Cabital se destaca en un mercado saturado al demostrar su enfoque « Cumplimiento »

Acerca de Cabital

Cabital fue fundada en 2020 por un equipo con amplia experiencia en el sector financiero. El equipo creó Cabital porque cree en la democratización de Cripto: todos deberían poder participar en Cripto, no solo los expertos financieros o los genios de la tecnología. Cabital creó un entorno seguro y fácil de usar Cripto con una amplia gama de productos Cripto en una plataforma intuitiva diseñada para todos, desde principiantes hasta traders experimentados.

Desafío 

Desde el principio, Cabital quiso diferenciar su plataforma y su bolsa de valores con su enfoque « Cumplimiento » (primero el cliente). Su objetivo era asociarse con un proveedor confiable y de buena reputación que ofreciera una base de datos completa y una herramienta fácil de usar.

Solución 

Cabital eligió a Chainalysis por su reputación en el mercado, su base de datos detallada y su algoritmo. Para completar su enfoque de « Cumplimiento », seleccionó Chainalysis Conozca su transacción (KYT) para monitorear las transacciones Cripto , y Chainalysis Reactor para investigar y combatir el lavado de dinero y otras transacciones ilícitas. 

¿Qué fue lo que despertó tu interés inicial por trabajar en una empresa como Chainalysis?

Cripto Es una tecnología nueva, pero al final del día, creemos que se clasificará como un servicio financiero. Por eso, debemos contar con una base de datos muy sólida y una herramienta para gestionar el riesgo. No hay forma de que una empresa pueda hacer esto sin esa herramienta o sin utilizar su propio producto. Debe ser gestionado por un equipo con recursos, conocimientos y experiencia sólidos. Por eso, decidimos adquirir Chainalysis para superar nuestraincapacidad para desarrollar y/o cumplir con los requisitos regulatorios debido a la falta de conocimiento. La tecnología regulatoria (RegTech) es uno de los retos más difíciles en este momento, y hay muchas empresas en el mercado. Probamos cuatro de ellas, pero lo que realmente nos llamó la atención de Chainalysis es que su exdirector de tecnología (CTO) fue elegido para ocupar el cargo de director de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN). Ese es un gran reconocimiento. Demuestra que el gobierno de EE. UU. sabe que Chainalysis es muy buena y cuenta con un amplio conocimiento en este ámbito.

¿De qué manera Chainalysis te ha permitido generar confianza con los bancos?

Los bancos quieren realizar una auditoría de diligencia debida sobre nuestro Cumplimiento. Nuestro Cumplimiento tiene muchísima experiencia en este ámbito y conozco bastante bien Cumplimiento porque he desarrollado un Cumplimiento desde cero en el sector de los PSP. 

La pregunta que siempre hacen los bancos es cómo podemos asegurarnos de evitar el lavado de dinero Cripto . El KYT de Chainalysis es fundamental en ese debate. Nos beneficiamos de cualquier avance que logre Chainalysis en esta área, ya que utilizamos Chainalysis para convencer a estas partes interesadas clave. 

Si a esto le sumamos que cumplimos con las normas de KYC, contamos con una sólida protección. Si conocemos a nuestros clientes y tenemos una visión muy completa de las comisiones y de Cripto las transacciones, estamos en una buena posición.