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"사기"
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펜타닐에서 사기까지: 온체인 활동이 보여주는 불법 시장의 진화
요약: 다크넷 시장의 활동은 여전히 탄탄한 모습을 보이고 있으며, 2025년 다크넷 마켓(DNM)의 총 거래액은 약 26억 달러에 달할 것으로 예상되어, …의 지속성을 여실히 보여주고 있다.
OFAC와 암호화폐 범죄: 암호화폐 주소가 확인된 모든 OFAC 지정 대상(SDN)
※이 기사는 자동 번역되었습니다. 정확한 내용은 원문을 참조해 주십시오. 1800년대 초부터 미국 재무부는 외교 정책 및 국가 안보 목표를 달성하기 위한 수단으로 경제 제재를 행사해 왔습니다. 현재 미국 재무부 산하 해외자산통제국(OFAC)은 국가, 개인, 기업, 그리고 국제 마약 조직이나 테러 조직과 같이 미국의 이익에 특정 위협이 되는 단체들을 제재 대상으로 지정하고 있습니다. 오랜 기간 동안 부정 행위자들은 OFAC 제재를 회피하기 위해 온갖 수단을 동원해 왔습니다. 최근에는 "암호화폐 거래는 익명성이 보장되어 추적되지 않는다"는 잘못된 믿음 때문에 자금 이송 수단으로 암호화폐를 활용하는 사례도 나타나고 있습니다. 이러한 움직임을 감안하여, OFAC은 제재 지정 시 암호화폐 주소를 식별자 중 하나로 명시하기 시작했습니다. 2018년 11월 28일, OFAC은 비트코인으로 몸값 지불을 요구한 SamSam 랜섬웨어 사기에 연루된 이란 거주자 2명을 제재 대상으로 지정하고, 이들이 관리하는 비트코인 주소도 SDN 목록(제재 대상 목록)에 등재했습니다. 이 암호화폐 관련 최초의 제재 지정을 계기로, OFAC은 다수의 지갑 주소뿐만 아니라 암호화폐 서비스 자체도 제재 대상으로 지정하기 시작했습니다. 본 기사에서는 다음 사항에 대해 설명합니다. 암호화폐 분야의 OFAC 제재 준수 지침, 암호화폐와 관련된 주요 OFAC…
인신매매 관련 서비스로 유입되는 암호화폐 자금이 전년 대비 85% 급증했다
※この記事は自動翻訳されています。正確な内容につきましては原文をご参照ください。 要約 主に東南アジアを拠点とする人身売買の疑いがあるサービスへの暗号資産の資金フローは、2025年に85%増加し、特定されたサービス全体で数億ドル規模に達しました。 Telegramベースの「インターナショナルエスコート」サービスは、中国語圏のマネーロンダリングネットワーク（CMLN）や担保プラットフォームと高度に統合されており、トランザクションの約半数が10,000ドルを超えています。 分析により、東南アジアの人身売買組織のグローバルな展開が明らかになり、南北アメリカ、ヨーロッパ、オーストラリアなど各地から多額の暗号資産が流入しています。 児童性的虐待コンテンツ（CSAM）ネットワークはサブスクリプション型モデルへと進化し、サディスティックなオンライン過激主義（SOE）コミュニティとの重複が増加しています。また、米国のインフラを戦略的に利用している点は、高度な運営計画を示唆しています。 現金取引とは異なり、暗号資産が本質的に持つ透明性は、法執行機関やコンプライアンスチームが人身売買の活動を検知、追跡、阻止するための前例のない機会を生み出しています。 暗号資産と人身売買の疑いがある活動の交差は2025年にさらに深刻化し、特定されたサービス全体のトランザクション総額は数億ドルに達し、前年比（YoY）85%の増加となりました。この金額は、これらの犯罪がもたらす人的被害を大幅に過小評価しています。真のコストは、送金された金額ではなく、影響を受けた人々の命で測られるべきものです。 人身売買の疑いがあるサービスへの暗号資産の資金フローの急増は、孤立した現象ではなく、東南アジアを拠点とする詐欺コンパウンド、オンラインカジノやギャンブルサイト、そして主にTelegramを通じて運営される中国語圏のマネーロンダリング（CMLN）および担保ネットワークの成長と密接に連動しています。これらすべてが、グローバルな影響力を持つ急速に拡大する現地の不正エコシステムを形成しています。痕跡を残さない現金取引とは異なり、ブロックチェーン技術の透明性は、これらの活動に対する前例のない可視性を提供し、従来の決済手段では不可能であった検知と阻止のための独自の機会を生み出しています。 当社の分析では、暗号資産を利用した人身売買の疑いがある活動を以下の4つの主要カテゴリに分類して追跡しています。 「インターナショナルエスコート」サービス：人身売買の疑いがあるTelegramベースのサービス 「労働者斡旋」エージェント：詐欺コンパウンドへの誘拐や強制労働を仲介するTelegramベースのサービス 売春ネットワーク：搾取的な性的サービスネットワークの疑いがあるもの 児童性的虐待コンテンツ（CSAM）の販売者：CSAMの制作・配布に関与する個人のネットワーク 決済手段はカテゴリによって大きく異なります。「インターナショナルエスコート」サービスと売春ネットワークはほぼステーブルコインのみで運営されている一方、CSAMの販売者は従来、ビットコインへの依存度が高い傾向にありました。しかし、CSAM関連の活動においても、代替的なレイヤー1ネットワークの台頭により、ビットコインの優位性は低下しています。全体として、「インターナショナルエスコート」サービスや売春ネットワークがステーブルコインを主に使用していることは、これらの組織が、中央集権型の発行体によって資産が凍結されるリスクよりも、決済の安定性と換金の容易さを優先していることを示唆しています。 以下で詳述するように、「インターナショナルエスコート」サービスは中国語圏のマネーロンダリングネットワークと緊密に統合されています。これらのネットワークは、USDステーブルコインから現地通貨への変換を迅速に行い、ステーブルコインで保有する資産が凍結される懸念を軽減している可能性があります。 Telegramベースの「インターナショナルエスコート」サービスのトランザクションの約半数が10,000ドル超 トランザクション規模の分布は、人身売買の疑いがあるサービスの種類ごとに異なる運営モデルを示しています。「インターナショナルエスコート」サービスは高額トランザクションの集中度が最も高く、送金の48.8%が10,000ドルを超えており、大規模に活動する組織犯罪の存在を示唆しています。一方、売春ネットワークは中間帯に集中しており、トランザクションの約62%が1,000ドルから10,000ドルの範囲にあり、エージェンシーレベルの運営を示唆しています。 これらの「インターナショナルエスコート」サービスは、カスタマーサービスのプロトコルや体系化された料金設定を備えた高度なビジネスモデルで運営されています。例えば、ある著名な組織は、東アジアの主要都市で広告を展開し、時間制サービスの3,000人民元（420ドル）から、国際輸送を含む長時間サービスの8,000人民元（1,120ドル）まで、段階的な料金体系を設けています。このような標準化された料金モデルは、捜査官やコンプライアンスチームが大規模に不審な活動を検知するために利用できる、識別可能なトランザクションパターンを生み出しています。 …
인신매매 관련 서비스로 가상자산 전년 동기 대비 85% 급증했다
요약: 주로 동남아시아에 기반을 둔 인신매매 관련 서비스로 가상자산 규모가 2025년에 85% 증가하여…
새로운 체이널리시스 아카데미: 배움이 숙달로 이어지는 곳
가상자산 여러분이 다음 교육 과정을 기다려주지 가상자산 가상자산 범죄는 대부분의 교육 프로그램이 따라잡을 수 없을 만큼 빠르게 변화하고 있습니다…
중국계 자금세탁 네트워크가 암호화폐 범죄 경제의 주요 매개체 역할을 하며, 전체의 20%를 차지한다
※이 기사는 자동 번역되었습니다. 정확한 내용은 원문을 참조해 주십시오. 요점 팬데믹 초기 등장한 중국어권 대상 자금세탁 네트워크(Chinese Money Laundering Network: CMLN)는 현재 알려진 암호화폐 자금세탁의 핵심 주체로 자리 잡았으며, 지난 5년간 불법 암호화폐 자금의 약 20%를 처리한 것으로 추정됩니다.CMLN으로 유입되는 자금의 증가 속도는 2020년 이후 중앙화 거래소로 유입되는 불법 자금의 증가 속도보다 7,325배 빠릅니다. CMLN은 2025년에 161억 달러를 처리했으며, 이는 1,799개 이상의 활성 지갑을 통해 하루 평균 약 4,400만 달러에 해당합니다. Chainalysis는 CMLN 생태계 내에 6가지의 뚜렷이 구별되는 서비스 형태가 존재하며, 각각 고유한 온체인 행동 패턴을 보인다는 사실을 확인했습니다. Black U나 도박 관련 서비스는 대규모 거래를 여러 건의 소액 거래로 분할하여 탐지를 회피하는 반면, 장외거래(Over-the-Counter, OTC) 서비스는 소액 거래를 묶어 대규모로 집약함으로써 자금을 통합합니다. Huione이나 Xinbi와 같은 담보 플랫폼은 자금 세탁업자들이 모이는 허브 역할을 하지만, 기반이 되는 거래 활동 자체를 관리하고 있지는 않기 때문에 본 분석의 집계 지표에는 포함하지 않았습니다. 법 집행 기관의 단속이 일정한 타격을 주기는 했지만, 업자들은 다른 채널로 이동하는 경우가 많아, 자금 세탁 운영자 본인을 직접 겨냥할 필요성이 부각되고 있습니다. 불법 온체인 자금 세탁 생태계는 최근 몇 년간 급격히 확대되어, 2020년 100억 달러에서 2025년에는 820억 달러를 넘어설 것으로 예상됩니다.[1] 이러한 총액의 급격한 증가는 암호화폐에 대한 접근성과 유동성이 높아진 데 더해, 자금 세탁이 어떤 수법으로, 누구에 의해 이루어지고 있는지에 있어 구조적인 변화가 일어나고 있음을 반영합니다. 아래 차트에서 볼 수 있듯이, 중국어권 자금 세탁 네트워크(CMLN)는 2025년까지 알려진 불법 자금 세탁 활동에서 차지하는 비중을 약 20%까지 높일 것으로 예상됩니다. 이러한 지역적 연관성은 당사가 관측한 오프램프(암호화폐에서 법정화폐 등으로의 출금 경로) 패턴을 통해서도 입증됩니다. 예를 들어,본 보고서의 사기 관련 장에서 언급했듯이, CMLN은 현재 '피그 버처리(pig butchering, 로맨스 사기)' 수법으로 탈취된 자금의 10% 이상을 지속적으로 세탁할 정도로 확대되었으며, 동시에 중앙화 거래소 이용은 꾸준히 감소하고 있습니다. 이는 거래소가 자금을 동결할 수 있다는 점이 한 원인인 것으로 보입니다. 다른 자금 세탁 경로와 비교할 때, 2020년 이후 확인된 CMLN 유입액의 증가 속도는 중앙 집중형 거래소 유입 대비 7,325배, 탈중앙화 금융(DeFi) 유입 대비 1,810배, 불법 행위자들 간의 온체인 자금 이체 대비 2,190배에 달합니다.CMLN만이 온체인 자금 세탁을 뒷받침하는 존재는 아니지만, 중국어 사용자를 대상으로 하는 텔레그램 기반 서비스는 속성이 밝혀진 전 세계 온체인 자금 세탁에서 매우 큰 비중을 차지하고 있습니다. 그 결과, 온체인·오프체인을 불문하고 광범위한 범죄 활동에서 발생한 자금이 이러한 서비스를 통해 처리되고 있습니다. 지난 몇 달간 제재 지정 및 권고를 포함한 자금 세탁 지원 네트워크에 대한 일련의 법 집행 조치로 인해, 전 세계 피해자들에게 영향을 미치는 국가 안보상의 위협이 다시 한번 드러났습니다. 여기에는 미국 재무부 산하 해외자산통제국(Office of Foreign Assets…
중국어권 자금세탁 네트워크가 불법 가상자산 주요 조력자로 부상하며, 현재 자금세탁 활동의 20%를 주도하고 있다
요약: 팬데믹 초기에 등장한 중국어권 자금세탁 네트워크(CMLN)는 현재 알려진 가상자산 시장을 주도하고 있다…
왜 지금이 영국이 가상자산 사기 근절을 위한 전 세계적 노력을 주도해야 할 때인가
요약: 2025년 전 세계적으로 가상자산 사기 피해액은 최소 140억 달러에 달했으며, ‘피그 버처리(pig butchering)’나 AI를 활용한 정교한 사기 수법 등이…
OFAC 및 가상자산 : 가상자산 확인된 모든 OFAC 특별지정국민
1800년대 초반으로 거슬러 올라가면, 미국 재무부는 대외적 목적을 달성하기 위해 경제 제재를 가해 왔습니다…
2025년, 신원 도용 수법과 AI 활용의 급증으로 암호화폐 사기 및 부정 거래 피해액이 사상 최대인 약 170억 달러에 달할 전망
※이 기사는 자동 번역되었습니다. 정확한 내용은 원문을 참조해 주십시오. 요약 2025년, 암호화폐 사기 및 부정 행위로 인한 피해액은 약 170억 달러에 달했습니다. 신원 도용 사기는 전년 대비 1,400% 급증했으며, AI를 활용한 사기는 기존 방식의 사기에 비해 약 4.5배의 수익을 올리고 있습니다. 대규모 사기 조직은 더욱 산업화되어 피싱-어-서비스(Phishing-as-a-Service), AI 생성 딥페이크, 전문 자금 세탁 네트워크와 같은 고도화된 인프라를 구축했습니다. 캄보디아나 미얀마 등의 강제 노동 시설을 중심으로 동남아시아 범죄 네트워크와의 강력한 연계가 확인되었으며, 피해자가 사기 실행을 강요당하는 사례도 다수 발견되었습니다. 법 집행 기관에 의한 사상 최대 규모의 압수 작전이 이루어졌으며, 영국에서 61,000 비트코인을 회수하고 Prince Group 범죄 조직과 관련된 150억 달러 규모의 자산을 압류하는 등, 암호화폐 사기 대응 역량이 향상되었음을 보여주었습니다. 2025년, 암호화폐 사기는 온체인 기준으로 최소 140억 달러를 수취하여, 2024년에 처음 보고된 99억 달러(작성 시점 재계산 12억 달러)에서 크게 증가했습니다. 이는 당초 2024년 예측치(124억 달러)와 거의 일치합니다.과거 추세를 보면 연간 추정치는 보고서 간 평균 24% 증가하는 경향이 있으므로, 향후 더 많은 부정 지갑 주소가 확인됨에 따라 2025년 피해액은 170억 달러를 넘어설 것으로 예상됩니다. 올해 데이터를 통해 사기꾼들이 수법을 지속적으로 교묘하게 발전시키고 있음이 드러났으며, 건당 평균 사기 송금액은 2024년 782달러에서 2025년 2,764달러로 253% 증가했습니다. 전체 사기 유입량도 크게 증가했으며, 특히 사칭 수법은 전년 대비 1,400%라는 경이적인 증가율을 보였습니다.고수익 투자 프로그램(HYIP)과 로맨스 사기(Pig Butchering)가 여전히 주요 범주이지만, AI 활용, 고도화된 SMS 피싱 서비스, 복잡한 자금 세탁 네트워크를 결합하여 피해자를 그 어느 때보다 효율적으로 표적으로 삼는 수법의 융합이 관찰됩니다. 사기의 기존 분류는 점차 모호해지고 있으며, 여러 기법(신원 도용, 소셜 엔지니어링, 기술·지갑 관련 사기)이 결합되는 사례가 증가하고 있습니다. 신분 도용 사기가 폭발적으로 증가 신분 도용 사기는 특히 우려되는 추세로, 2024년 대비 1,400% 이상 증가했으며, 이러한 클러스터로의 평균 송금액도 600% 이상 증가했습니다. 이 수법에서 사기꾼은 정식 조직이나 권위 있는 인물을 사칭하여 피해자를 속여 송금하게 만듭니다. 정부 사칭: E-ZPass 사기 네트워크 정부 사칭은 공식 연락처에 대한 신뢰를 악용하는 매우 효과적인 수법입니다. 2025년에는 미국의 E-ZPass(자동 도로 통행료 징수 시스템) 사용자 수백만 명을 표적으로 한 'E-ZPass' 피싱 캠페인이 확산되었습니다. 이 수법은 'Darcula'(일명 'Smishing Triad')라는 중국어권 사이버 범죄 그룹에 의한 것으로 추정됩니다. 이 중국 기반 범죄 네트워크는 피싱-어-서비스(Phishing-as-a-Service)형 도구를 사용하여 E-ZPass 이용자를 중심으로 최소 8개 주를 표적으로 대량의 SMS를 발송하며, 통행료 징수 기관을 사칭했습니다. 이 그룹은 미국 우정공사(USPS)를 사칭한 전례도 있습니다. 구글이 2025년 11월에 제기한 소송에 따르면, 스미싱 트라이어드는 ‘라이트하우스(Lighthouse)’라는 중국어권 벤더의 소프트웨어를 이용해 수백 가지의 가짜 사이트 템플릿, 도메인 설정 도구, 탐지 회피 기능 등을 갖춘 ‘초보자용 피싱 키트’를 범죄자들에게 제공했습니다. …
2025년 가상자산 사상 최고치를 기록하며, 국가 차원의 제재 회피 행위가 대규모로 온체인에서 이루어지고 있다
2025년, 우리는 가상자산 분야에서 국가 차원의 활동이 눈에 띄게 증가하는 것을 확인했으며, 이는 …의 성숙 과정에서 새로운 국면을 맞이했음을 의미합니다.
IRS-CI가 가상자산 어떻게 추적하는가: 팟캐스트 176회
지난 1년 동안만 해도 IRS-CI는 100억 달러 이상의 금융 범죄를 적발하고, 1,400건 이상의 영장을 집행하며, 수백 건의…
2025년 암호화폐 규제의 총평 및 향후 쟁점
※이 기사는 자동 번역되었습니다. 정확한 내용은 원문을 참조해 주십시오. 암호화폐 관련 규제 동향을 지켜보면, 2024년 12월의 상황이 이미 꽤 오래전 일처럼 느껴집니다. 불과 12개월 전과 비교해도 현재 전 세계의 정책 환경은 크게 변했습니다. 변화의 속도는 매우 빠르며, 그 기세가 꺾일 기미는 거의 보이지 않습니다. 이에 2026년이 시작되기 전에, 2025년에 발생한 주요 규제 변경 사항을 되짚어보겠습니다. 전 세계적인 흐름, 지역별 동향, 그리고 2026년에 특히 주목해야 할 주제를 정리해 드립니다. 보다 자세한 배경과 분석은 체이널리시스 가상자산 'Road to 가상자산 시리즈와 '2025 Geography of 가상자산 . 세계적 관점에서 본 디지털 자산 정책의 ‘5대 흐름’ 1. 규제 도입의 진전과 운영 단계에서의 마찰 및 과제 지난 몇 년간 각국 및 지역에서 디지털 자산을 대상으로 하는 포괄적인 규제 프레임워크 구축이 진행되어 왔습니다. 진행 속도에 차이는 있었으나, 전반적으로는 큰 진전이 있었습니다. 다만, 그 진전은 국가나 지역에 따라 고르지 않았습니다. 2025년에 접어들어 ‘법률 제정 단계’에서 ‘실제 운용 및 이행 단계’로 넘어가면서, 그 이행 과정 자체가 입법(법률 제정)만큼이나 정치적으로나 실무적으로나 복잡하다는 사실이 드러났습니다. EU에서는 MiCA(Markets in…
2025년 가상자산 동향: 변화된 점과 향후 전망
가상자산 지켜보는 이들에게 2024년 12월은 마치 오래전 일처럼 느껴진다. 오늘날의 글로벌 정책 환경은 확연히…
AI와 가상자산의 융합: 디지털 거래에서 에이전트 기반 결제로
요약: AI와 블록체인 기술이 융합되어 자율적인 금융 시스템을 구축하고 있으며, 이 시스템에서 AI는 의사결정 계층을, 블록체인은…