仮想通貨事業者は、取引相手 リスクに関する新たな規制要件を満たすために懸命に取り組んでいます。おそらく、これらの要件の中で最も注目すべきものは、トラベルルール であり、これはFATF (金融活動作業部会) の管轄区域で事業を行うほぼすべての仮想通貨事業者に適用されます。トラベルルール では、取引所などのVA Service Providers（VASPs）に対し、ユーザーが開始した一定規模以上の仮想通貨取引について、送金者と受取人を特定することが義務付けられています。また、取引相手 がVASP である場合、最初のVASP は、そのユーザー情報を2番目のVASP に伝達しなければなりません。
この規制を遵守するためには、VASPは、規制の要件を満たす取引を特定し、ユーザーのKYC 情報を取得し、取引完了時にVASP の取引相手にその情報を送信できる、シンプルなツールを必要としています。ユーザー体験を損なわないためには、これらすべての処理を瞬時に行う必要がありますが、1日に数千件もの取引を処理する仮想通貨事業者にとって、これは決して容易なことではありません。
本日、Notabene社と提携し、まさにその目的を果たす、スムーズで拡張性の高いツールを提供できることを嬉しく思います。当社の統合ソリューションにより、仮想通貨事業者は信頼できる取引相手との取引を自動化できるだけでなく、不審な活動を検知し、規制要件を満たすために必要なデータも提供できます。今すぐ導入することで、仮想通貨事業者は「トラベルルール 」への準拠を直ちに開始し、規制当局との関係を強化するとともに、市場での優位性を獲得することができます。
トラベルルールの要件と課題
「トラベルルール 」は、仮想通貨事業者が低減 取引相手 リスクを評価し、ユーザーから受け取った仮想通貨の資金源を特定することを支援することを目的としています。一部の管轄区域ではこの規則の運用方法が異なるものの、 FATF (金融活動作業部会) が推奨するバージョンでは、VASPは1,000米ドルまたは1,000ユーロを超える価値のある仮想通貨取引について、取引相手 情報を相互に交換しなければならないと規定されています。具体的には、送金元および受取先のVASPは、互いに以下の情報を提供しなければなりません：
一見すると、トラベルルール は、2つのVASP間で取引相手 情報をやり取りするだけの単純な問題のように見えます。しかし実際には、トラベルルール では、VASPが規則で定められた閾値を満たすすべての取引をリアルタイムで特定し、対応措置を講じなければならないため、既存のコンプライアンスプロセスにエンドツーエンドでの変更が求められます。 これは、特に大規模な導入において重大な技術的課題をもたらします。ブロックチェーン の分析によると、2021年2月のVASP における全取引の約12％（総計で約200万件の送金）が、FATF (金融活動作業部会) が推奨する現行の閾値である1,000ドルの基準に該当するからです。以下に、トラベルルール によって生じる技術的課題について解説します。
課題 1：トラベルルール のトランザクションを特定する
顧客が取引を開始した際、その取引の発信元であるVASP は、その取引がトラベルルール の要件を満たしているかどうかを自動的に判断する必要があります。つまり、以下のことを行わなければなりません：
- 当該取引額が、関連する管轄区域におけるトラベルルール の閾値を満たしているかどうかを判断する
- 取引相手 ウォレットが別のサーバーでホストされているかどうかを確認してくださいVASP
- 取引相手 に関する不足している情報をすべて収集してください
これらすべては瞬時に行われる必要があります。
課題 2：以下の対象に対するデューデリジェンスの実施取引相手 VASP
送信元のVASP が、取引がトラベルルール の要件を満たしていると判断したら、次に以下の措置を講じなければならない：
- 次のものを特定する取引相手 VASP
- 取引相手 （VASP）のリスクレベルを評価し、ユーザーの個人を特定できる情報（PII）を共有しても安全かどうかを判断する
取引相手 のリスクを評価するにあたり、オリジネーターであるVASP は、取引相手 VASP の評判、コンプライアンス・プログラムの質、セキュリティ対策、およびリスクの高い事業体へのエクスポージャーを考慮に入れなければならない。
課題3：～を開始し、完了させるトラベルルール 送信
最後に、発信元のVASP は、取引相手 VASP との間で安全なデータ送信 を行うために、適切な通信チャネル を備えている必要があります。両方のVASPは、顧客のプライバシーを保護し、そのデータの内部での不正利用を防ぐため、それぞれが受信したデータを安全に保管する手段を備えている必要があります。
そこで、2つの疑問が残ります。これらの課題をすべて、取引の流れへの影響を最小限に抑えつつ、大規模に対応することは可能でしょうか？また、VASPは、ユーザーに不必要な負担をかけずに、どのようにコンプライアンスを遵守すればよいのでしょうか？
Chainalysis のデータとNotabeneのコンプライアンス・プラットフォームを活用することで、仮想通貨事業者は「トラベルルール 」を円滑かつ大規模に遵守することができます。
NotabeneとChainalysis は、VASPが上記の課題に対処し、トラベルルール への準拠を大規模に実現できるよう支援するため、提携しました。
私たち一人ひとりがどのような強みを持っているか、ご紹介します。
Notabeneは、VASPが規制リスクおよび取引相手 リスクを大規模に管理できる、エンドツーエンドのトラベルルール プラットフォームを提供しています。同プラットフォームのルール設定ツールを活用することで、コンプライアンス担当者は、仮想通貨事業者が希望する通信プロトコルを介して、トラベルルール データの交換を自動化することができます。
Chainalysisブロックチェーン は、世界中の捜査当局やコンプライアンスチームから信頼されている分析プラットフォームです。当社のプラットフォームを利用することで、仮想通貨事業者はトラベルルール の取引をリアルタイムで特定し、取引相手 のウォレットを分析し、取引相手 のVASPに対して即座にデューデリジェンスを実施することができ、コンプライアンスを維持するために必要な情報を入手できます。
この提携により、Notabeneのお客様は、Chainalysisの強力なブロックチェーン 分析データを活用し、自社のリスクベース・アプローチ に基づいて、的確な意思決定を行い、ルールを設定できるようになりました。
「Notabeneのプラットフォームは、世界中のVASPが抱える独自の要件を満たし、さらにはそれを上回る、包括的でシームレスかつ利用しやすいソリューションを提供しています」と、Chainalysis の政府渉外担当最高責任者であるジェシー・スピロ氏は述べた。「この統合により、VASPは規制遵守、リスク軽減、データに基づく意思決定のための新たなツールを手に入れることになります。」
ユーザーは、Notabeneのダッシュボード上で、Chainalysis によって識別される取引相手 、ブロックチェーン 、アドレス （ウォレットの種類、ホスティングVASP 、リスクスコアなど）を直接確認できます。さらに、NotabeneのAPI連携により、Chainalysis から提供されるデータに基づいてトラベルルール の送受信を自動的に行うことができ、これにより大規模なトラベルルール への準拠が可能になります。
Chainalysis とNotabeneの連携により、VASPは「トラベルルール 」の遵守に必要なあらゆる要件を満たすことができます。
今すぐトラベルルール の要件を満たし始めるべき理由
トラベルルール への準拠を早期に開始することは、signals 規制当局に対し、貴社の仮想通貨事業が規制を真剣に受け止めていることを示すことになります。これにより、市場参入戦略に支障をきたすことなく、貴社が期限通りにライセンスを取得できるようになります。
さらに、他のVASPが「トラベルルール 」に準拠するようになると、貴社のコンプライアンス体制が基準に達していない場合、それら企業から取引を打ち切られる可能性もあります。今すぐ「トラベルルール 」の要件を満たすことで、顧客やパートナーに「確度 」を提供し、継続的な取引を確保するとともに、新たなビジネスチャンスを切り開き、市場での優位性を確立することができます。
「急成長し、競争が激化する業界において、規制遵守を市場上の優位性と捉える暗号資産 の企業の方が、より優れた業績を上げていることが見て取れます。トラベルルール などの要件に期限内に取り組むことで、これらの企業は新たな機会を切り開くことができます。具体的には、規制に準拠した次世代の金融商品を開発し、主要な金融ハブでの事業運営ライセンスを取得し、新たな顧客層への展開を拡大することが可能になるのです」と、NotabeneのCEOであるPelle Braendgaard氏は述べています。 「企業が成長計画を達成できるよう支援する上で、重要な役割を果たせることを嬉しく思います。Chainalysis とのパートナーシップを通じて、暗号資産 の企業に対し、コンプライアンスを大規模に実施するための包括的なソリューションを提供します。」
NotabeneとChainalysis 、トラベルルール の連携について、さらに詳しく知りたいですか？ ぜひご参加ください 3月29日（月）午前11時（米国東部時間）に開催されるウェビナーにご参加ください。本ウェビナーでは、連携機能の仕組みについて詳しく解説し、ライブデモもご紹介します。
今すぐこの連携機能を使い始めたいですか？Notabeneチームまでお問い合わせください。 [email protected]までご連絡ください。
