이 블로그는 당사의 ‘자금 세탁 및 가상자산 보고서’를 미리 엿볼 수 있는 내용입니다. 당사는 가상자산 생태계 내 자금 세탁의 복잡성을 심층적으로 분석한, 업계 최초의 연구 결과를 공개하게 되어 매우 기쁘게 생각합니다. 당사가 매년 발간하는 ‘가상자산 범죄 보고서’의 분석 결과를 바탕으로 한 이 포괄적인 보고서는 블록체인상에서 알려진 불법 자금을 추적하는 방법을 제시할 뿐만 아니라, 잠재적인 자금 세탁 활동을 식별하여 리드(잠재 고객)를 발굴할 수 있는 첨단 데이터 기법도 소개합니다. 또한 전 세계적인 자금세탁방지 정책(AML/CFT)과 가상자산 기반 및 비가상자산 기반 시나리오 모두에 대한 전략을 탐구합니다. 블록체인 인텔리전스와 데이터 기반 인사이트 가 가상자산 조사 의 초석이 되는 방식과, 기술이 자금세탁 및 기타 금융 범죄와의 전쟁에서 기관들에게 어떻게 힘을 실어주고 있는지 알아보십시오.
공개 블록체인은 본질적으로 투명하고 추적 가능하지만, 불법 행위자들은 사람들이 합법적인 목적으로 암호화폐를 사용하는 것과 동일한 이유, 즉 국경을 초월하고 사실상 즉시 처리되며 일반적으로 거래 비용이 저렴하다는 점을 이용해 불법적으로 얻은 자금을 세탁합니다. 가상자산 환경에서 자금 세탁은 일반적으로 다크넷 마켓이나 랜섬웨어 운영과 같은 온체인 범죄와 관련된 자금 흐름을 은폐하려는 사이버 범죄자들과 연관되어 있습니다. 그러나 가상자산 는 기존의 이해를 넘어 더 광범위한 불법 활동에서 발생한 자금을 세탁하는 데 점점 더 많이 이용되고 있습니다. 가상자산 범죄. 가상자산 의 보편화가 확대됨에 따라, 이는 마약 밀매나 사기 등 다양한 오프체인 범죄의 수익금을 세탁하는 수단이 되었습니다. 2024년 현재, 가상자산 에서의 자금 세탁은 가상자산 생태계와 본질적으로 연결된 범죄뿐만 아니라 모든 범죄를 아우르고 있습니다.
이러한 변화는 수사관들에게 중대한 시사점을 안겨줍니다. 첫째, 블록체인 분석( 가상자산 )에 대한 전문성은 전문 사이버범죄 수사팀을 넘어 모든 종류의 법 집행 기관으로 확대되어야 합니다. 비트코인( 가상자산 )은 이제 전 세계 불법 행위자들이 사용하는 결제 수단 중 하나이므로, 이러한 전문성은 블록체인 거래 추적은 물론 전통적인 자금 세탁 전술에 대한 포괄적인 이해를 모두 아우러야 합니다. 둘째, 긍정적인 측면도 있습니다. 적절한 데이터와 도구를 활용하면 공공 및 민간 부문의 수사관들은 블록체인의 투명성을 활용하여, 그렇지 않았다면 발견되지 않았을 불법 활동을 밝혀낼 수 있습니다. 블록체인 분석은 선제적 리드 생성을 위한 정보 신호는 물론, 기존 불법 자금 흐름에 대한 보다 구체적인 증거를 모두 생성할 수 있어 가상자산 조사, 이를 통해 다양한 분석가와 수사관들이 점점 더 정교해지는 자금 세탁 네트워크를 규명하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
자금 세탁이란 무엇인가요?
자금 세탁이란 불법 활동으로 얻은 자금의 출처를 은폐하여, 그 자금이 불법적인 출처라는 사실에 의심을 사지 않고 사용될 수 있도록 하는 과정을 말합니다. 이는 일반적으로 마약 밀매나 테러 자금 조달과 같은 범죄 활동으로 발생한 거액의 자금을 합법적인 것으로 위장하는 것을 포함합니다.
자금 세탁 과정은 일반적으로 ‘유입(placement)’, ‘세탁(layering)’, ‘통합(integration)’의 세 단계로 구성됩니다. 유입은 불법 자금을 금융 시스템에 유입시키는 초기 단계입니다. 세탁은 일련의 금융 거래를 통해 자금을 이동시켜 그 출처를 모호하게 만드는 과정을 말합니다. 마지막으로, 통합은 자금을 합법적인 경제로 재유입시켜 마치 합법적인 출처에서 나온 것처럼 보이게 하는 과정입니다.
체이널리시스 자금세탁에 관한 분석 보고서 를 수년간 연례 ‘ 가상자산 범죄 보고서’에 게재해 왔으며, 이 보고서에서는 자금 배치 단계에서 알려진 불법 지갑에서 출발해 자금 세탁의 ‘레이어링(layering)’ 단계를 대표하는 환전 서비스로 이어지는 자금 흐름을 면밀히 분석합니다. 알려진 불법 지갑에는 거래소 해킹, 가상자산 사기, 다크넷 마켓 수익 등 확인된 가상자산-네이티브 범죄 활동과 관련된 자금이 보관되어 있습니다. 환전 서비스는 암호화폐를 법정화폐나 다른 유형의 가상자산 로 교환하거나, 그 외의 서비스를 제공합니다. 환전 서비스의 예로는 중앙화 거래소, 디파이(DeFi) 서비스, 도박 사이트, 믹서, 브릿지 등이 있습니다. 이러한 활동은 전적으로 온체인에서 이루어지기 때문에, 우리는 이를 가상자산-네이티브 자금 세탁이라고 부릅니다. 이러한 유형의 자금 세탁은 블록체인의 고유한 투명성 덕분에 기존 금융 시스템에 비해 더 높은 정확도와 속도로 추적 및 분석할 수 있습니다.
아래에서 볼 수 있듯이, 2019년 이후로 알려진 불법 지갑에서 환전 서비스로 약 1,000억 달러의 자금이 송금되었습니다. 기록상 가장 많은 금액은 2022년에 나타났으며, 300억 달러가 확인되었는데, 이는 주로 러시아 거래소 등 제재 대상 서비스와 관련된 거래에서 비롯된 것입니다. Garantex과 같은 제재 대상 서비스와 관련된 거래가 주된 원인이었습니다.
이 금액들은 불법 행위자와 연관된 지갑을 떠날 당시 자산의 달러 가치를 나타냅니다. 이 추정치는 불법 출처에서 ‘ 가상자산 ’ 서비스로 이동된 총액만을 포함하며, 아래에서 설명할 중개자 간에 송수신된 금액(수십 건에서 수백 건에 달하는 개별 거래가 포함될 수 있음)은 포함하지 않습니다. 또한 이 추정치에는 ‘ 가상자산 ’를 이용해 자금을 세탁하는 거래 중, 불법 활동의 출처가 확인되지 않았거나 온체인 외부에서 발생한 거래는 포함되지 않습니다. 예를 들어, 마약을 판매하고 가상자산 를 통해 유통업자에게 대금을 지급하는 마약 카르텔을 생각해 보자. 이 거래가 알려진 두 거래소 사이에서 직접 이루어진다면, 구체적인 단서가 없는 한 온체인상에서는 합법적인 서비스 간 이체와 구별할 수 없을 것이다. 그러나 수사관들은 오프체인 정보와 온체인 분석을 결합하여 이러한 자금을 추적할 수 있으며, 컴플라이언스 팀은 고객의 비즈니스 프로필에서 벗어난 비정상적인 거래를 식별할 수 있다.
본 보고서에서는 자금 세탁에 대한 분석 범위를 확대하여, 온체인( 가상자산) 기반 자금 세탁뿐만 아니라, 확인을 위해 심층적인 조사가 필요한 오프체인 범죄와 연계된 자금 세탁 활동을 시사할 수 있는 의심스러운 거래 패턴까지 포괄하고자 합니다.
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