2026년 4월 24일, 미국 재무부 산하 대외자산통제국(OFAC)은 이란 중앙은행(CBI)에 대한 제재 지정을 갱신하며, 새로운 가상자산 주소를 특별지정국민(SDN) 명단에 추가했다. 이란 중앙은행은 이슬람 혁명수비대(IRGC)와 헤즈볼라에 수십억 달러를 지원한 역할로 인해 2019년에 처음 제재 대상에 지정된 바 있다.
이번 OFAC의 조치는 2026년 4월 20일 주에 테더(Tether)와 미국 당국이 발표한 대규모 단속 활동과 직접적으로 맞물려 있으며, 그 결과 새로 지정된 주소들과 표면상 연관된 3억 4,400만 달러 상당의 USDT가 동결되었습니다.
이번 지정은 호르무즈 해협에서 지정학적 긴장이 고조되는 가운데 이루어졌으며, 여기에는 새로운 해상 통행료 징수, 국제 해운사를 노린 기회주의적 사기 행위, 그리고 이란 혁명수비대(IRGC)의 단속 조치 등이 포함된다.
아래에서는 이번 지정 변경의 배경과 테더(Tether) 압수 사건을 살펴보고, CBI와 연관된 과거 주소들에 대한 온체인 분석을 제시합니다.
배경: 호르무즈 해협, 새로운 해상 통행료, 그리고 지정학적 격변
4월 23일, 이란 정부는 이란 중앙은행(CBI)이 세계에서 가장 중요한 해상 요충지 중 하나인 호르무즈 해협을 통과하는 상선들로부터 첫 번째 “통행료 수입”을 성공적으로 징수했다고 공식 발표했다.
이란이 국제 해운에 통행료를 부과하려는 시도는 중대한 지정학적 긴장 고조로 이어졌을 뿐만 아니라, 악의적인 행위자들이 이를 악용하기에 안성맞춤인 혼란스러운 상황을 초래하기도 했다. 최근 해양 정보 보고서에 따르면, 안전한 항해를 보장하기 위해 새로운 통행료 요구를 따르려던 여러 해운사들이 이란 해양 당국을 사칭한 해외 사기꾼들에게 속아 돈을 지불한 것으로 나타났다.
안타깝게도 이란 당국이 이 자금을 받지 못했기 때문에, 속아 넘어간 해운사들은 이후 해협을 통과하려 할 때 이란 혁명수비대(IRGC) 해군 함정들의 표적이 되어 괴롭힘을 당했다.
현재 당사는 이러한 통행료에 사용된 결제 방식을 조사 중입니다. 이란이 글로벌 SWIFT 네트워크 및 전통적인 달러 결제 시스템에 대한 접근이 제한되어 있다는 점을 고려할 때, 최근 당사가 평가한 바와 같이 이란 정권이 가상자산 에서 발행된 디지털 자산, 특히 스테이블코인을 통해 이러한 통행료를 수취하는 것은 이란 정권의 온체인 활동 양상과 일치합니다. 이 사실이 확인될 경우, 이는 해상 갈취 분야에서 국가가 후원하는 디지털 자산의 새로운 활용 사례가 될 것입니다. 온체인 증거가 공개되는 대로 이 섹션을 업데이트할 예정입니다.
테더와 OFAC의 동시 조치: 3억 4,400만 달러 동결
OFAC이 SDN 목록에 업데이트한 CBI 식별 정보는 지난주 집행된 ‘ 선제적 ’ 단속 조치와 관련이 있습니다. 공개 성명에 따르면, 테더(Tether)는 미국 법 집행 기관과 협력하여 3억 4,400만 달러 상당의 USDT를 동결했습니다. 한 미국 당국자는 CNN과의 인터뷰에서 압수된 자금이 이란과 연관되어 있다고 밝히며, “이란 거래소와의 거래 및 이란 중앙은행 관련 지갑과 연동되는 중개 주소를 경유한 일련의 거래”를 근거로 들었습니다.
온체인에서 공개적으로 확인 가능한 동결 조치를 모니터링하는 오픈소스 추적기를 통해 알 수 있듯이, TTiDLWE6fZK8okMJv6ijg42yrH6W2pjSr9와 TNiq9AXBp9EjUqhDhrwrfvAA8U3GUQZH81은 모두 2026년 4월 23일에 동결되었으며, 잔액은 테더(Tether)의 발표 내용과 일치했습니다. 이 두 주소는 금요일 SDN 목록 업데이트에 포함되었으며, 이는 공공 및 민간 부문이 CBI와 그 산하 IRGC 계열사들이 복잡한 자금 세탁 네트워크를 통해 자금에 접근하는 것을 막기 위해 어떻게 협력하고 있는지를 보여줍니다.
이란이 스테이블코인에 크게 의존하고 있는 것은 이 정권의 광범위한 거시경제적 생명선인 불법 석유 수출의 일환이다. 금요일 SDN 목록이 갱신됨에 따라, OFAC은 헝리 석유화학(Hengli Petrochemical)과 같은 중국의 ‘찻주전자’ 정유소들과 40여 개에 달하는 방대한 규모의 ‘그림자 선단’을 운영하는 해운사들을 제재 대상으로 지정했다. 우리가 평가한 바와 같이, 이란의 디지털 자산 네트워크는 이 그림자 선단 선박들이 창출한 수십억 달러를 세탁하여 이란 혁명수비대(IRGC)와 이란과 연계된 지역 내 테러 조직들에 되돌려 보내는 데 필요한 핵심 금융 인프라를 제공한다.
테더(Tether)의 파올로 아르도이노(Paolo Ardoino) CEO는 이번 압수 조치 이후 다음과 같이 언급했다. “USD₮는 불법 활동을 위한 안전지대가 아닙니다. 제재 대상 기관이나 범죄 조직으로 이어지는 신뢰할 수 있는 자금 흐름 links 이 확인되면, 우리는 즉각적이고 단호하게 대응합니다… 우리는 블록체인의 투명성과 실시간 모니터링, 법 집행 기관과의 직접적인 협력을 결합하여 자금이 이동하기 전에 차단합니다.”
온체인 분석: CBI 지정 주소 내부 살펴보기
금요일 발표된 OFAC 업데이트에는 ‘ 가상자산 ’의 주소 두 곳이 새로 포함되었습니다. 당사는 컴플라이언스 팀이 관련 노출 여부를 확인할 수 있도록 당사 제품 내에서 해당 주소를 표시해 두었습니다.
지정 주소:
- TTiDLWE6fZK8okMJv6ijg42yrH6W2pjSr9
- TNiq9AXBp9EjUqhDhrwrfvAA8U3GUQZH81
자금 흐름 추적
체이널리시스 온체인 분석을 통해 유사한 CBI 네트워크를 추적해냈다. 2025년 말, OFAC SDN 명단에 등재된 바박 모르테자 잔자니 (Babak Morteza Zanjani)는 이란 중앙은행 소유의 주소가 포함된 유출 문서를 공개했는데, 이는 이란 정권이 중개인을 통해 법정화폐로 스테이블코인을 구매하고 있음을 시사했다.
블록체인 분석 결과, 정권이 스테이블코인 구매를 위해 고용한 중개인이 다른 정권 대리인들과도 연관되어 있는 것으로 드러났는데, 여기에는 2023년부터 2025년까지 이란산 원유 판매와 관련된 1억 달러 이상의 ‘ 가상자산 ’ 구매를 주선한 이란 국적자이자 OFAC SDN(특정 지정 개인)인 알리레자 데라크샨(Al ireza Derakhsh an)도 포함된다.
또한, 이번 분석은 정권 관련 주체들이 중앙은행 자금을 여러 중개 경로와 디파이(DeFi) 프로토콜을 통해 세탁한 뒤, 이를 다시 이란의 주류 금융 시스템( 가상자산 ) 및 이란 혁명수비대(IRGC) 산하 기관으로 되돌려 보낸 과정을 보여줍니다.
앞으로 전망: ‘ 컴플라이언스 ’의 주요 포인트
SDN 목록에 업데이트된 CBI 식별 정보와 테더(Tether)의 3억 4,400만 달러 자산 동결 조치가 결합되면서, 스테이블코인이 국가 주도의 제재 회피를 위한 장기적인 해결책이 될 수 없다는 분명한 메시지가 전달되고 있다. 공개 블록체인의 투명성과 당국 및 자산 발행자 간의 민관 협력 덕분에, 대규모 제재 회피 시도는 표적화된 차단 조치에 매우 취약해진다.
그러나 호르무즈 해협의 상황은 해운 및 세계 해운 업계에 복잡하고 새로운 컴플라이언스 위험 요소를 초래하고 있다.
고객 여러분께서는 지정된 주소와 관련된 노출 여부를 점검해 보실 것을 권장합니다. 당사는 CBI, IRGC 및 호르무즈 해협을 둘러싼 온체인 활동을 모니터링하고 있으며, 새로운 데이터가 확보되는 대로 이 블로그를 업데이트할 예정입니다.
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