가상자산 기업들은 거래 상대방 위험과 관련된 새로운 규제 요건을 충족하기 위해 분주히 움직이고 있습니다. 이러한 요건 중 가장 주목할 만한 것은 ‘트래블 룰(Travel Rule)’로, 이는 FATF 관할권 내에서 운영되는 거의 모든 가상자산 서비스 제공업체( 가상자산 )에 적용됩니다. 트래블 룰에 따르면, 거래소와 같은 가상자산 서비스 제공자(VASP)는 사용자가 일정 규모 이상으로 시작한 가상자산( 가상자산 ) 거래의 발신자와 수취인을 확인해야 합니다. 해당 거래의 상대방이 또한 VASP인 경우, 최초 VASP는 해당 사용자 정보를 두 번째 VASP로 전송해야 합니다.
규정을 준수하기 위해 VASP는 해당 규정의 요건을 충족하는 거래를 식별하고, 사용자의 KYC 정보를 조회하여, 거래가 완료되는 즉시 이를 VASP 거래 상대방에게 전송할 수 있는 간편한 도구가 필요합니다. 사용자 경험을 저해하지 않으려면 이 모든 과정이 즉시 이루어져야 하는데, 하루에 수천 건의 거래를 처리하는 가상자산 기업들에게 이는 결코 쉬운 일이 아닙니다.
오늘, 저희는 Notabene과 파트너십을 맺고 바로 이러한 기능을 수행하는 원활하고 확장 가능한 도구를 제공하게 되었음을 기쁘게 발표합니다. 저희의 통합 솔루션을 통해 가상자산 기업들은 신뢰할 수 있는 거래 상대방과의 거래를 자동화하는 동시에, 의심스러운 활동을 감지하고 규제 요건을 충족하는 데 필요한 데이터를 제공할 수 있습니다. 지금 바로 도입함으로써 가상자산 기업들은 ‘트래블 룰(Travel Rule)’을 즉시 준수하기 시작하고, 규제 당국과의 관계를 개선하며, 시장에서의 경쟁 우위를 확보할 수 있습니다.
‘트래블 룰’의 요건과 과제
‘트래블 룰(Travel Rule)’은 가상자산 서비스 제공자( 가상자산 , VASP)가 거래 상대방 위험을 완화하고, 사용자가 수령한 가상자산( 가상자산 )의 자금 출처를 파악할 수 있도록 돕기 위해 마련되었습니다. 일부 관할권에서는 이 규칙을 각기 다른 방식으로 시행하고 있지만, FATF가 권장하는 버전에 따르면 VASP는 1,000달러 또는 1,000유로 이상의 가상자산( 가상자산 ) 거래에 대해 서로 거래 상대방 정보를 교환해야 합니다. 구체적으로, 송금인 측 및 수취인 측 VASP는 서로에게 다음 정보를 제공해야 합니다:
언뜻 보면 트래블 룰은 두 VASP 간에 거래 상대방 정보를 전달하는 단순한 문제로 보입니다. 하지만 실제로 트래블 룰은 VASP가 해당 규칙의 기준을 충족하는 모든 거래를 실시간으로 식별하고 조치를 취해야 하므로, 기존의 ‘알고 있는 고객( 컴플라이언스 )’ 절차에 종단 간(end-to-end) 변경을 요구합니다. 이는 특히 대규모로 구현할 때 상당한 기술적 과제를 제기합니다. 블록체인 분석에 따르면, 2021년 2월 전체 VASP 거래의 약 12%(총 약 200만 건의 송금)가 현재 FATF가 권장하는 1,000달러 기준에 해당하기 때문입니다. 아래에서는 트래블 룰이 야기하는 기술적 과제를 설명합니다.
과제 1: 트래블 룰 적용 대상 거래 식별
고객이 거래를 시작할 때, 해당 거래를 개시한 가상자산서비스제공자(VASP)는 해당 거래가 트래블 룰 요건을 충족하는지 여부를 자동으로 판단해야 합니다. 즉, 다음을 수행해야 합니다:
- 해당 관할권에서 거래 금액이 트래블 룰의 기준액에 해당하는지 확인하십시오.
- 상대방 지갑이 다른 가상자산 서비스 제공자(VASP)에 의해 호스팅되고 있는지 확인하십시오.
- 누락된 거래 상대방 정보를 수집하십시오
이 모든 과정은 순식간에 이루어져야 합니다.
과제 2: 거래 상대방 VASP에 대한 실사 수행
거래를 시작한 가상자산서비스제공자(VASP)가 해당 거래가 트래블 룰 요건을 충족한다고 판단한 경우, 다음 조치를 취해야 합니다:
- 상대방 VASP를 확인하십시오
- 상대방 VASP의 위험 수준을 평가하여 사용자의 개인 식별 정보(PII)를 공유해도 안전한지 판단한다.
거래 상대방 위험을 평가할 때, 거래를 개시하는 가상자산서비스제공자(VASP)는 거래 상대방인 VASP의 평판, 자금세탁방지( 컴플라이언스 ) 프로그램의 질, 보안 관행 및 위험에 노출된 기관에 대한 노출 정도를 고려해야 한다.
과제 3: 트래블 룰 이체 시작 및 완료
마지막으로, 송신 측 VASP는 상대방 VASP와 안전한 데이터 전송을 수행할 수 있는 적절한 통신 채널을 갖추어야 합니다. 두 VASP 모두 고객의 개인정보를 보호하고 해당 데이터의 내부적 오용을 방지하기 위해, 각자가 수신한 데이터를 안전하게 저장할 수 있는 수단을 갖추어야 합니다.
그러면 두 가지 의문이 남습니다. 이러한 모든 과제를 거래 흐름에 미치는 영향을 최소화하면서 대규모로 해결할 수 있을까요? 그리고 VASP는 사용자에게 불필요한 불편을 초래하지 않으면서 어떻게 규정을 준수할 수 있을까요?
이 체이널리시스 데이터와 Notabene의 ‘ 컴플라이언스 ’ 플랫폼을 통해, 가상자산 기업들은 ‘트래블 룰’을 원활하고 대규모로 준수할 수 있습니다
Notabene와 체이널리시스 는 VASP들이 앞서 언급된 과제들을 해결하고 대규모로 트래블 룰을 준수할 수 있도록 지원하기 위해 파트너십을 맺었습니다.
다음은 우리 각자가 기여하는 바입니다.
Notabene은 VASP가 규제 및 거래 상대방 리스크를 대규모로 관리할 수 있도록 지원하는 엔드투엔드 트래블 룰 플랫폼을 제공합니다. 규칙 설정 도구를 통해 컴플라이언스 담당자는 ‘ 가상자산 ’ 비즈니스가 선호하는 통신 프로토콜을 통해 트래블 룰 데이터 교환을 자동화할 수 있습니다.
체이널리시스 전 세계 수사관 및 자금세탁방지( 컴플라이언스 ) 팀이 신뢰하는 블록체인 분석 플랫폼입니다. 당사의 플랫폼을 통해 가상자산 기업들은 ‘트래블 룰(Travel Rule)’ 적용 대상 거래를 실시간으로 식별하고, 거래 상대방의 지갑을 분석하며, 거래 상대방인 가상자산 서비스 제공자(VASP)에 대한 즉각적인 실사를 수행함으로써 규정 준수를 유지하는 데 필요한 정보를 확보할 수 있습니다.
이번 파트너십을 통해 Notabene 고객들은 이제 체이널리시스의 강력한 블록체인 분석 데이터를 활용하여 현명한 의사결정을 내리고, 자체적인 위험 기반 접근 방식에 따라 규칙을 설정할 수 있게 되었습니다.
“노타베네(Notabene)의 플랫폼은 전 세계 가상자산서비스제공자(VASP)들의 고유한 요구 사항을 충족하고 그 이상을 달성하는 포괄적이고 원활하며 접근성이 뛰어난 서비스를 제공합니다.”라고 체이널리시스 제시 스피로(Jesse Spiro) 정부 업무 총괄 책임자는 이같이 말했다. “이번 통합을 통해 VASP들은 규제 준수 컴플라이언스, 위험 완화 및 데이터 기반 의사결정을 위한 추가적인 도구를 확보하게 될 것입니다.”
사용자는 체이널리시스 — 지갑 유형, 호스팅 VASP, 리스크 점수 등을 포함하여 — 거래 상대방의 블록체인 주소를 Notabene 대시보드에서 직접 확인할 수 있습니다. 또한, Notabene의 API 통합을 통해 제공된 데이터를 기반으로 트래블 룰 이체를 자동으로 송수신할 수 있어 체이널리시스데이터를 기반으로 트래블 룰 송금을 자동으로 송수신할 수 있어, 대규모로 트래블 룰을 준수할 수 있습니다.
The 체이널리시스-Notabene 통합을 통해 VASP는 ‘트래블 룰’ 컴플라이언스 과 관련된 모든 과제를 해결할 수 있습니다.
왜 오늘부터 ‘트래블 룰’ 요건을 준수해야 하는가
‘트래블 룰(Travel Rule)’ 컴플라이언스 을 조기에 준비하면, 규제 당국에 귀사의 ‘ 가상자산 ’ 사업이 규제를 진지하게 받아들이고 있음을 보여줄 수 있습니다. 이를 통해 시장 진출 전략에 차질을 빚지 않고 귀사가 제때 라이선스를 취득할 수 있도록 보장할 수 있습니다.
또한, 다른 가상자산 서비스 제공업체(VASP)들이 ‘트래블 룰’을 준수하게 되면, 귀사의 ‘ 컴플라이언스 ’ 프로그램이 기준에 미치지 못할 경우 해당 업체들이 귀사와의 거래를 중단해야 할 수도 있습니다. 지금 당장 트래블 룰 요건을 충족함으로써, 고객과 파트너들이 귀사와의 협력을 지속할 수 있도록 신뢰를 심어주고, 새로운 기회를 창출하며, 시장에서 경쟁 우위를 확보할 수 있습니다.
“급속히 성장하고 경쟁이 치열해지는 업계에서, 규제 준수( 컴플라이언스 )를 시장 경쟁력으로 여기는 핀테크( 가상자산 ) 기업들이 더 우수한 성과를 내고 있음을 확인할 수 있습니다. ‘트래블 룰(Travel Rule)’과 같은 규제 요건을 적시에 이행함으로써, 이들은 새로운 기회를 창출할 수 있습니다. 즉, 규제를 준수하는 차세대 금융 상품군을 개발하고, 주요 금융 허브에서 영업 허가를 획득하며, 새로운 고객층으로 사업 영역을 확장할 수 있는 것입니다.”라고 노타베네(Notabene)의 CEO 펠레 브렌드가드(Pelle Braendgaard)는 말했습니다. “기업들이 성장 계획을 달성할 수 있도록 돕는 데 중추적인 역할을 하게 되어 기쁩니다. ……와의 파트너십을 통해 체이널리시스를 통해, 우리는 ‘ 가상자산 ’ 기업들에게 ‘ 컴플라이언스 ’를 대규모로 수행할 수 있는 종합 솔루션을 제공합니다.”
Notabene와체이널리시스 Travel Rule 연동에 대해 더 자세히 알고 싶으신가요? 3월 29일 월요일 오전 11시(미국 동부 시간)에 열리는 3월 29일 월요일 오전 11시(미국 동부 시간)에 열리는 웨비나에 참여해 주세요. 이 웨비나에서는 통합 기능이 어떻게 작동하는지 자세히 설명하고 라이브 데모를 시연해 드릴 예정입니다.
지금 바로 연동 기능을 사용해 보시겠습니까? Notabene 팀에 문의해 주세요. [email protected]로 Notabene 팀에 문의해 주세요.
