가나에서 고수익을 약속하는 전자상거래 ‘투자’ 플랫폼이 유포되기 시작하자, 수천 명의 사람들이 온라인 상점을 운영하고, 거래 및 추천을 통해 포인트를 적립하며, 합법적인 잔액이라고 믿었던 금액을 불려나가기 위해 가입했습니다. 그러나 세련된 인터페이스 뒤에는 중국-말레이시아계 조직범죄 집단이 숨어 있었는데, 이들은 이 사기를 통해 가나 및 그 밖의 지역의 피해자들로부터 수백만 달러를 빼돌린 뒤, 가상자산 을 통해 그 수익금을 세탁했습니다.
서아프리카에서 사상 최초로, 가나의 경제·조직범죄수사국(EOCO)과 유로폴(Europol), 영국 국가범죄청(NCA)을 비롯한 국제 파트너 기관들이 협력하여, 해당 조직과 관련된 약 1,510만 달러를 파악하고 동결 및 압수했습니다. 체이널리시스 Reactor. 이 자금은 현재 가나와 영국 양국의 피해자들에게 반환될 수 있도록 준비 중입니다.
최근 유엔마약범죄사무소( UNODC) 글로벌 사기 정상회의에서 체이널리시스’ 제임스 리가 사회를 맡고, EOCO의 레이먼드 아처 사무총장 및 영국 국가경제범죄센터(NECC)의 사기 위협 대응 부문 수석 매니저인 매튜 퍼펙트 씨가 패널로 참여한 세션에서 최근 주목받은 이 사례는, 민관 협력과 기술이 어떻게 산발적인 사기 신고를 구체적인 피해자 구제로 전환할 수 있는지에 대한 모범 사례를 제시합니다.
유럽의 의심스러운 거래에서 가나의 사기 온상까지
컴플라이언스 이 수사는 가나가 아니라 글로벌 암호화폐 거래소인 OKX에서 시작되었는데, 이곳에서 가상자산 의 분석팀이 명백한 투자 사기 수법과 관련된 비정상적인 활동을 포착해 유로폴에 신고했습니다. 유로폴은 이 사건을 영국 국가범죄청(NCA)에 이관했고, NCA의 분석가들은 사기 행각을 위장하기 위해 사용된 실제 사무실과 피해자들의 자금을 수령하는 ‘뮬’ 계좌를 포함한 주요 운영 거점들을 추적한 끝에 가나까지 그 흔적을 거슬러 올라갔습니다.
가나 당국이 이 사안을 처리하기에 가장 적합하다는 점을 인식한 아크라 주재 NCA 국제연락관은 해당 사건을 EOCO에 이관하면서, 기존의 금융 정보와 초기 블록체인 분석 결과를 모두 공유했다. 이러한 사건 이관은 여러 기관이 참여하는 복잡한 대응 절차를 촉발시켰다.
법적 기동성: 신속하게 동결 조치를 취한 뒤, 증거를 확보하여 사건을 입증하기
가상자산 의 자금은 단 몇 분 만에 이동할 수 있기 때문에, EOCO의 최우선 과제는 자금 유출을 막는 것이었습니다. 가나 법률에 따르면 사무총장은 법원 명령을 먼저 받지 않고도 자산에 대해 14일간의 행정적 동결 조치를 내릴 수 있는 권한을 가지고 있는데, 아처 씨는 이 조치를 가상자산 조사 에서 “매우 중요한” 수단이라고 설명했습니다.
이 사건에서 EOCO는 해당 권한을 행사해 관련 거래소 계좌를 동결한 뒤, 형사 수사가 진행되는 동안 거래소가 동결 조치를 유지하도록 요구하는 공식 법원 명령을 확보했다. 동시에 EOCO는 거래소로부터 신원 확인(KYC) 기록을 입수하여, 지갑 거래 내역을 이미 가나를 탈출한 중국계 말레이시아 조직범죄 집단 구성원을 포함한 특정 개인 및 법인체와 연결 지었다.
다음과 함께 네트워크의 실체를 밝혀내다 체이널리시스 Reactor
자산을 확보한 후, 다음 과제는 이 사기의 전체 규모와 피해자 범위를 파악하는 것이었습니다. 바로 그때 체이널리시스 Reactor 등장하게 되었습니다.
조사 기간 동안, EOCO와 NCA는 체이널리시스 Reactor 관련 블록체인 주소들을 클러스터링하고 사기 플랫폼과 연관된 자금 흐름을 파악했습니다. 처음에는 별개의 지갑과 계정으로 보였던 것들이 사실은 단일하고 조직적으로 운영되는 활동의 일부임이 밝혀졌습니다. 이러한 활동을 바탕으로, 체이널리시스 나중에 해당 클러스터를 더 광범위한 데이터 세트 내에서 주요 투자 사기로 분류했습니다.
조사팀들은 총 119.4 BTC, 93 ETH, 285만 USDT에 해당하는 범죄 수익금을 확인했으며, 이 중 상당 부분은 통합되기 전 한때 DOGE로 보유되었던 것으로 나타났다. 이러한 자산은 약 20여 종의 다양한 코인과 토큰에 분산되어 있었는데, 이는 사기범들이 보유 자산을 분산시키고 은폐하려는 시도를 반영한 것이다.
‘미스터 퍼펙트’에 따르면, 이번 협력의 가장 큰 장점 중 하나는 가나와 영국의 수사관들이 동일한 온체인 정보를 실시간으로 확인할 수 있었다는 점이었다.
영국 국가경제범죄센터(NECC) 사기 위협 대응팀의 수석 관리자인 매튜 퍼펙트 씨는 다음과 같이 말했습니다. “이번 사건에서 EOCO 분석가들은 우리가 블록체인 데이터에서 확인한 내용을 정확히 파악할 수 있었습니다. 이는 단순히 서로 보고서를 주고받는 것을 넘어, 공동 수사를 진행했다는 것을 의미합니다. 이를 통해 해당 문제에 대한 분석 역량을 강화할 수 있었으며, 영국 피해자들을 가나발 사기 사건과 훨씬 더 빠르게 연결하는 데 도움이 되었습니다.”
결국, 법 집행 기관에 의해 압수된 자산은 ComplyCrypto 및 그 수탁사인 Zodia Custody와의 민간 부문 파트너십을 통해 매각되었으며, 약 1,510만 달러가 가나의 전용 증거물 계좌로 이체되었습니다. EOCO는 현재 피해자 선별 및 배상 절차를 마련하는 과정에 있습니다. 피해자 중 일부는 영국 시민이므로, 회수된 자금의 일부는 결국 영국으로 송환될 예정입니다.
가나 경제·조직범죄사무소(EOCO)의 레이먼드 아처 사무총장은 다음과 같이 말했습니다. “민관 협력이라는 개념은 새로운 것이 아니지만, 사기 등 새로운 위협의 변화하는 특성상 정보 공유와 첨단 도구를 기반으로 한 새로운 형태의 협력이 필요합니다. 체이널리시스 이번 수사에서 [해당 기관]은 매우 유용한 파트너 역할을 해 주었으며, 그 도구들 덕분에 다양한 사기 계좌와 연결된 일련의 주소들을 정확히 파악할 수 있었습니다.”
이 사건이 사기 단속의 미래에 시사하는 바
가나가 중국-말레이시아 사기 조직으로부터 1,500만 달러를 회수한 것은 그 자체로 중요한 성과다. 이는 서아프리카에서 국제 금융 사기( 가상자산)를 기반으로 한 대규모 사기 사건이 적발된 데 그치지 않고, 피해자들에게 실질적인 배상금으로 이어진 최초의 사례 중 하나다.
또한 이는 향후 몇 년 동안 사기 및 경제 범죄에 대처하는 방식에 있어 더 광범위한 변화가 있을 것임을 시사합니다:
- 기술은 더 이상 선택 사항이 아닙니다. 체이널리시스 Reactor와 같은 블록체인 분석 도구가 없었다면, 수사관들은 사기 지갑의 전체 집합을 파악하고, 수익금을 산정하며, 온체인 활동을 특정 피해자와 연결 짓는 데 큰 어려움을 겪었을 것입니다.
- 민관 협력은 단순한 자문 차원을 넘어 실질적인 운영 단계로 접어들고 있다. 이번 사례에서 정보교환기관의 초기 보고서, 유로폴의 조정, 국가범죄수사청(NCA)의 분석, EOCO의 법적 권한, 그리고 민간 기술 제공업체들은 각각 별개이면서도 없어서는 안 될 역할을 수행했다.
- 법적 체계는 디지털 자산의 발전에 발맞춰 나가야 합니다. EOCO의 행정적 동결 권한은 강력한 법원의 감독과 결합되어, ‘ 가상자산 ’ 수사 과정에서 신속성과 적법 절차가 공존할 수 있도록 하는 데 결정적인 역할을 했습니다.
유엔 마약범죄사무소(UNODC) 글로벌 사기 정상회의에서 연설한 퍼펙트 씨는 향후 해결해야 할 과제를 ‘민첩성’의 문제로 규정했다. 특히 범죄자들이 글로벌 결제 시스템과 블록체인을 통해 실시간으로 자금을 이동시킬 수 있는 상황에서, 법 집행 기관은 그들이 추적하는 범죄자들만큼이나 신속하게 대응할 수 있어야 한다는 것이다.
이 가나 사례는 법 집행 기관, 규제 당국, 민간 부문 파트너들이 공유된 증거 기반을 바탕으로 협력하고, 공통의 목표를 향해 뜻을 모으며, 적절한 수단과 법적 권한을 갖추게 되면 단순히 피해 규모를 기록하는 데 그치지 않고, 가해자가 지구 반대편에 있더라도 정교한 사기 수법을 저지하고 피해자들에게 돈을 돌려줄 수 있음을 시사합니다.
체이널리시스 는 이러한 협력적이고 기술을 활용한 경제 범죄 단속 모델을 선도하고 있는 EOCO, NCA, 유로폴 및 기타 파트너 기관들을 지원하게 된 것을 자랑스럽게 생각합니다. 디지털 자산이 글로벌 금융 시스템에 더욱 깊이 뿌리내리게 됨에 따라, 혁신과 건전성이 함께 발전할 수 있도록 보장하기 위해서는 이러한 형태의 파트너십이 필수적일 것입니다.
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