトナム、英領バージン諸島である。
さらに、FATF (金融活動作業部会) の本報告書に記載されている情報は、R.15への準拠状況に関する相互審査 やフォローアップ評価を複製または代替するものではありません。また、本報告書はAML基準の実施にのみ焦点を当てており、例えば、健全性、市場の健全性、あるいは消費者保護に関する要件などを網羅する、より広範な規制の枠組みについては考慮していません。
この報告書の主な調査結果はどのようなものですか？
本報告書の表は、58の管轄区域による自己申告式の調査結果および、これらの回答を裏付けるために提出された追加の基礎的証拠をまとめたものである（2024年1月から3月にかけての更新時点）。
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- 100% (58)VA およびVASPの活動に関するリスク評価を実施済み、または現在実施中である（進行中：オーストラリア、フィンランド、ギリシャ、マレーシア、ポルトガル）。
- 9% (5) VA およびVASP の活動を明示的に禁止している、または禁止する手続きを進めている （中国、エジプト、サウジアラビア、および進行中：セーシェル、インドネシア）
- 17％（10） VASPに対し登録または免許の取得を義務付け、AML/CFT措置の適用を求める規制枠組みをまだ確立していない （ベトナム、ニュージーランド；進行中：トルコ、アルゼンチン、コロンビア；さらに、VA およびVASP の活動を明示的に禁止している、または禁止する過程にある上記の5つの管轄区域に加え）
- 22％（13） VASP の登録または免許取得をまだ行っていない （アルゼンチン、ベルギー、ブラジル、コロンビア、ニュージーランド、トルコ、ウクライナ、ベトナム、中国、エジプト、サウジアラビア、セーシェル；進行中：ナイジェリア）
- 15％（9） まだ監督検査を実施していない、または現在の検査計画にVASPを含めていない （アルゼンチン、コロンビア、中国、エジプト、サウジアラビア、ウクライナ、ベトナム；進行中：オランダ、英領ヴァージン諸島）
- 28％（16） VASPに対して、まだ執行措置やその他の監督措置を講じていない （アルゼンチン、ブラジル、中国、フィンランド、アイスランド、アイルランド、ロシア連邦、サウジアラビア、南アフリカ、スペイン、ウクライナ、ベトナム；進行中：カナダ、インドネシア、英領バージン諸島）
- 33％（19） VASP向けの「トラベルルール 」をまだ可決または制定していない （オーストラリア、中国、エジプト、アイスランド、ロシア連邦、サウジアラビア、南アフリカ、ウクライナ、ベトナム；検討中：アルゼンチン、ブラジル、コロンビア、マルタ、メキシコ、ノルウェー、ニュージーランド、トルコ、タイ、セーシェル）
R.15の実施状況に関する上記の調査結果に加え、本報告書では、各管轄区域のR.15遵守状況に関する評価も示しているが、。これらは、本更新報告書に先立ち、「相互審査 」の一環として既に評価が行われていた場合に限る。したがって、これらの具体的なR.15遵守評価は、本更新報告書の作成日ではなく、相互評価の実施日（括弧内に2020年から2024年までの範囲で記載）時点の状況を示すものである。
注目すべきは、2022年の「相互審査 」に基づき、この58の管轄区域のリストの中で、R.15に完全に準拠しているとみなされているのはバハマのみであるという点です。なお、13の管轄区域については、「相互審査 」において、改訂されたR.15に関する評価がまだ一切行われていないことにご留意ください。
これは、暗号資産 業界にとってどのような意味を持つのでしょうか？
FATF (金融活動作業部会)の表は、公共部門の政策立案者にとっても、民間企業の双方にとっても、個々の管轄区域におけるR.15の実施状況を素早く把握するための非常に役立つ参考資料です。また、これら58の管轄区域における個々の枠組みがどれほど効果的であるかなどについて、大まかなベンチマークツールとしても活用できます。
同報告書は、FATF (金融活動作業部会)のR.15を実施し、VA およびVASPに対するAML/CFT義務において世界的な公平な競争環境を実現するためには、特にトラベルルール の実施の分野において、依然としてさらなる取り組みが必要であることを強調している。
これは各国や公共部門にとってどのような意味を持つのでしょうか？
FATF (金融活動作業部会) 引き続き、各管轄区域に対し、国家リスク評価において評価された個々のリスクに基づき、VA に関する「FATF (金融活動作業部会) 」基準の実施を優先するよう奨励している。各国政府は、こうした評価には定量的情報だけでなく定性的情報（オンチェーン ）も盛り込むべきであることに留意すべきである。
R.15の完全実施を進めている管轄区域にとって、この表は、マネーロンダリングやテロ資金供与 への対策に向けた国内の実施努力に対し、さらなる資源を割り当て、より広範な政治的支援を確保するための動機付けとなる。また、本報告書は、効果的な実施に必要な構成要素を明らかにしており、それによって、各管轄区域が改善に注力すべき分野を浮き彫りにしている。
各管轄区域は、VASPの規制（または禁止）に向けた適切な措置（例えば、効果的に実施された免許や登録要件など）が講じられていない場合、国内で設立されたVASPが、第三国のVASPや金融機関からより高いリスクとみなされる可能性があることも念頭に置くべきである（ただし、これらは当該VASPや金融機関自身のマネーロンダリング・テロ資金供与（ML/TF）リスク評価に基づくものである。FATF (金融活動作業部会)の 2021年改訂版ガイダンスも参照）に基づき、自国のVASPがより高いリスクを持つとみなされる可能性があることを留意すべきである。これは、世界的な文脈において当該管轄区域のVA セクター全体に重大な不利益をもたらし、最終的には、FATF (金融活動作業部会) 勧告への準拠状況や、より広範なAML/CFT枠組みの有効性（ 相互評価の一環として）に悪影響を及ぼす可能性がある。
これは企業にとってどのような意味を持つのでしょうか？
FATF (金融活動作業部会)この表は、同セクターの非上場企業にとって、各管轄区域におけるライセンスや登録に関する要件、およびトラベルルール の義務について迅速に把握するための有用な参考資料となります。また、VASPがAML/CFTリスク評価を策定・調整する際、管轄区域リスクに関する検討事項の一部としても活用できます。
各国がR.15を迅速に実施するようさらなる圧力にさらされるにつれ、取引所、ブローカー、カストディアンなどのVASPに対する義務は今後も増え続けるでしょう。 この分野への注目が高まり、世界的にVASPに対する規制上の義務が増大する中、単にリスク監視・軽減ツール（ブロックチェーン の分析ツールなど）を利用できるだけでは不十分となる可能性があります。規制当局や監督当局は、これらのツールがリスクの監視および低減 に積極的に活用され、VASPの意思決定に適切に反映されているかどうかを、より厳格に確認するようになるでしょう。
最後に、規制を遵守していない管轄区域に拠点を置くVASPは、リスクの高い取引相手と見なされるという問題に直面する可能性があり、最終的には世界的な提携関係や事業展開能力に影響を及ぼす恐れがあります。
Chainalysis 皆様をサポートするためにここにいます
Chainalysis VA および の活動に伴うAML/CFTリスクの個別評価について、各管轄区域の「国家リスク評価」の一環として支援を行いました。国家リスク評価の計画および実施に関して支援が必要な場合は、VASP 弊社チームまでご連絡ください。
民間企業向けに、Chainalysis は、VASPが包括的なAML/CFTリスク評価、リスク軽減戦略、および継続的なコンプライアンス対応に効果的に備えられるよう、業界最高水準のソリューションと適切な研修機会を提供しています。ぜひ 詳細については 。
