La plataforma de intercambio Buenbit aprovecha las soluciones de Chainalysis para impulsar su expansión en el mercado

Fundada en 2018 y con sede en Argentina, Buenbit es una plataforma de intercambio de Criptomoneda en rápido crecimiento que pone las finanzas descentralizadas (DeFi) al alcance de los usuarios comunes, permitiendo a los clientes comprar y vender criptomonedas, y a los usuarios más experimentados gestionar activamente sus inversiones y obtener intereses. Actualmente, la empresa ofrece 12 activos y amplía su cartera de forma regular. Además, la empresa aprovecha el comercio de « Criptomoneda » para ofrecer una solución de pagos transfronterizos de bajo costo. Aunque Argentina actualmente no regula Criptomoneda, Buenbit es una plataforma centralizada que debe coexistir con numerosas entidades reguladoras y, por lo tanto, debe contar con sólidos sistemas de monitoreo y control.

Desafío

CumplimientoCon esta mentalidad desde el inicio, Buenbit quería respaldar su sólido programa de Cumplimiento con herramientas sofisticadas que mejoraran y automatizaran su programa de Cumplimiento . Al evaluar las soluciones de Cripto Cumplimiento , la empresa buscaba una herramienta que pudiera respaldar su programa de Cumplimiento y demostrar que está previniendo de manera efectiva el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Al mismo tiempo, Buenbit estaba pensando más allá de Cumplimiento para abarcar la ética y los valores. Como explica Erika González, directora de cumplimiento ( Cumplimiento , CCO) de Buenbit, el programa de Cumplimiento de una empresa seguirá la ética y los valores que la administración establezca para el negocio.

Solución

Si bien la empresa evaluó varias soluciones, Chainalysis comprende el funcionamiento cotidiano del ecosistema Cripto y era más adecuada que otros proveedores para ayudar a Buenbit a respaldar su programa Cumplimiento y proteger a sus clientes. Los factores clave en la toma de decisión fueron la interfaz de usuario fácil de usar de Chainalysis, la herramienta de generación de informes y el hecho de que el conjunto de productos esté diseñado para diferentes actores dentro del ecosistema Cripto —por ejemplo, bancos y plataformas de intercambio—.

¿Aprovechar nuevas oportunidades de ingresos?
Gracias a Chainalysis, Buenbit puede aplicar más controles para el monitoreo de l blockchain , lo que fortalece su oferta de productos y ayuda a proteger a los usuarios de cualquier actividad ilícita. La empresa puede ofrecer a los bancos con los que trabaja un servicio de entrada y salida (on/off ramp), y puede generar confianza con los reguladores al cumplir con los requisitos locales y las normas internacionales mediante el e Reportes o de calidad que genera a través de Chainalysis. El flujo de trabajo de monitoreo optimizado que permite Chainalysis le brinda a Buenbit datos totalmente auditables, lo cual es valioso desde el punto de vista de la « Cumplimiento » y útil para evaluar el desempeño financiero y operativo de la empresa.

Mejor preparados para futuras inspecciones regulatorias
Aunque Buenbit ya está regulada en Perú, espera estarlo pronto en México, donde recientemente comenzó a operar. El programa « Cumplimiento » de la plataforma de intercambio se ha estado preparando para la regulación desde el inicio. Sin embargo, los organismos reguladores siempre preguntan si Buenbit cuenta con un sistema de Monitoreo de transacciones integrado. Según González: «Cuando les decimos que usamos Chainalysis, se dan cuenta de que contamos con un sistema robusto. Chainalysis es una marca reconocida y valida automáticamente nuestro Monitoreo de transacciones ».